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案件防控的學習心得體會篇一
各種金融案件頻頻發(fā)生,縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,在學習活動期間,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識
身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此,在臨柜工作中,我始終堅持虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。
二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
辦事。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,應此既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育。
通過此次的案件防控學習活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,通過觀看視頻,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來,金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:一、是員工法紀意識差,教育乏力。 俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的'良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強,管理乏力。 近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看,本人認為: 要做好案防工作,關鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務,在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內,現(xiàn)場復核,確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習
身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
通過此次的案件防控學習活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患。總之,在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想,堅定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風險。
案件防控的學習心得體會篇二
近期,我行開展了2017年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動,通過觀看視頻、學習案例,并結合平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。
近年來,金融案件頻發(fā),防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但主要原因都 是由于與以下幾方面:
一、是員工法紀意識差,教育乏力。作為員工未能夠正確認識自身的狀況,忽視相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識不強,管理乏力。 近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。因此,要做好案防工作,關鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內部風險防控
監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的'責任。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。
從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、 加強教育
首先 是學制度。組織學習黨內法規(guī)、行規(guī)行紀、崗位操作規(guī)程等。其次 是學案例:組織干部員工學習、觀看《員工道德風險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤,深入剖析案發(fā)問題原因,總結經(jīng)驗教訓總之,在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想,堅定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風險。
最近我社召開案件專項治理大學習和討論,我們集中學習了《農(nóng)村中小金融機構案件防控治理2017-2011年工作規(guī)劃》,《全省農(nóng)村信用社2011案件防控治理工作指導意見》,2011年徐州市農(nóng)村中小金融機構案件防控工作的實施意見》。通過學習加深領會,我充分認識到此次專項治理工作目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。聯(lián)系自己的工作實際,對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改,從學習上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。結合我社工作的特點和實際情況,本人主要體會以下幾點:
1、開展案件防控治理是農(nóng)信社提升社會形象的必要工作。農(nóng)信社作為為社會公眾提供服務的金融機構,社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發(fā)生,屢屢曝光、頻頻出丑,勢必會對農(nóng)信社的市場信譽和社會信譽產(chǎn)生嚴重影響。因此,農(nóng)信社必須把“風險防控作為業(yè)務經(jīng)營第一要務,把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”,努力把風險壓縮最小化,案件壓控最低化。
際,認真查找各項業(yè)務和管理工作中的風險點和薄弱點,特別是要對各項規(guī)章制度重新進行梳理,認真查找各項相關的管理制度是否無縫銜接,是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點,然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。特別要加強印證的管理,堅決執(zhí)行重要崗位輪換制度,加強對重要崗位人員的定期審計,同時,對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布,以便員工經(jīng)常進行對照檢查和互相監(jiān)督。
3、要切實加強對基層員工的思想教育和行為管理。合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為,到頭來只能是害人又害己。當前,隨著農(nóng)信社業(yè)務品種的不斷增加,業(yè)務規(guī)模的不斷擴大,以及社會環(huán)境日益復雜,對員工的誘惑力也日益增多,個別員工在金錢、利益和誘惑面前,價值取向和道德觀念發(fā)生錯位,甚至不惜鋌而走險,走上違法犯罪道路。因此,我們必須始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置,不能有絲毫的放松。要密切關注柜員、客戶經(jīng)理、財務等重點崗位的員工的思想和行為動態(tài),加強風險易發(fā)環(huán)節(jié)的風險控制,切實防范員工道德風險。要切實加強合規(guī)教育,牢固樹立“違規(guī)就是風險”、“安全就是效益”的觀念,進一步增強全員的合規(guī)意識、風險意識和制度意識,使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀,增強員工的向心力和凝聚力,實現(xiàn)農(nóng)信社又好又快發(fā)展。
作為聯(lián)社的一名工作人員,我們要高度重視農(nóng)信社案件風險防控工作,我們要深入貫徹落實科學發(fā)展觀,在銀監(jiān)部門的指導下,緊緊圍繞省聯(lián)社的工作部署,明確責任,加大力度,突出重點,健全機制,完善措施,狠抓落實,始終保持案件防控治理的高壓態(tài)勢,為全省農(nóng)信社穩(wěn)健快速發(fā)展提供堅強保障。
大沙河信用社 周建林
2011年7月3日
案件防控的學習心得體會篇三
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自己的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
長期以來,信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,要求自我愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
案件防控的學習心得體會篇四
20xx年,xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應該是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
長期以來,信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?"通過這"六看",基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立"違規(guī)無小事"、"安全就是效益"、"風險控制優(yōu)先"的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
案件防控的學習心得體會篇五
20××年,××信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應該是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。
長期以來,信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制,防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質學習。
特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的××農(nóng)信人。
案件防控的學習心得體會篇六
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年,作為一名銀行一線員工,合規(guī)建設需要我們身體力行,從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。我支行于4月18日和5月5日進行了關于案件防控和銀行合規(guī)文化建設的學習活動,通過這次活動,我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。
首先,作為銀行員工需要提高風險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展,案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失,也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導致社會上對本行整體評價的下降,如果不加強案件防控會使投資者失去信心,儲戶不再放心存款,最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎。因此我們必須認清形勢,明確開展案件防控工作,防范操作風險和道德風險。這是建立我行風險管理長效機制的必須,也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識,都能遵章守紀,案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工,每天接觸的`是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物,如果不提高個人思想品質,在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,并加以各類必要的監(jiān)督,案件的發(fā)生就會無法控制。個人犯案會給自身、家庭、集體、國家?guī)韲乐貍?,天網(wǎng)恢恢疏而不漏,作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲;千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險,結果必定是受到法律制裁,最終陷入痛苦的深淵?!熬訍圬?,取之以道”,只有通過遵章守紀,辛勤勞作獲得的財富,才能用得安心幸福。
合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為,到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,救其于危困。在日常工作中,每位員工對案件防控都要有充分的認識,通過加強自身崗位責任感、風險防范意識、集體榮譽感、團隊協(xié)作意識,使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷地學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度,自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,案件數(shù)量不斷下降。
通過本次的學習使我體會到案件防控、合規(guī)文化建設需要我們每位員工從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,取得合規(guī)文化建設活動的成功,最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。
案件防控的學習心得體會篇七
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班,但當事銀行沒有;比如銀行應該建設完備的防侵入設施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,應此既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的';其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
這幾天,我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話,并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發(fā)現(xiàn),鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,在自己的崗位上要堅定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
2012年9月14日
案件防控的學習心得體會篇八
會計運營部 高峰 當前,農(nóng)業(yè)銀行正處于改革的關鍵時期,農(nóng)總行決定在全國農(nóng)行系統(tǒng)中深入開展防范案件專項治理活動,這充分說明了農(nóng)總行在股改的關鍵時期,對全行上下強化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復學習相關資料,加深領會,本人對此次專項治理活動目的和重要意義有了更加明確的認識,對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性的更加充分的體會。按照《中國遵化市支行案件專項治理整頓活動實施方案》的要求,本人聯(lián)系自己的工作實際,對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改,學習能力、思想認識、規(guī)章制度執(zhí)行能力、工作作風建設等各個方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項治理活動的幾點心得體會:
對農(nóng)行股改上是缺乏信心,嚴重影響農(nóng)業(yè)銀行的上市質量和今后的資金募集。因此說,農(nóng)業(yè)銀行全行上下,都要必須把“風險防控作為業(yè)務經(jīng)營第一要務,把合規(guī)操作作為崗位工作第一要義”,努力把風險壓縮最小化,案件壓控最低化。
2、以專項治理活動為契機促進各項規(guī)章制度的健全和完善。在這次專項治理活動中,我們要緊密結合本單位實際,認真查找各項業(yè)務和管理工作中的風險點和薄弱點,特別是要對各項規(guī)章制度重新進行梳理,認真查找各項相關的管理制度是否無縫銜接,是否存在管理漏洞和監(jiān)督空白點,然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。同時,對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布,以便員工經(jīng)常進行對照檢查和互相監(jiān)督。
風險意識和制度意識,使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀,增強員工的'向心力和凝聚力,實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行又好又快發(fā)展。
總之,通過本次學習,我深深體會到,只要我們自覺樹立案件專項治理工作的緊迫感和責任感,增強法紀觀念和安全意識,不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性,結合本崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,防微杜漸,確保全行內控管理水平更上新臺階。
近期,我行開展了2017年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動,通過觀看視頻、學習案例,并結合平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。
近年來,金融案件頻發(fā),防案形勢非常嚴峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但主要原因都 是由于與以下幾方面:
一、是員工法紀意識差,教育乏力。作為員工未能夠正確認識自身的狀況,忽視相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識不強,管理乏力。 近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。因此,要做好案防工作,關鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內部風險防控
監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。
從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、 加強教育
首先 是學制度。組織學習黨內法規(guī)、行規(guī)行紀、崗位操作規(guī)程等。其次 是學案例:組織干部員工學習、觀看《員工道德風險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤,深入剖析案發(fā)問題原因,總結經(jīng)驗教訓總之,在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想,堅定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風險。
案件防控的學習心得體會篇九
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班,但當事銀行沒有;比如銀行應該建設完備的防侵入設施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,應此既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
案件防控的學習心得體會篇十
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的'規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當時銀行應該雙人值班,但當事銀行沒有;比如銀行應該建設完備的防侵入設施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,應此既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識......
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,通過觀看視頻,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出......
2011年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年,作為一名銀行一線員工,合規(guī)建設需要我們身體力行,從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學習,我進一步認識到案件防控的......
近期,我行開展了銀行案件防控學習活動,在學習活動期間,我依照行里下發(fā)的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識......
案件防控的學習心得體會篇十一
近期,我行開展了2017年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動,通過觀看視頻、案例,并結合平時在工作中實際情況,對案件防控意識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結出幾點體會。
近年來,金融案件頻發(fā),防案形勢非常嚴峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但主要原因都 是由于與以下幾方面:
一、是員工法紀意識差,教育乏力。作為員工未能夠正確認識自身的狀況,忽視相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識不強,管理乏力。 近幾年來,大部分銀行注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。因此,要做好案防工作,關鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內部風險防控
監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。
從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、 加強教育
首先 是學制度。組織學習黨內法規(guī)、行規(guī)行紀、崗位操作規(guī)程等。其次 是學案例:組織干部員工學習、觀看《員工道德風險警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤,深入剖析案發(fā)問題原因,總結經(jīng)驗教訓總之,在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想,堅定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風險。
近幾年,銀行業(yè)金融機構不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行業(yè)金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響,同時銀行業(yè)金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進行,銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業(yè)金融機構案件專項治理工作,經(jīng)過第一階段的學習,現(xiàn)將本人的.心得體會淺淡如下:
一、案件發(fā)生的主要原因
縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但究其原因,主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習,我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構內部管理松懈,有章不循,處罰不力等問題外,另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有:
一是員工整體素質不高,教育乏力。俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視,給員工造成錯覺,從而放松警惕,認為只要自己不出事就行了,別人,誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上,疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響,對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講,誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識不強,管理乏力。近幾年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追求幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,有的甚至欺上瞞下,學習教育走過場。
俗話說“十案九違規(guī)”,不按規(guī)章制度辦事,為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面,無視規(guī)章制度,有規(guī)章不執(zhí)行,頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式,沒有發(fā)揮應有的作用。另一方面,講義氣,憑感情用事,以感情代替制度和原則,不按操作規(guī)程辦理業(yè)務,導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少,致使工作存在空檔和缺位,給犯罪分子留下可乘之機。
二、預防案件發(fā)生的對策建議
通過這次活動,每個員工只要進行自我教育、自我剖析,吸取教訓,警鐘長鳴,并對照有關金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度,自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,案件數(shù)量不斷下降。我個人認為,要做好案防工作,關鍵是人,農(nóng)村信用社務必牢固樹立人本觀念。
一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,使其樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕,做到“常到河邊走,就是不濕鞋”,做到警鐘常敲,預防針常打。
二是抓好員工監(jiān)督管理,健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,異地交流制度和相互制衡機制,嚴防內部工作人員互相勾結,共同作案。
三是抓苗頭,抓落實,抓薄弱環(huán)節(jié),確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點,強化稽核人員的崗位責任,采取現(xiàn)場稽核,重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式,定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。 四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
總之,通過本次學習,我深深體會到,只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性,結合本崗位的實際情況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,警鐘長鳴,提高防范意識,相信我們的信合明天會更美好!
xxx
20xx年x月xx日
案件防控的學習心得體會篇十二
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防范能力,創(chuàng)建信合良好的廉政文化。
開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立信合改革發(fā)展的信心,增強維護信合利益的責任心和使命感,建立良好的廉政文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括:
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規(guī)章進行學習,學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主,做好學習記錄和筆記,學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習,結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動,深入排查會計業(yè)務風險點,查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,包括:對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點,以實際案例,進行風險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內容包括:
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容,組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案,組織各單位對“從我做起,合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。
三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范,建立崗位風險點提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
案件防控的學習心得體會篇十三
通過本次這三個案件警示教育使我感觸頗多,進一步提升了自己對正直廉潔從業(yè)、遵紀守法的認識,學習體會如下:
案例中每一個活生生的例子,無不發(fā)人深思。越過高壓線之后的慘痛代價,引人嘆息。人一旦貪欲膨脹、追名逐利、恃權輕法,則極易觸犯法律,受到應有的制裁?!耙糟~為鏡,可以正衣冠;以人為鏡,可以明得失”,因此,我們需以案為鑒,做到知行合一,增強制度的執(zhí)行力度,做到有章必循,規(guī)范操作。絕不能以習慣代替制度,以人情代替紀律。要恪守職業(yè)操守,認真履行崗位職責,提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。
思想決定行動,合規(guī)合法的行動必須提高自身思想意識,牢固樹立自己的思想意識,強化法律意識。通過學習案件,明確什么是“底線”,什么是“紅線”,對違規(guī)違法的事敬而遠之。加強學習,提高辯明是非的能力,樹立正確的職業(yè)操守,建立正確的世界觀、人生觀、價值觀和職業(yè)觀,以正確的三觀引導自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上,嚴格遵從操作規(guī)范,在日常工作中把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到每一項工作中。
古人云:“其身正,不令而行;其身不正,雖令不從?!弊鳛橐幻瘎展ぷ髡?,必須身正行直,牢記合規(guī)合法的宗旨,強化責任意識,注重學習與本崗位相關的各類業(yè)務知識、合規(guī)常識、法律知識,堅決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認清違規(guī)與違法的明確界限,對自身負責,把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項要求落實到日常工作中,切實從小事做起,從自己做起,不斷提升自己業(yè)務素質和技能,滿足快速發(fā)展的需要,滿足新形勢下合規(guī)管理的需要。
通過本次警示案件的學習,加強了對風險防控重要性的認知,豐富了多方面的法律知識,提升了自身業(yè)務能力。在日后工作中,努力做到遵紀守法、嚴以律己、以案為戒、恪守道德,做遵紀守法的警務人。
案件防控的學習心得體會篇十四
近一段時間,根據(jù)單位的統(tǒng)一安排,我們組織了一系列的案件學習和討論,感觸頗深,主要集中在如下幾個方面:
對于這個問題,我覺得主要有兩個方面可以思考,一是價值觀發(fā)生了扭曲,光想著撈錢了,想著享受了,所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎,一步一步地上了賊船,無奈之下只能就范,一步步滑向深淵。
錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬,但是人的欲望是無窮的,有了一百萬的時候就會去追求一千萬了,有了一千萬還想著去做億萬富豪了,永遠不會知足。這里還有個前題,就是我們是信用社員工,如果我們是個商人,那么逐利就是我們的目標,只要不違法,我賺一百個億都沒有問題,但是我們不是,我們只是一個小小的銀行職員而已,我們賺的只是相對微薄的工資和獎金,這個是我們的工作性質決定的,那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮,我們作為一個信用社的員工,有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了,再多的錢就不是自己的了,留給孩子,很大可能是害了孩子,對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,不屬于自己的東西,就一定不要碰!
關于交友,每個人都有自己的朋友,這個很正常,但是有一些朋友是不能交往的,因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源,可以貸款,是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題,我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內,比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,你自己可以承受這個損失,不影響你身邊的其他人。這是可以的,但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,那就不正常了,因為我們自己承受不了這個風險!很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位,這樣就危險了,就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的,剛開始的時候試探性的做了一點,自己也能控制住了,覺得沒有問題了,逐步就放松了警惕,然后一步一步地就越走越遠、越走越深,直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!
縱觀全部案例,出了個別特殊情況外,基本上判刑最少的是一年,一般的都是5年左右。有時候自己再考慮,如果有一天真的自己進去了,那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人,但是實際情況又會如何呢?一旦進去后,那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家,輿論壓力讓人受不了,只能到一個陌生的城市做個小本買賣,但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存,想發(fā)展壯大,真的很難!很簡單的一點,當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候,融資就會很難,就因為那個污點,那個永遠伴隨一生的污點,那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了,誰還敢與您交往呀,大家都會躲著。想想看,這個是一個什么樣的結局?太恐怖了!
另外,我們也可以算算帳,記得看過一個教育片叫《七筆帳》,主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬:一算“政治帳”,自毀前程;二算“經(jīng)濟帳”,傾家蕩產(chǎn);三算“名譽帳”,身敗名裂;四算“家庭帳”,夫離女散;五算“親情帳”,眾叛親離;六算“自由帳”,身陷牢籠;七算“健康帳”,身心憔悴!最后主人公總結說:“現(xiàn)在我深深地體會到,什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個健康的身體,和睦完整的家庭,平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳,我是帳帳劃不來?!蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?,挪用資金幾十萬,判刑五六年,丟掉了自己的飯碗,怎么值得呢?!
關于農(nóng)信工作。就是知足常樂,感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話:如果我沒有來到農(nóng)信,我今天會在干什么,我今天會怎樣?農(nóng)信人確實面臨的壓力很大,股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來,在營業(yè)部同樣如此,那么面對如此環(huán)境,我們應該怎么看我們的工作呢?用一個詞來講,就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,我們有時候覺得公務員挺好的,較為穩(wěn)定,但是不知道公務員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的,有錢啊,活的很瀟灑,很自在,但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊,自由自在,無拘無束,沒有什么條條框框,想怎么就怎么,很自由,但是我們不知道其中的風險……這其中的種種,都是我們想象不到的困難,在農(nóng)信工作,雖然有壓力,但是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓,給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會,相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之,要在今后的工作中我們應嚴格要求自己,努力學習,踏實工作,珍惜現(xiàn)在,為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!
案件防控的學習心得體會篇十五
20xx年,信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和職責意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
長期以來,信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
個性是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,要求自我愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
案件防控的學習心得體會篇十六
在銀行工作,每時每刻無不在提案件防控,讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事?!疤炀W(wǎng)恢恢,疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發(fā)現(xiàn),鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實的.案例給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
人是萬物之靈,人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在,而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾,對父母、對親友、對社會的責任和承諾。然而,生命有限,我們更應該珍惜。一個人只要守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦,何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道,遵紀守法做好人呢。
作為一名銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務、每筆業(yè)務做到一筆一清,一方面讓自己的工作更加完善,另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外,我們要加強學習,特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到工作中去。強化每位員工的責任意識,以身作則,無論在哪個崗位上都端正自己的態(tài)度,認真嚴肅對待自己的每一份工作任務,忠于自己的事業(yè),在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會迷失了自己的方向,抵御不住誘惑,定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生漫漫長路。
案件防控的學習心得體會篇十七
近一段時間,根據(jù)單位的統(tǒng)一安排,我們組織了一系列的案件學習和討論,感觸頗深,主要集中在如下幾個方面:
對于這個問題,我覺得主要有兩個方面能夠思考,一是價值觀發(fā)生了扭曲,光想著撈錢了,想著享受了,所以就經(jīng)過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎,一步一步地上了賊船,無奈之下只能就范,一步步滑向深淵。
錢多少才算多我覺得這個問題能夠研究一下。有人說一百萬、也有說一千萬,可是人的欲望是無窮的,有了一百萬的時候就會去追求一千萬了,有了一千萬還想著去做億萬富豪了,永遠不會知足。那里還有個前題,就是我們是信用社員工,如果我們是個商人,那么逐利就是我們的目標,只要不違法,我賺一百個億都沒有問題,可是我們不是,我們只是一個小小的銀行職員而已,我們賺的只是相對微薄的工資和獎金,這個是我們的工作性質決定的,那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來研究,我們作為一個信用社的員工,有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了,再多的錢就不是自我的了,留給孩子,很大可能是害了孩子,對孩子是沒有什么好處的。知足常樂,不屬于自我的東西,就必須不要碰!
關于交友,每個人都有自我的朋友,這個很正常,可是有一些朋友是不能交往的,因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源,能夠貸款,是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題,我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內,比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬,你自我能夠承受這個損失,不影響你身邊的其他人。這是能夠的,可是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬,那就不正常了,因為我們自我承受不了這個風險!很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位,這樣就危險了,就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的,剛開始的時候試探性的'做了一點,自我也能控制住了,覺得沒有問題了,逐步就放松了警惕,然后一步一步地就越走越遠、越走越深,直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!
縱觀全部案例,出了個別特殊情景外,基本上判刑最少的是一年,一般的都是5年左右。有時候自我再研究,如果有一天真的自我進去了,那我們以后的生活會如何呢盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人,可是實際情景又會如何呢一旦進去后,那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家,輿—論壓力讓人受不了,只能到一個陌生的城市做個小本買賣,可是這樣的結果就是僅僅能夠維持自我的生存,想發(fā)展壯大,真的很難!很簡單的一點,當自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候,融資就會很難,就因為那個污點,那個永遠伴隨一生的污點,那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了,誰還敢與您交往呀,大家都會躲著。想想看,這個是一個什么樣的結局太恐怖了!
另外,我們也能夠算算帳,記得看過一個教育片叫《七筆帳》,主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬:一算“政治帳”,自毀前程;二算“經(jīng)濟帳”,傾家蕩產(chǎn);三算“名譽帳”,身敗名裂;四算“家庭帳”,夫離女散;五算“親情帳”,眾叛親離;六算“自由帳”,身陷牢籠;七算“健康帳”,身心憔悴!最終主人公總結說:“此刻我深深地體會到,什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是幸福有一個健康的身體,和睦完整的家庭,平平安安就是最大的幸福!算算自我的七筆帳,我是帳帳劃不來?!蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬,判刑五六年,丟掉了自我的飯碗,怎樣值得呢!
關于農(nóng)信工作。就是知足常樂,感激農(nóng)信。很多人都在問一句話:如果我沒有來到農(nóng)信,我今日會在干什么,我今日會怎樣農(nóng)信人確實面臨的壓力很大,股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透可是氣來,在營業(yè)部同樣如此,那么應對如此環(huán)境,我們應當怎樣看我們的工作呢用一個詞來講,就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好,我們有時候覺得公務員挺好的,較為穩(wěn)定,可是不明白公務員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的,有錢啊,活的很瀟灑,很自在,可是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自我做點什么很好啊,自由自在,無拘無束,沒有什么條條框框,想怎樣就怎樣,很自由,可是我們不明白其中的風險……這其中的種種,都是我們想象不到的困難,在農(nóng)信工作,雖然有壓力,可是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓,給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會,相比之下我們真的應當珍惜眼前這份工作。
總之,要在今后的工作中我們應嚴格要求自我,努力學習,踏實工作,珍惜此刻,為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!
在實際工作中,我們需要這樣的執(zhí)行力。關嶺自治縣基礎差、底子薄、總量小,全縣37.06萬人民實現(xiàn)共同富裕的道路還很漫長。在同步小康的道路上,關嶺需要奮力拼搏、開拓創(chuàng)新、絕對執(zhí)行的黨員干部,需要忠誠、敬業(yè)、服從的精神。
忠誠,就是要忠誠于黨、忠誠于人民、忠誠于自己所從事的工作。全心全意為人民服務,一切以人民利益作為我們工作的最高準繩,始終做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。
敬業(yè),就是要對工作負責。如果工作態(tài)度不端正,就會出現(xiàn)推諉塞責、固步自封、消極怠工的不正之風。我們要堅守執(zhí)著,牢固樹立強烈的事業(yè)心和責任感。
服從,就是要堅決服從。工作中我們要堅決服從安排,按照上級黨委政府的要求,按照人民群眾日益增長的物質文化需求,認真抓好各項工作的貫徹落實。
案件防控的學習心得體會篇十八
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響,同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,為進一步增強員工防范操作風險的意識,促進員工掌握風險防控要點,扎實推進案件防控治理工作,提高案件防控水平,開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習,經(jīng)過一段時間的學習,本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布于所有銀行機構,近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結為:
1、思想認識不充分,對案防重視不夠。
近年來,大部分銀行注重業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視,部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務素質狀況,忽視員工相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差,許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學,重要崗位用人失察。
在人員選用上,重關系輕品行,重“社會能力”輕專業(yè)水平,誰能拉來客戶、業(yè)務,誰就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對異常行為視而不見或見而不察,讓有問題的人長居關鍵崗位,為將來埋下后患。
針對以上的問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性:
1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工都應該有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守,嚴守法律底線,增強遵紀、守法、合規(guī)和風險意識。加強對員工的崗位培訓,不僅要培訓崗位職責、業(yè)務知識、業(yè)務技能,還要培訓日常業(yè)務操作風險的識別、防范技能,提高員工的綜合素質,培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化,增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出農(nóng)商行隊伍。
3、加強對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構風險分析,對轄內機構風險點進行提示或實施現(xiàn)場檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內機構增強風險意識,監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關規(guī)定追究監(jiān)管人員的責任。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作,以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習,我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。
案件防控的學習心得體會篇十九
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
長期以來,信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
案件防控的學習心得體會篇二十
今年,xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點,主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和職責意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,就應使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應是有很強的震憾,模范地遵守內控制度,不僅僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。
長期以來,信用社內有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要透過工作機制的轉變,來防范道德風險轉化為實際風險。比如,在工作機制方面,能夠以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
個性是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,要求自我愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質,把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內要管好自我,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
案件防控的學習心得體會篇二十一
案件的發(fā)生,無論是對國家和社會,還是對單位和個人都有很大的危害性:一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生,最直接受到損害的就是國家和社會,國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會對銀行的不信任感,造成了嚴重的后果。二是給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。三是斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當事人,那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會在頃刻之間化為烏有。
知道了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,通過這次學習,使我了解到案件防控的重要性,沒有了安全的經(jīng)營環(huán)境,那么其他的都是多余的,我認為要想從根本上解除隱患,應從以下幾方面入手:
首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的`職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當作世界上最神圣的工作來完成,從內心做到自己絕不涉及案件。加強業(yè)務學習,進一步提高案件防控水平,提高工作實效和質量,對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生,建立快速反應機制,對重大問題應第一時間進行上報,進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質量和及時性,杜絕統(tǒng)計信息不完整,不準確的情況。
其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面,銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后,在日常工作中,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。
通過這次活動,我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析,吸取教訓,警鐘長鳴,并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制。
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