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賬戶管理自查報告篇一
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、基本情況。
我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。
二、具體情況。
1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況。
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。
（四）、支付系統(tǒng)自查情況。
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。
以上報告，如有不妥，請指正。
賬戶管理自查報告篇二
xxx市分行：
根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的`審查力度。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險。
通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。
在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
**縣支行。
二0xx年x月xx日。
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賬戶管理自查報告篇三
農(nóng)村信用社亟需加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理前，部分農(nóng)村信用社法人機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險依然比較突出，尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂，沒有認真落實《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[20xx]178號，以下簡稱通知）等相關(guān)要求。為進一步加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理，對存在的問題進行分析，并提出解決問題的辦法。
（一）部分農(nóng)村信用社沒有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項制度。對于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理、內(nèi)部控制管理、部門間的職責(zé)劃分、賬戶開立后的預(yù)警監(jiān)測管理等，均沒有建立專項制度規(guī)定。
（二）部分農(nóng)村信用社開立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全。他行在本機構(gòu)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復(fù)印件；首次開戶未嚴格執(zhí)行面簽、雙人復(fù)核制度；開戶資料中無授權(quán)委托書、以簽報代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等。
（三）部分農(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內(nèi)外部信息不匹配。
（四）部分農(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常，信息一致性出現(xiàn)問題給同業(yè)賬戶管理帶來麻煩和風(fēng)險；部分農(nóng)村信用社在他行開立的同業(yè)賬戶已銷戶，未在本行核心系統(tǒng)中銷戶。
（五）部分農(nóng)村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字，給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險隱患。
（一）農(nóng)村信用社要嚴格劃分結(jié)算性、投融資性賬戶并建立專項管理制度。
除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶，結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)；投融資性賬戶用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項制度，明確開立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預(yù)警監(jiān)測管理等各項要求。
（二）農(nóng)村信用社要加強在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理。
一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé)。各法人機構(gòu)會計條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運營部門、辦公室等承擔(dān)配合職責(zé)，并要清晰界定各自的職責(zé)范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴禁一個部門或者一個人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生。
二是要嚴格執(zhí)行逐戶授權(quán)、逐戶審批的規(guī)定，確保開戶流程依法合規(guī)。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立管理權(quán)限（包括為其他存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶）僅限于法人機構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴禁下放給分支機構(gòu)。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。
三是對外開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業(yè)機構(gòu)，嚴禁到支行及以下機構(gòu)開立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶。四是在他行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。
（三）農(nóng)村信用社要加強他行在本機構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的管理。
一是嚴格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況。在為存款銀行分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)當(dāng)逐戶獲得該銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進行授權(quán)，明確分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進行授權(quán)。
二是嚴格存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，原則上應(yīng)當(dāng)由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級法人進行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級分行授權(quán)。
三是嚴格控制為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，僅限于機構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴禁下放給分支機構(gòu)。
四是嚴格存款銀行申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準文件；非一級法人開戶的，還應(yīng)當(dāng)出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書原件。對開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營范圍的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。同時，要認真審查法定代表人（單位負責(zé)人）身份證件的真?zhèn)?，其中居民身份證應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實，其他身份證件通過向公安機關(guān)查詢等方式進一步核實。有條件的地區(qū)，通過工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。
五是認真落實首次開戶面簽和雙人復(fù)核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負責(zé)人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認。同時，嚴格執(zhí)行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復(fù)印件或影印件代替，必須采取雙人復(fù)核制度。
六是認真落實對存款銀行開戶意愿真實性的核實措施。要至少采取一是通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實；二是到存款銀行上門核實兩種方式對開戶意愿真實性進行核實，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄。
七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規(guī)定把開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進行備案。
八是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起三個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
（四）農(nóng)村信用社要加強他行在本機構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的對賬等日常管理。
一是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時間超過5年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。三是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行年檢制度。對于不符合開立條件的，應(yīng)當(dāng)立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。
（五）農(nóng)村信用社要加強對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的日常監(jiān)測檢查。
各農(nóng)村信用社法人機構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對同業(yè)賬戶開立和使用情況，對于發(fā)現(xiàn)異常開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)及時通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時向開戶銀行所在地人民銀行分支機構(gòu)報告并向公安機關(guān)報案。對于分支機構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)對其主要負責(zé)人和相關(guān)人員進行嚴肅處理。
（六）農(nóng)村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結(jié)算賬戶情況。
一是對我行在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行逐戶核查，重點核查同業(yè)專營部門以外的其他部門或分支機構(gòu)開立同業(yè)賬戶情況、被冒名開立同業(yè)賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規(guī)情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實或通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實。
賬戶管理自查報告篇四
市分行：
根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：
我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險。
通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。
在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
**縣支行。
二0一0年五月十二日。
賬戶管理自查報告篇五
城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益記錄和計算個人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養(yǎng)老保險權(quán)益，我局嚴格按照《xxx社會保險管理服務(wù)中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（xxx[20xx]12號）文件要求，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，認真抓好組織實施。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關(guān)人員為成員的專項工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的自查報告問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個人帳戶管理規(guī)范。
為實現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個人帳戶目標管理要求，結(jié)合工作實際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發(fā)放、個人賬戶管理、基金管理等各個環(huán)節(jié)規(guī)范運行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個人帳戶管理規(guī)范有序科學(xué)高效運行提供了保障。
（三）開展自查，實事求是查缺補漏。針對專項檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理自查情況如下：
前繳費檔次、繳費累計月數(shù)、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費狀態(tài)）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。
二是記賬情況。
1.賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止20xx年6月，個人繳費共計x萬元，政府補貼x萬元。個人賬戶養(yǎng)老金由個人賬戶儲存額支付，并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。
2.賬戶計息：個人賬戶儲存額從繳費次月起開始計息，于每年12月底結(jié)息；年內(nèi)單利，逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時準確地為參保人員的個人賬戶儲存額計算和記入利息；在一個結(jié)息年度結(jié)束時，按照規(guī)定對當(dāng)年度的個人賬戶儲存額進行結(jié)算；個人賬戶儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止20xx年12月，為全市71.6萬參保人分別記息，個人賬戶利息共計x萬元。
險關(guān)系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現(xiàn)階段已啟動市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動。
4.賬戶繼承：參保人員死亡后，個人賬戶的儲存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個人賬戶儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)？筆，死亡注銷登記？人，發(fā)放喪葬補助x萬元。
三是對賬查詢情況。
1.與部門對賬：我局及時建立健全了財務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農(nóng)信社開設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構(gòu)對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。
（鎮(zhèn)、街道）負責(zé)人審核，市級經(jīng)辦機構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對賬后書面申請對個人賬戶進行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構(gòu)要30日內(nèi)上報核查情況，市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險局將視情況進行專項稽核。
四是個人賬戶實賬管理情況。個人賬戶單獨記賬、單獨核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對個人賬戶養(yǎng)老金支出進行核算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知后及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬戶；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。
五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況。我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；個人賬戶依托信息系統(tǒng)進行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能，專人負責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。
（四）制定措施，確保整改及時到位。針對自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。
萬元的.利息差。針對這一問題，我局牽頭聯(lián)系市財政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金管理服務(wù)協(xié)議》，計劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款，市農(nóng)信社對收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計息。
二是宣威參保人數(shù)多，涉及個人賬戶對賬約57.4萬人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無法與本人簽字確認，所以，目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報電話、不定期對有疑問的參保人進行對賬等方式與參保人進行對賬。
三是為確保個人賬戶做實、做細、做準，制定長期的個人賬戶管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財務(wù)股室、市財政局、農(nóng)村信用社等單位，將個人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險工作的一項重要內(nèi)容來抓，做到定期檢查、隨時整改，確保個人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次，個人賬戶管理專項檢查是加強城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實現(xiàn)精確管理的一個重要舉措，規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，有利于維護參保人員的養(yǎng)老保險權(quán)益，調(diào)動參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查缺補漏，認真落實整改措施，切實把新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理工作提升到一個新水平，維護參保人員的合法權(quán)益，推動新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。
賬戶管理自查報告篇六
根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、賬戶管理情況我行嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反**、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。
三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。
賬戶管理自查報告篇七
第一條為規(guī)范外匯帳戶的開立和使用，加強外匯帳戶的監(jiān)督管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》和《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》，特制定本規(guī)定。
第二條國家外匯管理局及其分、支局(以下簡稱“外匯局”)為外匯帳戶的管理機關(guān)。
第三條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)、個人及來華人員開立、使用、關(guān)閉外匯帳戶適用本規(guī)定。
開戶金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定辦理外匯帳戶的開立、關(guān)閉手續(xù)并監(jiān)督收付。
第四條本規(guī)定下列用語的含義：
“開戶金融機構(gòu)”是指經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的銀行和非銀行金融機構(gòu)。
“外匯帳戶”是指境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)、個人及來華人員以可自由兌換貨幣在開戶金融機構(gòu)開立的帳戶。
第五條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)一般不允許開立外幣現(xiàn)鈔帳戶。個人及來華人員一般不允許開立用于結(jié)算的外匯帳戶。
第二章經(jīng)常項目外匯帳戶及其開立、使用。
第六條下列經(jīng)常項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯：
(二)從事代理對外或者境外業(yè)務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)代收代付的外匯;。
(五)保險機構(gòu)受理外匯保險、需向境外分保以及尚未結(jié)算的保費;。
(六)根據(jù)協(xié)議規(guī)定需用于境外支付的境外捐贈、資助或者援助的外匯;。
(七)免稅品公司經(jīng)營免稅品業(yè)務(wù)收入的外匯;。
(九)國際旅行社收取的、國外旅游機構(gòu)預(yù)付的、在外匯局核定保留比例內(nèi)的外匯。
(十)外商投資企業(yè)在外匯局核定的最高金額以內(nèi)的經(jīng)常項目項下外匯;。
(十一)境內(nèi)機構(gòu)用于償付境內(nèi)外外匯債務(wù)利息及費用的外匯;。
(十二)駐華機構(gòu)由境外匯入的外匯經(jīng)費;。
(十三)個人及來華人員經(jīng)常項目項下收入的外匯;。
(十四)境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)外匯局批準允許保留的經(jīng)常項目項下的其他外匯。
第七條境內(nèi)機構(gòu)按照本規(guī)定第六條(一)至(十)及(十四)規(guī)定開立的外匯帳戶，其收入為來源于經(jīng)常項目的外匯，支出用于經(jīng)常項目支出或者經(jīng)外匯局批準的資本項目支出。
第八條駐華機構(gòu)按照本規(guī)定第六條(十二)開立的外匯帳戶，其收入為來源于境外匯入的辦公經(jīng)費，支出用于辦公費用。
第九條個人及來華人員可以按照本規(guī)定第六條(十三)開立個人外匯或者外幣現(xiàn)鈔存款帳戶。
第十條境內(nèi)機構(gòu)開立經(jīng)常項目外匯帳戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準。
第十一條境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)應(yīng)當(dāng)持下列材料向外匯局申請開戶，并填寫《國家外匯管理局開立外匯帳戶批準書》(附表一)，經(jīng)批準后在中資開戶金融機構(gòu)開立外匯帳戶，開戶后5日內(nèi)憑開戶回執(zhí)向外匯局領(lǐng)取《外匯帳戶使用證》(附表二)：
(一)申請開立外匯帳戶的報告;。
(三)國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件;。
(四)外匯局要求提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。
中資開戶金融機構(gòu)為境內(nèi)機構(gòu)開立外匯帳戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶回執(zhí)上注明帳號、幣種和開戶日期，并加蓋該金融機構(gòu)戳記。
第十二條外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯帳戶應(yīng)當(dāng)持申請開立外匯帳戶的報告、《外商投資企業(yè)外匯登記證》向外匯局申請，持外匯局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》到開戶金融機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。開戶金融機構(gòu)為外商投資企業(yè)開立外匯帳戶后，應(yīng)當(dāng)在《外商投資企業(yè)外匯登記證》相應(yīng)欄目中注明帳號、幣種和開戶日期，并加蓋該金融機構(gòu)戳記。
第十三條境內(nèi)機構(gòu)申請開戶時，外匯局應(yīng)當(dāng)根據(jù)外匯帳戶的用途，規(guī)定帳戶的收支范圍、使用期限及相應(yīng)的結(jié)匯方式或者核定最高金額，并在《外匯帳戶使用證》或者《外商投資企業(yè)外匯登記證》中注明。
第十四條駐華機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持有關(guān)部門批準設(shè)立機構(gòu)的文件及工商登記證到外匯局登記備案，領(lǐng)取《駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表》(附表三)后，憑《駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表》到開戶銀行辦理開戶手續(xù)。
第十五條個人及來華人員外匯或者外幣現(xiàn)鈔存取自由，對于超過等值1萬美元以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或者護照，開戶銀行應(yīng)當(dāng)逐筆登記備案。
第十六條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)開立的經(jīng)常項目外匯帳戶，應(yīng)當(dāng)按照《外匯帳戶使用證》、《外商投資企業(yè)外匯登記證》或者《駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表》規(guī)定的收支范圍辦理收付。
第十七條外商投資企業(yè)經(jīng)常項目外匯收入進入外匯結(jié)算帳戶的，在外匯局核定的最高金額內(nèi)保留外匯;超過最高金額的外匯，應(yīng)當(dāng)賣給外匯指定銀行或者通過外匯調(diào)劑中心賣出。
開戶金融機構(gòu)收到外商投資企業(yè)超過外匯結(jié)算帳戶最高金額的經(jīng)常項目外匯，可以暫時予以入帳，同時通知外商投資企業(yè)在5個工作日內(nèi)辦理結(jié)匯或者通過外匯調(diào)劑中心賣出。逾期不辦理的，開戶金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)抄報當(dāng)?shù)赝鈪R局，由外匯局責(zé)令強制結(jié)匯。外匯局根據(jù)外商投資企業(yè)實投資本和經(jīng)常項目外匯資金周轉(zhuǎn)的需要，調(diào)整核定外匯結(jié)算帳戶最高金額的原則。
第十八條其他境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《外匯帳戶使用證》規(guī)定的結(jié)匯方式辦理外匯帳戶內(nèi)資金的結(jié)匯。
第十九條開戶金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定外匯開證保證金帳戶統(tǒng)一管理辦法，報外匯局備案，并根據(jù)風(fēng)險控制的需要按照報備的管理辦法為境內(nèi)機構(gòu)開立外匯開證保證金帳戶。
外匯開證保證金帳戶不得用于其他任何用途。
第三章資本項目外匯帳戶及其開立、使用。
第二十條下列資本項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯：
(一)境內(nèi)機構(gòu)借用的外債、外債轉(zhuǎn)貸款和境內(nèi)中資金融機構(gòu)的外匯貸款;。
(二)境內(nèi)機構(gòu)用于償付境內(nèi)外外匯債務(wù)本金的外匯;。
(三)境內(nèi)機構(gòu)發(fā)行股票收入的外匯;。
(四)外商投資企業(yè)中外投資方以外匯投入的資本金;。
(五)境外法人或者自然人為籌建外商投資企業(yè)匯入的外匯;。
(六)境內(nèi)機構(gòu)資產(chǎn)存量變現(xiàn)取得的外匯;。
(七)境外法人或者自然人在境內(nèi)買賣b股的外匯;。
(八)經(jīng)外匯局批準的其他資本項目下的外匯。
第二十一條按照本規(guī)定第二十條(一)開立的貸款專戶，其收入為外債、外債轉(zhuǎn)貸款或者外匯貸款的合同款;支出用于貸款協(xié)議規(guī)定的用途。
第二十二條按照本規(guī)定第六條(十一)、第二十條(二)開立的還貸專戶，其收入為經(jīng)批準用人民幣購買的外匯、經(jīng)批準的貸款專戶轉(zhuǎn)入的資金及經(jīng)批準保留的外匯收入;支出用于償還債務(wù)本息及相關(guān)費用。
第二十三條按照本規(guī)定第二十條(三)開立的外幣股票專戶，其收入為外幣股票發(fā)行收入，支出用于經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準的招股說明書規(guī)定的用途。
第二十四條按照本規(guī)定第二十條(四)開立的外商投資企業(yè)外匯資本金帳戶，其收入為外商投資企業(yè)中外投資方以外匯投入的資本金;支出為外商投資企業(yè)經(jīng)常項目外匯支出和經(jīng)外匯局批準的資本項目外匯支出。
第二十五條按照本規(guī)定第二十條(五)開立的臨時專戶，其收入為境外法人或者自然人為籌建外商投資企業(yè)匯入的外匯;支出為籌建外商投資企業(yè)的開辦費用及其他相關(guān)費用。企業(yè)成立后，臨時帳戶的資金余額可以轉(zhuǎn)為外商投資款劃入企業(yè)資本金帳戶。如果企業(yè)未成立，經(jīng)外匯局核準資金可以匯出境外。
第二十六條按照本規(guī)定第二十條(六)開立的外匯帳戶，其收入為境內(nèi)機構(gòu)轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯;支出為經(jīng)批準的資金用途。
第二十七條按照本規(guī)定第二十條(七)開立的外匯帳戶，其收入為境外法人或者自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或者攜入的外匯，支出用于買賣股票。
第二十八條開立資本項目外匯帳戶(按照本規(guī)定第二十條(七)開立的外匯帳戶除外)應(yīng)當(dāng)持開立外匯帳戶的申請報告和下列相關(guān)文件及資料向外匯局申請，經(jīng)批準后持外匯局核發(fā)的“開戶通知書”到開戶金融機構(gòu)辦理開戶手續(xù)：
(二)境內(nèi)機構(gòu)申請開立股票專戶，持證券監(jiān)督管理部門批準的招股說明書等資料;。
(三)外商投資企業(yè)申請開立資本金帳戶，持《外商投資企業(yè)外匯登記證》和其他資料;。
(四)境外法人或者自然人申請開立臨時專戶，持匯款憑證和簽訂的投資意向書;。
第二十九條境外法人或者自然人按照本規(guī)定第二十條(七)開立的b股帳戶，持境外機構(gòu)法人資格證明或者境外個人身份證明直接到證券公司開戶。
第三十條境內(nèi)機構(gòu)申請開立資本項目外匯帳戶時，外匯局應(yīng)當(dāng)規(guī)定外匯帳戶的收支范圍、使用期限和核定帳戶最高金額，并在“開戶通知書”中注明。
第三十一條開戶金融機構(gòu)為外商投資企業(yè)開立資本項目外匯帳戶后，應(yīng)當(dāng)在《外商投資企業(yè)外匯登記證》相應(yīng)欄目中注明帳號、幣種和開戶日期，并加蓋該金融機構(gòu)戳記。
第三十二條境內(nèi)機構(gòu)可以根據(jù)貸款協(xié)議中規(guī)定的用途使用貸款專戶資金，不需經(jīng)外匯局批準。
還貸專戶的資金余額不得超過最近兩期償還本息總額，支出應(yīng)當(dāng)逐筆報外匯局審批。
第三十三條境內(nèi)機構(gòu)通過還貸專戶償還外債、外債轉(zhuǎn)貸款本息及費用，應(yīng)當(dāng)持外債登記憑證、債權(quán)人還本付息通知單，提前5個工作日向所在地外匯局申請，領(lǐng)取“還本付息核準件”。開戶金融機構(gòu)憑外匯局核發(fā)的“還本付息核準件”辦理支付手續(xù)。
第三十四條境內(nèi)機構(gòu)通過還貸專戶償還境內(nèi)中資金融機構(gòu)外匯貸款本息及費用，可以持《外匯(轉(zhuǎn))貸款登記證》、債權(quán)人還本付息通知單、借款合同直接到開戶金融機構(gòu)辦理。
第三十五條境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯帳戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)換為人民幣，應(yīng)當(dāng)報外匯局批準;境外法人或者自然人按照第二十條(七)開立的外匯帳戶內(nèi)的資金，不得轉(zhuǎn)換為人民幣使用。
第四章外匯帳戶的監(jiān)管。
第三十六條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向注冊地外匯局申請開戶。需要在境內(nèi)其他地區(qū)開立外匯帳戶的，按照以下規(guī)定辦理：
(四)駐華機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別向注冊地和開戶地外匯局領(lǐng)取《駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表》。
第三十七條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)如需變更《外匯帳戶使用證》、《外商投資企業(yè)外匯登記證》或者《駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表》“開戶通知書”中外匯帳戶相關(guān)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)材料向外匯局提出申請，辦理變更手續(xù)。
第三十八條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)如需關(guān)閉外匯帳戶，應(yīng)當(dāng)在辦理清戶手續(xù)后10個工作日內(nèi)將開戶金融機構(gòu)關(guān)閉帳戶的證明及《外匯帳戶使用證》、外債登記憑證、《外商投資企業(yè)外匯登記證》或者《駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表》送交外匯局，辦理關(guān)閉帳戶手續(xù)。
境內(nèi)機構(gòu)關(guān)閉外匯帳戶后，其外匯帳戶余額屬于外商投資者所有的或者經(jīng)批準可以保留的，可以轉(zhuǎn)移或者匯出;其余外匯應(yīng)當(dāng)全部結(jié)匯。
駐華機構(gòu)關(guān)閉外匯帳戶后，其外匯帳戶余額可以轉(zhuǎn)移或者匯出。
第三十九條外匯局對境內(nèi)機構(gòu)及駐華機構(gòu)的外匯帳戶實行年檢制度。
第四十條開戶金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)外匯局要求向所在地外匯局報送外匯帳戶變動情況。
第四十一條凡應(yīng)當(dāng)撤銷的外匯帳戶，由外匯局對開戶金融機構(gòu)及開戶單位下達《撤銷外匯帳戶通知書》，并按照規(guī)定對該外匯帳戶余額做出明確處理，限期辦理撤戶手續(xù)。
第四十二條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定申請和辦理開戶手續(xù)，并按照外匯局核定的收支范圍、使用期限、最高金額使用外匯帳戶。不得擅自開立外匯帳戶;不得出租、出借或者串用外匯帳戶;不得利用外匯帳戶代其他單位或者個人收付、保存或者轉(zhuǎn)讓外匯;不得將單位外匯以個人名義私存;不得擅自超出外匯局核定的使用期限、最高金額使用外匯帳戶。
第四十三條開戶金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定為境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)、個人及來華人員辦理帳戶的開立、收付及關(guān)閉手續(xù)，監(jiān)督開戶單位及個人對其外匯帳戶的使用。不得擅自為境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)、個人及來華人員開立外匯帳戶或者超范圍辦理資金收付。
第四十四條境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)、個人及來華人員有下列違反外匯帳戶管理規(guī)定行為的，由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報批評，并處5萬元以上30萬元以下的罰款：
(一)擅自在境內(nèi)開立外匯帳戶;。
(二)出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶;。
(三)擅自改變外匯帳戶使用范圍;。
(四)擅自超出外匯局核定的外匯帳戶最高金額、使用期限使用外匯帳戶;。
(五)其他違反本規(guī)定行為。
第四十五條開戶金融機構(gòu)擅自為境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)、個人及來華人員開立外匯帳戶，擅自超過外匯局核定內(nèi)容辦理帳戶收付或者違反其他外匯帳戶管理規(guī)定，由外匯局責(zé)令改正，通報批評，并處10萬元以上30萬元以下的罰款。
第五章附則。
第四十六條境內(nèi)持有工商營業(yè)執(zhí)照的外資非法人經(jīng)濟組織外匯帳戶的開立、使用，按照本規(guī)定有關(guān)外商投資企業(yè)條款辦理。
第四十七條以下帳戶不適用本規(guī)定：
(一)金融機構(gòu)同業(yè)外匯存款帳戶。
(二)具有外交豁免權(quán)的外國使領(lǐng)館、國際組織駐華代表機構(gòu)在境內(nèi)開立的外匯帳戶。
第四十八條本規(guī)定由國家外匯管理局負責(zé)解釋。
第四十九條本規(guī)定自10月15日起施行。
中國人民銀行1994年4月1日發(fā)布的《外匯帳戶管理暫行辦法》、國家外匯管理局1994年5月30日發(fā)布的《關(guān)于〈外匯帳戶管理暫行辦法〉有關(guān)問題的通知》、1994年6月22日發(fā)布的《外債、外匯(轉(zhuǎn))貸款還本付息開立帳戶操作規(guī)程》、6月28日發(fā)布的《外商投資企業(yè)境內(nèi)外匯帳戶管理暫行辦法》同時廢止。
賬戶管理自查報告篇八
為進一步加強和規(guī)范市級行政事業(yè)單位銀行賬戶管理，堵塞資金管理漏洞，從源頭上預(yù)防和治理，推動黨風(fēng)廉政建設(shè)深入開展，根據(jù)中央有關(guān)盤活財政存量資金的要求，參照《省財政廳、人行蘭州中心支行關(guān)于檢查清理省直預(yù)算單位銀行賬戶通知》（甘財庫【20xx】10號）的做法，市財政局決定對市直預(yù)算部門（單位）銀行賬戶進行檢查清理。現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：
一、檢查清理范圍。
市直所有預(yù)算部門、單位（含所屬基層預(yù)算單位）在金融機構(gòu)開設(shè)的全部賬戶，包括基本賬戶、一般存款賬戶、零余額賬戶、各類專用存款賬戶。
二、檢查清理步驟。
銀行賬戶檢查清理工作采取單位自查和重點檢查相結(jié)合的方式，分兩個階段進行：
1、自查階段。根據(jù)《甘肅省省直單位銀行賬戶管理暫行辦法》（甘財辦【20xx】72號）規(guī)定：市直預(yù)算部門（單位）執(zhí)行“銀行賬戶設(shè)立、變更、撤銷由財政審批、備案制度”。市直預(yù)算部門（單位）應(yīng)據(jù)此對本部門及所屬基層預(yù)算單位的銀行賬戶進行全面清查。凡未經(jīng)市財政局審批開設(shè)的賬戶，一律撤銷；對核算資金性質(zhì)相同，重復(fù)多頭開設(shè)的賬戶，進行撤并；對一年以上不發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，予以撤銷。
2、檢查階段。市財政局將抽調(diào)專人組成賬戶檢查工作組，結(jié)合市直預(yù)算部門（單位）自查結(jié)果，對照市財政局已備案的賬戶信息及人行蘭州中心支行支付處協(xié)助提供的有關(guān)信息，對市直預(yù)算部門（單位）銀行賬戶管理情況進行重點檢查。凡漏報、瞞報的賬戶將視同“小金庫”，依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。
三、工作要求。
1、認真組織實施。為便于銀行賬戶動態(tài)監(jiān)管，市財政局將啟用銀行賬戶管理系統(tǒng)。此次檢查清理的'所有賬戶信息均將作為基礎(chǔ)資料錄入系統(tǒng)，希望各預(yù)算部門（單位）要高度重視此次銀行賬戶檢查清理工作的重要性，加強對所屬基層單位的督導(dǎo)，認真組織做好自查工作。
2、全面徹底整改。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，各預(yù)算部門（單位）要全面、及時整改到位，該撤銷的一個不留，該合并的一個不少。
3、及時報送資料。各主管部門根據(jù)本部門及下屬單位銀行賬戶情況，如實填報附表并簽字蓋章，于20xx年5月30日前，將附表以紙質(zhì)及電子版形式并匯同其他資料（開戶許可證復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件、法人證復(fù)印件、開戶依據(jù)復(fù)印件、“蘭州市機關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶開戶審批表”復(fù)印件或“蘭州市機關(guān)事業(yè)單位銀行賬戶變更審批表”復(fù)印件）加蓋公章一并報市局國庫處。
賬戶管理自查報告篇九
根據(jù)xx函[xx]257號關(guān)于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當(dāng)收入嚴重不符的行為;。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;。
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
賬戶管理自查報告篇十
1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
賬戶管理自查報告篇十一
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《開展財務(wù)專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告如下：
（一）、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經(jīng)核查，我社二0xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；二0xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應(yīng)給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應(yīng)計付手續(xù)費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。二0xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
（二）、營業(yè)費用支出。
1、比例費用列支：二0xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應(yīng)列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：二0xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；二0xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：二0xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
（三）、其他營業(yè)支出：二0xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二0xx年都會計決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營業(yè)外支出：二0xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
（一）、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。
（三）、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元，預(yù)提呆賬準備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標準與促進業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
1、認真加強財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財務(wù)費用，真實反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實力。通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導(dǎo)意見計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴格財務(wù)費用的管理，認真執(zhí)行財務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
賬戶管理自查報告篇十二
本人xxx，結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。
對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。
對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
賬戶管理自查報告篇十三
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。
二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
賬戶管理自查報告篇十四
按照《進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認真對單位銀行賬戶使用情況進行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況。
總結(jié)。
如下。
一、高度重視，提高認識。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導(dǎo)。
為確保此次清查工作順利進行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導(dǎo)，及時掌握工作進展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。
三、
從嚴從實，開展自查。
針對此次專項自查工作，軍休所嚴格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承1諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況。
1.軍休所經(jīng)費使用嚴格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。
2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實施長效監(jiān)督。
通過本次自查進一步嚴肅了財經(jīng)紀律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔(dān)保。
---來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅供參考。
賬戶管理自查報告篇十五
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[xx]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[xx]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[xx]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。
站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。
賬戶管理自查報告篇十六
一年以來，我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險自評重點復(fù)核的通知》精神，在省、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下，以十八屆六中全會精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署，始終把會計工作的三個基本職能“服務(wù)、參與、監(jiān)督”作為財務(wù)工作的指導(dǎo)思想，密切結(jié)合國家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求，有力地推動了各項工作，取得了豐碩成果，并與20xx年x月x日對我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務(wù)進行了自查，現(xiàn)將自查的情況匯報如下：
在計劃制定階段，我行從全局發(fā)展的高度充分認識稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實際,及時制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點,成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。由財務(wù)部牽頭，負責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動員工作，組織對自查內(nèi)容進行宣傳，并形成有針對性、操作性強的檢查方案和分工。扎實有效地開展了一工作.針對市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認真對待。
(一)深化稅務(wù)文化建設(shè)，強化責(zé)任意識。
依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行，更需要明確界定各項工作的分工、程序、手續(xù)、要求，把握規(guī)律，理清思路，規(guī)范納稅過程行為。將增強稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標，倡導(dǎo)誠信納稅的稅務(wù)風(fēng)險管理理念。
(二)增強工作執(zhí)行力，防范稅務(wù)風(fēng)險。
客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險，確定稅務(wù)風(fēng)險管理的重點，梳理稅務(wù)風(fēng)險管理流程和框架。進一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限，確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進手段，健全完善稅務(wù)管理機制，按照誰主管誰負責(zé),誰的問題誰整改的要求,堅持稅務(wù)工作目標管理，將制度建設(shè)、思想政治學(xué)習(xí)、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng)、綜合治理等各方面，與年終獎金、評優(yōu)、晉升等掛鉤，并采取有效措施對全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實行月查制度，直接同年終獎金掛鉤，使員工養(yǎng)成周密細致、科學(xué)高效的行為習(xí)慣。
(三)完善教育培訓(xùn)機制，增強專業(yè)技能。
培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化，重點培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種，特別是加強增值稅轉(zhuǎn)型和個人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動式培訓(xùn)，帶動相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高。并由專門涉稅人員負責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī)，對新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時進行學(xué)習(xí)研究，準確理解和把握有關(guān)稅收政策。今年以來，已組織稅務(wù)專項培訓(xùn)x次，相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%。
(四)抓好整治工作，保持我行穩(wěn)定與發(fā)展。
認真貫徹落實稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結(jié)合單位具體情況，穩(wěn)步推進，不斷深化，正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，依靠廣大干部群眾，順利完成了專項治理工作。
在治理過程中，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，依法辦事，在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機制，按需設(shè)崗，按崗定酬，擇優(yōu)聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機活力的的人事管理體制，充分激勵職工工作積極性。通過治理，理順了單位稅收稽查執(zhí)法運行機制和管理機制，為我行的進一步發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
20xx年度稅務(wù)自查工作由財務(wù)、人資、內(nèi)審、內(nèi)控、營銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加，將稅種分解并落實到責(zé)任部門的責(zé)任人，按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿，結(jié)合我行的情況，逐項、逐條進行嚴格檢查，確保稅務(wù)自查面100%覆蓋。增值稅指標xx萬元，企業(yè)所得稅xx萬元，其他稅收指標xx萬元，代扣代繳合計xx萬元。(請您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查，20xx年共計上交各項稅費xxx萬元，為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補稅情況。
通過此次稅務(wù)自查活動，我行進一步加強了稅務(wù)風(fēng)險管理，杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況，全面提高了稅務(wù)工作能力，我行將繼續(xù)規(guī)范會計制度，提高稅收工作水平，增強員工的稅務(wù)風(fēng)險管理意識，并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個重要組成部分。
賬戶管理自查報告篇十七
按照《進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認真對單位銀行賬戶使用情況進行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
一、高度重視，提高認識。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導(dǎo)。
為確保此次清查工作順利進行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導(dǎo)，及時掌握工作進展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴從實，開展自查。
針對此次專項自查工作，軍休所嚴格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況。
1.軍休所經(jīng)費使用嚴格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。
2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實施長效監(jiān)督。
通過本次自查進一步嚴肅了財經(jīng)紀律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔(dān)保。
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