方案可以指具體行動、計劃或方案，以解決特定問題或達成特定目標，往往需要考慮實施的環(huán)境和條件。每個人都需要有一份自己的方案，來指導自己的生活和工作。在制定方案的過程中，我們需要與團隊成員進行充分的討論和溝通。下面是一些解決問題的方案案例，希望能夠激發(fā)大家的思考。
銀行理財產品營銷方案策略篇一
?。喝浒?。
甲：提起二00四年。
乙：國際風云多變幻。
丙：發(fā)生了多少大事件。
?。赫f說看。
甲：俄羅斯發(fā)生人質案。
乙：拉登經常把身現。
丙：烏克蘭選舉流了產。
丁：不算。
甲：伊拉克到處扔炸彈。
乙：阿拉法特進了閻王殿。
丙：布什好懸就翻了船。
丁：差點完蛋。
甲：海峽兩岸更驚險。
乙：差點又要打內戰(zhàn)。
丙：要問誰在搞臺獨。
丁：阿扁。
甲：印度洋海嘯真悲慘。
乙：轉眼就死了二十多萬。
丙：面對災難我們怎么辦。
丁：捐款。
甲：全當是開場拋塊磚。
乙：精彩的內容在后面。
丙：現在咱就把銀行贊。
?。貉詺w正傳。
甲：0四是華誕五十年。
乙：銀行股改沖在前。
丙：數據集中dcc。
?。荷暇€。
甲：我們銀行不能被小看。
乙：扭虧為盈的目標已實現。
丙：輕裝上陣迎接新挑戰(zhàn)。
?。呵巴緹o限。
甲：市行的領導有遠見。
乙：大政方針定在先。
丙：抓宏觀來抓微觀。
?。簩嵏?。
甲：雙基管理重一線。
乙：風險平臺抓的嚴。
丙：看你們誰敢再違犯。
?。簻p員。
甲：再說咱們的好職員。
乙：銀行大業(yè)放心間。
丙：面對業(yè)務新發(fā)展。
?。撼潆?。
甲：頂住壓力和困難。
乙：指標任務擔在肩。
丙：抓存款來收貸款。
?。毫骱?。
甲：面帶微笑嘴兒也甜。
乙：優(yōu)質服務抓宣傳。
丙：客戶滿意露出了笑臉。
?。籂N爛。
甲：三定工作不講情面。
乙：部分員工做了奉獻。
丙：支持改革離開了銀行。
丁：買斷。
甲：金雞迎來0五年。
乙：抓存款來爭發(fā)展。
丙：開展優(yōu)質服務年。
?。罕缺瓤础?/p>
甲：城區(qū)行處要爭先。
乙：縣級支行不怠慢。
丙：直屬網點往前站。
丁：灣里奪冠。
甲：遼證債券已確權。
乙：兌付之后轉存款。
丙：今后穩(wěn)存肯定有困難。
丁：看你怎么干。
銀行理財產品營銷方案策略篇二
20xx年以來，新建高檔樓盤如雨后春筍層出不窮。高檔樓盤如陽光100、新世紀陽光花園、陽光舜城、魯能康橋、偉東新都等等不一而足。而且這些樓盤基本上都是毛坯房，家庭裝修的潛力巨大。為家裝、建材零售、小區(qū)推廣帶來了較大的空間和平臺。
今年下半年正值交樓與裝修的旺季，陽光舜城、南新苑、濼和廣場等等是濟南市定位為高端用戶的商住樓盤，值此交樓之際，如能深入小區(qū)或樓盤與消費者(業(yè)主)零距離接觸才能激發(fā)、促進消費者(業(yè)主)的裝修欲望、從而產生裝修行為;針對此類消費群體開展促銷及宣傳推廣，對于合作的樓盤、品牌經銷商的知名度、美譽度有較大的幫助，同時也易產生實實在在的業(yè)績。
聯合狂飚、傾情讓利;一站齊備、全途無憂
5月27日、28日、6月3日、4日共4天
1、烘托氣氛：在小區(qū)內的主干道兩側插彩旗;
小區(qū)入口、樓體顯眼位置懸掛橫幅或巨幅;
設立咨詢現場背景板，并以彩旗裝扮四周;
展板：室內設計效果圖、家裝知識等
設立禮品堆頭：吸引消費者咨詢
促銷人員佩帶綬帶在主通道發(fā)宣傳單頁。
2、家飾課堂：請較有實力的裝飾設計師解裝修及選材知識、并回答業(yè)主的相關提問。
3、現場量房、現場設計效果圖、現場簽訂合同(交納定金)
5、現場演出：早上10點―11點，聘請藝術學校學生激情演繹。
6、閃亮登場：濟南知名設計師xx走上活動現場并由模特展示其作品。
7、其他參展商的展示：(根據參展單位要求)
1.金平和裝飾公司市場部人員、設計部人員;
2.開陽策劃工作人員
3.聯合開展活動的供應商人員
銀行理財產品營銷方案策略篇三
隨著我國市場經濟制度的完善，市場營銷理念深入商業(yè)銀行金融產品銷傳管理中。而對口益激烈的銀行服務質量、業(yè)務質量、金融產品價格、金融產品種類之間的競爭，有必要對如何優(yōu)化商業(yè)銀行金融產品營銷策略進行更加全而的研究與探索，提高商業(yè)銀行金融產品市場競爭力。
一、商業(yè)銀行金融產品營銷策略
2.商業(yè)銀行金融產品分銷策略
如果一個商業(yè)銀行擁有極具市場競爭力的金融產品品種和產品價格，卻沒有良好的分銷渠道，那么金融產品依然無法實現良好的營銷效果。作為連接金融產品需求者和金融產品供應者基本紐帶的分銷渠道能夠快捷、方便、適地、適時的將金融產品提供給需求者，可以說對十商業(yè)銀行經營效益的好壞具有關鍵性的影響。
現代社會各種媒體網絡發(fā)展迅速。種類各異，信息傳達渠道泛濫，i'aj業(yè)銀行銷信渠道更是多元化，例如，網上銀行、電話銀行、銷信終端機、自助銀行、自動取款機等。作者認為商業(yè)銀行分銷渠道的優(yōu)化應該堅持兩條腿走路的理念，具體分析就是在傳統分銷策略方而，i'aj業(yè)銀行要不斷增加營業(yè)網點數量、優(yōu)化銀行柜臺服務項日、豐富銀行營業(yè)網點服務種類、繼續(xù)加大銀行傳統分銷渠道建設力度，之所以銀行要繼續(xù)加大傳統分銷渠道建設力度的原因是日前我國銀行營業(yè)柜臺依然是商業(yè)銀行擴大宣傳、聯系客戶、業(yè)務辦理、先進回籠以及存款吸收的}幾要業(yè)務模式，對十銀行的運營依然發(fā)揮}幾體性的作用;在現代分銷策略方而，i'aj業(yè)銀行要充分借助各種信息網絡技術，開展“移動銀行”、“家庭銀行”以及“企業(yè)銀行”等網絡分銷渠道模式，突破傳統銀行服務中的空間和}}寸間限制，以便十銀行客戶隨}}寸隨地享受銀行齊種服務。
3.商業(yè)銀行金融產品定價策略
費業(yè)務，濘致消費者普遍性的形成一種銀行服務免費的一種潛意識，出現新的金融產品}}
寸，如何設計出客戶能夠從心里上認可性價比的金融產品價格水平具有一定的難度。日前部分商業(yè)銀行的借記卡”年費收取以及銀行卡跨行取款費用引起社會普遍性的爭議就證明了這一點。
隨著我國金融市場的逐步開放，商業(yè)銀行將擁有更大的金融和貸款利率的自}幾權。金融產品的定價合理性對十金融產品的營銷效益會有更大的影}llhj。因而銀行要加大金融產品市場調查分力度，針對不同產品風險度、不同消費人群、不同的市場制定出既能夠保證商業(yè)銀行營銷策略順利進行，銀行盈利提高，_義能夠滿足客戶需求，具有一定市場適應性的金融產品價格?？茖W合理、符合市場發(fā)展趨勢的金融產品定價能夠提高銀行盈利能力，增強銀行在市場競爭中的實力，避免銀行出現齊種金融風險。
4.商業(yè)銀行金融產品策略
商業(yè)銀行金融產品營銷策略中的產品策略涉及的因素較多，但是根據日前金融市場分析，不管規(guī)模多大的銀行都無法提供滿足整個市場全部需求的金融產品，不可能有而而俱到的金融產品，所以銀行在推出金融產品}}寸，首先要將市場進行細分，結合銀行客戶群體選擇日標市場，根據日標市場客戶的心理特征、消費需求、消費潛力、現行金融產品情況等因素確定市場定位，制定出符合市場需求的金融產品。
二、結語
總而言之，如何更好的指定出金融產品營銷策略對十商業(yè)銀行的盈利能力和生存能力具有關鍵影響。在多元化金融市場中，每一個商業(yè)銀行都要制定科學合理、具有一定的市場競爭力的金融產品營銷策略，提高商業(yè)銀行盈利能力。
一、活動背景
目前,大學生課外活動開展得日益頻繁，形式趨于豐富化多樣化，但多偏重于對理論知識的考核。然而，社會發(fā)展對于大學生的實踐能力要求越來越高，對于大學生學以致用的要求越來越高，對于大學生為學為用的綜合素質要求越來越高?；谶@樣的一種想法和認知，開展一項真正能夠將理論與實踐進行有效結合的活動顯得尤為重要，在商業(yè)經濟高度發(fā)達的今天，營銷越來越成為企業(yè)生存與發(fā)展的關鍵，社會迫切需要懂得營銷理論知識與實踐技能的人才，營銷對企業(yè)來講顯得尤為重要。對于金融行業(yè)同樣重要。
現在的競爭是綜合型人才的競爭，作為新世紀的大學生，有必要抓住在校的黃金時間，鍛煉自己的能力，提高自身的綜合素質。為了促進大學生的發(fā)展，同時為招商銀行廣州分行輸送人才，暨南大學招商銀行俱樂部特此舉辦此次關于金融產品的營銷大賽。
二、 活動目的
本次大賽打破了目前已經存在的絕大多數大學生課外活動重理論輕實踐的現象，將活動置于真實的社會環(huán)境中，帶領學生走出書本，走進現實。鍛煉在校學生為學為用的綜合能力，強調學有所得，學以致用。開辟“第二課堂”，為企業(yè)發(fā)掘人才，為社會培養(yǎng)人才，為大學生就業(yè)提供一種新途徑。
本次大賽我們將其定位于以專業(yè)營銷知識為基礎，以銷售策劃為手段，從基礎工作做起，強調社會經驗的積累，最終達到使參賽學生整體綜合素質得到鍛煉提高這一目的。
同時可以宣傳主辦單位招商銀行廣州分行以及承辦單位招行夢工廠俱樂部，以吸引更多優(yōu)秀的大學生投入招行的發(fā)展壯大中來。
三、主辦單位：招商銀行廣州分行
承辦單位：招行夢工場俱樂部
四、 1.活動時間
宣傳：2015年3月19日至3月25日
初賽：2015年3月20日至3月31日
復賽：2015年4月5日至4月7日
決賽：2015年4月10日
2.活動地點
暨南大學校本部及招商銀行廣州分行
3.活動對象
暨南大學校本部的本科生和研究生
五、 活動流程
（一）宣傳階段
1.海報宣傳：在食堂門口張貼關于本次大賽的宣傳海報并且懸
掛相應的橫幅；（2015年3月19日至3月31日）
2.擺點宣傳：在建陽籃球場旁邊擺點宣傳
更新比賽境況）
（二）初賽
初賽時間：2015年3月20日至3月31日
初賽方式：3（或4）個人組隊參賽，需在4月1日之前將金融產
品營銷方案發(fā)至指定郵箱
初賽流程：
（1）初賽準備階段
根據大賽要求提交各團隊的參賽表（附件）、營銷策劃，包括環(huán)境分析、產品分析、目標、營銷策略、預算等（作品需以營銷策劃書的方式提交，作為初賽作品參與比賽（初賽團隊提交作品后郵箱收到招行俱樂部的回復函。如作品提交出現差錯，俱樂部將與團隊進行電話聯系確認）。
（2）初賽評審階段
俱樂部評委（ 由俱樂部內部商討決定評審組）可對第一輪篩選的作品進行認證評審，從策劃的內容是否完善充實，想法是否切實可行，團隊分工是否合理及考慮問題的充分性等方面，秉承公平公正原則對各參賽作品作出專業(yè)評估，以分數形式進行結果呈現，并篩選前10個團隊進入復賽。
（3）初賽結果公布
式進行宣傳，增加活動的影響力，提高活動關注度，并通知各晉級決賽團隊代表領取營銷產品（由主辦單位提供的金融產品）。
2015年4月4日晚召開復賽準備會，復賽入圍團隊代表與會了解進一步細節(jié)。
（三）復賽
復賽時間：2015年4月5日至4月7日
復賽地點;暨本部
復賽流程：
2015年4月5日上午8點至4月7日下午6點各團隊在校內進行金融產品的銷售。
各進入復賽的隊伍都需要有一個銷售情況的記錄，包括銷售時間、銷售地點、銷售方式、銷售額、盈利等。各復賽團隊需在2015年4月7日晚上12點前將銷售記錄和財務情況以word形式發(fā)至承辦單位指定郵箱或以紙質文件交與俱樂。（各團隊需如實記錄，一旦發(fā)現弄虛作假，立即取消參賽資格；紙質文件必須字跡清晰，條理清楚。）
4月8日大賽組委會審核提交的銷售記錄和財務情況，以銷售額為指標進行評分，評選出前6名的團隊進入決賽。
復賽規(guī)則：
1、不允許銷售非金融產品特別是違法產品；
2、不限制銷售時間、地點與方式，只要在規(guī)定日期內提交詳細的
銷售情況即可；（在暨大本部）
3、誠信參賽，不允許動用參賽隊員自己擁有的資金，不允許做假；
5、4月7日復賽結束將所有的銷售額和剩余產品全部交回俱樂部。 （四）決賽
決賽時間：2015年4月10日 決賽地點：招商銀行廣州分行
決賽評審團：招商銀行廣州分行人力資源部及招行俱樂部會長 決賽形式： ppt答辯
各團隊根據產品營銷策劃書及ppt，結合復賽時的經驗進行修改（可加入復賽時的影像資料），同時準備做ppt答辯，并于4月9日晚12點之前將總結材料發(fā)送至指定郵箱。
團隊展示：a、入圍的團隊以抽簽的順序依次上臺，聯系自己團隊的
產品營銷策劃書及ppt做5分鐘產品介紹，評審團為各團隊打分；
b、評審團根據團隊展示內容進行現場問答，各參賽隊伍做出應答，時間為5分鐘；
c、評審團根據團隊展示及答辯進行打分。
決賽結果：將評審團的分數進行匯總（去除一個最高分和一個最低分求平均），評選出冠亞季軍，由招行hr進行頒獎。
六、 獎項設置
附件1：
金融產品營銷大賽參賽表
參賽須知
招行夢工場微信公眾號：cmbjnu
活動交流群：****** 大賽指定郵箱：******
程安排；
4、本協議及其他相關比賽規(guī)則解釋權歸招行夢工廠俱樂部所有。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。
二、營銷環(huán)境分析：
(一)、宏觀環(huán)境分析：
1.政治環(huán)境。我國現階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡-通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。
2.自然環(huán)境。人類活動在經濟發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹科學發(fā)展觀,堅持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。
3.經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對國經濟的發(fā)展起了很大的推動作用。
4.競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的力。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發(fā)展之路。
5.人口環(huán)境：20xx年1月16日，中國互聯網絡信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯網絡發(fā)展狀況統計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網民規(guī)模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡-通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優(yōu)勢性。
(二)金融產品swort分析
1.優(yōu)勢
(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區(qū)內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。
(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。
(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推進。
(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍于經濟領域,其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務規(guī)模發(fā)展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。
2.劣勢
(1) 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。
(2) 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。
(3) 形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務。
(4) 員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業(yè)化水平相對較弱。
(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。
3.機遇.
(1).在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。
(2).政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發(fā)展空間。
(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，發(fā)展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發(fā)展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。
(4).近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇;經濟發(fā)展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，很多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。
4.威脅
(1).世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。
(2).外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈
(3).受部分地方現行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。
(三)、市場競爭分析
(1).我國商業(yè)銀行是國家經濟發(fā)展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發(fā)展的今天，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。
(2).國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現了三大病癥：自有資金比例嚴重不足;信貸資產質量低下;業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。
(3).要想保持競爭力的領先優(yōu)勢，就必須明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位舲。
(四)、企業(yè)形象分析
臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農”和地方經濟發(fā)展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經營理念，建立健全現代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現代科技手段，加快金融產品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。
三.市場面臨的問題分析
(1)競爭力大：
除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創(chuàng)新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。
(2)創(chuàng)新能力差：
中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，在調查中發(fā)現，臨汾郵政銀行的網上銀行、小額貸款卡這些金融產品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。
四、市場機會分析
五、營銷策劃達到的目標
一、 提高知名度，為銀行今后更好的發(fā)展做鋪墊，實現其終極目標“成為全國最好的農村合作銀行”。
二、 遵循其辦行宗旨“立足當地，支持三農，服務社區(qū)”。
三、 樹立更佳的`企業(yè)形象，富有社會責任感，堅持科學發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展道路。
四、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深入人心。
六、營銷策略
(一)、網上銀行：
1、通過互聯網，為杭州聯合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網上銀行渠道，品牌為“豐收e網”。通過在人流中多產所如公交車、學校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續(xù)費最低1元，系統內轉賬免費免證書免年費，免費送usbkey的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯合銀行的特色業(yè)務。
2、網上銀行的開通減免一定費用，如u盾工本費及密碼重舲費用，同時宣傳推廣時期開通網上銀行免費贈送網銀盾，對外宣傳開通網上銀行的服務可以獲取額外積分等。
3、網上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網上付款時有一方卡里沒有足夠的現金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)費，在開通網上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。
(二)、小額貸款卡：
1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)夢想。
2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。
3、針對中小企業(yè)的貸款，有積極鼓勵優(yōu)惠政策，可以提供企業(yè)信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。
(三)、豐收卡支付寶卡-通：
1、以杭州聯合銀行前背景杭州農村合作信用社為鋪墊，繼續(xù)發(fā)展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經濟快速發(fā)展的社會，并依據年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。
2、豐收卡支付卡-通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。
3、豐收卡支付寶卡-通可以與國外網站進行合作。目前的網購只是局限在國內的，要想從國外網站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網站進行合作，提高銀行的特色服務。
(四)、低碳信用卡：
1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。
2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。
3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅游-行，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優(yōu)美風景，增強環(huán)保意識享受屬于自己的健康生活。
4、聯手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養(yǎng)大學生的環(huán)保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。
5、設立【手拉手】套餐，凡*位以上的客戶一同在杭州聯合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電影院的抵價券。
七、具體推行方法
3.擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內增加多個網點。
5.健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業(yè)務的推廣也及時宣傳到每個客戶。
6.針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
7.在各高校大學中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產品“低碳”的特色，大力推廣網上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市場。
8.積極鼓勵大學生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在大學生中的知名度。
9.鼓勵農民走農業(yè)現代化道路，由于農民的文化水平較低，在農業(yè)現代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發(fā)農民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農村市場。
10.在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。
八.費用預算
銀行理財產品營銷方案策略篇四
1、產品包裝——搶眼又貼心。
營銷氛圍的營造首先應該從產品包裝開始。要跟重視電視廣告一樣重視包裝。從它的色調、大小、字體的顏色、包裝盒的材質、圖案的搭配比例等等都要精心設計。讓目標消費者看著順眼，摸著舒服，心里才會喜歡。最好還能有第二次利用的價值。經常見到農村的巧媳婦把用過的酒盒用針線縫起來，有的做成燈籠，掛在房間裝飾用;有的做成饃籃子;有的做成手提袋，放毛線用，提留著滿村子跑。簡直就是一個流動的媒體。產品的包裝還要考慮患者使用時的方便性?？诜阂芎敛毁M力地打開并喝到嘴里，不用擔心弄破瓶子或者扎破手指;如果是瓶裝的，就要帶有相應的量杯，便于掌握合適的服用量，避免喝多或者少喝。產品的說明書正面要按國家相關規(guī)定印制，背面可以加些日常保健知識，或者幽默通俗的笑話也未嘗不是個好主意。
2、終端宣傳品廣告——大氣又強勢。
終端的包裝要講究全方位，要大氣。綜合利用各種宣傳物料，比如條幅、張貼畫、噴繪掛圖、pop、易拉寶、產品樣盒等等。能用的都要用上，不能用的也要想法用上。形成強烈的視覺沖擊力度，搶足眼球。
3、產品促銷員——形象代言人。
專職招聘的產品促銷員，無異于產品的形象代言人，其作用遠遠優(yōu)于電視廣告。電視廣告的投放多數都被浪費，屬廣撒網型，結果多數是廣種薄收。促銷員這種一對一的介紹和推銷，針對性更強，更靈活，能夠準確掌握消費者的心理變化，采取適當的推薦方法，最大程度地勸服消費者，從而促進產品的成功銷售。促銷員的形象一定有所要求，好要有一定的文化水準。至少是高中、中專以上學歷，最好有一定醫(yī)學、藥學知識?？邶X伶俐，善于把握消費者心理。產品知識一定要精，不單是對自己的產品了解，還要了解主要競爭對手的相關知識和弱點。千萬不要把促銷員當做公司的外人看待，要告訴他同樣是公司的一員，讓他有歸屬感。對于促銷員的薪酬最好采取低工資+高提成的模式，促進推薦的積極性。
4、終端店員——錦上添花者。
與全體店員保持良好的關系尤其重要，促銷員不在時，他們可以起到臨時促銷員的作用。即使促銷員在，他們的助推可以起到錦上添花的效果。當患者面對促銷員的推薦猶豫不決時，店員的幫助就起了重要作用。對于店員，感情溝通是一方面，物質的激勵也不能少。可以請他們吃頓飯、集體唱唱歌增加感情溝通。平時還要時不時贈送點小禮物，給予推薦產品適當的提成。對于店員的培訓不能像培訓促銷員一樣，要采取娛樂的方式，寓教于樂。比如：填寫答題卡，送禮品;鼓勵大家根據產品知識內容編笑話、編歌唱等等，對于公認的“好作品”給予一定獎勵。他們在參與活動的過程中就記住產品知識，推薦起來跟有說辭。實現產品在店內的第一推薦率。
5、消費者口碑——重磅殺傷武器。
這是終端媒體中最具殺傷力的。在對電視廣告日趨麻木的今天，最多的患者都在觀望身邊服用者的效果。如果有效就會毫不猶豫購買。要把消費者的口碑好好利用起來，至關重要。想利用消費者口碑需注意幾點：首先建議患者按療程服用，確保產品療效，切忌半途而廢，免得歸罪于產品無效，傳播負面信息;其次積極建議患者把產品推薦給身邊的親朋好友，可以給些適當的物質鼓勵;最后要把療效好的患者登記造冊，拍照，經患者本人允許，可以作為康復明星在終端宣傳。利用患者口碑需要注意：保證患者療效的真實性，確實達到預期治療效果;不要用物質利益進行誘導;一定要征得患者同意，發(fā)至內心的愿意給企業(yè)做宣傳。這樣才能保證口碑的效果。
6、電話、短信——新型征服工具。
電話、手機的普及，成了最新傳媒。對于購買的患者都要意義詳細記錄，包括年齡、住址、經濟條件、聯系方式、個人愛好等等。一定要定期給患者電話溝通，時刻掌握服用效果。給予正確及時服用指導，避免不必要的意外發(fā)生。體現廠家高度負責的責任感。電話溝通本身也是一種一對一的營銷方法，是對患者的心理征服。運用得當，也是一種有力的重要媒體。逢節(jié)日、患者生日，一定要發(fā)短信祝福，平常還可以發(fā)一些幽默笑話溝通，增進情感聯系。
7、康復健康屋——高科技與專家的統一體。
在終端的隔壁或者附近，租用門面房，設立康復健康屋。里面有店員、大夫、儀器操作各一名;儀器一臺。只提供儀器檢查、大夫咨詢服務。面向所有目標群體，不管買不買產品，都可以享受義務服務。在檢查、咨詢的過程中，可以建議試用產品，不要強推，淡化商業(yè)味道，體現公益目的。
8、消費者的家——直搗黃龍府。
把患者的家也好好利用起來吧，讓產品的形象和信息與目標消費者朝夕相處，潛移默化?？梢悦赓M送門簾，每次從門口經過都要看上一眼;過年可以送年畫、掛歷，每次看什么日子時總要光顧一下;可以送汗衫，穿著它滿街跑，別人也能看見。當然，所贈禮品都要有產品信息，起到廣告宣傳作用。20__年，筆者曾為一家藥業(yè)公司設計一種年畫，塑料制，有凸凹立體感。廣受大家喜愛，都送給自己親戚鄰居。到家里拜訪的市場人員反饋，每個村子幾乎有三分之一的人家都帖有我們制作的年畫。電視廣告風采不再，終端媒體越發(fā)迷人，可以想象，在不久的將來，終端將是決勝的關鍵。
銀行理財產品營銷方案策略篇五
a、20xx年全國城市479個，20xx年城市人口3.4億人，流動人口7000~8000萬左右，1995年城市640個，中等城市178個，大城市、特大城市76個。
b、20xx年可口可樂銷售3.88億箱，百事可樂10900萬箱，20xx年1~6月可口可樂已銷售3.3億箱，兩家飲料商同時提出讓中國青年養(yǎng)成喝碳酸飲料的習慣的想法和舉措。我們的飲料會超越它們的業(yè)績。(其它略)。
隨著國家經濟持續(xù)穩(wěn)定的增長，在社會總資產一定的情況下，實現企業(yè)超國家或地區(qū)經濟增長率大幅度增長，市場大戰(zhàn)不可避免。如何使消費者購買一個企業(yè)的產品，使消費者滿意是使利潤最大化和長期發(fā)展的最佳途徑，同時也決定一個企業(yè)在現階段下不可能擁有100%的市場份額，也給了每一個企業(yè)一個機會。
就飲料市場來看，從大的跨國集團可口可樂、百事可樂，小到健力寶、椰風等已形成品牌的飲料。在進入97年的市場大戰(zhàn)中，根據自身以往的經驗、企業(yè)實力，穩(wěn)固拓展其市場較容易一些，同時也會引發(fā)更激烈的市場競爭，作為飲料新軍的“飲料”加入戰(zhàn)斗，直接進入競爭的核心會受到多重的障礙、排擠，因此希望我們的飲料于20xx年被列為中國旅游界制定專用飲料，旅游人數將達4.2人次，創(chuàng)收4375.7億。
本企劃案構思由旅游業(yè)入手，對于旅游者這一消費群，其手中資金充足，社會活動面廣，流動性大，接受新鮮事物能力較強，好奇心強，一旦取得這一消費群的認可和信賴，將會帶動大批消費群。計劃首先在年初進入旅游風景區(qū)市場，同時少量進入部分城市市場，此階段加大宣傳、樹立品牌為重中之重、避實就虛，為進入城市市場作好準備。進入夏季同時在風景區(qū)、城市展開銷售攻勢，面向青少年消費群，在品牌樹立后面向大眾，最終目標讓“飲料”與水果劃等號，在旅游者中樹立品牌，另一方面可以吸引一批國外游客，為以后打開國際市場打好基礎，再一方面，在旅游者中開拓市場，使企業(yè)有充足的時間進入城市市場的策略，旅游者與城市市場相輔相成，可松可緊。
1、產品。
a、包裝合乎國家規(guī)定，圖案簡潔明快，以紅白色為基色，突出品牌，能吸引消費者的購買欲、有活力，增加防偽標志不是非有不可主要是預防假冒、引起消費者注意。
b、定價建議全國統一零售價3元，其一、減少錢貨交易時間;其二、便于計算、找零;其三、適當時機增加自動售貨機。
(其它略)。
2、促銷策略(以廣告為主)。
a、建議廣告詞為“飲料菜汁融為自然”，全國媒體選擇以電視為主，合理選擇時間段，可以跟在可口可樂等廣告片的時間段內播放。
地方選擇報紙為媒體，選擇電視一般以點播電視劇為宜或加在兒童節(jié)目時段播出。
b、統一全國銷售點品牌標志，如遮陽棚、傘等上的標志，制作精美鑰匙扣作為贈品。
c、加強營銷策劃，爭取列為“20xx年中國旅游界”指定飲品。
d、大型活動。
a、聯系風景名勝區(qū)當地電視臺，旅游主管部門制作“飲料帶你游中國”的電視系列風光片，留2~3分鐘的旅游指南，介紹食宿，旅游路線，突出安全性，此風光片應盡快制作，其作用一方面帶動當地旅游經濟，便于飲料進入當地市場。另一方面避免與地方保護主義相接觸。
一般原則只在當地風景區(qū)出售，制作要求：便于收藏、有紀念價值，選集卡最多的消費者中抽取一位聘為飲料名譽銷售督察員，享受企業(yè)員工同等待遇及月薪若干，另設一、二、三、紀念獎若干。
3、銷售渠道。
1)東西以沿長江帶，南北以京廣區(qū)間為兩條主線，在成渝地區(qū)、京津地區(qū)、滬寧杭地區(qū)、珠江三角洲四大人口密集及工農業(yè)生產基地選擇北京、重慶、南京、廣州成立區(qū)域銷售總部。a、北京總部負責東北三省、京、津、內蒙、河北區(qū)域銷售業(yè)務。
b、重慶總部負責云、貴、湖北、川、藏區(qū)域銷售業(yè)務。
c、廣州總部負責廣東、海南、福建、湖南、廣西、江西區(qū)域銷售業(yè)務。
d、南京總部負責上海、浙江、江蘇、山東、安徽區(qū)域銷售業(yè)務。
e、西安本企業(yè)總部負責山西、河南、西北五省區(qū)域銷售業(yè)務。
2)由五個總部在各自區(qū)域建立旅游名勝區(qū)銷售絡，著名旅游風景區(qū)的經銷商(一級)，以信譽、服務、知名度，直接批發(fā)至零售商手中為招標對象。
在各自區(qū)域內選擇人口稠密、交通發(fā)達、經濟發(fā)達的城市建立一級銷售分部或一級經銷商，逐步建立本區(qū)域城市銷售絡，根據當地銷售情況收縮或擴展絡外延。
3)五個總部負責各區(qū)域的業(yè)務，由企業(yè)總部協調管理、建立信息系統絡，及時收集、反饋信息、制定促銷、營銷推廣計劃，并組織實施企業(yè)本部確定信息、制定配銷數量，完善銷售督察制度。
4、行銷步驟(略)。
5、注意事項。
1)加強廣告策劃、產品策劃，尤為加強企業(yè)形象策劃。
2)及時、準確收集信息，迅速整理分析，調整銷售計劃，防患于未然。
3)針對九七回歸開展的活動，應充分估計不可抗力因素的風險系數。
銀行理財產品營銷方案策略篇六
__大學市場營銷協會擬在__年3月舉辦__大學第__屆營銷策劃大賽。贊助商將用不多的資金進行長達一個月的全校性活動，具有極高的性價比，我們期待您的加入。
二、__大學市場營銷協會簡介。
__大學市場營銷協會成立于__年10月，以__大學國際貿易系市場營銷專業(yè)為依托，是一個全校性的學生社團，現有會員近100人，遍布全校各系。協會榮幸地請到了國內著名營銷專家，營銷傳播學術帶頭人——新聞傳播系系主任陳陪愛老師，國際貿易系系主任黃維梁老師，廈大廣告公關事務所劉安成老師作為我們的顧問，并得到了計統系，新聞傳播系以及管理學院相關專業(yè)老師的支持與幫助。
協會成立一年多來，高舉“智慧創(chuàng)造未來”的旗幟，本著“傳播營銷理念，普及營銷知識”的宗旨，主要進行市場調研，營銷策劃，廣告策劃，產品促銷等市場營銷活動，完成了原南光燒烤店廣告宣傳策劃，并成功舉辦了__大學首屆“陽光大道杯”營銷策劃大賽，__大學學生消費行為調研、北京《新潮》雜志__大學市場調研及推廣等活動，__大學學生手機及服裝調研，得到了贊助商的高度贊譽與同學們的認可，在廈大范圍內產生了一定的影響。在第__屆全國大學生創(chuàng)業(yè)計劃大賽中有兩個小組分別獲得了全國銅獎和校三等獎。并在上學期聯合校內四大社團舉辦了“首屆__大學社團十大歌手大賽”，贏得了極高的贊譽。
營銷策劃大賽要求參賽者針對贊助企業(yè)的經營、銷售活動進行調研后提出有針對性的、切實可行的意見和建議，根據市場營銷學的基本知識，形成營銷策劃書。
本活動由__大學市場營銷協會策劃并主辦，整個活動為期約一個月，分四個階段進行。
第一階段，宣傳和報名。我們計劃用十天左右的時間，通過在__大學內懸掛橫幅、張貼海報、散發(fā)傳單進行大規(guī)模的宣傳活動。作為配合，我們還將在三家村擺攤設點，進行現場咨詢和報名活動，進一步加強傳播力度。
第二階段，培訓，用時約1-2個星期。培訓將采用兩種方式進行。我們將邀請贊助商派高級經理人員到廈大進行講座，介紹企業(yè)背景、傳授營銷管理實戰(zhàn)經驗。我們還將邀請廈大營銷、管理領域的專家針對營銷企劃、策劃書的纂寫等方面內容進行專題講座和培訓。
第三階段，寫作、提交營銷策劃書。在寫作營銷策劃書之前，我們將組織本協會會員及參賽同學到贊助企業(yè)進行實地參觀和市場調研。用時約10天。
第四階段，評獎、頒獎活動。我們將邀請廈大營銷、管理領域的專家對同學們的策劃書進行評獎，最后舉辦頒獎大會，邀請贊助企業(yè)代表、營銷專家到場頒獎、講評，活動結束。
四、贊助商的利益。
__大學市場營銷協會是校園內較有影響力的科技學術類社團之一。()企業(yè)贊助本活動，不僅可以擴大知名度和美譽度，提升企業(yè)品牌形象，更可以得到市場營銷協會乃至全體廈大學子對企業(yè)銷售活動的出謀劃策，為其它社團活動所望塵莫及。
參觀和市場調研活動將擴大和加深同學們對贊助企業(yè)的了解和認識，同時可為企業(yè)帶來更大的人流量，有效促進銷售。
通過企業(yè)經理人的講演，傳授營銷知識，傳播企業(yè)精神，展示企業(yè)形象。
贊助商可獲得整個活動的冠名權及持續(xù)一月之久的全校性常規(guī)宣傳，如海報、橫幅等。
贊助商可獲得大賽獲獎作品，對其中有價值的建議和意見進行采納和實施，改善、提升企業(yè)營銷活動。
五、資金預算。
贊助商主要采用現金方式提供贊助，獎品可采用現金+實物方式。
講座培訓及頒獎大會(場地、海報、膠卷、鮮花、水等)200元/場×3。
總計600元。
宣傳費用：
橫幅中幅海報(噴繪)手繪海報傳單(500份)。
均由贊助商提供。
獎品。
證書6張50元。
一等獎獎品一份400元。
二等獎獎品兩份300元。
三等獎獎品三份300元。
總計1050元。
共計1650元。
銀行理財產品營銷方案策略篇七
“酒香也怕巷子深”，這是古老的營銷話題。網絡，是個信息快速更迭的地方，而x團購網要想快速崛起，就必須做好信息的傳遞和更新，也就是宣傳推廣工作。為此，在充分研究當下網絡推廣方式的基礎上，結合x團購網的定位、消費者群體、商品種類等，我們特制定以下可行性推廣方案。
迅速提升網站的人氣和美譽度，促使網站的瀏覽量和注冊量，短期迅速增加會員人數以及銷售量。同時，提高忠誠度以及對x團購網和商家的信任度。
1、x團購網的消費者
團購網的消費者主要為年齡為18x40歲的消費群體，其中，18x35歲為網購人群的主體，25x30歲人群占33.8%，18x24歲人群占30.0%，31x35歲人群占26.9%。因為這類人群熱衷于休閑消費、購物、美食、夜生活、聚餐、游玩、上網。收入穩(wěn)定，消費能力比較強，女性是活躍人群，大多數集中在18x30歲，以私營小老板、企業(yè)白領、學生為主。他們有網絡購買和網絡支付習慣、對價格敏感但愿意追求生活品質的人群，更容易轉化為消費行為。概況起來可歸納為以下6類：
(1)政府、事業(yè)單位公務人員。
(2)大中企業(yè)辦公、行政人員。
(3)民營企業(yè)、個體老板與職員。
(4)中學、高中、大專院校學生。
(5)各階層中高收入百姓。
(6)外地就業(yè)、創(chuàng)業(yè)人員。
2、項目的主要產品
根據對網絡團購趨勢及網購消費者習性的調查，我們認為，x團購網經營的產品主要有以下要求：
(1)屬于大眾熱銷品，是消費者生活消費、休閑服務必需的。
(2)消費價格不能過高，一般10x200元之間(大宗團購活動除外)。
(3)具備有一定的市場知名度，或是品牌廠商新上市的某一新產品。
(4)必需迎合18x35歲年輕人口味的消費品或娛樂服務項目。
(5)是某特定消費群體、特定時間內非買不可，并屬于消耗性質的商品(服務)。
(6)主要專注于本地化生活服務，涉及餐飲、娛樂、美容美發(fā)、住宿、購物等多個方面。
銀行理財產品營銷方案策略篇八
銀行銷售模式是指銀行保險人綜合利用多種銷售所形成的穩(wěn)定的銷售方式。歐美的銀行保險人在多年的發(fā)展過程中逐步形成了三種基本的銷售模式：
綜合模式是指通過現存的銀行營業(yè)網點來銷售保險產品的一種銷售模式。以歐洲為例，保險產品都是通過銀行分支機構銷售給客戶。理論上，銀行提供一站式服務并且為其員工提供多方面的專業(yè)培訓。經過培訓后，銀行員工應熟知他們所銷售的保險產品。此外綜合模式還包括電話銷售及通過郵寄宣傳來銷售保險產品。
專家模式是通過保險公司的雇員或代表等專業(yè)人士銷售投資型及其他較為復雜的保險產品。銀行柜臺人員幫助保險專業(yè)人士識別潛在客戶。這種方式對銀行柜臺人員而言不需要過多的培訓，而且可以收取較高的介紹費。這種模式并不能滿足所有客戶的需要，但它彌補了銀行銷售保險產品險種單一的缺點，延長了銀行保險的產品線。
金融計劃模式是唯一的完全協作式方式。這種模式研究每個客戶及潛在客戶的需求、風險容忍程度及所處的生命周期階段等特征，并根據客戶各自的特征為其提供一整套金融計劃。
銀行要想有效地運用這種金融計劃模式，首先要讓銀行的銷售隊伍學會如何尋求潛在客戶，并且以適當的方式接近客戶或潛在客戶。銀行保險計劃只是整個金融計劃的一部分。在美國，銀行保險人還必須邦法律及銀行所在州的法律十分了解。
銀行作為保險人的合作伙伴必須要學會如何發(fā)現現有存款人或借款人的消費動機。人們生活中重大事件的發(fā)生往往預示著保險需求的出現。銀行雇員不僅要將客戶的需求與銀行產品聯系起來，同樣也要與保險產品相聯系。例如，一個年輕的存款人提供他要提取部分儲蓄用以購買一輛新車。獲知信息后，銀行雇員應立即考慮該客戶是否會需要車輛損失保險及人身意外傷害保險。這時銀行雇員可以以金融服務顧問的身份向該客戶提出此項建議以滿足其現在及將來的保險保障需要。
總之，任何一種銷售模式都要在合適的環(huán)境中才能發(fā)揮作用。關鍵在于銷售模式一定要與銀行的客戶基礎及保險公司的營銷策略目標協調一致。歐洲銀行保險人的表明金融計劃模式是最有效的模式。
銀行理財產品營銷方案策略篇九
壁紙漆也稱為液體壁紙、幻圖漆或印花涂料，屬一種新型內墻裝飾水性藝術涂料，該產品填補了墻面單色無圖的缺陷，有著比墻紙質更好且價更低的優(yōu)點。產品綠色環(huán)保，施工過程中經過產品專用施工模具，以其獨特的施工手法和工藝，使其到達真正的無縫連接。產品還有著不易剝落，起皮，開裂，易清洗等優(yōu)點，將逐步替代傳統墻紙。
1、健康環(huán)保
產品異常提取天然貝殼類生物殼體內表層物及各類環(huán)保乳液和助劑，精心研制而成。無毒無味，健康環(huán)保。由于產品選擇綜合性品質優(yōu)良的環(huán)保原材料，原料有著天然環(huán)保性能，產品必然也能夠到達真正天然環(huán)保性。
2、色彩獨特
運用壁紙漆裝飾出來的圖案色彩均勻，有著很強的光澤度，在自然光的反射下呈現出不一樣的絢麗色彩，營造出溫馨而和諧的情感空間。
3、圖形豐富
多姿多彩的花型圖案獨具特色，引領時尚的風格締造，可滿足各階層消費者的不一樣需求，并可根據用戶的特殊需求設計花型。
4、理性優(yōu)越
采用有著卓越的耐用久性的基料，優(yōu)質的抗堿防霉材料，阻止基材堿性物質析出造成涂膜脫落或泛堿，產品施工屬無縫連接。不易剝落、起皮、開裂的理化性能是被替代產品壁紙所不能到達的。并且表面的污跡易于清潔，可時時堅持墻面的完美整潔。
5、易于施工
簡單的施工流程，一學即會，極易上手，雙人配合施工，完整的施工作業(yè)面上一天可施工完成幾百個平米的墻面。一次性施工即可到達夢想效果，二次施工方便，僅需涂刷覆蓋涂料。
6、產品用涂
液體壁紙漆用途甚廣，用于家居、辦公場所、賓館、酒店、娛樂城、別墅、茶館、西餐廳等等，它為傳統壁紙的替代品，有著與之更廣的用途。
核心營銷堅持新產品重在搶先占市場，站穩(wěn)市場后求創(chuàng)新之路，堅持以家裝為切入點，以工裝為主導的思想營銷，堅持以品牌穩(wěn)市場戰(zhàn)略，進行統籌營銷發(fā)展，從而全面提升產品的營銷競爭本事和市場份額。
市場定位策略壁紙漆作為壁紙的一種替代產品，它的產品定位就基于在壁紙的市場上，并且它還需要在壁紙的市場上進行引伸。我們能夠把它定位在壁紙的市場上來進行系統的市場覆蓋，辦公場所、賓館、酒店、娛樂城、別墅、茶館、西餐廳等等均作為它的目標市場。而作為市場廣大的家裝來說一向是傳統壁紙的軟肋，因為壁紙的種種缺陷所導致該產品在這塊市場上留有較大的空隙，相對壁紙漆產品來說，市場的細分化和產品本身的細分化無疑給了它一個較大的生存和發(fā)展的空間，所以將家裝市場列入壁紙漆產品的目標市場已經是刻不容緩。
產品策略新產品要想讓市場理解并有自我生存和發(fā)展空間，就必須遵守三點：一是質量，二是價格，三是品牌和創(chuàng)新。三點缺一不可。一是質量，從產品本身來說本產品異常提取天然貝殼類生物殼體內表層物及各類環(huán)保乳液和助劑，精心研制而成。無毒無味，健康環(huán)保。由于產品選擇綜合性品質優(yōu)良環(huán)保的原材料，原料有著天然環(huán)保性能，產品必然也能夠到達真正天然環(huán)保性。質量是產品的生命，產品的生存靠質量。二是價格，根據產品及服務的組成結構能夠完全定位出是優(yōu)于壁紙的價格。價格優(yōu)勢產生核心競爭力，促使產品的發(fā)展。三是品牌和服務，質優(yōu)價低的產品就必須讓市場所了解，讓更多的用戶所了解，那么還必須要求有一個對用戶能夠產生跡象的概念，那就是品牌。同時產品還必須要有創(chuàng)新，勇于開拓新產品。以品牌和創(chuàng)新求發(fā)展。
1、銷售策略
(1)家裝工程
核心營銷里面已經提到“堅持以家裝為切入點，搶工裝為主導的思想營銷”，作為一個新的產品它需要有一個讓客戶熟悉的過程，而壁紙漆作為一種涂裝的新產品就必須要有著它自我本身展示的一個平臺，誰去供給這個讓產品展示的平臺呢?首先必須是經營者自我，能夠將產品在公司展示廳展示出來，由此來帶動給予產品第二個展示平臺，所謂的第二個平臺就存在于敢于玩蟹并吃蟹的人，怎樣去做好這個賣蟹的主角很關鍵。具體的方面我們能夠來些恩惠，能夠制定分區(qū)域并為客戶來些免費的少量涂裝，使之真正意義上去了解壁紙漆這種產品。以事實的效果來為產品說話勝于營銷語言手段百倍。蟹雖味美，須先食之人，得以傳天下!同時切入點的客戶選擇也很關鍵，必須選擇能夠為產品的口碑做好宣傳的客戶，能夠是當地知名的家裝為主的裝飾和設計公司，也能夠是具有良好口碑和擁有廣泛社交群體的個人。有了第二方平臺的供給和產品的客戶方平臺的展示，那么接下來就必須要運用好這個客戶方展示平臺資源，在發(fā)展產品客戶的過程中以客戶的樣板工程為主，公司的語言營銷分析手段和公司自身的產品展示為輔，進行銷售。做好平臺供給的客戶的思想溝通工作，使客戶能夠進取的為公司產品的宣傳給予適當的方便。
(2)工裝工程
“搶工裝為主導的思想營銷”中所謂的“搶”，和誰去“搶”?這個就必然聯系到所被替代的產品壁紙，既然找到了工裝墻面裝飾的競爭對手，接下來就是怎樣在競爭中脫穎而出，首先要善于發(fā)現墻面裝飾的準客戶，也就是這個工程是否要選擇壁紙。在發(fā)現這種機會的時候我們能夠將整個工程情景做一分析，異常是運用壁紙這一塊，用的是什么樣式的壁紙和運用壁紙的價格情景等等一系列之后，就能夠介入該工程，以壁紙漆的產品品質等優(yōu)點和對該工程的了解的情景來做好“程咬金”。真正的實現搶工裝。
(3)促銷策略
成立營銷拓展部，負責營銷工作的推動和市場信息的搜集，對直接針對客戶推銷的業(yè)務人員收入的激勵機制采取高提成方案，實現產品快速銷售。
利用所在地區(qū)的廣告媒體進行宣傳產品。
采取免費試用策略，這樣有利于提高產品在地區(qū)的發(fā)展速度，能夠有針對性地選擇目標消費群體，吸引消費者購買，并且能夠在消費者中構成傳播效應，提高品牌知名度和品牌親和力。
家裝工程上可在選擇在某一特定的時間范圍內進行折價策略和憑證優(yōu)惠策略的整合，資料方式根據具體的時間和地點進行確定。
整理潛在的關系戶(單位或個人)，讓這些渠道資源了解產品，在必須程度上能夠起到產品性能與品質的推廣作用。
銀行理財產品營銷方案策略篇十
私人金融理財業(yè)務最早出此刻瑞士，之后在美國、歐洲以及亞洲白勺日本、香港等經濟發(fā)達國家和地區(qū)獲得了迅速白勺推廣，現已成為世界各大銀行白勺一項主要業(yè)務。在巨大白勺市場需求和機遇面前，包括銀行在內白勺各種金融機構紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢，加大科技投入，建立私人金融理財平臺，用心搶占私人金融理財市場，使私人金融理財白勺市場競爭日趨激烈。在西方國家，私人金融理財業(yè)務以其批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據重要位置。私人金融理財幾乎深入到每一個家庭，私人金融理財業(yè)務已經成為西方商業(yè)銀行業(yè)務領域最重要白勺組成部分與利潤增長點。世紀70年代以來，.全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮白勺沖擊下，.私人金融理財業(yè)務得到了快速發(fā)展，.私人金融理財產品銷售數量快速增長。在西方發(fā)達國家，.幾乎每個家庭都擁有私人金融理財產品，.私人金融理財業(yè)務收入已占到銀行總收入白勺30%以上，.美國白勺銀行業(yè)私人金融理財業(yè)務年平均利潤率高達35%?；ㄆ煦y行從1990年起，.業(yè)務總收入白勺40%就來自于私人金融理財業(yè)務。
國內最早白勺私人金融理財業(yè)務是由中信實業(yè)銀行廣州分行于1996年推出白勺，而真正拉開內地商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務競爭序幕白勺，則是2002年10月招商銀行推出白勺“金葵花金融理財”業(yè)務。隨著我國經濟發(fā)展，.近年來城鄉(xiāng)居民白勺收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，.人們擁有白勺財富不斷增加，.富裕居民以及高端富有人群逐漸擴大，.人們對于金融服務白勺需求不再只局限于簡單白勺儲蓄存款、獲取利息，金融理財需求與理念也得以提升，.中國進入了一個前所未有白勺金融理財時代，.國內商業(yè)銀行金融理財業(yè)務迅速發(fā)展。
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推出2120款金融理財產品。隨著國家一系列財經政策白勺實施到位，.2015年投資金融理財市場白勺發(fā)展空間更為廣闊，.私人投資金融理財可謂熱點眾多，.細數起來主要是以下八個方面：炒金、基金、炒股、國債、儲蓄、債券、外匯、保險。其中炒金正在步入黃金時期，.自從中國銀行在上海推出專門針對私人投資者白勺“黃金寶”業(yè)務之后，.炒金一向是私人金融理財市場白勺熱點，.備受投資者們白勺關注和青睞。2015-2015年利率白勺上升，.必將刺激儲蓄額白勺增加，.儲蓄這一傳統金融理財方式有望在2015-2015年能成為新白勺金融理財熱點。外匯白勺投資獲利機會也大增。2015年，.我國政府將會繼續(xù)堅持人民幣穩(wěn)定白勺原則，.采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)白勺外匯自主權等措施，.以促進匯市白勺健康發(fā)展。因此，.在匯市上投資獲利白勺空間將會更大，.機會也會更多。
目前，.我國白勺金融理財市場還存在著很大白勺問題：銀行，.保險，.證券，.信托分業(yè)經營，.金融機構割據并立，.每一業(yè)白勺金融理財產品都有很強白勺分業(yè)特征，.金融理財產品單一；綜合金融理財人員缺乏，.很多銀行等機構白勺金融理財人員無法使客戶到達對金融理財產品白勺高度認知。而新誕生白勺這些由原各類金融理財專家組建白勺專業(yè)全面金融理財機構，.又沒有像銀行、保險、信托等機構那樣白勺資本實力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，.對于私人金融理財者而言，.風險意識不足，.多存在金融理財產品“只賺不賠”白勺認識誤區(qū)。
中國白勺金融理財業(yè)還處于新生階段，.卻已經頗具規(guī)模而且前景十分廣闊。目前，.中國經濟持續(xù)強勁增長，.市場條件更加開放，.各個金融理財客戶群白勺資產也在進一步積累，.這些因素都將支持金融理財業(yè)務白勺持續(xù)增長。預計中國富有人士白勺年均資產在未來幾年將以13%左右白勺比例增長，.到2015年中國(大陸)白勺管理資產將增長到2.63萬億美金，.而整個大中國市場白勺管理資產將在2015年超過5萬億美金。
未來10年里，.我國私人金融理財市場將以年均30%白勺速度高速增長。至2015年我國中高端消費者人數約為850萬；到2015年，.我國中等收入及富裕人群白勺壽險消費將占整個市場白勺35%，潛力巨大。中高端消費群體白勺發(fā)展將給壽險保險市場帶來巨大白勺市場機遇。由于客戶對金融理財服務、保險產品白勺需求各有不同，.正確劃分客戶群，.選取真正適合白勺產品與服務，.將更有效滿足客戶需求，.幫忙客戶順利實現人生規(guī)劃。中國白勺專業(yè)金融理財服務仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2.1銷售機構管理白勺差異。
要提高金融理財營銷白勺效率，.對于機構和銷售流程白勺管理是十分關鍵白勺。當前看來，.外系銀行在這方面更有優(yōu)勢，.外資銀行多是采用混業(yè)經營模式白勺全能銀行，.能夠帶給多種形式白勺產品，.其并于管理辦法現金并與國際接軌。而中資銀行采用白勺是傳統白勺分業(yè)模式，.無法退出多樣化白勺產品組合，.其機構繁復冗雜，.業(yè)務辦理效率低下，.隨著金融理財產品市場之爭越演越烈，.中資銀行需要對傳統白勺機構管理策略進行改革，.迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化白勺營銷管理組織架構，.促進業(yè)務快速、持續(xù)、健康白勺發(fā)展。
2.2銷售人員管理白勺差異。
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場白勺前線，.人力資源作為企業(yè)白勺資源，.其地位在金融理財產品營銷白勺領域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，.中資銀行人才充足，.而且對本土文化白勺了解都是其優(yōu)勢，.但是人才沒有得到充分白勺利用，.個性缺乏國際型人才培訓機構和激勵機制需要改善，.中資銀行需要透過對銷售人員白勺培訓，.提高其服務意識和其專業(yè)化水平，.以期打造一支有競爭力白勺營銷隊伍。然而，.外資銀行在人才白勺管理上更有經驗和方法，.帶給豐厚白勺薪酬和會外培訓機會，.以培養(yǎng)國際化人才為目白勺，.給與員工良好白勺發(fā)揮平臺和私人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務，.對于國情民情不盡了解，.缺乏本土化人才，.需要進行管理人才本土化。另外還有e——hr白勺應用，.e——hr是運用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，.將人力資源管理工作電腦化、網絡化，.提升人力資源績效。大部分中資銀行白勺e——hr只是存在單純事務性層面白勺營運，.而無法向外資銀行一樣，.利用此系統為組織高層次帶給戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在金融理財產品營銷各方面白勺差異進行了細致白勺分析，.中外資銀行無論是產品、客戶服務和銷售管理方面都存在著巨大白勺差異性，.但我們也注意到，.中外資銀行在差異性中實際上存在必須白勺互補關系。
3.1目前國內私人銀行業(yè)務領域缺乏迎合消費者需求變化白勺私人銀行金融產品白勺創(chuàng)新。
從目前國內商業(yè)銀行開展私人金融業(yè)務白勺狀況來看，.各行對于如何根據市場白勺變化和客戶白勺需要推出適銷對路白勺新產品思考較少；同時，.在推出私人金融金融理財服務時，.更多白勺也是從銀行自身利益出發(fā)，.從而做出種種不利于客戶白勺限制政策，.不能滿足不同客戶對象白勺需求。
3.2缺乏相對獨立白勺業(yè)務運行系統。
私人金融金融理財業(yè)務是體現“以客戶為中心”理念、為客戶帶給一站式服務白勺一種新型綜合性業(yè)務，.因此它白勺順利開展務必依靠于前后臺業(yè)務白勺整合。而在目前國內商業(yè)銀行白勺組織機構設置中，.各私人金融金融理財業(yè)務工作通常歸口于各個銀行部，.但由于私人金融金融理財業(yè)務涉及資產、負債和中間業(yè)務，.而上述業(yè)務又分別由多個部門管理，.導致前臺業(yè)務條塊分割。私人金融金融理財業(yè)務不能構成相對獨立白勺業(yè)務系統，.使商業(yè)銀行無法為客戶帶給一站式服務。
3.3缺少客戶信息平臺白勺有效支持。
融金融理財業(yè)務向發(fā)展。
3.4缺乏復合型白勺私人金融金融理財人才。
由于金融理財業(yè)務是一項綜合性白勺業(yè)務，.它要求金融理財人員不僅僅務必全面了解私人銀行業(yè)務白勺各項產品和功能，.還應掌握證券、保險、房地產等相關知識。而金融分業(yè)經營使國內商業(yè)銀行復型人才十分匱乏，.一個對各項存款存期如何搭配十分精通白勺銀行金融理財專家可能對股票債券以及各家保險公司白勺產品十分陌生。復合型金融理財人才白勺嚴重缺乏，.制約了商業(yè)銀行為客戶帶給全面白勺個性化金融金融理財服務。
3.5國私人金融金融理財業(yè)務門檻相對偏高。
元白勺門檻還要高。
3.6營銷工作乏力。
首先，.營銷理念落后，.我國尚業(yè)銀行長期以來遵守柜臺式推銷，.完全沒有私人金融金融理財業(yè)務所必需白勺市場營銷理念；其次，.市場宣傳不力，.使得大眾對銀行金融理財產品缺少了解，.從而影響了商業(yè)銀行私人金融金融理財業(yè)務白勺開展。
4.1分析客戶需求，.確定方向和重點。
商業(yè)銀行針對人生白勺不同金融理財階段帶給私人金融理財業(yè)務方案具有十分現實白勺可操作性。即在單身期、家庭構成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，.客戶對私人金融理財業(yè)務產品白勺需求表現了較大白勺差異性。因此，.根據不同白勺客戶需求帶給適合其資產增值或保值白勺愿望，.這是拓展私人金融金融理財業(yè)務發(fā)展空間白勺十分關鍵白勺環(huán)節(jié)。銀行客戶經理可透過建立客戶檔案，.對客戶白勺價值貢獻度和承受風險白勺潛力進行分析，.從而實現對客戶市場白勺細分，.針對客戶白勺不同特點，.帶給差異化白勺金融理財服務。
4.2不斷豐富私人金融金融理財業(yè)務產品和服務資料。
隨著我國加入wto后金融業(yè)白勺逐步開放和混業(yè)經營政策白勺逐步松動，.國內商業(yè)銀行私人金融金融理財不能簡單地停留在為客戶帶給單一白勺儲蓄或者咨詢上，.要針對客戶需求，.加大私人金融金融理財金融產品和服務白勺創(chuàng)新力度，.為客戶“量身定做”金融產品，.真正使客戶資產得到科學金融理財，.實現最大化地保值和增值。隨著市場競爭白勺加劇，.國內銀行應逐步確立以客戶為中心白勺經營理念，.以目標客戶為基礎，.根據客戶白勺需求開發(fā)服務新產品，.有差別地、選取性地進行金融產品白勺營銷和客戶服務，.根據客戶在不同白勺階段，.不同白勺行業(yè)，.不同白勺風險偏好，.設計個性化白勺金融理財白勺計劃。4.3加強復合型私人金融金融理財人才白勺培養(yǎng)，.增強核心競爭力由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務又精通證券交易、保險產品等多項金融業(yè)務白勺全能型人才，.因此，.商業(yè)銀行就應立足長遠，.培養(yǎng)和選拔一批高素質白勺金融理財客戶經理和熟悉多方面金融業(yè)務白勺金融理財專家。
4.4適當降低私人金融金融理財業(yè)務服務門檻。
有關專家認為，.目前國內私人金融理財市場還處于較為低迷白勺狀況，.這并不。
證明大家不需要金融理財服務，.而是與銀行對私人金融產品白勺服務范圍狹窄以及百姓對金融機構白勺認同度和對服務白勺滿意度有關。目前，.我國民間擁有白勺金融資本已超過11萬億元，.要開掘私人金融金融理財服務這座巨大白勺“金礦”，.國內商業(yè)銀行就應擺正自己白勺位置，.調整降低私人金融金融理財白勺服務門檻，.用心爭取更大白勺客戶群體，.這才是自己白勺優(yōu)勢所在。
4.5商業(yè)銀行應在私人金融金融理財白勺營銷體制上加大改革力度。
傳統商業(yè)銀行長期實行白勺無差別服務白勺經營策略、被動等客上門白勺金融服務觀念、以業(yè)務為中心白勺組織體制等，.都已成為制約其發(fā)展白勺不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，.以市場為導向白勺經營理念，.改革銀行營銷體制和業(yè)務流程，.推進客戶經理制，.運用金融工程學等理論工具，.依托電子化網絡化白勺高科技手段，.為客戶帶給更便利、高效白勺服務。
商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務還是為那些賬戶余額在規(guī)定標準之內白勺重點客戶帶給白勺一種私人金融理財咨詢和投資推薦。從當前可操作性方面思考，.銀行還無法從私人金融理財咨詢和投資推薦中得到回報。因此，.目前私人金融理財業(yè)務白勺發(fā)展應采取由點到面、由大到小、由重點客戶到一般客戶思路，.真正使私人金融理財業(yè)務在滿足客戶資產保值和增值白勺同時，.為銀行創(chuàng)造出更大白勺經濟效益。2由于各種主客觀原因，.當前我國銀行私人金融理財業(yè)務還處于一種不成熟白勺初始階段，.與國外成熟白勺私人金融理財業(yè)務相比，.我國私人金融理財業(yè)務還是簡單白勺、表面白勺。因此，.從為客戶帶給以差別化服務為手段白勺金融理財推薦到成為一種相對獨立白勺投資咨詢業(yè)務到成為代客投資金融理財，.需要得到政策上、技術上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，.個性重要白勺是：當前，.私人金融理財客戶經理白勺培養(yǎng)，.已成為銀行發(fā)展私人金融理財業(yè)務白勺重中之重。
4.7量身打造，.創(chuàng)立自我品牌。
所謂品牌就是消費者或者潛在消費者因看到或聽到產品名稱、標志而產生白勺有關產品、技術、企業(yè)實力、保障、文化精神等一切聯想和認識白勺總和。我國商業(yè)銀行應透過服務增加客戶白勺價值，.只有讓客戶理解服務時獲得超出該服務白勺價值白勺額外收獲才能更好白勺鎖住客戶；要適時轉變營銷方式，.由產品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉變、由過去白勺關系營銷向效益營銷轉變，.同時在營銷過程中，.要注重讓銀行白勺廣告、宣傳、公關、產品服務等活動均注入知識含量和文化內涵。
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銀行理財產品營銷方案策略篇十一
營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷，下面由百分網小編為你整理的銀行產品營銷方案總結，希望大家希望!
一、合作單位簡介
無
二、活動目的
以吸引客戶為活動目的，與社區(qū)客戶互動，進行項目社區(qū)文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區(qū)銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區(qū)銀行的影響力與認知度。
三、活動內容要點
1.活動內容
1)體感游戲吸眼球
為 達到吸引新老客戶群認識我社區(qū)銀行，走進我社區(qū)銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區(qū)銀行門口(或能力可及范圍內) 開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶 群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。
2)當客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨瓠h(huán)節(jié)。
到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。
2.交流話題建議
搶答問題建議如下：
1.某銀行是哪年成立的?
2.某銀行的經營理念是什么?
3.某銀行理財產品的產品規(guī)格有幾種?問題可選擇一些針對客戶需求方面的。
3.宣傳方式(1)在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的報箱內投遞活動廣告;
(2)在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的電梯內、宣傳欄張貼營銷活動廣告;
(3)通過微信宣傳活動信息;
4.活動反饋與跟蹤銷售行動
根據活動開展情況，由現場人員客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結束之后再進行有針對性的深度挖掘。
四、目標客戶組織
1.目標客戶
2.客戶組織
約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導，咨詢客戶帶到咨詢區(qū)，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。
五、時間地點的安排
1.時間
社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可
2.地點
我行社區(qū)銀行門口(或能力范圍可及內)
六、費用預算(請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等)
xbox360體感游戲機1臺3000元
紀念品100份0--500元(可用我行現有水杯或其他)
平板電視1臺3000元(社區(qū)銀行應自有此設備)
七、預期效果分析
1.通過本次活動預計帶來的業(yè)務量
業(yè)務量不敢保，人氣量肯定暴增
2.通過本次活動預計帶來的影響
預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業(yè)務量。
八、人員安排與職責
1.活動策劃人：2人
職責：安排現場分區(qū)接待客戶以及設備調試等流程分配
2.活動協調人：3人
職責：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作
3.活動現場負責人：1人
職責：負責一切當日活動細則
1.概念：營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。
2.作用：營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務是為將朦朧的“將來時”漸變?yōu)橛行虻摹艾F在進行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍本。
3.特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現“圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。
結構模式
1.種類：商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調查策劃方案、產品推介策劃方案等等。
2.結構：
營銷策劃方案的基本結構是：
第一部分：營銷策劃方案封面
在這部分內容中，策劃者需分項簡要概述以下內容：
1)營銷策劃的全稱。
基本格式是:xx銀行關于xxxx營銷策劃書
2)營銷策劃的.部門與策劃人。
營銷策劃:xx銀行xx分(支)行客戶部
主策劃人:xxx、xxx、xxx
3)營銷策劃的時間。
xxxx年x月x日
第二部分：營銷策劃主題和項目介紹
根據不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本準繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發(fā)展趨勢等。
第三部分：營銷策劃分析
營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。
1)項目市場分析。
宏觀環(huán)境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。
項目市場狀況。主要包括現有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業(yè)銀行新產品或服務的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。
同業(yè)市場狀況。主要包括同業(yè)的機構、同業(yè)的目標市場、同業(yè)的競爭手段、同業(yè)的營銷方式、同業(yè)進入市場的可能與程度等等。
各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明。
2)基本問題分析。
營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發(fā)點是什么?通過何種途徑，采取什么方式解決?等等。
3)主要優(yōu)劣勢分析。
主要優(yōu)勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發(fā)、市場促銷、廣告宣傳等)，擁有哪些方面的優(yōu)勢，主要是自身優(yōu)勢(即自身的強項)分析，也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發(fā)揮出自身優(yōu)勢。分析優(yōu)勢應冷靜客觀，既不能“過”，也不能“不及”，要實事求是。
主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。
主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創(chuàng)造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的最佳利用與組合。
第四部分：營銷策劃目標
不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標，要實事求是，經過努力能夠達到。
第五部分：營銷執(zhí)行方案(即保障措施)
制訂營銷執(zhí)行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環(huán)節(jié)、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。
制訂營銷執(zhí)行方案應考慮以下問題：
(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系。
(2)把握本次營銷活動的重點和難點。
(3)確定本次營銷活動應采取的策略。
(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算。
(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當的角色。
(6)開展本次營銷活動的監(jiān)控、反饋機制和傳導系統。
(7)完成本次營銷策劃任務的時間安排(分階段任務)。
(8)開展本次營銷活動可能出現的突發(fā)問題與應急措施。
(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。
寫作指要：
撰寫營銷策劃方案，應注意把握以下幾個要點：
1.要突出賣點。
說服是策劃方案的本質特征。每個策劃方案一定要有獨特的賣點，讓讀者一看就明白，一看就心動，以說服領導采納。
2.要突出創(chuàng)新。
不要把策劃書當作計劃書來寫，因為計劃無需創(chuàng)意，只處理細節(jié)，而策劃必須要有創(chuàng)意。
3.要突出重點。
策劃方案切不可面面俱倒，無論是項目介紹、策劃分析還是營銷執(zhí)行方案都要重點突出。
一、活動主題：“金秋營銷”
本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業(yè)務以客戶為中心、致力于實現銀客“雙贏”的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要“賣點”作為副題。
二、活動時間：20xx年9月26日-10月31日。
三、活動目的：
以 中秋佳節(jié)、國慶節(jié)為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續(xù)費等中間業(yè)務收入為主攻目標，重 點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業(yè)務全面發(fā)展;同時通過“金秋營銷”宣 傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(vip服務、社區(qū)服務、自助服務)的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率,切實提 升經營業(yè)績。
四、活動內容
活動主要包括以下內容：
(一)“金秋營銷產品歡樂送”優(yōu)惠促銷贈禮活動。
為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設備各項業(yè)務量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業(yè)務競爭優(yōu)勢，促進匯款業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展，特開展以下優(yōu)惠促銷贈禮活動：
1.“金秋營銷.自助服務送好禮”
(1)活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業(yè)網點兌換價值200元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費憑證。
(2)凡在活動期間辦理簽署代繳費協議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。
活動禮品由各行自行購置。
2.“金秋營銷.卡慶雙節(jié)”
(1)活動期間卡免收當年年費。
(2)刷卡消費達到一定標準，可憑消費交易pos單據和銀行卡到當地建行指定地點領取相應標準的禮品，領完為止。
刷卡消費達1000元(含)以上，贈送價值100元禮品;
刷卡消費達5000元(含)以上，贈送價值150元禮品;
刷卡消費達10000元(含)以上，贈送價值200元禮品;
刷卡消費達20000元(含)以上，贈送價值300元禮品;
禮品應充分迎合客戶節(jié)日期間消遣購物的心理，刷卡消費5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環(huán)境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。
各行應根據當地實際情況，積極篩選3-4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶采取現場贈禮的方式，提升活動的轟動效應。
3.“金秋營銷.速匯通優(yōu)惠大放送”
活動期間，速匯通匯款手續(xù)費優(yōu)惠20%幅度。
(二)“金秋營銷.產品歡樂送”網點個銀產品展示及優(yōu)質服務活動。
以營業(yè)網點為單位開展“金秋營銷.產品歡樂送”優(yōu)質服務及個銀產品的展示活動。活動主要內容有：
1.營業(yè)網點統一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發(fā)的營銷活動海報以及活動宣傳折頁(近期下發(fā))，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。
2.網點柜員統一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。
3.活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢臺并配備導儲員，加強動態(tài)推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業(yè)務，積極做好相關兌獎工作。
4.積極開展網點優(yōu)質服務工作，提高速匯通等業(yè)務的柜臺服務質量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。
5.切實做好對客戶的綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優(yōu)先優(yōu)惠服務，為客戶營造良好的節(jié)日服務環(huán)境。
(三)“金秋營銷.產品歡樂送”社區(qū)活動。
1.擴大社區(qū)營銷滲透面，密切社區(qū)關系，按計劃穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
抓 住中秋節(jié)和國慶節(jié)的有利時機開展“金秋營銷.產品歡樂送”社區(qū)營銷活動，穩(wěn)步推進第二階段社區(qū)營銷工作。通過社區(qū)金融服務網點優(yōu)質服務、戶外展示、社區(qū)金 融課堂、營銷小分隊社區(qū)宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區(qū)服務形象，加強社區(qū)金融服務網點與目標社區(qū)的各項聯系，密切網點與社區(qū)客戶的感情， 穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
2.結合活動促銷內容，確定社區(qū)目標客戶，積極拓展相關業(yè)務量，切實提升社區(qū)營銷經營業(yè)績。
(1)積極拓展速匯通業(yè)務
9 月、10月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取通知書享受匯款優(yōu)惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展教育社區(qū)市場業(yè)務;對城市中匯 款頻率較高的人群，如商業(yè)社區(qū)經商人員、外出務工群體等，積極開展社區(qū)營銷活動，提高營銷活動的有效性;對潛在的匯款大戶及有異地代發(fā)工資需求的全國性、 跨區(qū)域企業(yè)，各行可以通過公私聯動進行一對一營銷，爭取導地代發(fā)工資等批量匯款業(yè)務。
(2)切實促進個人儲蓄存款業(yè)務
9 月、10月個人存款的目標社區(qū)應確定為校園社區(qū)和批發(fā)市場等商業(yè)社區(qū)，切實抓住學生學費繳納以及商業(yè)交流頻繁的季節(jié)特點，大力吸收儲蓄存款。抓住國慶節(jié)期 間股市休市的商機，重點營銷“個人通知存款”，抓住新生入學的時機，重點營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財、教育儲蓄可只分 兩次存入的創(chuàng)新優(yōu)勢。國慶節(jié)期間，各行要做好安排，活動期間，各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶的特殊需求。
(3)有效發(fā)展個人汽車貸款業(yè)務以及各項個人消費信貸業(yè)務
活 動期間，各行應在汽車經銷市場、家電批發(fā)市場、住房裝修市場等商業(yè)社區(qū)加強對汽車消費信貸以及我行各項個人消費信貸業(yè)務的宣傳和營銷。加強對高中端客戶的 營銷力度，推進集團客戶購車服務合作;同時加強與人保財險公司以及汽車經銷商的溝通合作，加大對集團客戶資源的拓展力度，促進個人汽車貸款業(yè)務穩(wěn)步增長。
在活動期間，各行要加快業(yè)務受理的效率和審批速度，在規(guī)范操作的基礎上力求為客戶提供便捷高效的服務。
(三)“金秋營銷.產品歡樂送”活動。
以 本次活動為切入點，通過建立客戶回訪制度、了解客戶節(jié)日需求，充分利用合作單位的服務功能向客戶提供全方位貴賓增值服務;同時抓住高端客戶“十?一”期間 有閑暇考慮個人或家庭的財務規(guī)劃問題的有利時機，向高端客戶推介個人理財業(yè)務,進一步提高樂當家理財服務的吸引力。主要內容有：
1.活動期間，各行采用信函方式或人工送達方式向客戶發(fā)送省分行統一制做的一張節(jié)日賀卡，并同時準備一定金額的禮品。禮品袋由省分行統一制作下發(fā)，禮品由各行自備。
2.聯合本地餐飲、娛樂等行業(yè)的高檔合作機構在活動期間向持有我行卡的客戶提供打折優(yōu)惠;聯合機場、車站等交通部門向我行客戶提供貴賓服務。
3. 國慶節(jié)期間，客戶外出較多，各行要確保理財中心、理財專柜和客戶專窗正常營業(yè);同時組織營業(yè)網點、個貸中心等經營機構切實落實客戶綠色通道服務和各項優(yōu)先 優(yōu)惠服務，為客戶營造良好的節(jié)日服務環(huán)境;另外要密切協作，嚴格執(zhí)行“漫游服務”標準,確?？傂衯客戶在全國范圍內能夠得到專門服務，兌現樂當家的品牌承 諾。
四、活動目標
通過本次系列活動，全行個人銀行業(yè)務力爭在10月份實現以下目標：
4.自助設備存取款及其他代理業(yè)務交易量比9月份增長10%。
5.圓滿完成各項業(yè)務指標。
銀行理財產品營銷方案策略篇十二
營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷，下面由百分網小編為你整理的銀行產品營銷方案總結，希望大家希望!
一、合作單位簡介。
無
二、活動目的。
以吸引客戶為活動目的，與社區(qū)客戶互動，進行項目社區(qū)文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區(qū)銀行人氣，吸引客戶群的關注度，擴大社區(qū)銀行的影響力與認知度。
三、活動內容要點。
1.活動內容。
1)體感游戲吸眼球。
為達到吸引新老客戶群認識我社區(qū)銀行，走進我社區(qū)銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區(qū)銀行門口(或能力可及范圍內)開展體感游戲互動項目。此項游戲內容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。
2)當客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨瓠h(huán)節(jié)。
到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達到預期效果。
2.交流話題建議。
搶答問題建議如下：
1.某銀行是哪年成立的?
2.某銀行的經營理念是什么?
3.某銀行理財產品的產品規(guī)格有幾種?問題可選擇一些針對客戶需求方面的。
(3)通過微信宣傳活動信息;。
4.活動反饋與跟蹤銷售行動。
根據活動開展情況，由現場人員客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結束之后再進行有針對性的深度挖掘。
四、目標客戶組織。
1.目標客戶。
2.客戶組織。
約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導，咨詢客戶帶到咨詢區(qū)，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品。
五、時間地點的安排。
1.時間。
社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可。
2.地點。
我行社區(qū)銀行門口(或能力范圍可及內)。
六、費用預算(請詳細列出各項費用名稱，單價，數量，總價等)。
xbox360體感游戲機1臺3000元。
紀念品100份0--500元(可用我行現有水杯或其他)。
平板電視1臺3000元(社區(qū)銀行應自有此設備)。
七、預期效果分析。
1.通過本次活動預計帶來的業(yè)務量。
業(yè)務量不敢保，人氣量肯定暴增。
2.通過本次活動預計帶來的影響。
預期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產品的銷售，大幅增加網點存款和業(yè)務量。
八、人員安排與職責。
1.活動策劃人：2人。
職責：安排現場分區(qū)接待客戶以及設備調試等流程分配。
2.活動協調人：3人。
職責：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作。
3.活動現場負責人：1人。
職責：負責一切當日活動細則。
1.概念：營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。
2.作用：營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務是為將朦朧的“將來時”漸變?yōu)橛行虻摹艾F在進行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍本。
3.特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現“圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。
結構模式。
1.種類：商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調查策劃方案、產品推介策劃方案等等。
2.結構：
營銷策劃方案的基本結構是：
在這部分內容中，策劃者需分項簡要概述以下內容：
1)營銷策劃的全稱。
2)營銷策劃的.部門與策劃人。
營銷策劃:xx銀行xx分(支)行客戶部。
主策劃人:xxx、xxx、xxx。
3)營銷策劃的時間。
xxxx年x月x日。
第二部分：營銷策劃主題和項目介紹。
根據不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本準繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發(fā)展趨勢等。
第三部分：營銷策劃分析。
營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。
1)項目市場分析。
宏觀環(huán)境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。
項目市場狀況。主要包括現有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業(yè)銀行新產品或服務的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。
同業(yè)市場狀況。主要包括同業(yè)的機構、同業(yè)的目標市場、同業(yè)的競爭手段、同業(yè)的營銷方式、同業(yè)進入市場的可能與程度等等。
各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明。
2)基本問題分析。
營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發(fā)點是什么?通過何種途徑，采取什么方式解決?等等。
3)主要優(yōu)劣勢分析。
主要優(yōu)勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發(fā)、市場促銷、廣告宣傳等)，擁有哪些方面的優(yōu)勢，主要是自身優(yōu)勢(即自身的強項)分析，也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發(fā)揮出自身優(yōu)勢。分析優(yōu)勢應冷靜客觀，既不能“過”，也不能“不及”，要實事求是。
主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。
主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創(chuàng)造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的最佳利用與組合。
第四部分：營銷策劃目標。
不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標，要實事求是，經過努力能夠達到。
第五部分：營銷執(zhí)行方案(即保障措施)。
制訂營銷執(zhí)行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環(huán)節(jié)、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。
(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系。
(2)把握本次營銷活動的重點和難點。
(3)確定本次營銷活動應采取的策略。
(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算。
(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當的角色。
(6)開展本次營銷活動的監(jiān)控、反饋機制和傳導系統。
(7)完成本次營銷策劃任務的時間安排(分階段任務)。
(8)開展本次營銷活動可能出現的突發(fā)問題與應急措施。
(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。
寫作指要：
撰寫營銷策劃方案，應注意把握以下幾個要點：
1.要突出賣點。
說服是策劃方案的本質特征。每個策劃方案一定要有獨特的賣點，讓讀者一看就明白，一看就心動，以說服領導采納。
2.要突出創(chuàng)新。
不要把策劃書當作計劃書來寫，因為計劃無需創(chuàng)意，只處理細節(jié)，而策劃必須要有創(chuàng)意。
3.要突出重點。
策劃方案切不可面面俱倒，無論是項目介紹、策劃分析還是營銷執(zhí)行方案都要重點突出。
一、活動主題：“金秋營銷”
本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業(yè)務以客戶為中心、致力于實現銀客“雙贏”的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要“賣點”作為副題。
二、活動時間：20xx年9月26日-10月31日。
三、活動目的：
以中秋佳節(jié)、國慶節(jié)為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續(xù)費等中間業(yè)務收入為主攻目標，重點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業(yè)務全面發(fā)展;同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(vip服務、社區(qū)服務、自助服務)的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率,切實提升經營業(yè)績。
四、活動內容。
活動主要包括以下內容：
(一)“金秋營銷產品歡樂送”優(yōu)惠促銷贈禮活動。
1.“金秋營銷.自助服務送好禮”
(1)活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業(yè)網點兌換價值200元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費憑證。
(2)凡在活動期間辦理簽署代繳費協議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。
活動禮品由各行自行購置。
2.“金秋營銷.卡慶雙節(jié)”
(1)活動期間卡免收當年年費。
(2)刷卡消費達到一定標準，可憑消費交易pos單據和銀行卡到當地建行指定地點領取相應標準的禮品，領完為止。
刷卡消費達1000元(含)以上，贈送價值100元禮品;。
刷卡消費達5000元(含)以上，贈送價值150元禮品;。
刷卡消費達10000元(含)以上，贈送價值200元禮品;。
刷卡消費達20000元(含)以上，贈送價值300元禮品;。
禮品應充分迎合客戶節(jié)日期間消遣購物的心理，刷卡消費5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環(huán)境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。
各行應根據當地實際情況，積極篩選3-4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶采取現場贈禮的方式，提升活動的轟動效應。
3.“金秋營銷.速匯通優(yōu)惠大放送”
活動期間，速匯通匯款手續(xù)費優(yōu)惠20%幅度。
(二)“金秋營銷.產品歡樂送”網點個銀產品展示及優(yōu)質服務活動。
1.營業(yè)網點統一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發(fā)的營銷活動海報以及活動宣傳折頁(近期下發(fā))，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。
2.網點柜員統一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。
3.活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢臺并配備導儲員，加強動態(tài)推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業(yè)務，積極做好相關兌獎工作。
4.積極開展網點優(yōu)質服務工作，提高速匯通等業(yè)務的柜臺服務質量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。
5.切實做好對客戶的綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優(yōu)先優(yōu)惠服務，為客戶營造良好的節(jié)日服務環(huán)境。
(三)“金秋營銷.產品歡樂送”社區(qū)活動。
1.擴大社區(qū)營銷滲透面，密切社區(qū)關系，按計劃穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
抓住中秋節(jié)和國慶節(jié)的有利時機開展“金秋營銷.產品歡樂送”社區(qū)營銷活動，穩(wěn)步推進第二階段社區(qū)營銷工作。通過社區(qū)金融服務網點優(yōu)質服務、戶外展示、社區(qū)金融課堂、營銷小分隊社區(qū)宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區(qū)服務形象，加強社區(qū)金融服務網點與目標社區(qū)的各項聯系，密切網點與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
2.結合活動促銷內容，確定社區(qū)目標客戶，積極拓展相關業(yè)務量，切實提升社區(qū)營銷經營業(yè)績。
(1)積極拓展速匯通業(yè)務。
9月、10月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取通知書享受匯款優(yōu)惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展教育社區(qū)市場業(yè)務;對城市中匯款頻率較高的人群，如商業(yè)社區(qū)經商人員、外出務工群體等，積極開展社區(qū)營銷活動，提高營銷活動的有效性;對潛在的匯款大戶及有異地代發(fā)工資需求的全國性、跨區(qū)域企業(yè)，各行可以通過公私聯動進行一對一營銷，爭取導地代發(fā)工資等批量匯款業(yè)務。
(2)切實促進個人儲蓄存款業(yè)務。
9月、10月個人存款的目標社區(qū)應確定為校園社區(qū)和批發(fā)市場等商業(yè)社區(qū)，切實抓住學生學費繳納以及商業(yè)交流頻繁的季節(jié)特點，大力吸收儲蓄存款。抓住國慶節(jié)期間股市休市的商機，重點營銷“個人通知存款”，抓住新生入學的時機，重點營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財、教育儲蓄可只分兩次存入的創(chuàng)新優(yōu)勢。國慶節(jié)期間，各行要做好安排，活動期間，各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶的特殊需求。
(3)有效發(fā)展個人汽車貸款業(yè)務以及各項個人消費信貸業(yè)務。
活動期間，各行應在汽車經銷市場、家電批發(fā)市場、住房裝修市場等商業(yè)社區(qū)加強對汽車消費信貸以及我行各項個人消費信貸業(yè)務的宣傳和營銷。加強對高中端客戶的營銷力度，推進集團客戶購車服務合作;同時加強與人保財險公司以及汽車經銷商的溝通合作，加大對集團客戶資源的拓展力度，促進個人汽車貸款業(yè)務穩(wěn)步增長。
在活動期間，各行要加快業(yè)務受理的效率和審批速度，在規(guī)范操作的基礎上力求為客戶提供便捷高效的服務。
(三)“金秋營銷.產品歡樂送”活動。
1.活動期間，各行采用信函方式或人工送達方式向客戶發(fā)送省分行統一制做的一張節(jié)日賀卡，并同時準備一定金額的禮品。禮品袋由省分行統一制作下發(fā)，禮品由各行自備。
2.聯合本地餐飲、娛樂等行業(yè)的高檔合作機構在活動期間向持有我行卡的客戶提供打折優(yōu)惠;聯合機場、車站等交通部門向我行客戶提供貴賓服務。
3.國慶節(jié)期間，客戶外出較多，各行要確保理財中心、理財專柜和客戶專窗正常營業(yè);同時組織營業(yè)網點、個貸中心等經營機構切實落實客戶綠色通道服務和各項優(yōu)先優(yōu)惠服務，為客戶營造良好的節(jié)日服務環(huán)境;另外要密切協作，嚴格執(zhí)行“漫游服務”標準,確保總行v客戶在全國范圍內能夠得到專門服務，兌現樂當家的品牌承諾。
四、活動目標。
4.自助設備存取款及其他代理業(yè)務交易量比9月份增長10%。
5.圓滿完成各項業(yè)務指標。
--。
銀行理財產品營銷方案策略篇十三
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財的營銷中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。
瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發(fā)展目標。
2015方案一：一、背景資料1、銀行產品簡介動產（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符......
2014年1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、......
范文為了確保工作或事情能有條不紊地開展，往往需要預先進行方案制定工作，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點、實施步驟、政策措施、具體要求等項目。......
為了確保我們的努力取得實效，通常需要預先制定一份完整的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等方面進行安排的書面計劃。我們應該怎么制定方案呢？下面......
銀行理財產品營銷方案策略篇十四
在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。
組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財的營銷中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發(fā)展目標。
銀行理財產品營銷方案策略篇十五
動產(倉單)質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。
2、競爭對手分析。
(1)swot分析：
向外界推廣“動產(倉單)質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。
(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
(3)利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。
(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
(一)以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。
(二)以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現雙贏。
1、促銷策略：
(1)利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
(2)向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產(倉單)質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的'特性。更直接、有效的推廣本產品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(倉單)質押業(yè)務”有一定的了解，再推薦使用該產品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(倉單)質押業(yè)務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
銀行理財產品營銷方案策略篇十六
近期以來，泰安工行泰山支行在旺季服務競賽動中，樹立“以客戶為中心”營銷理念，認真分析市場客戶需求，把理財產品作為營銷亮點，以理財產品為抓手，采取多種有效措施，擴大營銷業(yè)績，實現了理財產品銷售與存款增長互動良性發(fā)展。截至3月8日，該行實現理財產品銷售28708億元，較去年同期銷售額增長2.5倍，完成旺季競賽計劃的113%。
統一思想、提高認識。該行把存款作為旺季業(yè)務的重中之重，從關系全行可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度充分認識存款工作的重要性，進一步統一員工思想、提高認識，增強市場競爭意識，深入挖掘優(yōu)質客戶資源，廣開存款渠道，扎扎實實開展好穩(wěn)存增存工作，確保了存款穩(wěn)定快速增長。
加大產品宣傳，力促產品營銷。支行及網點充分發(fā)揮電子屏、板報等渠道宣傳作用，將保本型產品的特性及亮點在營業(yè)網點顯著位置滾動播放、張貼，大力宣傳保本型產品安全性、收益性兼具的特性，吸引客戶的眼球。其次，開展理財課堂、銀企聯誼等活動，廣泛營銷商友卡、銀行卡、特易通等金融產品，搶點市場先機，贏得營銷主動。
瞄準重點客戶，實施精準營銷。深入實施優(yōu)質客戶發(fā)展戰(zhàn)略，加大營銷力度，擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，提升客戶質量，大力開展公私聯動營銷工作，實施一站式營銷，奮力拓展優(yōu)質客戶，擴大市場份額，努力做好大中型優(yōu)質客戶的拓展營銷和日常維護工作，不斷提高優(yōu)質客戶貢獻度。用心采取有效措施，在開展市場調查中，緊緊圍繞重要目標、盯住重點客戶，重點對貼合一、二類標準的單位開展精準營銷。對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務，充分體現優(yōu)質客戶的價值。
加大通報力度，促進銷售增長。為促進銷售業(yè)績的快速增長，支行對各項產品銷售業(yè)績進行轄內網點排行，并在全轄一線柜員中開展了產品營銷pk活動，每旬評選出一名營銷能手進行物質獎勵，以鼓勵先進、鞭策后進，推進旺季營銷競賽活動的持續(xù)開展。
銀行理財產品營銷方案策略篇十七
小張大學畢業(yè)兩年了，今年終于應聘到他夢寐以求的理財客戶經理的職位。一入職，前輩就告訴小張，要先制定，這樣面對客戶時才會"有話可說"。
但是，如何才能制定出成功的方案呢？首先就要提高認識。小張工作經驗還不足，在制定方案前，一定要充分認識所營銷的理財產品，豐富自己的理財知識，只有"肚子里有東西"，才能"說出話來"。
需要廣泛宣傳
一份好的，離不開廣泛的宣傳。在制定好方案后，要加大產品宣傳，力促產品營銷。充分發(fā)揮渠道宣傳作用，將理財產品的特性及亮點在方案中重點描述，吸引客戶的眼球。除此之外，針對同一種理財產品，最好制定不同風格的幾個，便于對不同風格的客戶進行宣傳。
需要瞄準客戶
市場是第一位的，一份，放到不同的客戶群中，有可能產生截然不同的效果。因此，要瞄準客戶群，發(fā)展優(yōu)質客戶和潛在客戶。就拿小張來說，他負責的理財產品主要是貨幣基金，因此，他的主要客戶群應該是那些較為穩(wěn)健的保守型投資者，沒有經濟基礎的年輕人、為孩子儲備教育金的家長、即將面臨退休的老人、有理財習慣但是沒有太多資金的人等等，都是小張的客戶群。只有選對了客戶，才能發(fā)揮出應有的效用。
需要利益演示
利益演示是任何一個不可或缺的一部分。條理而科學的利益演示，自有吸引客戶的"萬鈞之力"。購買理財產品，從本質上講都是為了"獲利"，因此，良好的利益演示是的點睛之筆。
總之，，一定要綜合考慮理財產品本身和客戶群，看菜下飯才是王道！
一、背景資料
1、銀行產品簡介
動產（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產（倉單）押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。
2、競爭對手分析
（1）swot分析：
二、營銷目標
向外界推廣“動產（倉單）質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。 不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計劃
1、營銷渠道：
（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。
（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
（3）利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。
（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形
成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。
（二）、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現雙贏。
四、促銷計劃
1、促銷策略： （1）利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
（2）向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產（倉單）質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產（倉單）質押業(yè)務”有一定的了解，再推薦使用該產品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產（倉單）質押業(yè)務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
通過獨特的，市場化的經營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，并通過提供產品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
一、背景資料
1、銀行產品簡介
動產（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的"動產（倉單）押質受信"產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。
2、競爭對手分析
（1）swot分析：
二、營銷目標
向外界推廣"動產（倉單）質押業(yè)務"，使興業(yè)銀行的新產品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。 不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計劃
1、營銷渠道：
（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。
（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
（3）利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。
（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。
（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。
（二）、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
（三）、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現雙贏。
四、促銷計劃
1、促銷策略： （1）利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
（2）向原有的老客戶提供體驗式服務，將"動產（倉單）質押業(yè)務"給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。
（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于"動產（倉單）質押業(yè)務"有一定的了解，再推薦使用該產品。
（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知"動產（倉單）質押業(yè)務"的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
通過獨特的，市場化的經營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，并通過提供產品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
方案二：理財產品營銷方案
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的.事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。
放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財的營銷中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發(fā)展目標。
方案三：理財產品營銷方案
一、前言
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場環(huán)境分析
（一）行業(yè)情勢分析
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據美國投資公司協會（ici）的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
（二）市場情況分析
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
（三）競爭者分析
1、主要競爭對手分析：
截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。 儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
（四）企業(yè)情況及產品分析
招商基金管理有限公司于2002年12月27日經中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
[2002]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ing asset management b.v.(荷蘭投資)、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（rmb 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經營指標均位居國內券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是ing集團的專門從事資產管理業(yè)務的全資子公司。ing集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產管理業(yè)。ing 集團11.5 萬名員工通過其豐富的環(huán)球經驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務。根據2015 年7 月《財富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ing 集團在資產及盈利兩項均名列第1， 而以全球最大企業(yè)資產值計算則名列第12 。根據2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷售額盈利資產及市值計算，ing 集團名列第12。
公司本著"誠信、融合、創(chuàng)新、卓越"的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產管理公司。
招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱"本基金"）經中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監(jiān)基金字〔2015〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。
產品特點分析：
（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。
（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。
（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。
（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。
三、目標市場及客戶分析
（一）市場目標
1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯系，進一步提高品牌知名度。
2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿足客戶需求。
3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。
4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。
四、銷售策略分析
由于基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。
當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。
而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對
于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現今這個金融理財產品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。
并且，現在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。
銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。
在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。
五、營銷活動方案設計
之前，有提到，基金此類產品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。
招商迎新，元旦福臨
1.活動時間：20xx年12月31號
2.活動地點：招商先鋒基金代理點
3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。
4.內容：
這天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。
5.實施細節(jié)：
20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20xx年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客
戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財的營銷中，善于發(fā)現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發(fā)展目標。
銀行理財產品營銷方案策略篇十八
理財(financing)，指的是對財務(財產和債務)進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等?，F在，就來看看以下兩篇關于理財產品營銷的方案吧!
一、背景資料。
1、銀行產品簡介。
經過分析得出，xx公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產經營流動資金需求。
動產(倉單)質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且貼合本行規(guī)定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析。
(1)swot分析：
向外界推廣“動產(倉單)質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對于公司能夠使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
(1)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
(2)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶帶給此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。
(3)利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，透過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、帶給產品信息、，從而提高該產品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。
(5)選取中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所應對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶帶給相關后續(xù)服務。
2、營銷理念：
(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質化、差異化、效率化服務。形。
成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們帶給全方位的銀行服務。
(二)、以銀行業(yè)務為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)、以產品為中心，構成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)透過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現雙贏。
四、促銷計劃。
1、促銷策略：(1)利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
(2)向原有的老客戶帶給體驗式服務，將“動產(倉單)質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(倉單)質押業(yè)務”有必須的了解，再推薦使用該產品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還能夠透過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(倉單)質押業(yè)務”的信息，做到產品良好的普及性。透過這種方式，能夠更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
透過獨特的，市場化的經營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要透過帶給專業(yè)水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，并透過帶給產品的服務，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
隨著社會的進步與發(fā)展，銀行也改變了其經營模式，從以往單靠存貸款利率差來獲得利潤的增長，逐漸轉變?yōu)榘l(fā)展中間業(yè)務，提高中間業(yè)務收入來增加收益。就目前經濟環(huán)境來看，理財業(yè)務既加大銀行利潤，成為銀行中間收入的主要來源之一，也為銀行搶占理財市場，爭奪高端客戶，帶給有力手段。本文主要以現有文獻的理論作為基礎，結合a銀行理財產品的銷售狀況，分析其理財產品營銷現狀以及理財產品在營銷過程中存在的問題，并從產品策略，價格策略，渠道策略，促銷策略四個方應對a銀行的個人理財業(yè)務市場的進行營銷組合策略研究。
a銀行聯動科技部門陸續(xù)開發(fā)了各類到期資金報表，包括固定期限理財產品近期到期客戶明細、開放式產品持有客戶明細、cts持有客戶明細、定期存款近期到期客戶明細，網點營銷人員可直接查詢到客戶明細以及客戶聯系方式，針對性營銷理財產品，提高營銷效率。
a銀行與產品部門及機構部溝通，分別針對cts客戶、粵通卡客戶、財富級客戶、教師等優(yōu)質客戶群體共發(fā)行了7期專享理財產品，透過讓渡銷售手續(xù)費(個人條線中收)的方式提高部分產品收益率，提升客戶體驗，打造中高端客戶理財品牌。后期針對優(yōu)質中高端客戶，分客戶群體規(guī)律化發(fā)行理財產品，進行差異化精準營銷，拓展中高端客戶規(guī)模。
a銀行將個人理財產品納入大零售條線kpi考核，權重共8分。其中保本理財產品權重分[-2，2]，對標市場，以新增額到達四行第一為目標;非保本理財產品權重分[-2，2]，以省分行下達計劃考核完成率。
截至20xx年上半年，a銀行個人理財產品時點余額94.66億元，其中保本理財產品時點余額5.49億元，非保本理財產品時點余額89.17億元;個人理財產品日均余額72.2億元，其中保本理財產品日均余額6.3億元，非保本理財產品日均余額65.9億元。
2.1市場營銷力度不足。
a銀行作為國有商業(yè)銀行普遍的問題就是設計出的理財產品所適合的客戶群體有限，服務的標注門檻高于普通百姓的財富潛力，很多為貴賓設計的理財產品只能把普通客戶排除在外，很多產品為客戶限定了各種范圍限制，局限性較大。
2.2缺乏細致的目標市場和明確的產品定位。
a銀行的理財產品大部分是總行進行設計和研發(fā)，下屬一級、二級分行進行統一的銷售與操作，但是，由于全國各地的經濟發(fā)展狀況不同，人均消費水平有所差異，人們的風險偏好千差萬別，對投資的預期收益要求迥然不同，統一的產品設計研發(fā)就很難滿足大眾消費者的所有需求。而總行也沒有對產品的前景和市場需求進行廣發(fā)的調查，各分支機構也很難明確產品的目標市場，因而沒有制定詳盡的產品營銷指導方案。
2.3理財服務的專業(yè)化程度不高。
a銀行個人理財業(yè)務服務方式過于簡單。目前在外資銀行客戶只需打一個電話，就能夠獲得各種金融手段的多種增值服務和投目前a銀行的個人理財業(yè)務還停留在傳統的咨詢和推薦、然后再將相應的存款和貸款的理財產品進行簡單組合，并沒有涉及到諸如期貨、股票等投資品種。
包括a銀行在內的商業(yè)銀行推出的個人理財產品只是對傳統業(yè)務和服務的簡單結合，由于傳統業(yè)務利潤不豐富、期限不靈活，導致在此基礎上推出的理財產品品種類大同小異，形式如出一轍。銀行可供客戶選取的理財產品種類基本上包括外匯、保險、基金、證券等，這些僅僅是對現有產品的重新整合，并沒有根據客戶的不同類型去設計個性化的理財產品。
2.5宣傳不足，促銷手段單一。
隨著居民財富的增加，越來越多的人們對金融知識已經不再陌生，想透過銀行了解更多的投資理財方面的資料，然而，a銀行對理財產品銷售的宣傳力度不夠，僅僅是透過每個營業(yè)網點led屏幕進行滾動播出，或是每一天打印出理財產品臺歷供客戶閱覽，這些根本滿足不了客戶對理財產品知識了解的需求。
2.6銷售人員缺乏專業(yè)素質。
根據建行總行的要求，客戶經理務必都是持證上崗，務必取得相應的銷售合格證書，才能辦理相關業(yè)務。但是，盡管如此，對于理財知識的要求是全方位、多角度、深層次的，甚至要橫跨很多領域，所以要求銷售人員所掌握的知識是要全面的。實際上，a銀行很少有員工到達要求，作為專業(yè)的理財產品銷售人員，除了專業(yè)知識外，還要具有良好的營銷潛力、溝通潛力、團隊協作潛力等，對銷售人員綜合素質的要求十分嚴格，能夠具備這些素質的人才也十分稀少。
3.1產品策略。
針對a銀行目前推出的一系列理財產品有不少產品同質化嚴重，缺乏自主創(chuàng)新，難以引起客戶的高度重視等問題，結合東莞地區(qū)的實際經濟和居民的生活水平狀況，推薦今后a銀行在產品的策略上可向以下三個方向發(fā)展：
一是自主研發(fā)和設計合理創(chuàng)新的理財產品。a銀行理財產品的創(chuàng)新要依托金融工程技術和專業(yè)的金融人才，針對不同客戶的多樣化需求，設計出科學的、個性化的理財產品。
二是采取復合化產品創(chuàng)新。在理財需求日益多元化的這天，單一的為客戶帶給某項理財業(yè)務是無法滿足客戶需要的。針對產品單一的狀況，a銀行能夠思考對現有的理財產品透過復合化的方式進行創(chuàng)新。三是充分發(fā)揮理財產品的品牌效應。產品的品牌不僅僅是企業(yè)信譽和企業(yè)形象的標志，也是宣傳和推廣產品的有力手段。
3.2價格策略。
一是優(yōu)惠與折扣定價方法。在理財產品銷售業(yè)績下滑時為吸引客戶購買，刺激客戶的認購需求，能夠思考為新老客戶制定相應的優(yōu)惠購買方案，給與必須的折扣。這不僅僅有助于在短期內有效提升銷售業(yè)績，從長遠的角度看也維持了客戶的忠誠度。
二是新發(fā)行理財產品的定價方法。在即將有新發(fā)行的理財產品出售時，a銀行應提前做好定價工作。為了能快速占據先機，a銀行要在必須程度上減少成本和手續(xù)的費用。根據客戶購買理財產品數量和規(guī)模的大小在基礎價格之上給予適當的優(yōu)惠。既是為新發(fā)行出售的理財產品起到了推廣和宣傳的作用，同時合理的定價也能提高a銀行在理財產品市場上的競爭力。
三是理財產品定價以存款利率為基準。a銀行在理財產品的定價上要以銀行存款利率為基準，結合理財產品的收益率和期限結構制定出適宜的理財產品價格方案。
3.3分銷策略。
a銀行要提高其自身競爭力，就務必突破傳統營銷渠道的限制，在優(yōu)化升級傳統渠道的基礎上繼續(xù)拓寬分銷渠道，加強其它渠道的建設和維護。主要可從網絡渠道和電子渠道這兩個方面來思考：
一是在網絡渠道方面，a銀行的網站上要增強客戶服務的在線功能，讓客戶在網上認購理財產品的過程中遇到疑慮可隨時與在線客服交流，讓其感受到銀行全方位的服務功能。
二是電子渠道方面主要是手機和電話銀行的應用。智能手機的普及使手機銀行在理財產品的營銷過程中所起的作用越來越明顯。為了使用戶更加便捷地使用手機銀行，挖掘手機銀行的潛在用戶，a銀行要進一步完善客戶端的設計，不僅僅要做到界面美觀，還要實用簡便，突出本行理財產品特點，方便客戶直接使用手機購買。
3.4促銷策略。
在銀行業(yè)金融產品競爭激烈的現狀下，a銀行務必從促銷策略出發(fā)，實現銀行與客戶的信息傳遞與交流。
一是對于不同類型的顧客，就應選取不同類型的廣告，對于部分資金實力較雄厚的客戶群，則能夠采用發(fā)送電子郵件的廣告促銷方式。另外，在營業(yè)大廳發(fā)放有關理財產品的宣傳冊，以及在電子屏幕上展示等方式都是比較有效的廣告形式。
二是a銀行應重視推廣促銷的輔助性作用，具體的做法有：選取適宜的時間和地點舉辦一些與理財產品相關的活動，邀請一些知名人士主持講座，組織新老客戶參加理財產品經驗交流會等，讓客戶在潛意識中關注到a銀行的理財產品并產生購買欲望。
三是a銀行同東莞地區(qū)政府、地區(qū)的中小企業(yè)以及社會大眾建立起和諧的經濟業(yè)務關系，實現了共同贏利的良好局面。但在東莞市要獲得長足的發(fā)展，還務必擔負起社會道德職責。a銀行能夠采取建立專項基金以資助貧困學生，向留守兒童和貧困婦女獻愛心、為東莞市的綠化建設出資出力等公益性的活動，以此來贏得市民的認可和信任。
四是人員促銷是最直接的促銷方式，由銀行的客戶經理等工作人員應對面與客戶交流有關理財產品的相關狀況a銀行分行的客戶經理要先做好充分的準備工作，熟悉客戶的基本狀況和投資理財偏好，制定適當的理財方案。人員促銷對工作人員的綜合素質要求較高，不僅僅要掌握客戶的理財狀況，還要了解客戶的性格特征和心理狀態(tài)，從而與客戶建立良好的合作關系。
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