報(bào)告通常包括問(wèn)題的提出、研究方法、數(shù)據(jù)分析和結(jié)論等內(nèi)容。報(bào)告的語(yǔ)言應(yīng)該簡(jiǎn)明扼要，具備較高的可讀性和易理解性。為了更好地理解報(bào)告寫作，以下是一些相關(guān)的案例分析。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇一
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律。
規(guī)章制度。
要求和上級(jí)行工作安排，我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將本年度反洗錢。
如下：
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。
二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
對(duì)于開立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計(jì)劃。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，使他們能更好的完成反洗錢工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇二
洗錢犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)?lái)的反洗錢。
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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，立即召開會(huì)議討論，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí)，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。
三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見(jiàn);然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn)。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng)，支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí)。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。
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銀行反洗錢工作報(bào)告篇三
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)反洗錢工作做出如下安排：
銀行反洗錢工作報(bào)告篇四
銀行反洗錢工作心得應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書寫，以下僅供參考，請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫。
作為一名銀行反洗錢工作人員，我深知反洗錢工作的重要性和復(fù)雜性。在過(guò)去的工作中，我不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，積累了以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：
反洗錢工作是一項(xiàng)重要的國(guó)家工作，對(duì)于維護(hù)國(guó)家安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義。只有充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，才能更好地履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)。
反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識(shí)和技能，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，才能更好地應(yīng)對(duì)復(fù)雜的洗錢手段和手法。
3.加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核。
客戶身份是反洗錢工作的基礎(chǔ)，只有加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
4.加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析。
可疑交易是反洗錢工作的重點(diǎn)，只有加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
反洗錢工作需要廣泛的社會(huì)支持，只有加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)，才能更好地提高公眾的反洗錢意識(shí)。
總之，反洗錢工作需要全社會(huì)的共同努力，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇五
時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年，我個(gè)人也同時(shí)在不斷地成長(zhǎng)?；厥走^(guò)去，我確從事反洗錢工作多年，如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時(shí)間的工作，逐漸的也有了反洗錢工作的心得。
由于本人在過(guò)去的保安工作當(dāng)中，積累了一定的安保經(jīng)驗(yàn)，所以在進(jìn)入銀行從事反洗錢崗位時(shí)，就以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。在過(guò)去的工作中，我通過(guò)身體力行和不斷學(xué)習(xí)，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識(shí)和技能。在反洗錢崗位上，我負(fù)責(zé)接收客戶現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等，并認(rèn)真審核其是否合法，同時(shí)負(fù)責(zé)將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行，將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證，逐筆核對(duì)進(jìn)賬單，做到“一人錄入，一人復(fù)核”，防止出現(xiàn)錯(cuò)誤。
在反洗錢工作中，我始終保持高度的警惕，用反洗錢工作的紀(jì)律約束自己，以反洗錢工作的要求指導(dǎo)自己的行為。我不斷反思自己，提升自己，在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定，并嚴(yán)格遵守，同時(shí)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完善反洗錢內(nèi)控制度，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控，強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí)，規(guī)范操作行為。
總之，在反洗錢工作中，我始終以反洗錢工作為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以保障客戶的資金安全為目標(biāo)，做好反洗錢工作，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責(zé)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇六
時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間，在這段時(shí)間里，我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn)，而且也有了很多感悟。
反洗錢工作是維護(hù)金融秩序、保障社會(huì)公平正義的必要措施，它對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。在工作中，我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性，因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究，提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識(shí)別能力。
為了做好反洗錢工作，我采取了多種方法。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件，提高了自身的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平。其次，我積極與其他同事溝通交流，分享經(jīng)驗(yàn)，共同探討工作中的難點(diǎn)問(wèn)題。此外，我還深入了解洗錢的方式和手段，從多個(gè)角度分析問(wèn)題，以便更好地識(shí)別和防范洗錢行為。
通過(guò)反洗錢工作的實(shí)踐，我深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個(gè)過(guò)程中，我也得到了很多收獲。首先，我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)了對(duì)洗錢行為的識(shí)別能力。其次，我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問(wèn)題的復(fù)雜性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性。最后，在與其他同事的交流中，我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力，這對(duì)于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用。
總之，反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù)，需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇七
自開展反洗錢工作以來(lái)，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢知識(shí)的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，從事反洗錢報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái)，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆，金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆，金額4270億元。
通過(guò)以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
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銀行反洗錢工作報(bào)告篇八
為了深入貫徹落實(shí)人民銀行天津分行關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的工作部署，持續(xù)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，嚴(yán)厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動(dòng)，保證社會(huì)安定和商業(yè)銀行聲譽(yù)，并向公眾宣傳反洗錢的重要性，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。上級(jí)向我行傳達(dá)了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》，我行開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)。
我行在接到上級(jí)通知后，高度重視此事件，迅速成立了反洗錢宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，集中負(fù)責(zé)組織反洗錢宣傳月活動(dòng)。小組成立后利用晨會(huì)時(shí)間積極實(shí)施反洗錢宣傳準(zhǔn)備工作，向二級(jí)支行發(fā)布相關(guān)宣傳資料，要求其深入學(xué)習(xí)該類資料。在準(zhǔn)備階段，我行還統(tǒng)一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅，將總行的宣傳手冊(cè)按時(shí)下發(fā)到支行，要求各支行也成立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)循環(huán)播放相關(guān)宣傳標(biāo)語(yǔ)。
2014年5月，我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會(huì)公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊(cè)，開始進(jìn)行反洗錢法宣傳月活動(dòng)。同時(shí)，支行反洗錢宣傳小組對(duì)各支行開展反洗錢法宣傳活動(dòng)情況進(jìn)行抽查。天津農(nóng)商行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)給予我行反洗錢法宣傳月活動(dòng)大力支持和關(guān)懷，在宣傳月活動(dòng)開展的期間通過(guò)多次指導(dǎo)我們工作，2010年11月19日我支行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員和營(yíng)業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場(chǎng)大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，本次戶外反洗錢宣傳活動(dòng)主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進(jìn)行一次反洗錢教育宣傳，加強(qiáng)居民反洗錢意識(shí)，普及反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)。重點(diǎn)面向公眾宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、公民反洗錢義務(wù)、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、打擊洗錢犯罪活動(dòng)、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料，形成宣傳輻射效應(yīng)。宣傳當(dāng)天，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親臨我行營(yíng)業(yè)部宣傳現(xiàn)場(chǎng)，和營(yíng)業(yè)部宣傳小組人員一起在營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊(cè)，向過(guò)往公眾宣傳反洗錢知識(shí)，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會(huì)公眾自覺(jué)加入到反洗錢行列，活動(dòng)中為過(guò)往群眾提供咨詢150人次，發(fā)放反洗錢宣傳手冊(cè)260冊(cè)，其他宣傳資料420張。
在反洗錢法宣傳月開展過(guò)程中，我行各支行積極動(dòng)員一切可以動(dòng)用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進(jìn)行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優(yōu)越的地理位置，利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時(shí)間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺(tái)，為過(guò)往村民提供反洗錢咨詢服務(wù);發(fā)放宣傳資料400余份，認(rèn)真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務(wù)時(shí)客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護(hù)客戶個(gè)人隱私的義務(wù)，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會(huì)職責(zé);在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)特色，近期農(nóng)業(yè)購(gòu)銷現(xiàn)金業(yè)務(wù)頻繁的特點(diǎn)，及時(shí)向廣大社區(qū)居民進(jìn)行宣傳，提高客戶和社會(huì)公眾反洗錢意識(shí);有些支行不但在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行宣傳，而且還在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域開展宣傳。如我行營(yíng)業(yè)部、支行等都在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域布置宣傳臺(tái)，向來(lái)行辦理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行宣傳;支行根據(jù)本行客戶特點(diǎn)，以個(gè)體經(jīng)營(yíng)者、企業(yè)單位人員為主要宣傳對(duì)象，走進(jìn)企業(yè)和社區(qū)進(jìn)行宣傳，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識(shí)，同時(shí)利用上門營(yíng)銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。
在反洗錢法宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，我行下屬各支行對(duì)反洗錢活動(dòng)均作出宣傳總結(jié)，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法，把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓。通過(guò)此次《反洗錢法》宣傳月活動(dòng)，我行全行職工深入學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內(nèi)容及洗錢的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)。在《反洗錢法》宣傳月活動(dòng)，我行所屬的17個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置統(tǒng)一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個(gè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，向客戶和社會(huì)公眾發(fā)放宣傳手冊(cè)進(jìn)行宣傳，使宣傳活動(dòng)形成了一定的聲勢(shì)，取得了良好的效果，促進(jìn)了我行反洗錢工作的開展，提高了社會(huì)群眾對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)和了解，為《反洗錢法》的實(shí)施打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇九
20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《__銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件，重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十
20xx年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。
1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。
2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。
2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十一
在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X工作中有以下幾點(diǎn)不足：
(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢宣傳工作不到位。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。
(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專業(yè)人才。
反洗錢工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(二)認(rèn)真貫徹客戶身份識(shí)別制度。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份。在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十二
銀行業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化和國(guó)際化的方向發(fā)展。你知道銀行反洗錢培訓(xùn)心得是什么嗎?接下來(lái)就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)心得，供大家閱讀!
近日以來(lái)，通過(guò)對(duì)我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬(wàn)千。
翻開一頁(yè)頁(yè)沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^(guò)硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死，鳥為食亡”，名利對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長(zhǎng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無(wú)度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過(guò)一番欲無(wú)度，終得身陷囹圄中;。
有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過(guò)一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰(shuí)，該棄誰(shuí)，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧?kù)o致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!
由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來(lái)全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過(guò)，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺(jué)得這本書印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。
《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們，通過(guò)偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬(wàn)元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過(guò)于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來(lái)對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問(wèn)題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行。
規(guī)章制度。
形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無(wú)一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說(shuō)明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，法律意識(shí)淡薄，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o(wú)愧于良心，無(wú)愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過(guò)合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
通過(guò)我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。
此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。
通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。
崗位職責(zé)。
混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X工作中有以下幾點(diǎn)不足：
(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢宣傳工作不到位。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。
(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專業(yè)人才。
反洗錢工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(二)認(rèn)真貫徹客戶身份識(shí)別制度。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份。在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十三
截至目前，我國(guó)網(wǎng)民數(shù)量已高達(dá)5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬;對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)上錢莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶。您能放心讓這樣的網(wǎng)上錢莊幫您打理血汗錢嗎?選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才更安全。
不要出租或者出借自己的'身份證。
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng);可能協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動(dòng);可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和u盾。
金融賬戶、銀行卡和u盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。·貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和u盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因?yàn)椴怀鲎?、出借金融賬戶、銀行卡和u盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒(méi)有將問(wèn)題講到位，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢工作問(wèn)題都一知半解，研究不深，萬(wàn)不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無(wú)意中得罪了人。所以很多問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)沒(méi)有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過(guò)短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問(wèn)題沒(méi)有談深、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請(qǐng)客戶提交說(shuō)明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來(lái)款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒(méi)有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問(wèn)題(真的要洗錢，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒(méi)有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無(wú)力的。
渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。
下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問(wèn)題，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢。
還有，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對(duì)客戶身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢工具，沒(méi)有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。
反洗錢局的魯處長(zhǎng)講課更為精彩，沒(méi)想到處長(zhǎng)大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn)，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來(lái)那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激，回憶當(dāng)時(shí)情況，是看了一篇報(bào)道(還是道聽途說(shuō)，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢工作的工作立場(chǎng)，所以就那個(gè)啥的寫上了。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會(huì)存在問(wèn)題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
第二，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無(wú)法可依，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規(guī)定，如果臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶，是要由人民銀行同意的。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十四
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導(dǎo)班子和全體干部職工對(duì)尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導(dǎo)工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報(bào)如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認(rèn)真領(lǐng)會(huì)黨的十八屆三中、四中全會(huì)和省市公司工作會(huì)議精神，以集團(tuán)公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實(shí)現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導(dǎo)，制定全年重點(diǎn)工作任務(wù)63項(xiàng)，逐條逐件予以落實(shí)。
(一)以安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化為契機(jī)，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)工作要求，加強(qiáng)公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過(guò)省市公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收工作;認(rèn)真開展xx年安全生產(chǎn)月活動(dòng)和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)全過(guò)程的痕跡化管理;在完成安全性評(píng)價(jià)工作的同時(shí)，實(shí)施設(shè)備管理考核工作;認(rèn)真落實(shí)“兩措計(jì)劃”，開展各項(xiàng)安全專題工作;同時(shí)制定公司安全生產(chǎn)獎(jiǎng)罰制度，嚴(yán)肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，加大獎(jiǎng)罰力度，強(qiáng)化公司施工人員的安全培訓(xùn)教育工作，嚴(yán)防各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門由主要負(fù)責(zé)人主管的工作機(jī)制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強(qiáng)公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個(gè)法律法規(guī)集中宣傳日，堅(jiān)持黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項(xiàng)法規(guī)制度落實(shí)到位。
(二)堅(jiān)持精準(zhǔn)投資的原則，推進(jìn)城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬(wàn)元，實(shí)施xx年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)管理和維護(hù)，加強(qiáng)配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國(guó)家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團(tuán)公司“精準(zhǔn)投資”的工作思路，對(duì)公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進(jìn)行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時(shí)，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對(duì)延安分公司變電站無(wú)人值守改造工程驗(yàn)收提出的問(wèn)題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗(yàn)停電機(jī)會(huì)，完成高橋、東營(yíng)、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無(wú)人值守改制實(shí)施方案，盡快實(shí)現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無(wú)人值守。不斷推進(jìn)縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進(jìn)一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對(duì)營(yíng)銷管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營(yíng)業(yè)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，由公司市場(chǎng)營(yíng)銷部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門成立專項(xiàng)用電稽查工作小組，定期開展用戶電價(jià)、計(jì)量以及抄核收為主要內(nèi)容的專項(xiàng)檢查，制定電能表輪換輪校計(jì)劃，加強(qiáng)計(jì)量送檢和和高壓計(jì)量現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)工作。堅(jiān)持每季度召開經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)，樹立標(biāo)桿饋路、臺(tái)區(qū)，對(duì)高損饋路和高損臺(tái)區(qū)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會(huì)延安分公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)建設(shè)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)擴(kuò)大公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程，每個(gè)供電所建成2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)，同時(shí)不斷加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達(dá)標(biāo)工作，公司年終對(duì)已建成的標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)進(jìn)行一次評(píng)選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進(jìn)規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團(tuán)公司計(jì)量工作規(guī)劃，推廣遠(yuǎn)程集抄技術(shù)的運(yùn)用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項(xiàng)目、重大項(xiàng)目以及政府重點(diǎn)項(xiàng)目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長(zhǎng)點(diǎn)。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機(jī)制，提升公司管理水平。
進(jìn)一步提高公司oa系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、營(yíng)銷系統(tǒng)等軟件的運(yùn)行速度使用效率，根據(jù)集團(tuán)公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運(yùn)工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運(yùn)營(yíng)商。同時(shí)加強(qiáng)公司教育培訓(xùn)和績(jī)效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，拓寬學(xué)習(xí)培訓(xùn)渠道，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊(duì)伍建設(shè)，利用“長(zhǎng)板”，補(bǔ)齊“短板”。實(shí)施同業(yè)對(duì)標(biāo)活動(dòng)，保證“走出去”的質(zhì)量;同時(shí)積極開展資產(chǎn)清查、財(cái)務(wù)審核、財(cái)務(wù)核算、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、納稅申報(bào)、財(cái)務(wù)分析、工程核算、財(cái)務(wù)對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)、財(cái)務(wù)稅務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)檔案管理以及輔業(yè)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化達(dá)標(biāo)工作，確保公司管理水平再上新臺(tái)階。
(五)發(fā)揮黨群工團(tuán)主體作用，持續(xù)推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)。
進(jìn)一步強(qiáng)化基層黨建工作，加強(qiáng)十八屆三中、四中全會(huì)精神的'宣貫，扎實(shí)開展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)回頭看工作，鞏固和擴(kuò)大活動(dòng)成果。有序推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化黨支部建設(shè)工作，完成標(biāo)準(zhǔn)化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團(tuán)的主體作用，開展各類體育文化活動(dòng)，豐富離退休職工生活。加強(qiáng)新聞宣傳報(bào)道工作，提升公司新聞報(bào)道的數(shù)量和質(zhì)量，號(hào)召員工弘揚(yáng)企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風(fēng)廉政建設(shè)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)沿河灣供電所市級(jí)廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標(biāo)，牢固樹立作風(fēng)建設(shè)沒(méi)有終點(diǎn)的思想，保持八項(xiàng)規(guī)定“抓緊”、“抓嚴(yán)”的高壓態(tài)勢(shì)，徹底根除“四風(fēng)”問(wèn)題，防止各類貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標(biāo)完成情況。
售電量完成6679.12萬(wàn)千瓦時(shí);。
售電單價(jià)完成600.39元/千千瓦時(shí);。
購(gòu)電單價(jià)完成389.26元/千千瓦時(shí);。
購(gòu)售價(jià)差完成211.13元/千千瓦時(shí);。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬(wàn)元;。
利潤(rùn)完成605.67萬(wàn)元。
一是扎實(shí)有效開展安全生產(chǎn)月活動(dòng)。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅(jiān)強(qiáng)智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動(dòng)主題，采取領(lǐng)導(dǎo)班子包片的方式，組織公司各部門、站所認(rèn)真學(xué)習(xí)省市公司安全生產(chǎn)月動(dòng)員大會(huì)上的講話精神，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，要求廣大職工指出身邊的習(xí)慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會(huì)，明確安全責(zé)任，使公司全體職工的安全意識(shí)得到進(jìn)一步提高。同時(shí)，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎(jiǎng)懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點(diǎn)》、《安全目標(biāo)》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長(zhǎng)的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門主任、站所長(zhǎng)采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗(yàn)和防雷試驗(yàn)工作為契機(jī)，分別對(duì)公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺(tái)區(qū)配變的運(yùn)行情況進(jìn)行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時(shí)書面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網(wǎng)的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計(jì)建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無(wú)人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無(wú)人值守實(shí)施方案，經(jīng)過(guò)公司黨政聯(lián)席會(huì)議和各部門會(huì)議多次討論論證，目前公司變電站無(wú)人值守實(shí)施方案已正式通過(guò)。
四是對(duì)公司標(biāo)準(zhǔn)化臺(tái)區(qū)進(jìn)行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對(duì)已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程計(jì)劃，盡快完成一個(gè)供電所建成一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)的任務(wù)。
五是加強(qiáng)省市縣公司工作會(huì)報(bào)告的宣貫。為了深入貫徹落實(shí)省市公司工作會(huì)議精神，為公司xx年各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)指明方向，在省市縣公司工作會(huì)議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進(jìn)行學(xué)習(xí)貫徹。并就集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)干部會(huì)議講話組織職工進(jìn)行了專門學(xué)習(xí)，確保公司全體職工對(duì)省市縣公司工作會(huì)議精神入心入腦。同時(shí)成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定“三重一大”事項(xiàng)監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運(yùn)營(yíng)商的指導(dǎo)配合下，經(jīng)過(guò)公司全力施工，截至目前，公司機(jī)關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測(cè)試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運(yùn)條件。
七是啟動(dòng)公司新“桿號(hào)牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)對(duì)轄區(qū)桿塔的編號(hào)重新整理情況，3月初，公司啟動(dòng)新“桿號(hào)牌”更換工作，共計(jì)涉及111安龍等18條饋路，主線路長(zhǎng)度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長(zhǎng)度1126.534千米，預(yù)計(jì)5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊(duì)伍素質(zhì)。為了進(jìn)一步適應(yīng)集團(tuán)公司xx年工作報(bào)告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進(jìn)行為期20天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，在增強(qiáng)農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時(shí)，為順利完成供電所管理模式改革打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
九是召開公司xx年工作會(huì)議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會(huì)議。會(huì)議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標(biāo)和重點(diǎn)工作。在《扎實(shí)工作，精細(xì)管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報(bào)告的指導(dǎo)下，公司各項(xiàng)工作有序推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了第一季度的開門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責(zé)任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，把握形勢(shì)，銳意進(jìn)取，扎實(shí)工作，精細(xì)管理。把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來(lái)，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十五
洗錢犯罪對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對(duì)你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)日常工作中切實(shí)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號(hào))》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來(lái)源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。
崗位職責(zé)。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無(wú)將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十六
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十七
反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個(gè)人反洗錢。
希望對(duì)你有用!
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
心得體會(huì)。
5篇反洗錢工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶。
申請(qǐng)書。
》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。
通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問(wèn)題。
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來(lái)看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮山。
課件。
核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無(wú)所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒(méi)有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購(gòu)買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過(guò)開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢。
規(guī)章制度。
的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識(shí)別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問(wèn)題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。
銀行反洗錢工作報(bào)告篇十八
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件，重新印制了?！秱€(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。
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