有關生活的點滴總結，記錄下每一個美好瞬間。一個優(yōu)秀的總結應該具備客觀性和客觀分析能力，避免主觀臆斷和片面偏見。請參考以下總結范文，了解不同領域的經驗和經驗分享。
做金融業(yè)務員心得篇一
3.保持與客戶良好的溝通，維護好老客戶關系，負責產品的國外市場的推廣與銷售;。
職責：
5、負責銷售區(qū)域內銷售活動的.策劃和執(zhí)行，完成銷售任務;6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰(zhàn)略合作計劃。任職資格：
3、反應敏捷、表達能力強，具有較強的溝通能力及交際技巧，具有親和力;。
4、具備一定的市場分析及判斷能力，良好的客戶服務意識;5、有責任心，能承受較大的工作壓力;6、有團隊協(xié)作精神，善于挑戰(zhàn)。
做金融業(yè)務員心得篇二
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
做金融業(yè)務員心得篇三
職責描述：
1、在個人住所就近區(qū)域內帶領團隊，為公司固定客戶提供保險、投資及理財?shù)确眨?/p>
2、和團隊一起對所負責的區(qū)域進行公司品牌維護、公司形象宣傳以及市場開發(fā)；
3、為客戶提供個性化的家庭保險、理財及投資方案；
4、建立和管理區(qū)域團隊；
5。優(yōu)質客戶資源讓您無憂啟動綜合金融市場。
任職要求：
1。大專及以上學歷，年齡23—50周歲（50歲以上特別優(yōu)秀者可放寬政策）；
2。有良好的溝通協(xié)調能力、學習能力、處理問題能力、嚴謹認真、勇于拓取；
3。身體健康、品行端正、有良好的.服務意識、擁有清晰的人生目標；
4?？箟耗芰?，良好的親和力與團隊合作精神；
5。從事過管理工作、售后服務工作、商戶主、企業(yè)主或有保險從業(yè)經驗者優(yōu)先考慮；
6。廣州市戶口或在廣州市居住1年以上者優(yōu)先。
7。應屆畢業(yè)生管理學、法學、金融學、保險學優(yōu)先。
做金融業(yè)務員心得篇四
1、加強宣傳力度，并根據(jù)具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業(yè)進行上市輔導，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過程中關心的熱點問題進行了解答。
2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅持境內與境外并舉，推進企業(yè)多渠道融資，實現(xiàn)產業(yè)升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過會企業(yè)2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長性好，科技含量高，自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業(yè)動態(tài)住處儲備庫，及時收集和掌握企業(yè)發(fā)展動態(tài)和相關信息，根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進行協(xié)調和幫助，為領導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動開發(fā)區(qū)上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力，爭取在未來五年內形成“北京亦莊”板塊。
二、制定相關扶持政策，加大各類金融機構的引進力度。
三、發(fā)揮協(xié)調服務作用，進行“全方位，多角度”對接，建立“銀政企”溝通渠道。
4、引導商業(yè)銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開發(fā)區(qū)經濟發(fā)展的信貸支持模式。
1、積極開始展知識產權貸款、信用保險和貿易融資試點等金融創(chuàng)新工作;。
2、研究產業(yè)金融試驗區(qū)的相關政策，積極推進產業(yè)金融實驗區(qū)試點工作，并爭取市有關部門的支持。
五、完善金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃工作。
做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作，征求工委、管委領導及相部門意見，并及時充實到規(guī)劃當中，爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作。
六、做好小貸公司擴大試點和監(jiān)督管理工作。
1、做好小貸公司的監(jiān)督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內部各項管理制度，加強公司內部管理。
做金融業(yè)務員心得篇五
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：
第一、 計劃不明確，不連貫;
第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、 老客戶轉化做的不夠。
針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：
第一、 注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經開始跟蹤維護。
第二、 指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結分析客戶群體，根據(jù)客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務。
第三、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤
筆記，耐心的`為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通。
第六、 平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。
第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。
在我行進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。
我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。
我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。
但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。
以下是11年度個人工作總結報告：
一、17年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。
在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。
能將所學知識轉化為服
務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。
目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
三、來年工作打算
2.不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好2011年個人工作計劃。
2017年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。
截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。
其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。
需求和困難。
全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務
做金融業(yè)務員心得篇六
202_年剛剛過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，07年初，我感覺有必要對自己的工作做一下總結，目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。
我是今年五月份到公司工作的，六月份開始組建市場部，在沒有負責市場部工作以前，我是沒有網(wǎng)站及相關產品銷售經驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)銷售經驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學習產品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產品方面的難點和問題，我經常請教鄭總和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過不斷的學習產品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經驗，現(xiàn)在對徐州互聯(lián)網(wǎng)市場有了一個大概的認識和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優(yōu)質客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業(yè)務水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來。
存在的缺點：對于互聯(lián)網(wǎng)市場了解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。
在將近一年的時間中，經過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的知名度在徐州市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務加上優(yōu)良的產品品質獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
下面是公司202_年總的銷售情況：
從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。在徐州市場上，網(wǎng)絡公司眾多，產品五花八門，網(wǎng)站價格混亂，網(wǎng)絡產品參差不齊、交叉嚴重，服務水平整體欠佳，這對于我們開展市場造成很大的壓力。客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在：
1)電話銷售的力度不夠，銷售工作最基本的客戶訪問量太少。
2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度。
3)工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4)新業(yè)務的開拓不夠，業(yè)務增長小，個別業(yè)務員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務能力還有待提高。
三.市場分析。
現(xiàn)在徐州市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司主推的百度推廣屬于較能得到客戶認可的產品。在06年銷售過程中，牽涉問題最多的就是價格。在07年的銷售工作中，我認為產品的價格做一下適當?shù)恼{整或者推出一系列較有力的價格套餐和打包服務，這樣可以促進銷售人員去銷售。
徐州是一個競爭比較激烈的市場。鑒于我們公司進入市場比較晚，公司的知名度與產品價格優(yōu)勢，在徐州市區(qū)開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在六縣上，那里的市場競爭相對的來說要比市內小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。
市場是良好的，形勢是嚴峻的——在徐州市場可以用這一句話來概括。在技術發(fā)展飛快地今天，07年是大有作為的一年，假如在今年一年內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。
四.2014年工作計劃。
在07年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務管理辦法。銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。
3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務能力提高到一個新的檔次。
4)在六縣建立銷售，服務網(wǎng)點。根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。
5)銷售目標今年的銷售目標最基本的是做到每人每月有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務，把任務根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業(yè)績。
我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執(zhí)行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關鍵。
以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。
做金融業(yè)務員心得篇七
c：有念頭沒有資金d：沒有資金也沒有資金。
尋找客戶的方法有很多，說的不對的希望多多包含。
1：去對手的魚塘搶魚。
搜集同行公司的宣傳手冊，電話咨詢他們的一些活動。醉重要的是學習他們的話術以及產品。切忌這一招不要頻繁使用，詢問的同事多看看其他客戶，最好能留個聯(lián)系方式，然后找借口離開。
2：理財客戶――銀行。
要的是守株待兔，有些客戶是去鷹航辦理業(yè)務，抓住時機去套近乎。只要能留下聯(lián)系方式咱們就算成功第一步，最好的放法就是充當對方的價格磨刀石，讓客戶自己心里多對比。這樣的好處就是咱們能夠在客戶的頭腦中留下印象。
3：裝修建材。
各個階層的老板聚集，有足夠的資金流動。建議推薦短期投資為主，比較靈活而且回報要比銀行高，客戶怎么能不動心？拜訪這一類客戶需要注意的是拜訪時期，例如有雨天或者下雨天。沒什么顧客上門，有時間跟你交流。
4：拆遷。
5：汽車市場（二手車）。
6：電銷。
這里強調一點這個做法可能有些不太適合，例如一些知名網(wǎng)站搜集到客戶的信息，優(yōu)點在于咱們可以知道客戶的行業(yè)信息以及職位。有了接口能接觸，只要能夠混熟再談業(yè)務。
7：合作雙贏。
做保險業(yè)務的業(yè)務員合作，是雙向的合作。你還能找不到客戶？
8：高端戰(zhàn)略。
9：餓虎撲食。
去一些別墅或者豪宅門前蹲點，只要能借機跟客戶搭上話就行。隨便買兩瓶水帶著，客戶不在意你這點小錢，只要能搭上話就行，興許還能轉介紹。所以我還是建議新人不要去做，沒有足夠的人脈圈子和資源你不好開單。能力也提升的少，還會打擊信心。
做金融業(yè)務員心得篇八
光陰似箭，20xx年又過去了?；仡欉^去一年里，在總經理正確的指導下，我和所有員工密切配合，緊緊圍繞醫(yī)藥銷售工作為中心，我積極主動地同所有員工，團結一致，努力進取，與時俱進，開拓創(chuàng)新，全面完成20xx年各項醫(yī)藥銷售任務。
20xx年元月8日的店慶，我們帶領全體員工以滿腔的工作熱情，面帶微笑的接待進店的每一位顧客，每位顧客都好像是我們的好朋友，那種場景我至今難忘，那天，天氣寒冷，外面排隊領禮品的顧客很多，我們打開大廳的中應空調，把顧客讓進大廳，增加大廳的人氣，大廳顧客越聚越多，收款臺的顧客也越來越多，我們又及時調整展車商品，把公司產品和一元特價商品陳列在一起，增加了公司產品的銷售，同時創(chuàng)造了每天3.6元的銷售，為以后的銷售奠定了很好的基礎。
7月12日我和李瑞方經理雙雙調入3號店，我們召開員工會議，告訴員工一個良好的團隊，應該是團結向上，人與人只有彼此尊重和理解，各自發(fā)揮自己的長處，共同朝著一個目標，才能產生壹加壹大于3的作用，一個月的時間改變了員工面貌，我們又配合公司全面展開3號店的培訓工作，每周34到孫經理培訓，周67鄒經理團隊訓練，使我們3號的員工素質又上了一個臺階，我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距，首先從自己開始，認真對自己展開自我批評，每天查找自己的失誤，每天查找什么原因走失顧客，在日后的工作中要注意的問題，密切關注大廳動向。
不放走一元的銷售，為了和顧客達成銷售協(xié)議，絞盡腦汁，有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商。并堅持開早會，發(fā)現(xiàn)問題及時給員工講解，規(guī)范營業(yè)員統(tǒng)一用語標準，切實做到優(yōu)質服務，顧客進門有迎聲走時有送聲，為顧客分憂解難，有一位老顧客，醫(yī)保刷卡密碼總是不對，他年齡又大，不認識去社保局的路，我及時安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續(xù)，顧客對我們的服務非常滿意。
12月我們又迎來新店的開業(yè)，知道此消息我很興奮，帶領員工去新店加班，接著又迎來我們的連鎖認證，我們和員工一起日夜奮戰(zhàn)，既要認證有不想影響銷售，我們想方設法，創(chuàng)造每一筆銷售，認證當天，我早晨6點到殷都店和許經理一起對各項記錄，商品陳列再次進行檢查，雖然有一點累，但是我們很高興，走過杏林的10年，我以經與杏林融為一體，杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。
為了更好的工作，我堅持學習，同時感謝李總對自己的嚴格要求，我決不讓自己成為掉隊的那一個，每天以最佳的精神狀態(tài)去工作，和杏林共創(chuàng)事業(yè)，和杏林同步發(fā)展。
20xx年已經勝利走過，在新的一年里，我要帶領我們衛(wèi)東店的全體員工，與時俱進，創(chuàng)造更高銷售!!
做金融業(yè)務員心得篇九
自己從20年起開始從事銷售工作，三年來在廠經營工作領導的帶領和幫助下，加之全科職工的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止年月日，年完成銷售額145225元，完成全年銷售任務的38%，貨款回籠率為52%，銷售單價比去年下降了13%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%?，F(xiàn)將三年來從事銷售工作的心得和感受總結如下：
一、切實落實崗位職責，認真履行本職工作。
作為一名銷售業(yè)務員，自己的崗位職責是：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務并及時催回貨款;。
2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;。
3、負責嚴格執(zhí)行產品的出庫手續(xù);。
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領導;。
5、嚴格遵守廠規(guī)廠紀及各項規(guī)章制度;。
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;。
7、完成領導交辦的其它工作。
崗位職責是職工的工作要求，也是衡量職工工作好壞的標準，自己在從事業(yè)務工作以來，始終以崗位職責為行動標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行為，幾年來，在業(yè)務工作中，首先自己能從產品知識入手，在了解技術知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經常同其他區(qū)域業(yè)務員勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應對方案，以求共同提高。在日常的事務工作中，自己在接到領導安排的任務后，積極著手，在確保工作質量的前提下按時完成任務。
總之，通過幾年的實踐證明作為業(yè)務員業(yè)務技能和業(yè)績至關重要，是檢驗業(yè)務員工作得失的標準。今年由于陜北系統(tǒng)內電網(wǎng)檢查驗收迫使工程停止及農電系統(tǒng)資金不到位，加之自己業(yè)務知識欠缺、業(yè)務技能不高、市場的瞬息萬變而導致業(yè)績欠佳。
二、明確任務，主動積極，力求保質保量按時完成。
工作中自己時刻明白只存在上下級關系，無論是份內、份外工作都一視同仁，對領導安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢，在接受任務時，一方面積極了解領導意圖及需要達到的標準、要求，力爭在要求的期限內提前完成，另一方面要積極考慮并補充完善。
例如：
1、今年九月份，蒲城分廠由于承租人中止租賃協(xié)議并停產，廠內堆積硅石估計約80噸、重晶石20噸，而承租人已離開，出于安全方面的考慮，領導指示盡快運回分廠所存材料，接到任務后當天下午聯(lián)系車輛并談定運價，第二天便跟隨車到蒲城分廠，按原計劃三輛車分二次運輸，在裝車的過程中，由于估計重量不準，三輛車裝車結束后，約剩10噸左右，自己及時匯報領導并征得同意后從當?shù)毓陀脙奢v三輪車以同等的運價將剩余材料于當日運回，這樣既節(jié)約了時間，又降低了費用。
2、今年八月下旬，到陜北出差，恰逢神東電力多種產業(yè)有限公司材料招標，此次招標涉及以后材料的采購，事關重大，自己了解后及時匯報領導并盡快寄來有關資料，自己深知，此次招投標對我廠及自己至關重要，而自己因未參加過正式的招投標會而感到無從下手，于是自己深思熟慮后便從材料采購單位的涉及招標的相關部門入手，搜集相關投標企業(yè)的及產品供貨價格以為招標鋪路，通過自己的不懈努力，在招標的過程中順利通過資質審定、商務答辯和技術答辯，終于功夫不負有心人，最后我廠生產的yh5ws-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標中中標，這樣為產品以后的銷售奠定了堅定的基礎。
三、正確對待客戶投訴并及時、妥善解決。
銷售是一種長期循序漸進的工作，而產品缺陷普遍存在，所以業(yè)務員應正確對待客戶投訴，視客戶投訴如產品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在產品銷售的過程中，嚴格按照廠制定銷售服務承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時，首先應認真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應及時匯報領導及相關部門，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。
四、認真學習我廠產品及相關產品知識，依據(jù)客戶需求確定可代理的產品品種。
熟悉產品知識是搞好銷售工作的前提。自己在銷售的過程中同樣注重產品知識的學習，對廠生產的產品的用途、性能、參數(shù)基本能做到有問能答、必答，對相關部分產品基本能掌握用途、安裝。
依據(jù)廠總體安排代理產品，通過自己對陜北區(qū)域的了解，代理的品種分為二類：一是技術含量高、附加值大的產品，如35kv避雷器、35熔斷器及限流式熔斷器等，此類產品售后服務存在問題;二是10kv線路用鐵附件、金具、包弓、橫擔等，此類產品用量大，但附加值低、生產廠家多導致銷售難度較大。
五、電氣產品市場分析。
陜北區(qū)域大、但電網(wǎng)建設相對落后，隨著電網(wǎng)改造的深入，生產廠家都將銷售目標對向西部落后地區(qū)，同時導致市場不斷被細化，競爭日益激烈。陜北區(qū)域電力單位多屬農電系統(tǒng)，經過幾年的農網(wǎng)改造建設，由于資金不到位僅完成改任務造的40%，故區(qū)域市場潛力巨大。現(xiàn)就陜北區(qū)域的市場分析如下：
(一)市場需求分析。
陜北區(qū)域雖然市場潛力巨大，但延安區(qū)域多數(shù)縣局隸屬省農電系統(tǒng)，材料采購由省招標局統(tǒng)一組織招標并配送，榆林供電局歸省農電局管理，但材料采購歸省招標局統(tǒng)一招標，其采購模式為由該局推薦生產廠家上報省招標局，由招標局確定入圍廠家，更深一步講，其采購決定權在省招標局，而我廠未在省招標局投標并中標，而榆林地區(qū)各縣局隸屬榆林供電局管理，故要在榆林供電局及各縣局形成規(guī)模銷售確有困難且須在省招標局狠下功夫。根據(jù)現(xiàn)在搜集的信息來看，榆林供電局是否繼續(xù)電網(wǎng)改造取決于省農電局撥款，原因在于這幾年的改造所需資金由省農電局擔保以資產抵壓貸款，依該局現(xiàn)狀現(xiàn)已無力歸還貸款利息，據(jù)該局內部有關人員分析，榆林地區(qū)的電網(wǎng)改造有可能停止。
(二)競爭對手及價格分析。
這幾年通過自己對區(qū)域的了解，陜北區(qū)域的電氣生產廠家有二類：一類是西瓷廠(分廠)、神電、交大、銅川榮鑫等，此類企業(yè)進入陜北市場較早且有較強實力，同時又是省招標局入圍企業(yè)，其銷售價格同我廠基本相同，所以已形成規(guī)模銷售;另一類是河北保定市避雷器廠等，此類企業(yè)進入陜北市場晚但銷售價格較低，yh5ws-17/50型避雷器銷售價格僅為80元/支、prw7-10/100銷售價格為60元/支，此類企業(yè)基本占領了代銷領域。
六、20年區(qū)域工作設想。
總結一年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務員和同行學習，06年自己計劃在去年工作得失的基礎上取長補短，重點做好以下幾個方面的工作：
(一)依據(jù)年區(qū)域銷售情況和市場變化，自己計劃將工作重點放在延安區(qū)域，一是主要做好各縣局自購工作，挑選幾個用量較大且經濟條件好的縣局如：延川電力局、延長電力局做為重點，同時延安供電局已改造結束三年之久，應做其所屬的二縣一區(qū)自購工作;二是做好延長油礦的電氣材料采購，三是在延安區(qū)域采用代理的形式，讓利給代理商以展開縣局的銷售工作。
(二)針對榆林地區(qū)縣局無權力采購的狀況，計劃對榆林供電局繼續(xù)工作不能松懈，在及時得到確切消息后做到有的放矢，同進應及時向領導匯報該局情況以便做省招標局工作。同時計劃在大柳塔尋找有實力、關系的代理商，主要做神華集團神東煤炭有限公司的工作，以擴大銷售渠道。
(三)對甘肅已形成銷售的永登電力局、張掖電力局因年農網(wǎng)改造暫?；緹o用量，年計劃積極搜集市場信息并及時聯(lián)系，力爭參加招標形成規(guī)模銷售。
(四)為積極配合代理銷售，自己計劃在確定產品品種后努力學習代理產品知識及性能、用途，以利代理產品迅速走入市場并形成銷售。
(五)自己在搞好業(yè)務的同時計劃認真學習業(yè)務知識、技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎。
(六)為確保完成全年銷售任務，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場，以擴大產品市場占有額。
七、對銷售管理辦法的幾點建議。
(一)20年銷售管理辦法應條款明確、言簡意賅，明確業(yè)務員的區(qū)域、任務、費用、考核、獎勵，對模凌兩可的條款予以刪除，年底對業(yè)務員考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn)。
(二)20年應在廠、業(yè)務員共同協(xié)商并感到滿意的前提下認真修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷售管理辦法，使其適應范圍廣且因地制宜，每年根據(jù)市場變化只需調整出廠價格。
(三)20年應在情況允許的前提下對業(yè)務員松散管理，解除固定八小時工作制，采用定期匯報總結的形式，業(yè)務員可每周到廠1-2天辦理其他事務，如出差應向領導匯報目的地及返回時間，在接領導通知后按時到廠，以便讓業(yè)務員有充足的時間進行銷售策劃。
(四)由于區(qū)域市場萎縮、同行競爭激烈且價格下滑，年領導應認真考察并綜合市場行情及業(yè)務員的信息反饋，制定出合乎廠情、市場行情的出廠價格，以激發(fā)業(yè)務員的銷售熱情。
做金融業(yè)務員心得篇十
1.負責公司品牌產品的銷售及推廣。
2.策劃、落實營銷方案，達成公司銷售目標。
3.針對禮品公司、團購商制定合作方案;。
4.開拓新市場，發(fā)展新客戶，增加產品銷售范圍;。
5.負責轄區(qū)市場(信息的收集及競爭對手的分析);。
6.負責銷售區(qū)域內銷售活動的策劃和執(zhí)行;完成銷售任務;。
7.管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰(zhàn)略合作關系;。
做金融業(yè)務員心得篇十一
以前只是在書本、報紙和新聞等報道中聽說過村鎮(zhèn)銀行，只知道它是政府大力發(fā)展農村金融的產物，并不清楚它與其他的`銀行有什么區(qū)別，也不知道它在這個金融機構處處可見的世界之中有什么競爭優(yōu)勢……可以說自己不知道的太多太多了。
但后來作為村鎮(zhèn)銀行的一名未來員工，我了解到：村鎮(zhèn)銀行是為當?shù)剞r戶或企業(yè)提供服務的銀行機構，區(qū)別于銀行的分支機構，村鎮(zhèn)銀行屬一級法人機構。對于作為村鎮(zhèn)銀行的一名員工，我對未來的工作計劃和認識從兩大層面來講：
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意義和發(fā)展目標，清楚我行的市場定位，明白我行的主要目標客戶群。只有明白了大方針，才能準確找到自己的工作重點，清楚自己的工作方向，這樣才能有的放矢，達到事半功倍的效果，使自身發(fā)展與全行發(fā)展相契合。因為只有在整體上了解自己工作崗位所處的大環(huán)境，才能幫助自己迅速找到自己的位置，更快的適應工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大環(huán)境，不知道單位給予我們的期望，只是一味的做自己認為對的事情，那么自己做的也許一點價值也沒有甚至有時候還會有反作用。
其次，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務，也清楚了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的結果，增加了有效溝通的機率。
再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。
一、要全面熟悉各項業(yè)務，了解各種業(yè)務的工作流程，并且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間最好的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。
二、要設定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務學習；今年報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過；同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓！
做金融業(yè)務員心得篇十二
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強"。
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
做金融業(yè)務員心得篇十三
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的.業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
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