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人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇一
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際狀況，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構(gòu)履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇二
20__年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。
一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇三
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律。
規(guī)章制度。
要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本年度反洗錢。
如下：
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計劃。
(一)加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇四
20，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認識，普及反洗錢有關(guān)知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司反洗錢實際情況，對我司20反洗錢工作總結(jié)及2022年度計劃如下：
一、20__年完成的主要工作。
(一)內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況。
年在我司反洗錢工作領(lǐng)導小組全面負責和指導落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。
2021年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動的預防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。
(二)組織機構(gòu)建設情況。
公司成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，由總經(jīng)理任組長、首席風險官任副組長。領(lǐng)導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導各部門、分支機構(gòu)落實反洗錢具體工作。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。
我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。
(三)大額交易和可疑交易報告情況。
我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關(guān)注。截止月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。
(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況。
1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況。
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別。
在辦理開戶業(yè)務時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復印件。
2021年我司所辦理各項業(yè)務均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關(guān)信息資料變更。
我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。
2021年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
(3)客戶風險等級劃分。
對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
公司嚴格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。
2021年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。
3、相關(guān)資料報送情況。
2021年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。
2022年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構(gòu)的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關(guān)洗錢風險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。
1、宣傳內(nèi)容。
(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。
2、宣傳時間。
由我司自行安排在2021年9或10月份進行宣傳。
3、宣傳方式。
(1)利用橫幅進行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識，增強受眾群體的反洗錢意識。
(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī)，宣傳折頁應放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。
(3)開展分支機構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。
分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。
1、培訓內(nèi)容。
加強反洗錢法律法規(guī)的學習。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業(yè)務的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署、分級落實。
2、培訓方式。
培訓可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié)、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。
以上為我司2021年度反洗錢工作總結(jié)及2022年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇五
20xx年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
(一)組織機構(gòu)建設方面。
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內(nèi)控制度建設方面。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務核查。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇六
為進一步加強和改進農(nóng)行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位，農(nóng)行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。
一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領(lǐng)導小組匯總各網(wǎng)點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。
洗錢工作領(lǐng)導小組，負責全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關(guān)制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責。另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。
三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務時，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等。
四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結(jié)，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結(jié)，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經(jīng)檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇七
xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇八
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇九
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十
反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結(jié)，歡迎大家閱讀。
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導小組辦公室副主任。今年xx月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導小組。
今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。
各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。
根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年xx月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十一
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十二
篇1：某某銀行征信業(yè)務自查報告征信業(yè)務自查報告為了進一步規(guī)范征信業(yè)務及相關(guān)活動，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，根據(jù)文件要求，我行迅速成立以行長為組長，相關(guān)部門負責人為成員的檢查小組。
依據(jù)規(guī)定，在月日至月日，對我行相關(guān)征信業(yè)務進行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、我行在使用個人征信查詢系統(tǒng)，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權(quán)情況下辦理征信業(yè)務，對每位貸款客戶信用情況進行查詢，根據(jù)調(diào)查報告及實際情況確定發(fā)放貸款額度。
并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方機構(gòu)或個人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報告的情況。
無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫報送虛假信用信息。
同時使用個人征信系統(tǒng)的電腦沒有連接互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)。
以上所述為我行自此自查情況，特此報告！銀行范文寫作年月日篇2：銀行征信活動總結(jié)年征信專題宣傳月活動總結(jié)為進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權(quán)意識，推動社會信用體系建設,郵儲銀行**縣支行積極響應縣人民銀行的安排和部署于月日開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的征信專題宣傳活動。
通過本次征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，征信宣傳活動取得明顯成效。
本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當天我行在營業(yè)網(wǎng)點外擺放宣傳展臺個，張貼宣傳海報幅，配備員工近名向廣大居民和企業(yè)主宣傳普及征信基本知識，累計發(fā)放宣傳折頁近份，接受現(xiàn)場咨詢?nèi)舜?，同時在我行電子滾動屏不間斷播放珍愛信用記錄，享受幸福人生的宣傳口號，通建立豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關(guān)注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應，宣傳活動圓滿成功。
對于農(nóng)戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，我行借助信貸員下鄉(xiāng)調(diào)查的機會，深入社區(qū)、村委會田間地頭，千方百計把征信知識送入千家萬戶，切實提升征信知識的社會認知率。
通過本次征信宣傳活動進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
中國郵政儲蓄銀行**縣支行信貸部二〇一二年九月二十日篇3：征信宣傳活動情況總結(jié)信用記錄關(guān)愛日征信服務宣傳工作情況總結(jié)按照中國人民銀行征信中心部門的安排部署，年月日我行開展了征信工作的專項宣傳日活動，通過宣傳征信體系建設的意義、信用信息基礎數(shù)據(jù)庫的作用和重要意義；相關(guān)政策法規(guī)規(guī)定的個人權(quán)利與義務、以信用報告知識為核心的個人征信知識；教育公眾維護自身信用記錄已獲得社會認可和融資支持等，宣傳收到很好效果。
現(xiàn)將具體情況總結(jié)匯報如下：一是加強領(lǐng)導，精心組織。
按照上級管理部門有關(guān)征信宣傳工作的安排部署，我行成立了征信宣傳工作領(lǐng)導小組，由主管業(yè)務的行長任組長，市場發(fā)展部、綜合管理部、計劃財務部負責人為成員，依據(jù)上級制訂的活動方案迅速展開相關(guān)宣傳工作。
在全縣個網(wǎng)點通過、發(fā)放傳單，座談會等形式進行宣傳。
在幾個農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)，思想?yún)R報專題充分利用趕集的機會進行征信宣傳，發(fā)放宣傳單余張。
特別是通過為農(nóng)戶信貸支持之際，對廣大農(nóng)民進行征信知識宣傳，收到了很好效果。
征信體系涉及的部門多，已不單是一個行業(yè)、一個部門的工作，它的建設，依靠政府的支持、銀行業(yè)與社會團體公眾的相互協(xié)作，提倡一個和諧的公共信用環(huán)境是今后征信工作的重點。
所以，我行利用征信宣傳的時機，要求信貸人員多和貸款客戶溝通，通過構(gòu)建與客戶的內(nèi)外部評級交流溝通平臺，促進內(nèi)外部評級優(yōu)勢互補，鼓勵客戶參加評級授信，發(fā)揮好評級授信的防范信貸風險作用，為本地區(qū)征信體系的建設和健康發(fā)展做出我行應有的貢獻。
篇4：銀行征信活動總結(jié)征信專題宣傳月活動總結(jié)為貫徹落實人民銀行關(guān)于征信宣傳教育工作的各項要求，組織好我行征信宣傳工作，進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權(quán)意識，推動社會信用體系建設,我行開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的征信專題宣傳活動。
通過征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，百度征信宣傳活動取得明顯成效。
本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當天我行在營業(yè)網(wǎng)點外擺放宣傳展臺個，配備員工名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識，接受現(xiàn)場咨詢數(shù)十人次，通過豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關(guān)注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應，宣傳活動圓滿成功。
對于在日常生活中哪些情況下容易出現(xiàn)負面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現(xiàn)場的市民進行了深切而詳細的講解，并且對于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。
前來咨詢的群眾紛紛表示，過去不知道或不了解征信，此次活動的開展給他們了一個很好的近距離接觸征信的機會，加深了他們對征信的認識和了解。
通過本次征信宣傳活動，范文進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
根據(jù)人民銀行支行的統(tǒng)一部署，我支行于月份在全縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了征信專題宣傳月主題活動，現(xiàn)將活動工作總結(jié)如下：一、領(lǐng)導重視，積極籌備將征信宣傳活動納入下半年工作內(nèi)容。
隨著中小企業(yè)和農(nóng)村信用體系建設的推開，其體系建設所容納的工作量日益增多。
特別是個人信息信息庫的建立和使用，使征信更接近社會公眾及老百姓。
對此，我支行領(lǐng)導高度重視，要求我支行信貸部門既要按照上級行的要求開展征信知識的宣傳，也要結(jié)合我行貸款客戶多為農(nóng)戶，誠信度較一般的特點認真做好本轄區(qū)的宣傳，并要將征信宣傳作為一項常規(guī)性的工作貫穿于下半年的工作內(nèi)容中。
為使征信宣傳活動工作落到實處，我支行制定了較為具體的宣傳方案，確定征信宣傳的主要內(nèi)容，一是百姓征信知識，主要包括當前征信涉及百姓生活的內(nèi)容、如何使用征信產(chǎn)品、個人信用報告的查詢、使用；社會公眾如何關(guān)心自己的信用記錄等；二是中小企業(yè)征信知識，主要包括當前社會信用建設的情況，社會信用對經(jīng)濟發(fā)展的作用，中小企業(yè)應該從哪些方面關(guān)心自己的信用、提高自己的信用。
為此，我們從以下幾方面入手：一是在我支行信貸部開辟誠信貸款欄目，重點宣傳我行貸款政策、征信基礎知識、企業(yè)和個人信用報告解讀。
另外，月中旬在副行長的帶領(lǐng)下，我支行部分員工參加了廣西農(nóng)村信用體系建設示范縣創(chuàng)建啟動儀式，并對廣大群眾進行了維護信用，珍愛信用征信教育宣傳。
通過我們對征信知識的宣傳，我支行貸款客戶特別是農(nóng)戶對征信知識認識明顯提高，他們從對征信知識的不了解到知道了什么是征信，從不關(guān)心到主動關(guān)心征信，作為公民應該時刻關(guān)注自己的信用記錄，有效防止不良信用記錄的產(chǎn)生。
良好的信用記錄對自己的生活會帶來方便，而不良信用記錄則會影響自己的經(jīng)濟生活。
支行年月日《銀行征信工作總結(jié)》是篇好范文，涉及到宣傳、活動、信用、我行、知識、貸款、查詢、社會等范文相關(guān)內(nèi)容，覺得好就按（+）收藏下。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十三
按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構(gòu))2017年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
2017年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。
(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關(guān)注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質(zhì)情況。
(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。
(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。2017年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務或調(diào)研任務情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規(guī)事項。2017年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構(gòu)開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構(gòu)反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構(gòu)反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機構(gòu)通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構(gòu)的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關(guān)注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十四
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十五
人民銀行襄陽市中心支行在武漢分行黨委和地方黨政的正確領(lǐng)導下，圍繞“深化一個主題”、“把握四個重點”、“實現(xiàn)三個突破”的工作思路，奮發(fā)努力，攻艱克難，實現(xiàn)了各項工作再出新亮點、再創(chuàng)新佳績。在武漢分行年度工作考評中，十大重點、亮點和創(chuàng)新工作項目展評名列第3，11個對口處室考核達優(yōu)，8個進入前六，中支連續(xù)第二個年度榮獲武漢分行工作考評先進單位榮譽稱號。同時，在日前召開的全市第四季度金融聯(lián)席會上，中支再度被市委市政府授予金融支持經(jīng)濟發(fā)展突出貢獻單位?？偨Y(jié)全年，我們在履行基層央行職責上主要做到了堅持“四個并重”、實現(xiàn)“四個增強”：
(一)堅持傳導貨幣政策與支持地方經(jīng)濟發(fā)展并重，增強了金融支持經(jīng)濟社會發(fā)展的能動性。
按照“總量適度、審慎靈活、定向支持”的總體要求，加強政策宣傳和窗口指導，提高貨幣政策傳導實效。中支出臺了《關(guān)于促進信貸創(chuàng)新、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的指導意見》、《關(guān)于深化銀企對接、擴大信貸投放的意見》等4個指導意見，引導銀行業(yè)金融機構(gòu)在實現(xiàn)信貸均衡投放、適度增長的同時，不斷優(yōu)化信貸投向和結(jié)構(gòu)，大力支持實體經(jīng)濟發(fā)展。截至20__年末，全市銀行存款余額達到1815.1億元，比年初增加291.6億元，增長19.1%;全市各項貸款余額達到999.3億元，比年初凈增加179億元，增幅達21.8%，分別高于全國、全省平均水平6.21個百分點和5.22個百分點。繼續(xù)開展“一縣一品”金融創(chuàng)新，宜城聯(lián)保貸款、南漳林權(quán)貸款、棗陽汽車鏈式貸款、?？挡傻V權(quán)質(zhì)押貸款、老河口農(nóng)產(chǎn)品倉單質(zhì)押貸款等創(chuàng)新成果得到進一步鞏固和運用，累計為600余家各類經(jīng)濟主體提供貸款近16億元。積極溝通協(xié)調(diào)，促請市政府出資5000萬元設立了湖北首個“中小企業(yè)直接債務融資發(fā)展基金”，為襄陽高新區(qū)新火炬等5家企業(yè)發(fā)行第一期中小企業(yè)“區(qū)域集優(yōu)”票據(jù)2.27億元，成為湖北省第一單中小企業(yè)“區(qū)域集優(yōu)”票據(jù)，成功開辟了基層央行主導和推動中小企業(yè)直接債務融資的新途徑。鼓勵銀行機構(gòu)通過開展金融創(chuàng)新擴大表內(nèi)、表外融資規(guī)模，做大信用總量。20__年，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)通過表外業(yè)務為企業(yè)融資余額達到265.2億元，增長63%。全市社會融資總規(guī)模達到創(chuàng)紀錄的409.8億元，同比增長38%。(二)堅持發(fā)揮央行金融服務的基礎性作用與推動金融服務創(chuàng)新并重，增強了金融服務工作的有效性。
推行pos機刷卡繳費和社?；鹚⒖ɡU費直達國庫以及國庫資金直撥業(yè)務，深化國庫服務“三農(nóng)”示范活動，積極開展代理國庫業(yè)務綜合考核評價和執(zhí)法監(jiān)管工作，試點銀行業(yè)金融機構(gòu)代理國庫人員資格準入制度和財政專戶資金分析監(jiān)測等工作，得到了總行潘功勝副行長、國庫局、分行行領(lǐng)導的多次肯定批示。啟動農(nóng)村支付結(jié)算全覆蓋示范區(qū)建設活動，優(yōu)化農(nóng)村支付環(huán)境，推動農(nóng)村金融服務全覆蓋，工作經(jīng)驗得到湖北省趙斌副省長批示肯定。創(chuàng)新開發(fā)運用《銀行卡特約商戶信息登記系統(tǒng)》，加強對銀行卡收單市場的非現(xiàn)場監(jiān)管，得到分行推廣。加強現(xiàn)金動態(tài)監(jiān)測,科學組織發(fā)行基金調(diào)撥，大力開展銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務專項治理和“放心錢”工程建設，積極探索邊遠無庫地區(qū)小面額貨幣調(diào)劑工作新模式和跨區(qū)域發(fā)行庫管理新模式，工作經(jīng)驗得到了分行行領(lǐng)導簽批肯定。推進全市信用工程建設，全面完成機構(gòu)信用代碼證推廣應用工作，襄陽市連續(xù)9年保持“湖北省金融信用市”稱號，轄內(nèi)7個縣(市)區(qū)也全部保持了“金融信用縣市區(qū)”榮譽。穩(wěn)步推進貨物貿(mào)易外匯管理改革，提升外匯服務水平，推進跨境人民幣業(yè)務全覆蓋，大力支持地方外向型經(jīng)濟快速發(fā)展。在全國首創(chuàng)了運用現(xiàn)代科技手段實施對外商投資企業(yè)的主體監(jiān)管模式，得到了國家外管總局、分行的肯定和推廣。
(三)堅持推動金融改革發(fā)展與依法加強金融管理并重，增強了區(qū)域金融發(fā)展的穩(wěn)定性。
繼續(xù)深化農(nóng)業(yè)銀行“三農(nóng)金融事業(yè)部”改革監(jiān)測評估，有關(guān)做法得到《金融時報》推介。密切關(guān)注農(nóng)村信用社改制、農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴股和村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營發(fā)展情況，合理引導社會資本參與農(nóng)村金融改革。加強對小額貸款公司的監(jiān)測、評估，配合地方政府對全市小額貸款公司開展了現(xiàn)場檢查，促進小額貸款公司規(guī)范、健康發(fā)展。今年，襄陽市新增加小貸公司21家，總數(shù)達到30家，在全省市州中名列第一。組織開展“兩綜合兩管理一保護”工作，制定了《中國人民銀行襄陽市中心支行行政處罰決定執(zhí)行管理辦法》，在分行轄內(nèi)率先填補了行政處罰在執(zhí)行終端環(huán)節(jié)的管理制度空白，被分行向全轄推廣。制定了《金融糾紛行政調(diào)解制度》，提高金融消費申訴辦理效率，申訴辦結(jié)率、回訪滿意率均達到100%。對市區(qū)57家金融機構(gòu)和6個縣市開展了全面金融風險排查，撰寫了首份地市級金融穩(wěn)定報告，被分行《金融穩(wěn)定工作動態(tài)》全文刊發(fā);組織開展了全市金融機構(gòu)突發(fā)事件應急演練，進一步提高了應對金融機構(gòu)突發(fā)事件的應急處置能力。
(四)堅持從嚴加強內(nèi)部安全管理與深化履職能力建設并重，增強了基層央行建設發(fā)展的可持續(xù)性。
出臺了《機關(guān)治庸問責暫行辦法》、《要害業(yè)務崗位案件防控辦法》等多項內(nèi)部管理制度，切實加強日常業(yè)務檢查監(jiān)督、會計事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察監(jiān)督、內(nèi)審再監(jiān)督，發(fā)揮大監(jiān)督機制的整體合力作用，實現(xiàn)了全年無違法違紀案件、無重大業(yè)務差錯、無重大責任事故的目標。全面實施節(jié)能減排和財務精細化管理，節(jié)能減排考核居湖北轄內(nèi)第一。創(chuàng)新開發(fā)的“業(yè)務網(wǎng)運行安全綜合管理平臺”被分行推廣，并在總行召開的“全國信息安全重點工作會議”上進行了經(jīng)驗交流。風險量化評估項目攻關(guān)成果在總行20__年“內(nèi)審轉(zhuǎn)型暨成果展示會”上進行了交流,并編入《武漢分行內(nèi)審轉(zhuǎn)型成果》。進一步完善了法律風險防范體系，中支《立足基層央行履職實際探索法律風險防范新路徑》的經(jīng)驗做法得到了分行行領(lǐng)導的肯定性批示。制定《中國人民銀行襄陽中心支行推進央行文化建設實施方案》，不斷豐富央行文化建設內(nèi)涵，搭建宣傳教育平臺、評先樹優(yōu)平臺、學習提高平臺、勞動競賽平臺，推動黨建和宣傳思想工作深入開展，提高隊伍素質(zhì)和活力，促進創(chuàng)先爭優(yōu)。有關(guān)經(jīng)驗做法得到省委常委、襄陽市委書記范銳平同志和分行行領(lǐng)導的充分肯定。落實黨風廉政建設責任制，積極開展“勤儉清風伴我行”主題教育活動，“勤儉清風”廉政文化品牌成功入選分行廉政文化“十大品牌”?；仡欉^去的一年，碩果累累，成績顯著。這些成績，是在各市州中支競爭空前激烈的情況下取得的，來之不易，是全轄干部職工凝心聚力、團結(jié)拼搏的結(jié)果。既展示了襄陽中支的水平和風采，也為我們進一步發(fā)揚優(yōu)勢、創(chuàng)先爭優(yōu)打下了良好基礎。在此，我代表中支黨委向全轄干部職工表示衷心的感謝!
二、20____年工作思路和主要措施。
20____年，是全面深入貫徹落實黨的十八大精神的開局之年，是實施“十二五”規(guī)劃承前啟后的關(guān)鍵一年。全黨全國都將會有新氣象、新成就。作為中央銀行的分支機構(gòu)，我們也要有新氣象、新作為。要緊密結(jié)合轄區(qū)實際，突出工作重點，扎實推進各項工作有效開展，全面完成20____年工作目標任務。
20____年，全轄人民銀行工作的總體要求是：深入貫徹黨的十八大、中央經(jīng)濟工作會議和人民銀行總行、分行工作會議精神，圍繞提升基層央行履職能力和成效，大力弘揚“務實、誠信、精進、致遠”的襄陽中支精神，認真落實“轉(zhuǎn)作風，強基礎，重項目，求實效，上臺階”的工作思路，努力實現(xiàn)基礎工作更加扎實規(guī)范，內(nèi)控管理更加安全穩(wěn)定，對外履職更加靈敏有效，亮點創(chuàng)新更加集中突出，央行文化更加深入人心，為金融宏觀調(diào)控措施的有效傳導、促進轄區(qū)經(jīng)濟社會科學發(fā)展做出更大貢獻。
(一)繼續(xù)貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策。
積極主動做好政策宣傳解讀，爭取地方政府，引導金融機構(gòu)、企業(yè)和社會公眾理解政策內(nèi)涵，調(diào)整經(jīng)濟預期，順應宏觀調(diào)控要求。認真落實適當擴大社會融資總規(guī)模的精神，積極推動轄區(qū)調(diào)整融資結(jié)構(gòu)，提高直接融資比重，切實降低實體經(jīng)濟發(fā)展的融資成本。認真落實總行關(guān)于貨幣信貸調(diào)控的有關(guān)目標要求，引導金融機構(gòu)合理安排貸款投放，促進轄區(qū)信貸總量平穩(wěn)適度增長。提升監(jiān)測分析的專業(yè)水平，加大調(diào)查研究工作力度，深入分析研究經(jīng)濟金融運行中的傾向性、苗頭性問題，及時評估反饋貨幣政策措施在轄區(qū)的實施效應。(二)扎實推進金融服務現(xiàn)代化進程。
要按照總行、分行的部署和要求，以扎實做好人民銀行自身金融服務工作為基礎，以推進金融行業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新、服務方式創(chuàng)新為重點，以廣域覆蓋和深度融合為目標，全方位推進現(xiàn)代化金融服務體系建設，提高金融服務水平，推動金融服務民生、普惠大眾。要堅定不移地落實《襄陽市農(nóng)村金融服務“十二五”全覆蓋規(guī)劃綱要》，把改善農(nóng)村地區(qū)金融服務、提升“三農(nóng)”金融服務水平作為解決金融服務短板效應的核心和關(guān)鍵，加快農(nóng)村金融服務全覆蓋步伐。繼續(xù)推進“一縣一品”金融創(chuàng)新和金融支持縣域經(jīng)濟發(fā)展“五個一”工程，促使轄內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)和農(nóng)村地區(qū)居民享受到日益便捷、高效、安全的金融服務，促進涉農(nóng)貸款____縣域貸存比穩(wěn)步提高。積極做好第二代支付系統(tǒng)和中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)(acs)上線工作，進一步規(guī)范銀行卡受理市場秩序，加強對非金融機構(gòu)支付組織的管理，完成存量個人銀行結(jié)算賬戶相關(guān)公民身份信息真實性核實工作;積極推動金融信息化建設，加快金融ic卡在公共服務特別是交通、廣電等領(lǐng)域的普及推廣，改善小型微型金融機構(gòu)網(wǎng)絡接入服務;大力改善流通中人民幣票面結(jié)構(gòu)，完善反假貨幣網(wǎng)絡和健全反假貨幣長效機制;加大國庫信息處理系統(tǒng)(tips)推廣運用力度，研究開展國庫資金風險量化管理;認真落實《征信業(yè)管理條例》，拓展機構(gòu)信用代碼應用領(lǐng)域，深入推進中小企業(yè)和農(nóng)村信用體系試驗區(qū)建設，推動小額貸款公司和融資性擔保公司接入征信系統(tǒng);加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，探索研究特定非金融機構(gòu)反洗錢管理辦法，協(xié)助司法機關(guān)打擊洗錢犯罪;完善金融消費權(quán)益保護工作機制，全面推進金融消費權(quán)益保護工作，探索建立對金融機構(gòu)消費者保護工作的評估制度和監(jiān)督檢查制度，加強金融消費者教育。
(三)進一步優(yōu)化和改進外匯管理和服務。
進一步落實好貨物貿(mào)易外匯管理改革措施，將監(jiān)管重心逐步轉(zhuǎn)移至總量核查、動態(tài)監(jiān)測和分類管理。探索完善服務貿(mào)易外匯管理的方式和手段，推進服務貿(mào)易外匯管理改革。穩(wěn)步提升資本便利化程度，認真落實已出臺的各項直接投資便利化措施。繼續(xù)深化外匯主體監(jiān)管改革和綜合柜員制改革，加快外匯管理方式轉(zhuǎn)變。全面提升國際收支和結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，不斷增強外匯收支監(jiān)測分析能力。(四)進一步深化轄區(qū)金融改革發(fā)展。繼續(xù)推動農(nóng)業(yè)銀行改進“三農(nóng)”金融服務，提升面向“三農(nóng)”、服務“三農(nóng)”的實效。認真做好農(nóng)村信用社改革后續(xù)監(jiān)測工作，推動農(nóng)村信用社深化改革，增強服務“三農(nóng)”的能力和活力。積極配合地方政府做好金融改革發(fā)展工作，促進村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等新型農(nóng)村金融組織合理布局、健康發(fā)展，鼓勵民間資本發(fā)展社區(qū)類金融服務企業(yè)，支持加快發(fā)展民營金融機構(gòu)，引導民間融資規(guī)范發(fā)展。擴大跨境人民幣結(jié)算試點，推動開展跨境個人人民幣業(yè)務。加強對金融市場創(chuàng)新融資工具的宣傳推介，支持企業(yè)積極利用金融市場創(chuàng)新產(chǎn)品擴大融資，發(fā)揮金融市場在改善地區(qū)融資結(jié)構(gòu)中的作用。
(五)高度重視金融風險防范化解工作，持續(xù)推進金融生態(tài)環(huán)境建設。加強對重點金融風險的監(jiān)測和排查，及時完善防范處置措施和應對預案。重點加強對具有融資功能的非金融機構(gòu)經(jīng)營活動的監(jiān)測分析，防范非正規(guī)金融及相關(guān)領(lǐng)域風險向正規(guī)金融體系傳導。組織對轄內(nèi)法人銀行機構(gòu)表外業(yè)務風險等進行專項現(xiàn)場評估。認真落實人民銀行與證監(jiān)會簽署的《關(guān)于加強證券期貨監(jiān)管合作，共同維護金融穩(wěn)定的備忘錄》，繼續(xù)推動跨部門的金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機制建設;更加重視金融生態(tài)環(huán)境建設工作，推動轄區(qū)進一步改善行政、司法環(huán)境，加強金融債權(quán)維護，營造有利于金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的良好環(huán)境。(六)進一步提升金融管理水平。
繼續(xù)按照“積極探索，務實推進，整合資源，不斷規(guī)范”的思路，全面推進“兩管理、兩綜合”實踐，不斷創(chuàng)新金融管理模式，拓展金融管理的內(nèi)涵和外延，充分發(fā)揮金融管理對履職的支撐和促進作用。牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。(七)進一步加強系統(tǒng)建設。
一是深入學習貫徹黨的十八大精神，全面加強黨的建設。當前和今后一段時期，要將學習貫徹十八大精神作為首要政治任務，按照中支學習貫徹十八大精神方案抓落實。深入推進有襄陽中支特色的央行文化建設，堅持“以人為本”，繼續(xù)加強思想政治工作，扎實開展“提升正能量，爭取新作為”主題活動。切實加強黨建工作，不斷總結(jié)黨建工作經(jīng)驗，樹立正面模范典型。
二是全面加強工作作風建設。各級黨組織要認真落實中央的規(guī)定和總行、分行的要求，切實改進工作作風。大力改進文風、會風，規(guī)范調(diào)查研究、公務接待活動，提倡“三短一簡一儉”的工作方式，講短話、發(fā)短文、開短會，戒繁就簡，戒奢求儉。
三是大力加強干部隊伍建設。以十八大精神為指導，切實加強黨性建設、能力建設、作風建設和民主集中制建設，著力提高領(lǐng)導班子、領(lǐng)導干部科學決策、民主管理、依法行政的能力，提高黨員隊伍學習黨的理論、執(zhí)行黨的決定、遵守黨的紀律、踐行黨的宗旨的自覺性，提高對各種不良社會風氣的抵制力。著力完善業(yè)績考核工作機制，加強行員考核管理。搞好教育培訓規(guī)劃，扎實推進“教育培訓質(zhì)量建設年”活動。
四是深入推進黨風廉政建設。嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制，進一步強化檢查考核和責任追究。深入推進“一行一品”廉政文化建設，不斷增強“勤儉清風”廉政文化的輻射力和影響力。加強重要崗位風險監(jiān)督管理，堅決查處違規(guī)、違紀和違法案件。
五是大力推進縣支行建設。繼續(xù)鞏固縣市支行綜合改革成果，加強對縣支行工作的分類指導，重點幫扶，統(tǒng)籌考核，提升縣市支行履職效能。積極利用已建成的縣支行視頻會議系統(tǒng)，加強對縣支行干部職工金融新知識、新業(yè)務的培訓。重視完善配套制度，加強縣支行干部職工隊伍建設，保持縣支行隊伍穩(wěn)定，提高綜合素質(zhì)，激發(fā)履職動力和活力，引導縣支行干部職工堅定信心，做好工作。
六是進一步強化內(nèi)部管理和內(nèi)控建設。加強對重大決策部署、重點工作、重要事項的督查督辦，確保政令暢通、落實到位。嚴格執(zhí)行保密規(guī)章制度，有效杜絕失泄密風險。深入推進依法行政，切實防范法律風險。持續(xù)完善大監(jiān)督機制，優(yōu)化監(jiān)督環(huán)境，改進監(jiān)督方法，提高監(jiān)督效率，有效防范人財物各類風險，增強內(nèi)部安全穩(wěn)定。認真完成常規(guī)審計，大力推進內(nèi)審轉(zhuǎn)型，深化成果運用。推動職工民主管理，促進“和諧央行”建設。切實加強安全管理和社會管理綜合治理工作，堅決杜絕重大安全事故發(fā)生，確?；A穩(wěn)固、安全到位。繼續(xù)抓好節(jié)能減排，不斷提升后勤管理與服務工作水平。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十六
洗錢”一詞是個外來詞匯。上世紀20年代，美國芝加哥黑幫的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他通過賭博、走私、勒索獲得的非法所得贓款加入其中，再向稅務部門申報納稅。稅務局扣除其應繳的稅款外，剩下的其他非法所得錢財就成了合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。
2006年6月，楊jf犯罪團伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬元。楊某在明知楊jf等人所轉(zhuǎn)6500萬元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司(虛假注冊成立)和四川富陽投資有限公司賬戶，并幫助楊jf等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項目，清洗犯罪所得。楊某的洗錢數(shù)額是目前我國洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例，也是四川省首例洗錢罪判例。2008年8月15目，成都市中級人民法院對楊jf、楊某等人一審公開宣判，認定楊某犯洗錢罪，判處有期徒刑八年，并處罰金500萬元。
在現(xiàn)實社會中存在著各種各樣的洗錢行為，為了防范這些洗錢行為，我們開展反洗錢工作，開展反洗錢工作的意義體現(xiàn)在以下幾方面：
從一些洗錢案例來分析，柜臺反洗錢工作主要風險隱患是柜員對客戶身份識別制度落實不到位。其原因是：柜員認為柜臺辦理業(yè)務的都是老客戶、或熟人，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證，而對客戶的其他情況都沒有記錄，或記載不完整等現(xiàn)象。對柜臺大額存取現(xiàn)業(yè)務，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺反洗錢工作帶來了一定的風險隱患。
在開辦業(yè)務時應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息，并保留客戶清晰的有效身份證件復印件。當客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。當客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。同時，柜臺應根據(jù)客戶特點、賬戶屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務種類、交易特征等記錄內(nèi)容，對客戶進行風險等級劃分。尤其在為客戶提供“對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務存取大額”的服務時，柜臺經(jīng)辦員一定要嚴格按操作規(guī)程，及時進入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，驗證身份證的真?zhèn)?，做好記錄登記，并及時在人民銀行監(jiān)控管理系統(tǒng)中填報，嚴格把好現(xiàn)場監(jiān)督關(guān)。
對當天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務進行自查，比如填報大額交易和可疑交易的時候，可能有些漏項，該填的要素沒有填進去等切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補柜臺在執(zhí)行反洗錢操作規(guī)程過程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點柜臺授權(quán)監(jiān)督人員經(jīng)監(jiān)測和分析，對洗錢的風險防范上可能存在的漏洞和問題，加強監(jiān)督檢查，尤其是對我行新開辦的業(yè)務，應嚴格按工作流程和業(yè)務流程，把反洗錢的內(nèi)容增加到其中，認真落實內(nèi)控工作制度和開展反洗錢柜臺檢查，進一步規(guī)范柜臺反洗錢操作行為，提高柜臺人員對反洗錢工作重要性的認識，從源頭上防范洗錢活動。
一是客戶證明文件的識別培訓應結(jié)合實際，注重對客戶有效身份證明文件和難以有效識別的證明文件，從法律角度，對客戶提供的證明性文件有效性加強培訓，提高柜臺員工在反洗錢管理工作上的識別技能；二是收集整理反洗錢制度法規(guī)和案例材料，印發(fā)到一線柜臺員工手中，以方便柜臺人員自學，使柜臺人員了解和掌握反洗錢制度條款內(nèi)涵及對客戶基礎信息的識別能力；三是結(jié)合現(xiàn)場檢查，以檢查發(fā)現(xiàn)反洗錢制度落實不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問題為實例，向柜臺人員現(xiàn)場灌輸反洗錢知識，傳授反洗錢技能，增強柜臺人員做好反洗錢工作的責任意識。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十七
郵政局工會工作在縣總工會及省、市局工會的領(lǐng)導下，在黨的十六大精神的鼓舞下，各項工作都取得了很大的成績。工會組織在郵政的改革、發(fā)展、穩(wěn)定中發(fā)揮了積極的作用，工會工作在原有基礎上又向前踴躍了一步，職工的主人翁地位進一步得到了增強，企業(yè)的經(jīng)濟效益進一步提高，為社會提供了優(yōu)質(zhì)高效的服務，為地區(qū)郵政各項工作目標的完成做出了突出貢獻?，F(xiàn)將一年來的職工之家建設活動簡要總結(jié)如下：一、加強基層工會建設促進企業(yè)發(fā)展。抓好基層工會組織整頓建設工作，使工會組織建設規(guī)范化、制度化。堅持不懈地開展職工之家建設活動，增強基層工會組織活力，提高工會工作整體水平，使工會組織在改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局中更好地發(fā)揮作用，促進了郵政企業(yè)的改革和發(fā)展。職工之家建設活動深入持久，工會工作年初有計劃，年中有檢查，年末有總結(jié)，在深入建好“大家”的同時，建好職工的“小家”，全局共27個工會小組，好的或比較好的工會小組達90％以上，會員和職工群眾對工會的信任率達90％以上。二、把維護職工合法權(quán)益貫穿到工會工作的各個方面。根據(jù)《職代會條例實施細則》，郵政工會將進一步抓好職代會各項職能的落實，堅持和完善職工代表大會制度，每年定期召開二次職代會，企業(yè)中的重大決策，均由職代會審議通過，貫徹職代會五項職權(quán)，充分行使職工代表的權(quán)力，全員參與企業(yè)民主管理，民主監(jiān)督，對企業(yè)主要領(lǐng)導實行民主評議，在企業(yè)民主管理上實行黨政工齊抓共管。在年初的職代會上行政與工會簽訂了雙保合同，與全局70余名勞務工簽訂了勞動合同，集體合同履約達100％，較好地維護了職工的合法權(quán)益。同時推進局務公開，確保職工的知情權(quán)。在維護職工經(jīng)濟利益時，把職工關(guān)心的熱點問題作為維權(quán)的切入點。每年為每個職工入家庭保險5000元。堅持走訪慰問制度，今年為困難職工及患病職工補助1200元。在非典型肺炎流行期間，局工會撥款1000余元用于防治非典工作，并為職工購買了消毒劑、口罩、手套等防護用品，確保職工切身利益，解除了職工后顧之憂。
三、
緊緊圍繞企業(yè)的中心工作，針對郵政通信生產(chǎn)中的難點、重點，積極開展各種勞動競賽活動。在郵政儲蓄短途攻關(guān)賽中，工會配合行政領(lǐng)導，做到全員發(fā)動，不漏死角，并與獎金和評比掛鉤，每個職工都能以企業(yè)的效益為中心，千方百計的完成任務，尤其是機關(guān)干部起到了表率的作用，使競賽活動取得了令人滿意的結(jié)果。截止到6月20日郵儲累計余額達27700余萬元，凈增額達3912萬元。到7月20日，儲蓄累計余額達31，025萬元，比6月20日凈增3200萬元，為最后在人民銀行存款數(shù)穩(wěn)定在26550萬元，打下了牢固的基礎。與節(jié)日、紀念日及企業(yè)的中心工作相結(jié)合，在抓好生產(chǎn)經(jīng)營的同時，組織開展各種有益于職工身心健康的文體活動。開展了慶“三八”女工綜合知識競賽；第四屆職工排球賽；組織開展了職工春游活動，職工黨員聯(lián)歡會?；顒拥呐e辦增強了企業(yè)的凝聚力，也充分調(diào)動了職工工作的積極性，提高了工作效率。五、我局工會領(lǐng)導班子均為黨政班子成員，組織建全，受黨委重視，行政支持，能夠獨立負責地開展工作，充分發(fā)揮了經(jīng)審委員會、女職工委員會和五個部門委員會的作用，分工明確，各盡其職，團結(jié)進取，有較強的戰(zhàn)斗力。工會領(lǐng)導班子在職工中享有較高的威信，主動為職工分憂解愁，職工認可率在90％以上。同時將勞動爭議調(diào)解工作制度化。我局工會成立了勞動爭議調(diào)解委員會，制定了一系列規(guī)章制度，認真貫徹執(zhí)行《勞動法》，按章辦事，使職工與企業(yè)建立了和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系，促進了企業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展。近年來無企業(yè)職工集訪、上訪事件的發(fā)生。
展央行文化建設和創(chuàng)新勞動競賽。按照立黨為公，執(zhí)政為民的本質(zhì)要求，努力維護職工合法。
權(quán)益，為職工說話辦事。今年以來主要做了以下幾方面的工作。
一、創(chuàng)建學習型組織，營造學習氛圍。
思想，緊密圍繞中心工作開展?創(chuàng)建學習型組織，爭做知識型員工?活動，積極營造學習氛圍。
首先，我們根據(jù)新時期思想政治工作面臨的新形勢、新特點，不斷探索做好職工教育的新方。
法、新途徑，大力增強思想政治工作的針對性、實效性。通過維護職工合法權(quán)益，探望有病。
和有婚、喪事的職工，為職工辦一些實事，把組織的溫暖送到職工心上，把廣大職工緊緊團。
了馬克思主義發(fā)展史第二階段和第三階段的學習測試，促進了職工政治理論水平的提高。同。
進一步深入學習四中、五中全會精神打下基礎，提高了干部職工對科學發(fā)展觀，建設社會主。
義和諧社會，加強黨的執(zhí)政能力建設及加快小康社會建設的認識。理論聯(lián)系實際，做好本職。
工作，更好履行央行職能。
二、完善工會組織體系，大力改進工會工作。
為了進一步做好工會工作，健全系統(tǒng)工會組織，3月份召開了中心支行系統(tǒng)職工代表大。
會，成立了中心支行系統(tǒng)工會、女職工、勞動競賽和經(jīng)費審查四個委員會。會議還討論通過。
度建設和作風建設，促進工會工作，為發(fā)揮工會的職能作用，履行好工會職責，起到了組織。
保障作用。
代會制度，中支機關(guān)連續(xù)五年召開職代會。職工代表大會聽取和審議行長工作報告，工會工。
作報告，組織職工民主評議領(lǐng)導干部，認真研究落實職工代表的議案、審查行政經(jīng)費和工會經(jīng)費。
決了自學考試取得學歷的獎勵問題、增加保衛(wèi)人員的值班費、專業(yè)技術(shù)職稱聘任以及家屬樓。
工的困難，調(diào)動了干部職工的積極性和創(chuàng)造性。
四、創(chuàng)新勞動競賽，為中心工作服務。
人民銀行職能轉(zhuǎn)變后，對工會工作提出了新的要求。為了適應這種變化，工會履行教育。
職能必須確定以組織職工學習新知識、熟悉新業(yè)務、掌握新技能，組織開展適合中央銀行特。
點的勞動競賽為主要形式，以促進干部職工素質(zhì)和工作水平的提高。
開展勞動競賽，樹立先進典型。今年以來，我們圍繞人民銀行中心工作，按照上級工會。
進工作者。
號和業(yè)務工作評比優(yōu)勝的10個科室和24人（次）先進個人進行獎勵兌現(xiàn)。
先進個人進行通報表揚，在?職工園地?報道了三期先進女職工的事跡。
以為我劃上深邃的記憶。因為這里包含了太多的教誨和厚愛，包含了太多的支持與幫助。在此，我向那些給予我感動和快樂的領(lǐng)導和同事表達我深深的謝意，感謝你們的幫助和支持！
力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導，擁護黨中央和國務院的政策方針。積極參。
識運用到實際工作當中來。另一方面，在工作上轉(zhuǎn)變思想態(tài)度，銀行在銀行業(yè)的發(fā)展還有許。
多尚待完善的地方，尤其是個人業(yè)務開展起來還面臨很多困難，這要求我們在思想上必須有。
一個轉(zhuǎn)變。未踏入銀行之前對我行并不是很了解，所以來到這里之后強烈的反差，使我很長。
一段時間情緒一直處于低谷，看到重重困難，我退縮過，甚至想過放棄，但支行溫暖的大家。
庭讓我又舍不得離開這里，經(jīng)過一段時間的思想掙扎我終于明白人必須學會適應環(huán)境，而不。
了不少壁，但這都可以為以后更好的開展理財業(yè)務打下基礎。在日常服務客戶中找到快樂。
力提升培訓，同時還順利通過保險代理資格考試。利用空閑時間我不忘學習其他相關(guān)金融業(yè)。
化，開闊了視野，豐富了知識，為更好的服務客戶打下基礎。
不積跬步，無以成千里。在這段時間中，由于工作經(jīng)驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一。
些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都。
是實際而有效的。在組織參加半島網(wǎng)舉辦地寶龍相親會時，行領(lǐng)導很信任的把這項工作交給。
我來完成，做了前期的準備工作，卻沒有實地考察，導致活動組織當天耽誤了很多時間，使。
在營銷方面，由于計劃不清晰、目標不明確，以及思想上未能真正的解放，以致營銷工。
作沒有實質(zhì)的進步?？偨Y(jié)這段時間的工作，今后的營銷工作應貫徹到每一天，走出去營銷客。
戶，將營銷工作作為我的基礎性工作來抓，只有持續(xù)性的營銷才能轉(zhuǎn)被動為主動。應將各項。
營銷工作量化到每月，每星期，每天不斷總結(jié)，對比。
路還很長，需要努力的事情還有很多，尤其是我所從事的理財崗位還沒形成一條完整的模式，需要我們共同努力。新的一年，我行的個人業(yè)務會不斷完善，我將緊緊跟隨行的領(lǐng)導，不單單銷售我行的業(yè)務，讓看客戶對我行有新的認可。
計地把自己不會的學會，我有渴望學習新知識的熱情，每周的統(tǒng)一培訓，都會認真地聽課做。
更好。因為是在古鎮(zhèn)，這個中國的燈之城，做燈飾生意的非常多，客戶量也很多，每天每個。
己要在工作中認真認真再認真，即使客戶再多壓力再大也不能有半點馬虎，一定要嚴格按照。
行里規(guī)定的各項規(guī)章制度來進行實際操作，因此在過去的半年里始終如一地要求自己，即使。
踐經(jīng)驗，在自己柜員工作中，一定要嚴保服務質(zhì)量，以客戶為中心，做好結(jié)算服務工作?？汀?/p>
戶是我們的生存之源，從某種程度上講，客戶就是我們的一切，沒有客戶的支持，我們不可。
能完成國家對銀行的基本要求，更不可能完成很多超乎不可能的指標。作為柜員，工作地點。
又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽，在工作中首先要保證認真仔細，在正。
確處理每筆業(yè)務的前提下提高工作效率，主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉。
上陣，積蓄更多的力量，在工作的舞臺上演好自己的每一出戲，做永遠的主角?；蛟S我們都。
明天的挑戰(zhàn)。為了讓新員工更快地了解公司、熟悉公司的各個業(yè)務，更好的適應工作，公司。
特地對我們新員工進行了為期5天的入職培訓，充分反應了公司對人才的重視和培養(yǎng)。參加。
這次培訓的員工大部分都還未成為我行的正式員工，分別來自各個支行的不同部門，大家都。
很珍惜這次培訓機會，培訓當天都充分的做好了準備，精神飽滿的早早的來到公司門口準備。
出發(fā)。
這一次培訓的主要內(nèi)容主要是對公司各個業(yè)務的介紹以及公司的一些規(guī)章制度和安全防。
范知識的介紹，是我們對公司的各項業(yè)務有了更深的了解，并掌握了實際操作中的一些非常。
識，同時更加增強了我們對公司未來發(fā)展的信心。通過這次培訓，讓我們受益匪淺、深有體。
會。
培訓的第一天，我們率先來到了位于平山的野外擴展訓練中心，這一切都是出乎我們的預料的，之前只是聽說過的擴展項目現(xiàn)在要我們親身來體會了。
這次擴展訓練，一方面是。
對我們肢體上和心理上的一種鍛煉，更重要的是對我們團隊之間互相信任和互相幫助配合共。
同完成目標的一種團隊精神的培養(yǎng)，同時又是對自我的一種挑戰(zhàn)。其中的每一個項目都是對。
都是對內(nèi)心防線的突破，都是對自我能力的提升，它告訴我們有些事情其實只是差那么一點。
點，成敗之間也只是一紙之隔，我們只要踏出了那么一步，那就成功了！然而這一步也許是。
非常艱難的，我們只有充分相信自己，相信同伴才能毫無顧慮的踏出這一步，這是同伴隊友。
不差的順利進入“城堡”。我們互相幫助，不斷鼓舞，最后終于踩著“人梯”順利完成任務。
到銀行的服務規(guī)范，安全防范和企業(yè)文化等方面對我們進行了全方位的培訓。這時經(jīng)歷了擴。
展訓練的我們已經(jīng)從簡單的認識，熟悉發(fā)展到彼此有了一定的了解，并且生活在一起的一個。
大家庭。
這4天的培訓不是枯燥無味的，而是生動的，有很強互動性的具有很強實踐性的學習過。
程。在黃姐的帶領(lǐng)下，我們每個人都積極的參與到了培訓中的各個環(huán)節(jié)中，使知識當時就能。
維系現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言。
行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。只有。
與客戶進行經(jīng)常性的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調(diào)整營。
滿挑戰(zhàn)的大家庭中，也特別感謝公司的培養(yǎng)讓我一天天成長，我們在短時間培訓中充分感受。
了公司對員工的態(tài)度和良苦用心，也讓我們在未來的工作中端正心態(tài)、更加努力！為我行早。
節(jié)，熟練的操作能提高工作效率，節(jié)省工作時間，做到更好的為客戶服務。
去努力練習。大家聽了這話似乎都有了信心，晚上到教室堅持練三個小時，噼噼啪啪的清脆的敲鍵聲好似一首進行曲，大家信心十足，精神飽滿。
隨著一天天的練習，我們的指法慢慢嫻熟，可以盲打，而且速度也提高了，但是在這個。
練習技能，有帶電腦鍵盤過去練的，有直接在桌子上模擬鍵盤練習的，大家練習技能的熱情。
高漲，雖然我們現(xiàn)在的指法還不是那么熟練，但是我相信，憑著我們這份熱情和執(zhí)著，我們。
一定能把技能練好，達到合格標準，爭取拿到能手稱號。篇3：“面對面、心貼心、實打?qū)嵎章毠ぴ诨鶎印被顒涌偨Y(jié)范文(中國人民銀行)2012年是實施“”規(guī)劃承上啟下的重要一年。中華全國總工會組織開展“面對面、心貼心、實打?qū)嵎章毠ぴ诨鶎印被顒?，要求各級工會干部深入基層一線，真誠傾聽職工呼聲，真實反映職工愿望，真情關(guān)心職工疾苦，在同職工群眾朝夕相處中增進與職工群眾的感情，在為職工群眾排憂解難中密切與職工群眾的聯(lián)系。
活動的意義。
(一)開展服務職工在基層活動，是工會組織貫徹黨的群眾路線、發(fā)揮黨聯(lián)系職工橋梁紐帶作用的重要舉措。工會組織最大的優(yōu)勢是密切聯(lián)系職工群眾，離開了職工群眾，工會將成為無源之水、無本之木，工會工作將一事無成。為此，要把開展服務職工在基層活動作為踐行黨的群眾路線、做好新形勢下職工群眾工作的重要載體，把廣大職工更加緊密地團結(jié)在黨的周圍。
（一）職工隊伍狀況在一線掌握。我們采取資料查閱、現(xiàn)場考察、問卷調(diào)查、個別訪談等方法，對人民銀行職工滿意度的現(xiàn)狀進行了調(diào)查研究，調(diào)查結(jié)果顯示：隨著時代的發(fā)展，人民銀行各分支機構(gòu)職工的思想觀念、價值取向變得更加多元化，工會工作的方式、方法以及如何有效激發(fā)職工的活力等都面臨著新的挑戰(zhàn)。如何應對挑戰(zhàn)，維護好廣大職工的合法權(quán)益，讓廣大職工更多地分享到改革成果，成為工會面臨的一項重要和迫切的任務。為此，我們深入研究探索新形勢下工會工作的新變化，力求把握工會工作的新特點，及時調(diào)整工作思路，每年都有新的工作思路和工作目標，把廣大職工的思想和行動統(tǒng)一到科學發(fā)展觀的要求上來。如2009年提出“圍繞中心、深入調(diào)研、弘揚先進、構(gòu)建和諧”、2010年提出“圍繞中心、創(chuàng)新競賽、貼近職工、構(gòu)建和諧”、2011年提出“圍繞中心、有效履職、民主管理、健康和諧”、2012年提出了“圍繞中心，文化發(fā)展，加強建設，服務基層”的工作思路，明確的工作目標促進了工會工作的發(fā)展。
（二）工會維權(quán)幫扶在一線實施。工會組織通過“送溫暖”等一系列活動，一定程度滿足了職工權(quán)益的部分需求，這是工會組織為群眾辦的實事。但是一方面職工權(quán)益需求日益增加，另一方面工會財源有限。針對此種情況，必須尋求應對和滿足職工權(quán)益需求的新途徑即建立系統(tǒng)幫扶機制，來有效解決這個問題。為了扎實有效地推進這項工作，針對人民銀行系統(tǒng)有些職工因某種原因造成重大經(jīng)濟困難、個人無法承受且工會又缺乏相應的幫扶機制予以幫助的實際情況，經(jīng)過探索和研究，我們建立了適合人民銀行特點的救助形式，出臺了《中國人民銀行“愛心救助”機制實施方案》和《中國人民銀行“愛心救助”機制實施細則》，有效破解了難題,使“以人為本”的科學發(fā)展觀落到實處。
截至2011年12月，人民銀行系統(tǒng)基層有82.39%的單位實施了“愛心救助”機制，對符合接受“愛心救助”條件的職工都啟動了救助工作。各級工會領(lǐng)導圍繞難點問題，以實際行動為基層辦實事、辦好事。如玉樹發(fā)生地震后，總行領(lǐng)導立刻連線玉樹中支、第一時間啟動愛心救助機制組織救災捐款、第一時間率工作組不顧余震危險趕赴災區(qū)慰問職工，鼓勵職工振奮精神，重建家園，全力以赴做好抗震救災的各項工作。“兩節(jié)”期間，由行領(lǐng)導帶隊的慰問組，先后赴青海、四川、云南、湖北、河南、新疆等?。▍^(qū)），對少數(shù)民族地區(qū)、邊疆和條件艱苦地區(qū)以及國家級重點貧困縣基層支行和困難職工進行慰問和送溫暖，體現(xiàn)了總行黨委、工會對基層和受災地區(qū)人民銀行職工的關(guān)懷。截至2011年年底，已對人民銀行系統(tǒng)的133個中心支行的237個縣支行進行了慰問，同時對困難職工、老紅軍、勞模以及受到自然災害的557名職工（含離休、退休職工）進行了慰問、走訪并發(fā)放慰問金。2012年春節(jié)前后對河北、湖北、廣西、云南和貴州6省的基層央行職工進行了慰問。
（三）構(gòu)建和諧關(guān)系在一線推進。在“面對面、心貼心、實打?qū)嵎章毠ぴ诨鶎印被顒又?，工會加大對職工的關(guān)注力度，深入基層和不同層次的干部職工親切交談，從詢問興趣活動小組等方面入手體現(xiàn)人文關(guān)懷；從與干部職工面對面的交流入手傾聽職工呼聲；從零距離征求職工對開展業(yè)務競賽的建議入手架起對話溝通、雙向支持的平臺，讓基層職工感到心靈有依靠，大“家”很溫暖，使工會在統(tǒng)一思想、增強凝聚力方面的作用進一步得到充分發(fā)揮，工會“娘家人”的作用進一步凸顯。通過活動，黨群干群關(guān)系更加和諧，履職信心更加堅定，形成了和諧、包容、坦誠、平等的工作氛圍。
為進一步豐富廣大職工群眾的精神文化生活，切實加強“職工書屋”建設，2012年，人行工會向獲得“標桿職工之家”的200個縣支行贈送了價值20萬元的圖書、將選出的8600多本（冊）圖書分配給西安分行轄區(qū)陜西省渭南市中支、甘肅省天水市中支、青海省海東洲中支下轄的17個縣支行，向省級以上分支機構(gòu)工會贈送了價值9萬多元的圖書；2012年首次嘗試將送溫暖活動與送文化到基層活動相結(jié)合，抽調(diào)人民銀行文聯(lián)部分成員組成演出慰問組，對縣支行職工進行送溫暖和慰問演出活動；積極開展職工心理健康教育和心理咨詢輔導，引導職工健康學習、工作和生活，從而以更高的熱情投入到各項工作中去，推動事業(yè)發(fā)展，有效發(fā)揮工會推進履職的作用。
（四）工會工作任務在一線落實。在深入基層，推動整體工作科學發(fā)展的實踐中，工會各項工作得到落實。如在“創(chuàng)新金融服務，支持經(jīng)濟發(fā)展”業(yè)務競賽活動中，把維護干部職工的合法權(quán)益特別是促進人的全面發(fā)展作為工作的出發(fā)點和落腳點，通過組織職工廣泛參加業(yè)務競賽的全過程，使業(yè)務競賽更加適合于人的價值的體現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計，人民銀行共舉辦大型競賽活動3518次、開展業(yè)務競賽調(diào)研課題4651個、樹立標桿（集體、個人）7904個、業(yè)務競賽創(chuàng)新成果4662個、業(yè)務競賽次數(shù)3518次。18萬人次參加了競賽活動，有力的推動了地方經(jīng)濟的發(fā)展，得到地方黨政領(lǐng)導的肯定。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十八
2017年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇十九
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構(gòu)建設情況.
我支行指定專人負責反_工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反_內(nèi)控制度建設情況。
支行一線員工對反_的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反_工作的建議.
人民銀行反洗錢工作總結(jié)篇二十
銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分。隨著經(jīng)濟社會的迅速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場最大的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種復雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點，使得不法分子以此為掩護成功逃避執(zhí)法機關(guān)的打擊，成為洗錢犯罪新的重點領(lǐng)域。
一、通過證券業(yè)渠道進行洗錢主要有下面幾種形式：
1、利用虛假賬戶或他人賬戶進行證券交易。
主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系。
2、短期集中交易。
客戶開戶后，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為，客戶開戶后立即大量買賣證券，然后通過復雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣出股票變現(xiàn)，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。
3、頻繁進行轉(zhuǎn)托管、撤指定。
客戶在證券經(jīng)營機構(gòu)開設證券資金賬戶后，利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進而實現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動痕跡。
4、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進行證券轉(zhuǎn)移。
客戶通過構(gòu)造虛假事實，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù)，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金，掩蓋資金的流動痕跡。如客戶為了達到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務從而實現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。
5、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進行洗錢。
洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司，通過投資公司進行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡。
6、通過并購上市公司，公司公開上市進行洗錢。
一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機會，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購完成達到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認購公司股份，成為原始股東當公司公開上市時，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴股階段。
二、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策。
證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立、撤銷，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報等工作，肩負著重要的任務。上述六種反洗錢的形式中，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。
1、加強從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力。
在營業(yè)部開立賬戶是進行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴格按照流程要求進程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力，降低虛假賬戶的開立機會。
2、按客戶類別和風險類別設置識別程序。
分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容，證券業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別，如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對于高風險的客戶應該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。
3、加強可疑交易監(jiān)控及上報。
由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控。目前營業(yè)部設置有風險及可疑交易監(jiān)控專員，發(fā)現(xiàn)問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性，加強學習，提高識別能力。
4、加大基層營業(yè)部反洗錢知識培訓，提高全員反洗錢意識。
由于洗錢犯罪的隱敝性、復雜性，在判斷是否為洗錢時需要較強的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索!而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務培訓班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務水平和對大額可疑交易的監(jiān)測、分析水平。
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