通過報告，人們可以了解某個領(lǐng)域或事件的情況和進展。報告中的數(shù)據(jù)和資料要來源可靠，有明確的引用和注明出處。以下是小編為大家收集的報告范文，僅供參考，希望能夠幫助大家更好地撰寫報告。
支付結(jié)算自查報告篇一
根據(jù)x銀發(fā)94號文件的有關(guān)精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
1、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
通過這次自查，進一步加強了我社的`銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
支付結(jié)算自查報告篇二
會計信息部：
根據(jù)x銀發(fā)[20xx]94號文件的有關(guān)精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
1、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設(shè)有專人復核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
我社對當?shù)刎斦粊淼睦U款書內(nèi)容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機關(guān)開立預算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的.管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
xx分社。
20xx年4月21日。
支付結(jié)算自查報告篇三
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法〉(試行)的通知》文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的`檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。開戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
1、按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準開立的`部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
4、加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護支付結(jié)算的正常秩序。
總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。
支付結(jié)算自查報告篇四
時光在流逝，從不停歇，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，過去一段時間以來存在的工作問題，非常值得總結(jié)，這時候十分有必須要寫一份自查報告了。自查報告怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編整理的支付結(jié)算管理的自查報告，希望能夠幫助到大家。
根據(jù)相關(guān)文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對照《銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認真梳理，解釋開展自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：
本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控制度健全，并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。
（一）綜合管理
1.我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關(guān)會議資料，會后及時向相關(guān)人員傳達會議精神，組織學習相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動正常進行。
2.我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié)，涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例及時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。
3.加強支付結(jié)算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結(jié)算服務水平。
（二）支付系統(tǒng)管理
1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設(shè)置人員崗位。
2.加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順利開展。
3.按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。
（三）結(jié)算管理
我支行嚴格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結(jié)算業(yè)務管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的`情況調(diào)查及專題文字材料。
（四）銀行卡管理
1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。
2．我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
3.及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。
（五）賬戶管理
1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實；三是強調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項業(yè)務流程監(jiān)督，要求辦理各項單位結(jié)算賬戶業(yè)務必須全程錄像監(jiān)控；四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經(jīng)有權(quán)人批準，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務的合法合規(guī)性，與可疑交易報告規(guī)定相結(jié)合，防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。
2.個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
（1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應對經(jīng)驗。
（2） 我行支付結(jié)算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。
針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。 加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員認真學習支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
3.強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務品牌的宣傳工作。
支付結(jié)算自查報告篇五
為進一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，保證支付結(jié)算業(yè)務安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務及內(nèi)控管理進行自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機5臺，均為在行atm機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對atm機巡查工作未達到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對atm機密碼進行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風險隱患。
對印、押、證的`管理進行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進一步增強，明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務部門進一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務管理和操作中，將嚴格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發(fā)生。
xx聯(lián)社會計結(jié)算部。
二0xx年十月十二日。
支付結(jié)算自查報告篇六
本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控制度健全，并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。
1、我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關(guān)會議資料，會后及時向相關(guān)人員傳達會議精神，組織學習相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動正常進行。
2、我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié)，涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例及時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。
3、加強支付結(jié)算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結(jié)算服務水平。
1、我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設(shè)置人員崗位。
2、加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順利開展。
3、按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。
我支行嚴格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結(jié)算業(yè)務管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。
1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。
2、我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
3、及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。
1、單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：
六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。
2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
（1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應對經(jīng)驗。
（2）我行支付結(jié)算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。
1、針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。
2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員認真學習支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
3、強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務品牌的宣傳工作。
支付結(jié)算自查報告篇七
會計信息部：
根據(jù)x銀發(fā)[202x]94號文件的有關(guān)精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
1、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
二、國庫業(yè)務。
我社對當?shù)刎斦粊淼睦U款書內(nèi)容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機關(guān)開立預算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的`銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
xx分社。
202x年4月21日。
我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
一、存在的問題。
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
（1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應對經(jīng)驗。
（2）我行支付結(jié)算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。
二、整改措施。
針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員認真學習支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
支付結(jié)算自查報告篇八
建立現(xiàn)代財政制度和推進財稅體制改革，迫切需要強化中央轉(zhuǎn)移支付資金預算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)督管理。近期，財政部下發(fā)《財政部關(guān)于專員辦加強財政預算監(jiān)管工作的通知》明確了財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事機構(gòu)加強中央轉(zhuǎn)移支付資金預算執(zhí)行監(jiān)管的工作職責。而厘清中央財政資金投入數(shù)量，是加強中央轉(zhuǎn)移支付資金監(jiān)管的基礎(chǔ)。為此，山西專員辦已連續(xù)兩年探索開展了中央財政對山西省轉(zhuǎn)移支付資金四級對賬工作。從對賬情況看，由于省市縣各級財政之間下達預算指標文件不能明確劃分各級資金來源，中央財政資金分配下達情況無法清晰反映，在一定程度上影響了對中央轉(zhuǎn)移支付資金預算執(zhí)行情況的監(jiān)管工作成效。
據(jù)基層財政部門反映，目前，各級財政分配下達預算指標沒有明確要求劃分資金來源渠道。但實際工作中，加強財政資金預算執(zhí)行監(jiān)管，對預算績效進行管理和評價，必須厘清各級資金來源情況。未指定專項用途、由下級財政統(tǒng)籌使用平衡預算的一般性轉(zhuǎn)移支付資金可不劃分。同時，由于現(xiàn)階段各省之間財政信息化管理水平發(fā)展不平衡，沒有形成全國統(tǒng)一的財政預算資金管理系統(tǒng)，有的縣級財政部門至今還延用最原始的方式進行手工對賬，往往導致上下級信息不通暢，有些文件不能及時傳輸?shù)轿?，也在客觀上造成重分配，輕監(jiān)管。鑒于以上情況，山西專員辦在加強中央轉(zhuǎn)移支付資金監(jiān)管工作中，一方面積極主動與省級財政部門溝通協(xié)調(diào)，推進中央轉(zhuǎn)移支付資金四級對賬工作，著手建立健全對賬工作常態(tài)化、規(guī)范化的制度機制；另一方面主動開展調(diào)查研究，深入了解和掌握省市縣各級財政部門對賬工作中的情況和問題，主動聽取基層財政部門的意見建議，為今后加強中央轉(zhuǎn)移支付資金監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。山西專員辦主要采取了以下措施：一是與省級財政部門開展分類業(yè)務資金對賬工作。了解掌握全省收入、分配、撥付中央轉(zhuǎn)移支付資金的總體情況，然后“順藤摸瓜”，延伸市、縣財政對口業(yè)務部門進一步對賬，督促各級財政部門進一步加強中央財政資金監(jiān)管意識。二是細化預算指標基礎(chǔ)管理。建議省市縣財政業(yè)務部門建立健全中央轉(zhuǎn)移支付資金收入、分配和管理使用資料庫，設(shè)立分級次、分部門、分項目、分進度撥付使用財政資金的明細臺賬，加大中央轉(zhuǎn)移支付資金預算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控力度，加強日常監(jiān)管。
三是加強資金撥付過程控制。建議由各級財政預算部門牽頭，加大對財政業(yè)務部門預算指標分配的過程督導，加強財政資金分配要素管理，在分配下達下級財政資金預算指標文件中細化資金來源渠道，扎實做好上下級對賬的基礎(chǔ)管理工作。四是提高財政管理信息化水平。建議省級財政部門進一步提升現(xiàn)有財政管理信息化手段，帶動和推進全省財政工作信息化進程，借助現(xiàn)代化手段推進綜合分析、動態(tài)監(jiān)控、預警提示等功能，加大預算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控力度，確保財政資金發(fā)揮最大效用。
五是推動建立對賬工作制度機制。由山西專員辦牽頭，制定出臺有關(guān)中央轉(zhuǎn)移支付資金監(jiān)管工作實施辦法，明確規(guī)定由省級財政預算部門統(tǒng)領(lǐng)全省對賬工作，建立健全對賬工作制度機制。在現(xiàn)有上下級財政對賬工作基礎(chǔ)上，細化程序，明確責任和要求，完善措施，進一步規(guī)范對賬工作，提升上下級財政資金對賬的準確性和工作效率。(作者單位：山西專員辦)。
支付結(jié)算自查報告篇九
按照《州根治拖欠農(nóng)民工工資工作領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于開展xxxx年度全州保障農(nóng)民工工資支付工作考核的通知》要求，現(xiàn)負責的移民安置工程涉及的保障農(nóng)民工工資支付工作自查情況報告如下：
為全力作好負責的在建移民安置工程項目及已完成建移民工程項目保障農(nóng)民工工資支付工作，各股室負責人為成員的縣扶貧開發(fā)局保障農(nóng)民工工資支付領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組辦公設(shè)在項目辦，由項目辦負責人兼任辦公室主任，負責處理日常事務，并按照局分工落實電站、扶貧項目保障農(nóng)民工工資支付工作責任人。切實保障電站移民工程和扶貧工程農(nóng)民工工資支付按時按期支付到位。
涉及的硬梁包移民安置建設(shè)單位按照我縣根治欠薪目標考核指標認真開展了自查工作，主要對根治欠薪材料報送、勞動保障守法誠信登記評價、在建工程項目總包企業(yè)開設(shè)農(nóng)民工工資專用賬戶、在建工程項目繳納農(nóng)民工工資保證金、工程款和人工費分離撥付、欠薪導致農(nóng)民工到州、省、京越級上訪、因欠薪引發(fā)30人以上群體突發(fā)事件、因欠薪引發(fā)極端事件并造成嚴重后果、工程項目有無欠薪案件辦結(jié)等核心指標情況進行梳理和自查。經(jīng)自查存在問題如下：
1、未按規(guī)定向當?shù)乩U納農(nóng)民工工資保證金或提供金融機構(gòu)保函。
2、勞動用工實名制管理執(zhí)行不到位，缺少農(nóng)民工實名臺賬，退場時間等。
3、未按月考核農(nóng)民工工作量、考勤表執(zhí)行不到位。
4、編制工資支付表并經(jīng)農(nóng)民工本人簽字確認，本人簽字執(zhí)行不到位。
5、施工總承包單位沒有實行施工現(xiàn)場維權(quán)信息公示制度。
根據(jù)根治欠薪冬季專項行動工作要求，對未按規(guī)定執(zhí)行的`，及時督促落實，對排查出的欠薪問題以限時解決，確保農(nóng)民工及時足額拿到工錢，實現(xiàn)元旦、春節(jié)基本無欠薪，將“兩清零”目標落到實處。為實現(xiàn)“兩清零”目標，根據(jù)近期自查問題采取以下整改措施：
1、以督促在建工程項目總包企業(yè)向當?shù)乩U納農(nóng)民工工資保證金或金融機構(gòu)保函。
2、在建工程項目總包企業(yè)以安排勞資專員按規(guī)定完善了農(nóng)民工實名制管理臺賬。
3、在建工程項目總包企業(yè)以安排勞資專員按月考核農(nóng)民工工作量、完善了農(nóng)民工考勤表執(zhí)行制度。
4、在建工程項目總包企業(yè)以按要求編制農(nóng)民工工資表，嚴格執(zhí)行了農(nóng)民工本人簽字確認制度。
5、在建工程項目總承包企業(yè)以按規(guī)定實行施工現(xiàn)場維權(quán)信息公示制度，在現(xiàn)場制作了維權(quán)公示欄，按月將民工考勤表、民工工資發(fā)放進行了公示。
按照省、州、縣對根治欠薪相關(guān)會議精神及今冬明春農(nóng)民工保障服務行動工作方案，將加強涉及移民安置工程項目農(nóng)民工工資支付情況督查工作，切實督促用工單位按照農(nóng)民工工資支付相關(guān)規(guī)定將農(nóng)民工工資全額即時支付到位，防止因欠薪產(chǎn)生上訪、纏訪、鬧訪事件的發(fā)生。
支付結(jié)算自查報告篇十
根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項的通知》的有關(guān)精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
二、對核準類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒有未清理核定的銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設(shè)有專人復核，有分健全的開銷戶登記。
五、對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的'登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學習不夠，業(yè)務素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
支付結(jié)算自查報告篇十一
為加強公司資金業(yè)務管理，根據(jù)《會計法》和財政部《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》的要求，結(jié)合公司實際情況，特制定本辦法。
第一章資金歸口管理第一條財務部是負責公司資金統(tǒng)一管理的部門。
第二條公司禁止設(shè)立小金庫和賬外賬，禁止將公司現(xiàn)金以個人名義存儲，禁止以白條抵充庫存現(xiàn)金。
第三條公司資金運用堅持“安全性、流動性、效益性”的原則。安全性指在資金籌集、運用、調(diào)撥過程中，保證結(jié)算安全及運用安全。流動性指及時滿足利潤分配、調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對資金的需求，調(diào)撥合理，盡量避免資金閑置或集中積壓。效益性指高效規(guī)范運作資金，降低資金成本和風險，為公司獲取最大經(jīng)濟效益。
第四條月度資金計劃。
月度資金計劃由公司所有部門參與編制，再根據(jù)公司下月的銷售、生產(chǎn)、研發(fā)、固定資產(chǎn)投資計劃預計的資金收付情況，由財務部門進行資金綜合平衡。
1、各部門負責人負責本部門月度資金計劃的申報與控制，在每月25日前提報下月部門資金收支計劃。
2、財務部門負責資金計劃的審核、匯總及綜合平衡，負責根據(jù)資金計劃及業(yè)務的輕重緩急來安排資金支付。
3、財務部門應將月度資金計劃執(zhí)行過程中的異常情況及時向總經(jīng)理匯報，并分析原因，提出解決方案或建議。
4、總經(jīng)理辦公會負責資金計劃的審核批準。
5、財務部負責在每月5日前將獲批的月度資金收支計劃下發(fā)各相關(guān)部門。
第五條支付審批范圍。
1、支出審批范圍：成本性支出、費用性支出、對外投資、資本性支出、專項支出及其他非經(jīng)常性支出。
公司按規(guī)定提取各種風險準備金、計提固定資產(chǎn)折舊、攤銷待攤費用和遞延資產(chǎn)等各項非付現(xiàn)成本費用支出實行審核制度，由財務部按公司的有關(guān)制度規(guī)定逐項進行審核。
第六條、支付審批基本原則。
1、公司各項支出按年度預算實行額度控制的原則；
4、董事長、總經(jīng)理可以查閱公司各項財務審批事項。
第七條、支付審批的流程。
資金支付逐級審批；所有的支出最后由財務結(jié)合年度預算及月度計劃進行審核及控制。
1.月度計劃控制。
財務在月末根據(jù)各部門上報數(shù)據(jù)匯總平衡后，編制月度支出計劃表，包括成本、費用、資產(chǎn)購置、專項資金支出等，由財務總監(jiān)報總經(jīng)理審批，批復的計劃報董事長、分別送財務與各相關(guān)職能部門備案，作為控制下月支出的依據(jù)。
4.超出總經(jīng)理權(quán)限、由董事長審批的流程：業(yè)務經(jīng)辦人申請——部門負責人審核——財務審核——分管領(lǐng)導審批——財務總監(jiān)審批——總經(jīng)理審核——董事長審批——財務支付。
第八條如果事項緊急，而審核或?qū)徟顺霾钤谕饣蛞蚬什荒苈男凶约旱穆氊?，則由審核或?qū)徟说纳霞墝徍嘶驅(qū)徟?/p>
第三章費用報銷管理第九條、費用報銷的程序為：
2.根據(jù)費用的審批權(quán)限經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導審批。
4.出納根據(jù)審批的《付款申請單》付款或沖銷借款，或注銷支票。第十條所有申請報銷的支出經(jīng)過完整的驗收、審核、批準手續(xù)，方可報銷。經(jīng)手人、業(yè)務審核、批準、財務審核不能有同一人重復的情況。不準自審、自批自己開支的費用。
第十一條所有申請報銷的支出必須附有正確及有效的票據(jù)來證實支出，支出證明/依據(jù)必須是原件，并加蓋對方公章，復印件將不受理。發(fā)票、收據(jù)或其他證明文件必須附在報銷憑證后。
第十二條報銷申請人首先將所有發(fā)票整理分類。定額小尺寸發(fā)票（如車票、餐飲發(fā)票）應分類粘貼在一張或多張票據(jù)粘貼單上，并在粘貼單上注明該類發(fā)票的張數(shù)及金額，購物發(fā)票應附手續(xù)完整的“購物清單”（如辦公用品等其他物資）；差旅費報銷單上應注明時間、地點、事由；車票/機票上應注明起訖地點、時間；按權(quán)限由相關(guān)領(lǐng)導審批后，送財務部辦理報銷手續(xù)。
第十三條個人自行支付、報銷自己發(fā)生的費用。多人參加的活動（如用餐、乘坐出租車等），應由其中的一名主要經(jīng)辦者集中報銷。
第十四條。
財務部核對金額是否準確、是否符合公司規(guī)定的開支標準、各類審批手續(xù)是否適當、單據(jù)粘貼是否規(guī)范等等。如果有疑問或發(fā)現(xiàn)不應報銷的項目，應及時向申請人落實及說明。財務部審核無誤后，予以報銷。
第十五條出納員應及時通知報銷申請人領(lǐng)款，付款時收款人應在收款欄簽名及填寫日期。付款之后出納員應在發(fā)票、《付款申請單》蓋上“現(xiàn)金收訖”或“銀行轉(zhuǎn)訖”章。
出納要堅持見票付款、收款開票的原則；堅持五不付款原則：（1）發(fā)票未經(jīng)審批或越權(quán)審批的不付款；（2）白條不付款；（3）內(nèi)容不真實、手續(xù)不完整、印章不齊全的不付款；（4）購貨單位名稱與印章不符的不付款；（5）用途不明或未經(jīng)驗收登記的不付款。
第十六條本月25日前發(fā)生的各項報銷費用，應于本月內(nèi)辦理報銷手續(xù)，一般不允許跨月報銷；25日后發(fā)生的費用應在下月5日前報銷；當年取得的票據(jù)當年報銷，當年12月25日后取得的票據(jù)次年1月10日前報銷，報銷差旅費者，必須出差回來后三天內(nèi)，到財務部辦理報銷手續(xù)。
第四章附則。
第十七條本辦法由公司財務部負責解釋。
支付結(jié)算自查報告篇十二
依據(jù)上級分行的工作安排，為貫徹落實《關(guān)于進一步加強支付服務減費讓利政策宣傳的通知》(銀支付函〔20xx〕76號)相關(guān)文件要求，為扎實做好該行支付服務減費讓利政策落地工作，持續(xù)加大宣傳貫徹力度，完善常態(tài)化宣傳工作機制，結(jié)合該行實際情況，該行開展以“支付降費讓利于民”為宣傳主題的宣傳活動，具體活動情況如下：
該行高度重視此次主題宣傳活動，為保障活動有序高效開展，特成立了活動工作小組。分管行長擔任活動負責人，營業(yè)部部門負責人為組長，營業(yè)部全體員工為成員。統(tǒng)一部署，認真安排，通過明確責任分工，確保此次活動落到實處。
(一)走近企業(yè)。
該行對周邊商戶及代發(fā)企業(yè)進行上門走訪，積極宣傳減費讓利政策；同時，和附近青年創(chuàng)業(yè)孵化中心提前溝通，進行集中宣傳活動預約，創(chuàng)業(yè)孵化中心客戶為網(wǎng)點的主要客戶群，是此次“支付降費讓利于民”宣傳活動的重點宣傳對象。宣傳小組通過在創(chuàng)業(yè)中心醒目的宣傳欄處擺攤設(shè)點，向來往人員發(fā)放宣傳資料等方式吸引了來往的群眾駐足，宣傳小組人員熱情的對其分發(fā)折頁并耐心講解。同時，對圍觀群眾進行該行一系列減費讓利政策宣講，極大提高了周邊群眾對該行減費讓利活動的熟知度。
(二)線上多渠道宣發(fā)。
通過群發(fā)“支付降費讓利于民”宣傳短信的形式對客戶進行廣譜宣傳；通過微信代發(fā)群對重點客戶群開展減費讓利信息傳達。
(三)立足網(wǎng)點，陣地宣傳。
該行將“支付降費讓利于民”宣傳標語及該行減費讓利政策通過網(wǎng)點led屏不間斷對外播放；對來該行辦理各類業(yè)務的客戶發(fā)放“支付降費讓利于民”宣傳折頁并進行個性化的解讀，特別是對公客戶，著重對其宣傳該行各類賬戶管理費減免，工本費減半，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費打折的詳細情況。
通過本次宣傳活動極大的提高了網(wǎng)點客戶對該行為相應國家政策號召推行減費讓利政策的體驗感。該行也將在日常經(jīng)營活動中做好減費讓利政策的持續(xù)宣傳，嚴格執(zhí)行實施該行減費讓利政策，竭力維護廣大消費者應享有的權(quán)利。
支付結(jié)算自查報告篇十三
縣共有個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，我聯(lián)社下設(shè)個營業(yè)網(wǎng)點，其中在城網(wǎng)點個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點個，有個空白網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)。截止年月末，我社共設(shè)置自動取款機臺，其中城區(qū)臺，鄉(xiāng)鎮(zhèn)均沒有安裝，沒有安裝pos機。累計發(fā)放銀行卡張。目前聯(lián)社營業(yè)部開通“農(nóng)信銀”結(jié)算系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)，開通了銀行匯票業(yè)務，所有網(wǎng)點已開通大小額支付系統(tǒng)，省內(nèi)已全面實現(xiàn)通存通兌，各網(wǎng)點均可辦理銀行卡業(yè)務，受理農(nóng)民工銀行卡。截止年6月末當年辦理大小額支付筆,萬元。
從調(diào)查的情況看，農(nóng)戶對大小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、異地支票影像傳輸?shù)忍厣Ц豆ぞ咧跎?，對該系統(tǒng)方便、快捷清算方式缺乏了解，農(nóng)戶仍習慣沿用傳統(tǒng)的現(xiàn)金結(jié)算方式，主要以零星現(xiàn)金存取、生產(chǎn)生活資料購置、子女異地上學生活費供給等，以現(xiàn)金結(jié)算為主；外地打工地農(nóng)民以農(nóng)民工銀行卡結(jié)算和攜帶現(xiàn)金為主；對于異地支票影像傳輸業(yè)務基本上還未開辦，只有很少農(nóng)戶了解或知曉相關(guān)現(xiàn)代支付系統(tǒng)信通卡轉(zhuǎn)賬等業(yè)務的具體操作，對設(shè)置密碼、保護密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結(jié)算環(huán)境差，結(jié)算知識普及率偏低。
我縣農(nóng)村信用社提供結(jié)算服務依托大小額支付系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)，但目前農(nóng)村信用社仍沒有實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后。
農(nóng)民觀念意識落后，受農(nóng)村傳統(tǒng)觀念和經(jīng)濟發(fā)展的制約，部分農(nóng)戶對自助設(shè)備的功能不了解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業(yè)務發(fā)生情況，農(nóng)戶擔心使用時出現(xiàn)故障或怕發(fā)生差錯而不愿用卡，造成農(nóng)戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業(yè)務量及成本問題，信用社在鄉(xiāng)鎮(zhèn)還沒有投放atm和pos機具，農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算主要集中于傳統(tǒng)的匯兌等，結(jié)算工具單一。
1、非現(xiàn)金結(jié)算工具本身存在的不足。對農(nóng)村地區(qū)使用者來說，票據(jù)比較復雜，使用要求高，如銀行匯票、商業(yè)匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規(guī)范，尤其是在背書轉(zhuǎn)讓過程中，稍有疏忽，便會導致票據(jù)無效或票據(jù)權(quán)利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由于硬件設(shè)備損壞，因不能及時修復，影響客戶正常使用。
2、收費制度制約了支付結(jié)算工具的推廣使用。各金融機構(gòu)對非現(xiàn)金結(jié)算普遍實行收費制度，如轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、跨行交易手續(xù)費、結(jié)算賬戶銀行卡年費等，對農(nóng)村地區(qū)使用者來說，結(jié)算業(yè)務量較小，相對而言結(jié)算手續(xù)費偏高，為節(jié)省費用，更愿意使用現(xiàn)金交易，既直觀又簡便，而不愿使用其他支付結(jié)算工具。
3、核心系統(tǒng)平臺搭建不完善。一方面，各省農(nóng)信社屬于各省政府管轄，其綜合業(yè)務核心系統(tǒng)平臺由各自招標研發(fā)單位進行開發(fā)，農(nóng)信社電子建設(shè)全國缺乏統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范，各自為政，軟件版本繁雜多樣，給跨省聯(lián)網(wǎng)帶來困難，嚴重影響了農(nóng)信社支付結(jié)算電子化建設(shè)的進程。
4、其他原因給農(nóng)信社結(jié)算服務帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農(nóng)信社結(jié)算業(yè)務成為虧本買賣。如“糧食直補”“低?！钡葘r(nóng)信社來說是虧本買賣。二是在農(nóng)信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農(nóng)戶在結(jié)算方面多為存取現(xiàn)金，不會辦理轉(zhuǎn)賬。
支付結(jié)算自查報告篇十四
按照江西省交通運輸廳辦公室《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)民工工資支付情況專項檢查的通知》（廳辦字〔2017〕185號）要求及市局統(tǒng)一部署，分局在全局范圍內(nèi)開展了農(nóng)民工工資支付情況專項檢查活動，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
按照市局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)民工工資支付情況專項檢查的通知》要求，我局高度重視，立即召開專項會議，學習傳達上級文件精神，充分認識解決拖欠、克扣農(nóng)民工工資問題的重要性，為切實抓好專項檢查工作，分局成立了農(nóng)民工工資支付情況專項檢查領(lǐng)導小組，黨政領(lǐng)導任組長，各科室負責人任成員，領(lǐng)導小組下設(shè)的辦公室設(shè)在分局綜治辦，負責專項檢查活動的組織實施工作，并公布了舉報投訴電話，以便接受社會和農(nóng)民工監(jiān)督。
分局廣泛宣傳解決拖欠農(nóng)民工工資問題的重要意義，普及《勞動法》、《勞動合同法》、《關(guān)于全面治理拖欠農(nóng)民工工資問題的實施意見》等法律法規(guī)知識，督促用人單位按時足額支付勞動者工資，提高廣大農(nóng)民工運用法律武器維護自身合法權(quán)益的能力。通過宣傳，在全局范圍內(nèi)營造了維護農(nóng)民工合法權(quán)益的。濃厚輿論氛圍，使廣大農(nóng)民工的維權(quán)意識得到了充分的提高。
按照專項檢查的工作安排，分局組成聯(lián)合小組，集中力量對分局建設(shè)項目進行專項檢查，并對發(fā)現(xiàn)的問題，及時進行了調(diào)查處理。檢查項目包括分局養(yǎng)護工程項目、公路改造項目等。通過分工協(xié)作、認真檢查，自查整改工作取得了明顯成效，至向上級匯報發(fā)文前，通過嚴格檢查，未發(fā)現(xiàn)拖欠農(nóng)民工工資現(xiàn)象，切實維護了農(nóng)民工的合法權(quán)益。
為了切實維護好廣大農(nóng)民工的合法權(quán)益，努力構(gòu)建和諧社會，現(xiàn)將下步打算匯報如下：
1、提高認識，加大檢查力度。解決拖欠農(nóng)民工工資問題歷來是工作的重中之重，因此我們將進一步提高認識，把解決拖欠民工工資作為首要的工作任務來抓。
2、進一步加大施工單位的摸底排查，了解施工單位農(nóng)民工工資支付情況，做好預防工作。
支付結(jié)算自查報告篇十五
本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控制度健全，并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。
（一）綜合管理。
1.我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關(guān)會議資料，會后及時向相關(guān)人員傳達會議精神，組織學習相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動正常進行。
2.我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié)，涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例及時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。
3.加強支付結(jié)算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結(jié)算服務水平。
（二）支付系統(tǒng)管理。
1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設(shè)置人員崗位。
2.加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的.業(yè)務順利開展。
3.按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。
（三）結(jié)算管理。
我支行嚴格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結(jié)算業(yè)務管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。
（四）銀行卡管理。
1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構(gòu)代碼、受理機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。
2、我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
3、及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。
（五）賬戶管理。
1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實；三是強調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項業(yè)務流程監(jiān)督，要求辦理各項單位結(jié)算賬戶業(yè)務必須全程錄像監(jiān)控；四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經(jīng)有權(quán)人批準，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務的合法合規(guī)性，防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。
2.個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
二、存在的問題。
通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：
（1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關(guān)人員缺少應對經(jīng)驗。
（2）我行支付結(jié)算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。
三、整改措施。
針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員認真學習支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。
強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務品牌的宣傳工作。
支付結(jié)算自查報告篇十六
1目的為加強資金支出管理，明確資金支付程序，提高資金的使用效益，特制定本制度。
2職責。
集團公司實行資金支出統(tǒng)一管理，由財務部具體負責。
3工作程序。
3.1現(xiàn)金管理。
3.1.1必須按照《現(xiàn)金管理條例》規(guī)定的現(xiàn)金開支范圍開支使用現(xiàn)金，支付現(xiàn)金開支范圍以外的款項，必須通過銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得以現(xiàn)金支付.特殊情況需要超限額支付現(xiàn)金，必須報財務部領(lǐng)導批準。
3.1.2公司所屬二級單位、控股子公司財務科庫存現(xiàn)金限額為人民幣1500元，每日現(xiàn)金結(jié)余金額不得超過庫存限額，超過限額的必須于當天送存資金管理室或銀行。
3.1.3嚴禁坐支現(xiàn)金，不得以白條抵庫，不得私設(shè)小金庫，不得公款私存.
3.1.4現(xiàn)金出納業(yè)務必須堅持日清月結(jié)制度。
3.1.5支出在500元以下的，可由各財務科以現(xiàn)金支付；支出在500元以上，2000元以下，由各財務科開具內(nèi)部銀行現(xiàn)金支票，通過資金管理室支取現(xiàn)金；支出在2000元以上的，先由各財務科開具內(nèi)部銀行付款委托書，再由資金管理室開具銀行現(xiàn)金支票，通過銀行支取現(xiàn)金?？毓勺庸局С鲈?000元以下的，可以現(xiàn)金支付，支出在1000元以上的，應開具銀行現(xiàn)金支票，通過銀行支取現(xiàn)金。
3.1.6會計主管每月對現(xiàn)金進行定期和不定期盤點，編制現(xiàn)金盤點表并和出納簽字確認，確?，F(xiàn)金賬面余額與實際庫存相符。發(fā)現(xiàn)不符，及時查明原因，作出處理。
面形式呈報總會計師。
3.2各二級單位和控股子公司，要制定付款審批制度和付款程序，根據(jù)資金預算由所駐財務科按規(guī)定辦理。
3.2.1凡能夠網(wǎng)上支付的，應通過網(wǎng)上提交付款指令，經(jīng)過系統(tǒng)預算自動檢測后，財務部資金管理室審批付出。
3.2.2不能實現(xiàn)網(wǎng)上支付的，按規(guī)定由所在單位出納根據(jù)會計傳遞的付款憑證開出相關(guān)的銀行付款票據(jù)，經(jīng)財務主管審批后人工傳遞到商業(yè)銀行辦理付款手續(xù)。
3.3公司所有支出納入資金預算管理，遵循下列程序辦理：
3.3.1電費根據(jù)財務部成本管理室的付款信息付出，每月15日預付當月電費的50%，每月30日前結(jié)清本月電費。
3.3.2鐵路運費按預算金額根據(jù)財務部銷售核算室的付款信息由財務部資金管理室根據(jù)資金頭寸以現(xiàn)款支付。
3.3.3稅金根據(jù)財務部會計核算室和集團會計核算室的納稅申報和完稅憑證，由財務部資金管理室按時以現(xiàn)款上繳。
3.3.4工資及獎金、養(yǎng)老保險金、住房公積金、待業(yè)保險金等工資性規(guī)費，根據(jù)財務部費用報銷室相關(guān)的付款信息由財務部資金管理室安排現(xiàn)款支付，其中工資每月18日、22日支付，養(yǎng)老保險金每月20日支付，住房公積金每月29日支付。
3.3.5退休工資根據(jù)離退休處的付款信息分別在每月6日、16日、26日前由財務部資金管理室以現(xiàn)款付出。
3.3.6支付借款利息時，由財務部資金管理室和資產(chǎn)管理室根據(jù)合同予以復核。
3.3.7采購款的支付堅持采購集中統(tǒng)一歸口管理的原則，凡公司未授權(quán)的采購委托，招標中心不得組織招標，審計部不得審核，財務部不得付款。并在采購合同中按下述規(guī)定明確付款條件和付款方式：
3.3.7.1國內(nèi)設(shè)備采購。
3.3.7.1.1100萬元以下的設(shè)備采購合同，不支付預付款。
理和總會計師雙簽字后方可支付。
3.3.7.2進口物資采購根據(jù)合同約定開出信用證按議定條件支付。
3.3.7.3原燃材料、備件采購、其他采購(辦公用品等)不得預付款，貨物驗收合格取得供方開出的發(fā)票安排付款。其中：無線通訊用品還須公司無線通訊委員會審查，集團公司領(lǐng)導批準。特殊情況需經(jīng)主管副總經(jīng)理和總會計師雙簽字后方可支付預付款。
3.3.8采購部門按市場情況分不同類型的客戶次月分期安排付款，特殊情況需經(jīng)主管副總經(jīng)理和總會計師雙簽字后方可支付。
3.3.9資金支付方式原則上承兌匯票不小于60%，期限為4-6個月，進口物資的外匯付款部分全額現(xiàn)款支付，通過國內(nèi)貿(mào)易商采購的進口物資和中轉(zhuǎn)費承兌匯票不小于60%。
3.3.10采購款應按采購付款程序由采購部門和財務部門根據(jù)資金預算管理制度共同辦理支付手續(xù)。
3.3.11嚴格控制工程立項和投資，在合同中按下述規(guī)定明確付款條件和付款方式：
3.3.11.150萬元以下的工程(含技改、大修、中小修工程)不預付備料款和進度款。
3.3.11.250萬元以上的工程簽訂合同后預付15-25%的備料款，按工程管理部門審批的工程進度支付進度款，但進度款最高不超過合同總價或進度總額的80%（含備料款），工程完工驗收合格一個月后安排支付竣工款5%，工程結(jié)算并審核完畢取得發(fā)票二個月后安排支付結(jié)算款5-10%，余款5-10%為質(zhì)保金，質(zhì)保期滿后安排支付。
3.3.11.3資金支付優(yōu)先保證公司重點技改工程，財務部根據(jù)工程主管部門、規(guī)劃部、等有關(guān)領(lǐng)導簽字或蓋章后支付工程進度款，決算款應由監(jiān)察審計部部長簽字的審計付款通知書后才能支付。
3.3.11.4資金支付方式原則上承兌匯票不小于60%，期限為4-6個月。
3.3.12臨時工工資、勞務費支出，須經(jīng)人力資源部審核，原則次月安排支付。
3.3.13福利費、電話費、其他支出等，財務部根據(jù)相關(guān)的付款信息辦理付款。
3.3.14有采購權(quán)的子公司付款時必須有審計部門簽章的合同及資金預算。
3.3.15其他支出由財務部根據(jù)當月資金預算合理安排。
5、本制度自發(fā)布之日起開始執(zhí)行。
支付結(jié)算自查報告篇十七
縣共有個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，我聯(lián)社下設(shè)個營業(yè)網(wǎng)點，其中在城網(wǎng)點個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點個，有個空白網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)。截止年月末，我社共設(shè)置自動取款機臺，其中城區(qū)臺，鄉(xiāng)鎮(zhèn)均沒有安裝，沒有安裝pos機。累計發(fā)放銀行卡張。目前聯(lián)社營業(yè)部開通“農(nóng)信銀”結(jié)算系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng)，開通了銀行匯票業(yè)務，所有網(wǎng)點已開通大小額支付系統(tǒng)，省內(nèi)已全面實現(xiàn)通存通兌，各網(wǎng)點均可辦理銀行卡業(yè)務，受理農(nóng)民工銀行卡。截止年6月末當年辦理大小額支付筆x萬元。
從調(diào)查的情況看，農(nóng)戶對大小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、異地支票影像傳輸?shù)忍厣Ц豆ぞ咧跎?，對該系統(tǒng)方便、快捷清算方式缺乏了解，農(nóng)戶仍習慣沿用傳統(tǒng)的現(xiàn)金結(jié)算方式，主要以零星現(xiàn)金存取、生產(chǎn)生活資料購置、子女異地上學生活費供給等，以現(xiàn)金結(jié)算為主；外地打工地農(nóng)民以農(nóng)民工銀行卡結(jié)算和攜帶現(xiàn)金為主；對于異地支票影像傳輸業(yè)務基本上還未開辦，只有很少農(nóng)戶了解或知曉相關(guān)現(xiàn)代支付系統(tǒng)信通卡轉(zhuǎn)賬等業(yè)務的'具體操作，對設(shè)置密碼、保護密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結(jié)算環(huán)境差，結(jié)算知識普及率偏低。
三、農(nóng)村支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后。
我縣農(nóng)村信用社提供結(jié)算服務依托大小額支付系統(tǒng)、綜合業(yè)務系統(tǒng)，但目前農(nóng)村信用社仍沒有實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后。
四、非現(xiàn)金支付工具推廣緩慢，支付結(jié)算工具單一。
農(nóng)民觀念意識落后，受農(nóng)村傳統(tǒng)觀念和經(jīng)濟發(fā)展的制約，部分農(nóng)戶對自助設(shè)備的功能不了解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業(yè)務發(fā)生情況，農(nóng)戶擔心使用時出現(xiàn)故障或怕發(fā)生差錯而不愿用卡，造成農(nóng)戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業(yè)務量及成本問題，信用社在鄉(xiāng)鎮(zhèn)還沒有投放atm和pos機具，農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算主要集中于傳統(tǒng)的匯兌等，結(jié)算工具單一。
五、問題及原因。
1、非現(xiàn)金結(jié)算工具本身存在的不足。對農(nóng)村地區(qū)使用者來說，票據(jù)比較復雜，使用要求高，如銀行匯票、商業(yè)匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規(guī)范，尤其是在背書轉(zhuǎn)讓過程中，稍有疏忽，便會導致票據(jù)無效或票據(jù)權(quán)利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由于硬件設(shè)備損壞，因不能及時修復，影響客戶正常使用。
2、收費制度制約了支付結(jié)算工具的推廣使用。各金融機構(gòu)對非現(xiàn)金結(jié)算普遍實行收費制度，如轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、跨行交易手續(xù)費、結(jié)算賬戶銀行卡年費等，對農(nóng)村地區(qū)使用者來說，結(jié)算業(yè)務量較小，相對而言結(jié)算手續(xù)費偏高，為節(jié)省費用，更愿意使用現(xiàn)金交易，既直觀又簡便，而不愿使用其他支付結(jié)算工具。
3、核心系統(tǒng)平臺搭建不完善。一方面，各省農(nóng)信社屬于各省政府管轄，其綜合業(yè)務核心系統(tǒng)平臺由各自招標研發(fā)單位進行開發(fā)，農(nóng)信社電子建設(shè)全國缺乏統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范，各自為政，軟件版本繁雜多樣，給跨省聯(lián)網(wǎng)帶來困難，嚴重影響了農(nóng)信社支付結(jié)算電子化建設(shè)的進程。
4、其他原因給農(nóng)信社結(jié)算服務帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農(nóng)信社結(jié)算業(yè)務成為虧本買賣。如“糧食直補”“低?！钡葘r(nóng)信社來說是虧本買賣。二是在農(nóng)信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農(nóng)戶在結(jié)算方面多為存取現(xiàn)金，不會辦理轉(zhuǎn)賬。
六、建議。
加強對農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算的組織和管理，由農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)網(wǎng)點進行支付結(jié)算業(yè)務特別是現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務功能、使用操作的宣傳普及，以柜面人員對客戶進行引導，逐步改變農(nóng)村居民現(xiàn)金支付習慣。同時，針對不同的客戶群體提供差異化的服務，對普通農(nóng)戶和農(nóng)民工，引導使用不同的支付結(jié)算方式，對結(jié)算量較大的種養(yǎng)殖專業(yè)戶，以支票轉(zhuǎn)賬和票據(jù)結(jié)算為主提供服務。
2、合理配置農(nóng)村支付系統(tǒng)資源。
根據(jù)農(nóng)村市場的需求，合理配置和優(yōu)化atm機、pos機等現(xiàn)代化支付機具的布局，發(fā)展銀行卡特約商戶，努力提高農(nóng)村金融服務水平，滿足農(nóng)戶多層次的需求。
3、加大非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務推廣力度。
一是推廣各類非現(xiàn)金結(jié)算工具。通過采取有效措施，如降低手續(xù)費等優(yōu)惠政策，加強新型支付結(jié)算工具和業(yè)務的宣傳推廣工作；二是加大對農(nóng)村支付機具設(shè)備投入，在經(jīng)濟發(fā)展較好的鄉(xiāng)鎮(zhèn)有計劃地安裝atm機和pos機具。
4、拓展支付清算網(wǎng)絡(luò)輻射范圍。
一是根據(jù)農(nóng)村支付結(jié)算業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀與風險防范相結(jié)合原則，因地制宜，擴充大小額支付系統(tǒng)的覆蓋面，暢通農(nóng)村地區(qū)支付清算渠道；二是對條件尚不具備的營業(yè)網(wǎng)點，可按匯劃金額不同采取先開通小額支付系統(tǒng)，在逐步開通大額支付系統(tǒng)的辦法，縮短資金匯劃在途時間；三是盡快開通跨行通存業(yè)務。
支付結(jié)算自查報告篇十八
中國人民銀行上海分行：
按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知的通知》（上海銀發(fā)[2011]85號）文件要求，結(jié)合我行支付結(jié)算實際工作情況，開展了本次支付結(jié)算自查工作，現(xiàn)將自查有關(guān)情況報告如下：
一、 自查前準備情況
我行成立以分管運營業(yè)務的副行長擔任組長，運營管理部、信息科技部、資金部、合規(guī)部、稽核部、各營業(yè)單位負責人為成員的自查工作領(lǐng)導小組，運營管理部負責本次支付結(jié)算檢查工作的具體組織實施與協(xié)調(diào)工作。
我行依據(jù)歷年來人民銀行制定的支付結(jié)算管理、票據(jù)業(yè)務、賬戶管理、支付系統(tǒng)方面的檢查方案，參照本行內(nèi)部日常檢查方案以及業(yè)務重點，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時要以防范風險為導向，通過自查發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行薄弱點，排查可能存在的支付結(jié)算風險隱患，真正達到自查實際效果。
我行制定的自查方案重點方面主要包括：
一是，已經(jīng)制訂業(yè)務操作制度是否已經(jīng)涵蓋了我行開辦的支付結(jié)算業(yè)務類型，相關(guān)制度是否仍適用現(xiàn)行業(yè)務操作；二是，我行是否嚴格遵照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法辦理各項賬戶業(yè)務；三是，我行是否嚴格遵守支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各項票據(jù)業(yè)務；四是，辦理商業(yè)匯票簽發(fā)及貼現(xiàn)業(yè)務內(nèi)部控制是否嚴密；五是，支付系統(tǒng)運行是否正常，各類業(yè)務辦理是否合規(guī)；六是，檢查支付信息報告情況。（注：我行尚未開辦銀行卡類業(yè)務）
二、 基本情況
（一） 支付結(jié)算管理
務的工作最主要的規(guī)定，也是我行開展支付結(jié)算類業(yè)務工作檢查的重要依據(jù)。 我行較為注重按照業(yè)務發(fā)展形勢，不斷完善與修訂準則規(guī)范。如我行開辦通過小額支付系統(tǒng)解付銀行本票、華東三省一市銀行匯票等業(yè)務時，立即于該項準則中增加了相應的業(yè)務處理規(guī)范與要求，確保辦理各項支付結(jié)算業(yè)務時，一線業(yè)務人員能夠有章可循、有據(jù)可查。
為防范支付結(jié)算類業(yè)務突發(fā)事件，我行又按照要求先后制訂了《人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案》、《公民身份聯(lián)網(wǎng)核查突發(fā)事件應急預案》、《支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案》、《營業(yè)單位服務突發(fā)事件應急預案》等文件，規(guī)范了我行風險應急處置辦法，增強了業(yè)務人員風險處置能力。
（二） 賬戶業(yè)務
1、 單位賬戶
從自查情況看，我行各營業(yè)單位嚴格遵守《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》各項規(guī)定，開立核準類賬戶遵照以人民銀行核準之日為賬戶啟用日規(guī)定；開立備案類賬戶，做到5個工作日內(nèi)向人民銀行備案。
本次自查，我行結(jié)合近期以來人民銀行反洗錢工作及上海銀監(jiān)局操作風險防控工作的相關(guān)規(guī)定內(nèi)容，以風險為導向，對人民幣單位銀行結(jié)算賬戶日常業(yè)務操作，提出明確檢查要求：
外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。
經(jīng)查，我行辦理各項人民幣結(jié)算賬戶情況基本正常，人民幣結(jié)算賬戶數(shù)量與賬戶管理系統(tǒng)賬戶數(shù)量一致；各營業(yè)單位尚未開立預算類專用賬戶、異地專用賬戶、“個體戶”類結(jié)算賬戶、臨時存款賬戶（不含驗資類賬戶）；各類賬戶使用與管控措施基本落實到位，未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況。
從我行自查情況看，當前我國結(jié)算賬戶管理規(guī)定較為繁雜，人民銀行和銀監(jiān)會對于結(jié)算賬戶管理工作的管理要求尺度不盡相同，并且由于文件發(fā)布時間存在先后，使我行部分營業(yè)單位對賬戶管理要求在理解與實際操作形成一定的差異，我行將在今后工作中加強學習與監(jiān)督，形成全行統(tǒng)一的操作模式。
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支付結(jié)算自查報告篇十九
第一章總則。
第一條。
為規(guī)范中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（含大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)，以下簡稱支付系統(tǒng)）的運行管理，確保支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條。
本辦法適用于承擔支付系統(tǒng)運行、維護和管理的中國人民銀行清算總中心、清算中心（含結(jié)算中心，下同）及直接參與者（含特許參與者，下同）的運行維護部門。
負責支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運行、維護和管理的部門也適用本辦法。第三條。
（一）國家處理中心；
（二）城市處理中心；
（三）直接參與者；
（四）支付系統(tǒng)備份系統(tǒng)；
第四條。
清算總中心負責國家處理中心（含備份系統(tǒng)）以及國家處理中心與城市處理中心之間網(wǎng)絡(luò)（以下簡稱主干網(wǎng)絡(luò)）的運行、維護和管理；負責對清算中心進行監(jiān)督、檢查和考核，并對系統(tǒng)運行提供業(yè)務指導和技術(shù)支持。
清算中心負責城市處理中心的運行、維護和管理，對轄內(nèi)直接參與者的運行、維護進行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務和技術(shù)咨詢。
1清算中心和支付系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運行部門負責城市處理中心相關(guān)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的運行、維護和管理，配合國家處理中心維護主干網(wǎng)絡(luò)。
直接參與者的運行維護部門負責直接參與者的運行、維護和管理。
第二章崗位管理。
第五條國家處理中心、城市處理中心應當設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務主管、操作員和系統(tǒng)維護員崗：
（三）操作員根據(jù)業(yè)務主管授權(quán)負責日常運行操作和監(jiān)控等；
（四）系統(tǒng)維護員負責設(shè)置系統(tǒng)參數(shù)，維護軟件、硬件及網(wǎng)絡(luò)，定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；負責轄內(nèi)各接入系統(tǒng)工作狀態(tài)的實時監(jiān)控，接入環(huán)境的建立與改善；解決系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的技術(shù)問題，提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務等。
國家處理中心、城市處理中心可根據(jù)支付系統(tǒng)運行管理的需要增設(shè)其他崗位。
直接參與者應當根據(jù)支付系統(tǒng)運行管理的需要，合理設(shè)置崗位。
2第六條。
各崗位應當配備相應數(shù)量和具有相應資質(zhì)的人員，上崗前須通過中國人民銀行組織的業(yè)務技能、安全知識培訓和考核。
第七條。
崗位人員變動應當辦理崗位變動交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中注銷該用戶。
直接參與者系統(tǒng)運行相關(guān)崗位人員變動應當向清算中心報備。
第八條。
國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當合理安排各崗位人員，確保大額支付系統(tǒng)在運行工作日和小額支付系統(tǒng)7×24小時不間斷安全穩(wěn)定運行。
第三章操作管理。
第九條。
清算總中心和清算中心應當嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)運行操作規(guī)程。
直接參與者的運行維護部門應當制定相應的支付系統(tǒng)運行操作規(guī)程，報清算中心備案。
第十條。
清算中心應當定期或按清算總中心要求，報告系統(tǒng)運行情況。
直接參與者的運行維護部門應當定期或按清算中心要求，報告系統(tǒng)運行情況。
第十一條國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當嚴格遵守支付系統(tǒng)運行工作日和運行時間的規(guī)定。工作日和清算日由中國人民銀行根據(jù)需要進行調(diào)整。
城市處理中心和直接參與者在業(yè)務運行期間未經(jīng)批準不得退出登錄。
3第十二條國家處理中心和城市處理中心應當根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定對直接參與者接收、發(fā)起的支付業(yè)務權(quán)限進行控制。
第十三條國家處理中心應當根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定設(shè)置大額支付系統(tǒng)業(yè)務的金額起點。
第十四條國家處理中心、城市處理中心應當根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定設(shè)置小額支付系統(tǒng)提交清算場次和時間。
國家處理中心應當根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)對小額支付系統(tǒng)直接參與者的質(zhì)押品價值和授信額度進行設(shè)置和調(diào)整。
第十五條。
國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當根據(jù)設(shè)備存儲容量和業(yè)務需要設(shè)置業(yè)務數(shù)據(jù)聯(lián)機保存期。
第十六條操作人員在工作日應當實時監(jiān)控系統(tǒng)運行狀態(tài)，并填寫系統(tǒng)運行日志。
發(fā)現(xiàn)未按時登錄、軋差跳場、核押錯誤、小額軋差凈額清算報文回執(zhí)丟失、日終對賬不符、日切通知丟失等異常情況，應當立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進行處理。
第十七條。
國家處理中心、城市處理中心及直接參與者應當監(jiān)控業(yè)務軋差、資金清算情況。
國家處理中心、城市處理中心應當督促出現(xiàn)“排隊”業(yè)務的直接參與者及時處理，并可根據(jù)業(yè)務需要啟動撮合機制。
直接參與者發(fā)現(xiàn)“排隊”業(yè)務，應當主動籌措資金，確保及時清算。
第十八條支付系統(tǒng)行名行號由中國人民銀行統(tǒng)一管理。國家處理中心根據(jù)中國人民銀行業(yè)務主管部門的通知進行維護；城市處理中心可根據(jù)需要向直接參與者提供行名行號基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。
4城市處理中心和直接參與者不得擅自對行名行號進行增加、更改或刪除。
第十九條國家處理中心、城市處理中心和參與者應當對待辦業(yè)務事項及時處理，保證在日切前所有待辦業(yè)務事項全部處理完成。
第二十條國家處理中心、城市處理中心應當定期統(tǒng)計查詢查復、退回申請及應答、止付申請及應答、借記業(yè)務及實時貸記業(yè)務的處理情況，并由城市處理中心將統(tǒng)計情況通告各直接參與者。
國家處理中心應當監(jiān)控軋差凈額的提交及處理情況。
第四章維護管理。
第二十一條。
國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當制定支付系統(tǒng)維護管理制度和日常檢查規(guī)程，按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護并記錄維護日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常按規(guī)定處理。
第二十二條。
因需要對國家處理中心主機、網(wǎng)絡(luò)、密押和存儲等主要設(shè)備的硬件進行升級、更換和維修，或者對軟件進行版本升級、配置參數(shù)調(diào)整，應當經(jīng)過主管領(lǐng)導書面授權(quán)。
城市處理中心主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應當事先向清算總中心提出書面申請，經(jīng)批準后方可實施，并記錄變更過程。
直接參與者主要設(shè)備和系統(tǒng)的變更，應當事先向清算中心報備。
第二十三條。
根據(jù)中國人民銀行的決定，國家處理中心可以設(shè)置小額支付系統(tǒng)在國家處理中心或城市處理中心的暫時停運或啟運狀態(tài)，但須提前三個工作日通知所有城市處理中心和直接參與者。
5第二十四條。
國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當定期對計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。
第二十五條。
需請外單位人員對系統(tǒng)進行檢查維護時，應當經(jīng)批準，由系統(tǒng)維護人員陪同進行并作維護記錄。
第二十六條。
國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當分別制定支付系統(tǒng)應急預案并逐級報備，定期進行應急預案演練和備份系統(tǒng)測試。
第二十七條。
清算總中心對城市處理中心、清算中心對直接參與者應當定期進行運行維護情況的檢查。
第五章安全管理。
第二十八條。
支付系統(tǒng)所有用戶應當嚴格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務參數(shù)等操作應當遵循“雙簽制”原則。
第二十九條。
（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護員禁止兼任業(yè)務主管或操作員；
（二）業(yè)務主管禁止兼任操作員。
第三十條。
操作人員在接到用戶標識后，應當立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄；操作人員禁止使用未經(jīng)修改的口令進行業(yè)務操作。
用戶口令應當具有一定的復雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應當立即報告業(yè)務主管，由業(yè)務主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。
一個用戶標識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標識。
6第三十一條。
操作人員應當在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務無關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時，應當退出登錄。
第三十二條。
城市處理中心和直接參與者在第一次登錄支付系統(tǒng)后，應當立即更換登錄識別信息。識別信息應采用不易破解的字符串，并定期更換。
第三十三條。
支付系統(tǒng)密押設(shè)備由清算總中心統(tǒng)一定制配發(fā)，由國家處理中心、城市處理中心和直接參與者指定專人配置、維護和保管。
第三十四條。
支付系統(tǒng)全國押密鑰由中國人民銀行業(yè)務主管部門負責管理；地方押密鑰由中國人民銀行當?shù)胤种袠I(yè)務主管部門負責管理。
國家處理中心根據(jù)中國人民銀行業(yè)務主管部門的通知制作、分發(fā)全國押密鑰；城市處理中心根據(jù)中國人民銀行當?shù)胤种袠I(yè)務主管部門的通知制作、分發(fā)地方押密鑰。
全國押密鑰和地方押密鑰均由業(yè)務主管設(shè)置和保管。第三十五條。
國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當妥善保管密押設(shè)備和密鑰。如有丟失，應當及時報告中國人民銀行業(yè)務主管部門。
第三十六條。
支付系統(tǒng)與其他業(yè)務系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，應當采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護措施；應當實現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。
第三十七條。
支付系統(tǒng)病毒防范處理應當符合中國人民銀行的規(guī)定，安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序；對外來數(shù)據(jù)應當進行病毒檢測；定期查毒，發(fā)現(xiàn)病毒立即處理，并逐級報備。
7第三十八條。
禁止在生產(chǎn)和備份設(shè)備上進行開發(fā)和培訓、使用非系統(tǒng)專用的存儲介質(zhì)和安裝與系統(tǒng)運行無關(guān)的軟件。
第三十九條。
禁止任何單位和個人泄漏計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配置信息和參與者的支付交易、賬戶信息。
系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時，應當將數(shù)據(jù)刪除。第四十條。
特殊情況下需要對后臺業(yè)務數(shù)據(jù)進行變更操作時，須經(jīng)授權(quán)，應當由兩名以上系統(tǒng)維護員共同實施，詳細記錄；事后由業(yè)務主管及時核對業(yè)務數(shù)據(jù)，并向上級報告。
第六章機房管理。
第四十一條。
支付系統(tǒng)機房應當符合國家建設(shè)標準和中國人民銀行有關(guān)機房的管理規(guī)定。機房的面積、溫度、濕度和供電等指標應當達到支付系統(tǒng)設(shè)備和運行的要求。
第四十二條。
國家處理中心、城市處理中心和直接參與者應當制定機房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和進出審批登記制度。
第四十三條。
保持機房的清潔、整齊、有序，禁止將易燃、易爆、易腐蝕等危險品和與運行無關(guān)的物品帶入機房；禁止在機房內(nèi)使用明火或可能影響運行的設(shè)備。
第七章設(shè)備管理。
第四十四條。
支付系統(tǒng)設(shè)備包括計算機設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場地設(shè)備等，應當實行專人管理，建立檔案，并定期檢查，賬實相符，禁止挪作他用。
第四十五條。
支付系統(tǒng)設(shè)備應當按照國家和中國人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進行檢查維護并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備穩(wěn)定運行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。
8第四十六條。
支付系統(tǒng)機房應當配備專用傳真機、專用程控電話、撥號備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。
第八章文檔管理。
第四十七條。
支付系統(tǒng)運行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊、運行維護手冊以及在系統(tǒng)運行過程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲介質(zhì)信息等。
第四十八條。
運行文檔的保管和使用應當做到：
（二）文檔須妥善保管，并做到防火、防盜、防磁、防潮和防蛀；
（四）嚴格查閱、借用登記，禁止私自或越權(quán)復制和外借。第四十九條。
支付系統(tǒng)應用軟件開發(fā)文檔保存期限為該應用軟件停止使用后5年；其他運行文檔應當比照同類會計檔案確定保存期限。
第五十條。
廢棄或過期的運行文檔應當比照會計檔案管理辦法進行銷毀處理。
第九章故障處理。
第五十一條。
支付系統(tǒng)故障處置應當遵循“先報告、后處理，盡快恢復運行，優(yōu)先保障大額支付系統(tǒng)運行”的原則。
發(fā)生系統(tǒng)故障時，應當立即報告故障情況：
（一）直接參與者向城市處理中心報告；
（二）城市處理中心向國家處理中心報告。
第五十二條。
支付系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：
（一）常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運行文檔中有明確描述的故障；
（二）非常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運行文檔中沒有描述的故障。
第五十三條。
支付系統(tǒng)在運行過程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護員按照故障處理規(guī)定和排除方法進行處理。
第五十四條。
支付系統(tǒng)運行過程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應當立即記錄或復制設(shè)備提示信息，并將故障現(xiàn)象報主管人員，由主管人員依據(jù)故障程度逐級上報，同時由系統(tǒng)維護員對故障進行排除；短時間不能排除的，應當請求技術(shù)支持或經(jīng)批準后啟動應急預案。
第五十五條。
清算總中心應當組織、協(xié)調(diào)外部資源對城市處理中心提供遠程或現(xiàn)場技術(shù)支持。
第五十六條。
當支付系統(tǒng)發(fā)生故障時，城市處理中心可根據(jù)故障程度要求直接參與者配合排除故障。
第五十七條。
故障排除后，應當做好故障現(xiàn)象、分析和處理結(jié)果的記錄，并提交故障處理報告。
第五十八條。
故障發(fā)生和處理情況應當按照規(guī)定對外披露，任何人未經(jīng)批準不得擅自披露故障信息。
第五十九條。
支付系統(tǒng)通信中斷時的信息傳輸，應當按照規(guī)定進行處理。
第十章附則。
第六十條。
本辦法由中國人民銀行負責解釋。
10第六十一條本辦法自公布之日起試行。
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