通過(guò)寫(xiě)總結(jié),我們可以更好地梳理思路,形成清晰的思維邏輯??偨Y(jié)要求言之有物,把握篇幅,避免冗長(zhǎng)和啰嗦。我整理了一些總結(jié)案例和范文,供大家參考和學(xué)習(xí)。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇一
摘要:隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷迅速發(fā)展,跨國(guó)公司的數(shù)量不斷增加,如何確保經(jīng)濟(jì)效益是公司面臨的重大問(wèn)題。效益的保證既來(lái)源于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的能力,也來(lái)源于企業(yè)面臨的理財(cái)環(huán)境。因?yàn)榭鐕?guó)公司在多個(gè)國(guó)家均有相關(guān)的業(yè)務(wù)產(chǎn)生,然而各個(gè)國(guó)家地區(qū)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境各有不同,影響跨國(guó)公司的理財(cái)環(huán)境主要有國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)因素和國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境[1]。本文主要就國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、稅收環(huán)境以及國(guó)外金融環(huán)境和法律環(huán)境等因素,研究分析跨國(guó)公司所面臨的理財(cái)環(huán)境問(wèn)題。
關(guān)鍵詞:跨國(guó)公司;公司理財(cái);環(huán)境分析;。
理財(cái)環(huán)境就是對(duì)跨國(guó)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)產(chǎn)生影響的一些外部因素,主要包括國(guó)內(nèi)因素和國(guó)際因素。這些外部環(huán)境因素是不可以改變的,這是由國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r決定的。為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值的最大化,公司在理財(cái)中應(yīng)該充分考慮環(huán)境因素,只有采取了有效措施應(yīng)對(duì)如今變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境變化,才能提高企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,才能促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展。
1跨國(guó)公司理財(cái)環(huán)境概述。
跨國(guó)公司在世界多個(gè)國(guó)家均有業(yè)務(wù)活動(dòng),所以面臨的外部環(huán)境因素就比較復(fù)雜??鐕?guó)公司接觸到的理財(cái)環(huán)境基本是一致的,主要包括:(1)面對(duì)的理財(cái)環(huán)境是具有完整性的。這就要求企業(yè)要時(shí)刻注意理財(cái)環(huán)境的不斷變化,跨國(guó)公司面對(duì)此問(wèn)題時(shí)應(yīng)該考慮全面,不能僅僅考慮一小部分而忽略其他[2];(2)面對(duì)的理財(cái)環(huán)境是變化的??鐕?guó)公司面對(duì)的理財(cái)環(huán)境是時(shí)刻動(dòng)態(tài)變化的,這就要求企業(yè)充分考慮公司的發(fā)展要求與經(jīng)營(yíng)情況,充分考慮理財(cái)環(huán)境的特征,盡可能的制定一套適合公司發(fā)展的應(yīng)對(duì)理財(cái)環(huán)境的方案,只有這樣跨國(guó)公司才能發(fā)展良好[3]。
2國(guó)內(nèi)環(huán)境約束。
2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境。
經(jīng)濟(jì)環(huán)境是影響跨國(guó)公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主要因素之一。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)環(huán)境的變化必定會(huì)對(duì)跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)造成有利或者不利的影響,跨國(guó)公司只有處理好理財(cái)活動(dòng)與經(jīng)濟(jì)環(huán)境之間的聯(lián)系,才能夠使企業(yè)健康平穩(wěn)的發(fā)展,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的價(jià)值目標(biāo)。
(1)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的主要影響因素是經(jīng)濟(jì)周期。經(jīng)濟(jì)周期主要包括發(fā)展期、繁榮期、衰退期及蕭條期四個(gè)階段,雖然經(jīng)濟(jì)是時(shí)刻動(dòng)態(tài)變化的,但是經(jīng)濟(jì)變化的方式總是在這四種階段中循環(huán),并且不斷創(chuàng)新[4]。經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)處于不同的經(jīng)濟(jì)期時(shí),公司的財(cái)務(wù)活動(dòng)會(huì)受到相應(yīng)的影響,因此企業(yè)應(yīng)該制定相應(yīng)的方法應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化造成的不利影響。通常情況下,市場(chǎng)處于繁榮期時(shí),市場(chǎng)供給不足,需要擴(kuò)大公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng),擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模,以此緩解市場(chǎng)供不應(yīng)求的狀態(tài),這時(shí)跨國(guó)公司的理財(cái)環(huán)境比較好。市場(chǎng)處于蕭條期時(shí),市場(chǎng)供過(guò)于求,生產(chǎn)的產(chǎn)品不能全部對(duì)外銷(xiāo)售,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境不樂(lè)觀,那么跨國(guó)公司就應(yīng)該減小經(jīng)營(yíng)規(guī)模,減少經(jīng)濟(jì)損失,此時(shí)可能會(huì)造成企業(yè)的資金閑置,沒(méi)有更好的投資項(xiàng)目,因此公司理財(cái)效果比較差。所以,經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)處在動(dòng)態(tài)變化期時(shí),跨國(guó)公司應(yīng)該根據(jù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化情況采取合理的方法應(yīng)對(duì)。如果沒(méi)有重視經(jīng)濟(jì)周期對(duì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)造成的不利影響,跨國(guó)公司可能遭受重大損失。
(2)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r也是影響經(jīng)濟(jì)環(huán)境的重大因素。如果市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r良好,跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)就經(jīng)營(yíng)得比較好,反之,跨國(guó)公司可能會(huì)因此蒙受不必要的損失,相對(duì)的理財(cái)效果就很差。我們知道,根據(jù)經(jīng)濟(jì)水平發(fā)展?fàn)顩r可以分為發(fā)達(dá)國(guó)家、發(fā)展中國(guó)家以及不發(fā)達(dá)國(guó)家,一般情況下,發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá),有足夠的經(jīng)營(yíng)資本,經(jīng)濟(jì)水平居于較高水平,因此跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)就比較豐富、發(fā)展有保障。而發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展沒(méi)有發(fā)達(dá)國(guó)家那么快速,資本不是很充足,這些國(guó)家就需要想方設(shè)法地提高本國(guó)的經(jīng)濟(jì)水平,那么跨國(guó)公司的理財(cái)能力就比較低。所以,經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平也是影響跨國(guó)公司理財(cái)活動(dòng)的一個(gè)重要影響因素。
(3)國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制的影響。國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制按照相應(yīng)的規(guī)定可以分為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和混合經(jīng)濟(jì)體制。眾所周知,國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體制并不是由一種組成的,往往是幾種經(jīng)濟(jì)體制同時(shí)共存。各國(guó)之間經(jīng)濟(jì)體制的不同主要是看各國(guó)更傾向于哪種體制,有些國(guó)家更傾向于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,而有些國(guó)家則傾向于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制,這是由該國(guó)國(guó)情確定的。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下,國(guó)家更重視的是企業(yè)的權(quán)力,相關(guān)決策權(quán)交于企業(yè),企業(yè)可根據(jù)自身的發(fā)展?fàn)顩r采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施;然而在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,企業(yè)并沒(méi)有相應(yīng)的決策權(quán),管理方式比較單一,不能針對(duì)企業(yè)具體情況采取合理的措施。
(4)影響經(jīng)濟(jì)環(huán)境的其他因素。匯率變化、通貨膨脹或者緊縮、國(guó)家相關(guān)行業(yè)政策與約束等均會(huì)對(duì)跨國(guó)公司的理財(cái)能力產(chǎn)生影響,跨國(guó)公司應(yīng)該及時(shí)準(zhǔn)確的發(fā)現(xiàn)這些環(huán)境因素的變化,采取必要的應(yīng)對(duì)措施,只有這樣公司的理財(cái)才能發(fā)揮相應(yīng)的作用。
2.2社會(huì)環(huán)境。
(1)政治因素的影響??鐕?guó)公司如果想在他國(guó)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng),就需要得到他國(guó)的批準(zhǔn),那么相關(guān)的決策權(quán)就掌握在該國(guó)政府官員的手中??鐕?guó)公司的理財(cái)活動(dòng)若想實(shí)現(xiàn)期初的效益,就需要了解該國(guó)的政治因素、政府的相關(guān)政策體系,之后預(yù)測(cè)是否對(duì)公司的經(jīng)濟(jì)效益產(chǎn)生優(yōu)勢(shì),并估計(jì)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)大小。作為跨國(guó)公司,開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前就需要確保自己的業(yè)務(wù)是符合他國(guó)政治的,避免引起不必要的糾紛。
(2)法律因素的變動(dòng)。國(guó)家的法律法規(guī)是規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)正常發(fā)展的一種策略??鐕?guó)公司的發(fā)展會(huì)涉及在多個(gè)國(guó)家間的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題,必須受到法律規(guī)范的限制與約束,并且跨國(guó)公司受到的法律影響是來(lái)源于多個(gè)國(guó)家的,要協(xié)調(diào)好業(yè)務(wù)的正常發(fā)展又不能觸及法律的底線,這對(duì)于跨國(guó)公司理財(cái)活動(dòng)是十分重要的。
(3)文化習(xí)俗的影響。跨國(guó)公司在多個(gè)國(guó)家均有業(yè)務(wù)活動(dòng)的發(fā)生,所以均應(yīng)該遵循其他國(guó)家的社會(huì)文化習(xí)俗。每個(gè)國(guó)家的文化環(huán)境不同,主要包含教育問(wèn)題、習(xí)俗問(wèn)題、科學(xué)研究與價(jià)值觀的不同。這些因素對(duì)跨國(guó)公司理財(cái)活動(dòng)的影響是有區(qū)別的,跨國(guó)公司必須適應(yīng)該國(guó)的主流文化,入鄉(xiāng)隨俗。發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)教育理念比較先進(jìn),作為跨國(guó)公司可以汲取其中的精華,為公司的發(fā)展培養(yǎng)領(lǐng)先人才。
2.3稅收環(huán)境。
如何稅收籌劃對(duì)企業(yè)十分關(guān)鍵,因?yàn)槊總€(gè)國(guó)家的稅收制度不一樣,對(duì)于不同國(guó)家的稅收制度就應(yīng)該有相對(duì)應(yīng)的治理措施??鐕?guó)公司的財(cái)務(wù)人員應(yīng)該熟悉了解他國(guó)的稅收制度,通過(guò)合理合法的手段為企業(yè)最大限度地節(jié)約稅負(fù),為跨國(guó)公司創(chuàng)造良好穩(wěn)健的稅收環(huán)境,使企業(yè)在經(jīng)濟(jì)社會(huì)中穩(wěn)步發(fā)展。
(1)跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)涉及至少兩個(gè)國(guó)家的稅收制度時(shí)。不同的稅法均是根據(jù)本國(guó)國(guó)情制定的,均體現(xiàn)了國(guó)家的收益分配政策。我國(guó)的稅法主要有增值稅、消費(fèi)稅以及企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅等稅種,跨國(guó)公司應(yīng)該熟悉掌握稅種之間的區(qū)別,并能夠在秉持企業(yè)利益最大化的前提下合理規(guī)劃。
(2)跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)涉及多個(gè)國(guó)家時(shí)。我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,我國(guó)居民企業(yè)來(lái)自于國(guó)內(nèi)與國(guó)外的收入均應(yīng)該納稅,而如果是非居民企業(yè)的話只需要就國(guó)內(nèi)的收入進(jìn)行納稅。世界各國(guó)的法規(guī)不盡相同,因此納稅對(duì)象以及稅收制度需要熟悉掌握。
3國(guó)際環(huán)境約束。
3.1國(guó)際金融環(huán)境。
跨國(guó)公司理財(cái)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的變化不僅源于國(guó)內(nèi)相關(guān)環(huán)境的變化,還源于國(guó)際之間相關(guān)環(huán)境的不斷發(fā)展。國(guó)家之間的金融環(huán)境對(duì)于跨國(guó)公司理財(cái)活動(dòng)的發(fā)展十分重要。金融環(huán)境主要涉及當(dāng)前金融市場(chǎng)的變化、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的政策以及金融體系的約束。
(1)金融市場(chǎng)主要指資金需要者與提供者之間通過(guò)簽訂相關(guān)協(xié)議以此籌集資金的一個(gè)交易市場(chǎng)。在金融市場(chǎng)中,資金是主要的交易對(duì)象,跨國(guó)公司要想使理財(cái)活動(dòng)達(dá)到最大的效益,就需要籌集資金投入生產(chǎn)。在金融市場(chǎng)中的交易,跨國(guó)公司為實(shí)現(xiàn)理財(cái)活動(dòng)籌集了所需要的資金,資金提供者通過(guò)借貸資金使其投入市場(chǎng),避免了出現(xiàn)閑置的現(xiàn)象。
(2)影響國(guó)際金融環(huán)境的重要因素是金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。在金融市場(chǎng)中提供資金的一方即為金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)主要指商業(yè)銀行、證券機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)公司等。金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)制度對(duì)跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)也起著至關(guān)重要的作用。
3.2國(guó)際法律環(huán)境。
國(guó)家法律法規(guī)對(duì)跨國(guó)公司的理財(cái)活動(dòng)有一定的影響作用。國(guó)際的經(jīng)濟(jì)法主要包括國(guó)際私法、公法及慣例??鐕?guó)公司在多個(gè)國(guó)家會(huì)涉及財(cái)務(wù)活動(dòng),所受到的法律約束也是多重的,跨國(guó)公司的管理層只有熟知各國(guó)的法律規(guī)范,才能得到他國(guó)的認(rèn)可與幫助。
4結(jié)論。
跨國(guó)公司只有充分了解影響理財(cái)活動(dòng)的相關(guān)環(huán)境約束,并采取合理有效的控制措施,才能促使企業(yè)按照計(jì)劃穩(wěn)步發(fā)展,實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。
參考文獻(xiàn)。
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理財(cái)公司工作總結(jié)篇二
xx年,我縣會(huì)計(jì)管理工作的整體思路是:堅(jiān)持黨的_精神和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),以會(huì)計(jì)管理為“財(cái)政工作和經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)”為中心,不斷提升全縣會(huì)計(jì)人員素質(zhì)和會(huì)計(jì)管理水平。
今年,我縣會(huì)計(jì)管理工作進(jìn)一步轉(zhuǎn)變會(huì)計(jì)管理職能,以深入貫徹實(shí)施《會(huì)計(jì)法》及國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度為中心,以深化會(huì)計(jì)管理改革和加強(qiáng)會(huì)計(jì)誠(chéng)信建設(shè)為重點(diǎn),以服務(wù)會(huì)計(jì)人員、維護(hù)會(huì)計(jì)權(quán)益為宗旨,與時(shí)俱進(jìn),勇于創(chuàng)新,規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,強(qiáng)化會(huì)計(jì)監(jiān)管,切實(shí)加強(qiáng)會(huì)計(jì)從業(yè)資格管理,積極組織各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)名、考試,全面提高會(huì)計(jì)隊(duì)伍整體素質(zhì),為全縣財(cái)政工作做出了貢獻(xiàn),樹(shù)立了會(huì)計(jì)管理隊(duì)伍的新形象。主要做了以下幾項(xiàng)工作:
會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)是《會(huì)計(jì)法》規(guī)定能夠證明從事會(huì)計(jì)工作人員的唯一合法憑證。因此,其申報(bào)、核發(fā)是一項(xiàng)嚴(yán)肅、認(rèn)真、細(xì)致的工作,完成這項(xiàng)工作,具有十分重要的意義。工作中,我們嚴(yán)格按照財(cái)政部《會(huì)計(jì)從業(yè)資格管理辦法》、《河北省會(huì)計(jì)從業(yè)資格管理實(shí)施辦法》,規(guī)范辦證、發(fā)證程序,確保合法、公正。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)高質(zhì)量地圓滿完成了報(bào)名工作。我縣共有132人參加報(bào)名。并抓好會(huì)計(jì)從業(yè)資格和會(huì)計(jì)電算化的培訓(xùn)工作。舉辦了一期會(huì)計(jì)從業(yè)資格證培訓(xùn)班。
組織開(kāi)展會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育,不斷提高會(huì)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),是《會(huì)計(jì)法》賦予財(cái)政部門(mén)的職責(zé),按照財(cái)政部會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育暫行規(guī)定,我們加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真組織,精心安排,做到了學(xué)習(xí)部署到位、組織措施到位、督促檢查到位,確保會(huì)計(jì)人員的學(xué)習(xí)時(shí)間,今年總計(jì)培訓(xùn)會(huì)計(jì)人員500多人。
xx年全國(guó)會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試日期定于5月16日-17日。為確??荚図樌M(jìn)行,我們及時(shí)利用張貼公告、電話通知等方式告知考生,為未能及時(shí)領(lǐng)取準(zhǔn)考證的考生分發(fā)準(zhǔn)考證,并準(zhǔn)備鉛筆、橡皮等考試必備工具供考生使用,積極做好后勤保障工作,圓滿完成了xx年全國(guó)會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試工作。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇三
周勇(化名)是一位房地產(chǎn)商,他開(kāi)發(fā)的樓盤(pán)地處xx交通便利之地。雖然曾經(jīng)歷過(guò)20世紀(jì)90年代的樓市低迷,但由于早期拿地成本極低,熬過(guò)寒冬后,周勇終于在樓市的黃金季節(jié)翻身。不僅早前的積壓樓盤(pán)銷(xiāo)售一空,后來(lái)新建的樓盤(pán)也在賺得盆滿缽溢。
不過(guò),在周勇和太太、兒子將座駕全部換成奔馳、寶馬之后,他的心中卻始終有一個(gè)心結(jié)。經(jīng)歷過(guò)“冬天”的周勇深知“嚴(yán)寒”的無(wú)情。一直以來(lái),公司就是周勇的全部:“要是我倒了、公司倒了,什么都會(huì)倒,甚至家!”
一直以來(lái)各保險(xiǎn)公司代理人好多人找到了周勇?!皩?duì)保險(xiǎn),我一向很排斥。”周勇說(shuō)。“不過(guò)有位代理人的一句話說(shuō)到了我心里:一旦公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),即使你的房產(chǎn)、汽車(chē)都被追償,這張保單也是可以保留、不被追償?shù)摹!?/p>
被打動(dòng)的周勇,最后選擇購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品。按照這份保險(xiǎn)計(jì)劃,周勇年繳保費(fèi)200萬(wàn)元,繳費(fèi)期。相當(dāng)于10年向保險(xiǎn)公司“貢獻(xiàn)”萬(wàn)元,但也相當(dāng)于周勇10年間為自己存下2000多萬(wàn)元。按規(guī)定,即便生意失敗,這2000多萬(wàn)元所產(chǎn)生的上億的資金,也能保證周勇仍可以過(guò)上體面的貴族生活。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇四
摘要:現(xiàn)金流量則反映的是公司現(xiàn)金流入與流出關(guān)系,與之相比,利潤(rùn)僅是賬本數(shù)據(jù),易受到人為原因影響。公司的現(xiàn)金流量能詳細(xì)地體現(xiàn)出該公司的支付能力及債務(wù)償還能力。所以當(dāng)前環(huán)境下,公司運(yùn)營(yíng)要注重公司的現(xiàn)金流量。本文分析了公司現(xiàn)金流量分析的現(xiàn)實(shí)意義,結(jié)合現(xiàn)金流量分析的主要內(nèi)容,提出了保障現(xiàn)金流量在公司理財(cái)中的.具體措施。
關(guān)鍵詞:現(xiàn)金流量;公司理財(cái);償債能力;。
一、引言。
從公司的角度出發(fā),負(fù)債率較低,企業(yè)資本中自有資本占的比重大,現(xiàn)金流量狀況好的公司,通常經(jīng)營(yíng)效益好,有更強(qiáng)的抵御經(jīng)濟(jì)危險(xiǎn)的能力。這類(lèi)公司容易獲得投資人的支持,從而迅速發(fā)展。分析現(xiàn)金流量能了解公司的財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),是公司長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的重要前提,在公司財(cái)務(wù)監(jiān)管中起著重要的作用。
二、現(xiàn)金流量分析的概念。
1.現(xiàn)金流量分析的概述。
現(xiàn)階段主要采用現(xiàn)金流量表來(lái)體現(xiàn)公司的現(xiàn)金流量情況,并且輔助配套的方法和指標(biāo)來(lái)分析公司的現(xiàn)金流量。而現(xiàn)金流量分析更廣闊的方面指通過(guò)分析公司現(xiàn)金的流入流出、結(jié)余和變動(dòng)來(lái)管理和控制公司現(xiàn)有的現(xiàn)金狀況。通過(guò)編制科學(xué)的現(xiàn)金流量表,有效預(yù)估企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、變現(xiàn)能力和負(fù)債能力,準(zhǔn)確判斷企業(yè)的未來(lái)發(fā)展方向,且能給企業(yè)的管理經(jīng)營(yíng)者提供依據(jù)制定合理的決策。
分析現(xiàn)金流量的意義在于通過(guò)研究現(xiàn)金流入、流出,能夠反映公司的變現(xiàn)能力和支付能力,從而確認(rèn)公司當(dāng)期的收益,還能體現(xiàn)公司的籌資能力,企業(yè)在經(jīng)濟(jì)艱難時(shí)的應(yīng)變能力,可以了解公司的經(jīng)營(yíng)效率和現(xiàn)金利用率。
2.與利潤(rùn)相比現(xiàn)金流量分析的意義。
計(jì)算利潤(rùn)采用權(quán)責(zé)發(fā)生制,而現(xiàn)金則以收付實(shí)現(xiàn)制作為基礎(chǔ)。由于計(jì)算方式的差別,兩者用于表現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況時(shí)存在差異。在如今固定資產(chǎn)普遍存在情況之下,公司利潤(rùn)上升未必代表著現(xiàn)金流入。同樣的費(fèi)用增加,也未必意味著現(xiàn)金的流出。作為體現(xiàn)公司財(cái)務(wù)增長(zhǎng)狀況的指標(biāo)之一,現(xiàn)金與利潤(rùn)既存在著相同性,同時(shí)也存在區(qū)別。
公司作為謀利主體,其核心目標(biāo)是獲取利潤(rùn)。很多公司盡管從賬面上體現(xiàn)的利潤(rùn)盈余,卻因?yàn)闊o(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)卷入財(cái)務(wù)危機(jī),無(wú)法避免破產(chǎn)清算的厄運(yùn)。與之相反的有些公司賬面利潤(rùn)表現(xiàn)一般,卻因其現(xiàn)金流量狀態(tài)良好,有很強(qiáng)的支付能力和償債能力從而獲得了投資者的“青睞”,良好的發(fā)展。從其深層因素的分析,得出結(jié)論,由于利潤(rùn)與現(xiàn)金的計(jì)算差異,現(xiàn)金流量分析在公司監(jiān)管中意義重大。
三、企業(yè)現(xiàn)金流量分析的內(nèi)容。
1.償債能力分析。
公司的償債能力與公司在債務(wù)到期前能否獲取足夠的現(xiàn)金凈流向息息相關(guān),采用資產(chǎn)負(fù)債與凈現(xiàn)金流量的指標(biāo)進(jìn)行對(duì)比分析,以流動(dòng)比率等指標(biāo)作為補(bǔ)充,對(duì)企業(yè)的償債能力進(jìn)行分析。其中的主要指標(biāo)是:。
(1)現(xiàn)金償債能力比率=一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)的金凈流量/期限內(nèi)的負(fù)債總額,可以反映公司現(xiàn)金凈流量來(lái)償還其債務(wù)的能力,現(xiàn)實(shí)角度看,動(dòng)態(tài)反映由公司經(jīng)營(yíng)、籌資、投資等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所獲取現(xiàn)金流量與償債能力大小,分析近期債務(wù)的償還能力。
(2)現(xiàn)金償債能力比率大于1,代表公司償債能力較強(qiáng),該比率過(guò)于低表明公司財(cái)務(wù)困難,債務(wù)償難以保證。但是如果比率遠(yuǎn)大于1,雖表明公司有足夠的償債能力,但同時(shí)體現(xiàn)了公司的現(xiàn)金獲利性低,現(xiàn)金沒(méi)有充分有效利用,造成資源浪費(fèi)。
2.周轉(zhuǎn)現(xiàn)金能力分析。
公司能否擁有持續(xù)性的現(xiàn)金流量與公司經(jīng)營(yíng)管理者對(duì)管理戰(zhàn)略和決策的理解關(guān)系緊密。我們分析公司中決策與戰(zhàn)略對(duì)企業(yè)現(xiàn)金凈流量造成的影響,需要掌握公司在周轉(zhuǎn)能力的分析。主要指標(biāo)有:。
(1)現(xiàn)金與投資比率=本期賺取的可重復(fù)現(xiàn)金凈流量/本期支付的資本支出。如果指數(shù)大于1,則說(shuō)明公司不需要增發(fā)債券及籌集長(zhǎng)期貸款,可以維持現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。
(2)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)率=提供勞務(wù)和銷(xiāo)售貨物中收到的現(xiàn)金/本期現(xiàn)金的占用的平均額度。此項(xiàng)指標(biāo)是考察公司管理、策劃能力的指標(biāo)。正常情況下,該比例越高就說(shuō)明公司資本流動(dòng)越快、現(xiàn)金的利用率高。
四、實(shí)施現(xiàn)金流量分析的具體措施。
現(xiàn)金流量分析對(duì)于一些公司來(lái)說(shuō),難以快速、合理地施行,這不僅是技術(shù)方面不足,同時(shí)暴露了管理者對(duì)現(xiàn)金流量的分析和了解不全面。因此,公司進(jìn)行現(xiàn)金流量研究的同時(shí)也需加強(qiáng)其認(rèn)知力度。通過(guò)宣傳的方式,可以讓經(jīng)營(yíng)管理者和員工統(tǒng)一理念、增強(qiáng)理解,更好的促進(jìn)現(xiàn)金流量分析研究工作的開(kāi)展。
1.建立現(xiàn)金流量預(yù)算管理制度。
監(jiān)管現(xiàn)金流量預(yù)算的目的是增強(qiáng)現(xiàn)金流量的監(jiān)管效率,是屬于控制經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一。普遍情況下依據(jù)“以收定支、成本花費(fèi)一致”的要求制定現(xiàn)金流量預(yù)算,采取零基預(yù)算的方法是公司規(guī)避防備經(jīng)濟(jì)危機(jī)的重要手段。
2.建立現(xiàn)金流量目標(biāo)管理制度。
公司對(duì)于現(xiàn)金流量的管理在一定時(shí)期內(nèi)應(yīng)至少做的及時(shí)還清到期債務(wù)且在較長(zhǎng)周期內(nèi)公司對(duì)現(xiàn)金流量的管理應(yīng)該有有效性和目標(biāo)性。公司可以通過(guò)創(chuàng)建財(cái)務(wù)分析指標(biāo),如獲利性指標(biāo)、收益質(zhì)量指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)等,使公司現(xiàn)金流量監(jiān)管能根據(jù)指標(biāo)成本監(jiān)管的方式進(jìn)行下去。
3.加強(qiáng)現(xiàn)金流量監(jiān)管體系。
開(kāi)展現(xiàn)金流量分析一定要有高效的監(jiān)管體系做保障,可以采取突擊和日常檢測(cè)結(jié)合的方式,配合提高處罰金起到警示的效果。在公司內(nèi)部主要由審計(jì)、財(cái)政、主管、檢查部門(mén)聯(lián)合執(zhí)行,對(duì)于違反現(xiàn)金流量管理規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。
4.加強(qiáng)考核制度。
考核制度是現(xiàn)金流量分析能否穩(wěn)定、長(zhǎng)久推行的關(guān)鍵要素。其中業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估包含現(xiàn)金流監(jiān)控報(bào)表、財(cái)務(wù)控制、資金運(yùn)作差異調(diào)研等。開(kāi)展此項(xiàng)工作的為了能規(guī)避審計(jì)工作中的失誤,完善工作內(nèi)容。
五、結(jié)語(yǔ)。
公司管理的核心是財(cái)務(wù)管理,其本質(zhì)是盡最大可能為公司獲得現(xiàn)金結(jié)余,所以現(xiàn)金流量管理分析是公司理財(cái)?shù)闹匾M成部分。公司的現(xiàn)金使用情況是公司發(fā)展的基礎(chǔ),在評(píng)價(jià)公司的經(jīng)營(yíng)情況時(shí),現(xiàn)金流量發(fā)揮著比公司利潤(rùn)更大的作用。深入研究公司現(xiàn)金流量狀況,能有效地為公司經(jīng)營(yíng)者們提供運(yùn)營(yíng)、管理等方面的信息。
參考文獻(xiàn)。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇五
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投資公司理財(cái)工作計(jì)劃范文120xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專(zhuān)業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過(guò)程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來(lái),這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績(jī),是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù),單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃范文2在爆竹聲聲中,我們迎來(lái)了嶄新的20xx年,對(duì)于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō),擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我,現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃:
首先,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō),在工作中不斷學(xué)習(xí),開(kāi)拓視野,豐富知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中,才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺(jué)得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過(guò)不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬(wàn)的資金量。
第四,值班。
為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃范文3理財(cái)不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層,每個(gè)月的薪水都是固定的,不存在計(jì)劃的問(wèn)題,因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了,然后就等著下個(gè)月的工資生活了,沒(méi)有多余的錢(qián)存在,所以也就沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃的問(wèn)題。事實(shí)上,不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來(lái)說(shuō),建議從以下四個(gè)方面著手,先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個(gè)月的支出)5000元左右,以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少,每月的剩余較多,可拿出大部分資金進(jìn)行投資,讓財(cái)富增值。
2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足,可考慮購(gòu)買(mǎi)側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn),讓保障更全面,而且年齡越小,保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,低收入者可以低于這一比例,高收入者可以適當(dāng)超過(guò)。隨著以后你的月收入的增多,可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資??稍诓挥绊懻5纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額,這樣等3年或更長(zhǎng)時(shí)間后,會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買(mǎi)車(chē)等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金,如果有,可選擇用公積金貸款買(mǎi)房,還款利息會(huì)低些,壓力也會(huì)小些;如沒(méi)有,可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行,越早還款越好,以減輕負(fù)債帶來(lái)的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面,最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí),經(jīng)常留意理財(cái)信息,在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比。根據(jù)自身情況量力而行。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇六
在xxx經(jīng)營(yíng)投資管理有限公司做的電話銷(xiāo)售工作,這是我人生中賺的第一桶金,我不會(huì)忘記這個(gè)過(guò)程的。
在當(dāng)今的時(shí)代,電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟(jì)的通訊工具,在咨詢和購(gòu)物方面已日益得到普及。現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷(xiāo)售應(yīng)此而生。電話銷(xiāo)售是指通過(guò)電話推銷(xiāo)產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話銷(xiāo)售要求銷(xiāo)售員具有良好的講話技巧、清晰的表達(dá)能力和一定的產(chǎn)品知識(shí)。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化通訊工具,正日益得到普及,現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷(xiāo)售作為一種新時(shí)尚正走進(jìn)千家萬(wàn)戶。
一、電話銷(xiāo)售工作介紹。
我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的,這家公司規(guī)模比較大,有一百多人,應(yīng)該算是一家中型以上的公司了,公司主要由兩個(gè)部門(mén)組成,電話營(yíng)銷(xiāo)部:大約有一百人了,主要進(jìn)行銷(xiāo)售工作。技術(shù)部:主要做信息服務(wù),如:分析黃金、白銀的各種信息,國(guó)內(nèi)、國(guó)外金價(jià)及國(guó)際上發(fā)生的重大事件信息等。而我們的主要工作是,連系客戶,讓他在我們公司開(kāi)戶交易黃金、白銀,我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場(chǎng)行情分析。一般的工作流程是,我們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查找相相對(duì)應(yīng)的有關(guān)客戶,撥打電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人,向他推銷(xiāo)我們的服務(wù),并且給他提供一個(gè)免費(fèi)開(kāi)啟用戶賬號(hào),并讓他試用一個(gè)月。如果客戶滿意的話,雙方就進(jìn)行合作,出錢(qián)投資。
二、具體工作情況。
在公司,采取小組工作的形式,每個(gè)組有差不多十個(gè)人,設(shè)一個(gè)組長(zhǎng),每個(gè)人都分配了工作任務(wù),每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo),并按每筆80元進(jìn)行提成獎(jiǎng)勵(lì)。當(dāng)我們這些新來(lái)的員工被分配到各個(gè)小組以后,組長(zhǎng)會(huì)發(fā)給我們一份客戶電話表,這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的,然后,組長(zhǎng)還會(huì)給我們一份對(duì)話單,主要寫(xiě)了如何與客戶溝通交流的對(duì)話示例,如:您好:我這邊是天津利安達(dá)貴金屬有限公司的,我叫司興,今天打電話給你是這樣的,這個(gè)星期六在溫州車(chē)站大道華盟商務(wù)廣場(chǎng)舉辦一場(chǎng)關(guān)于金融理財(cái)?shù)囊粓?chǎng)技術(shù)講座,我這邊是通知你、邀請(qǐng)你過(guò)來(lái)參加的。每天我們的工作都是,按照網(wǎng)上搜索的電話單,挨個(gè)拜訪,打電話,平均每天差不多有100——300個(gè)電話,電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù),希望客戶能辦理成為我們公司的客戶,并給他們一個(gè)試用期為一個(gè)月的模擬賬號(hào),請(qǐng)對(duì)方試用我們的產(chǎn)品服務(wù),如果客戶滿意的話,在進(jìn)行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難,可是在實(shí)際工作,卻碰到了許多意想不到的麻煩。
首先,進(jìn)行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話,但這其中,有的電話是打不通的,或者是空號(hào),這種情況很多。其次,就是對(duì)方客服人員接電話,可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,所以總是想法設(shè)法的敷衍你,把你打發(fā)掉,比如:要上班,或者沒(méi)時(shí)間,對(duì)這方面不感興趣等等的理由,總之,就是想盡快的把你打發(fā)掉。最后,就是對(duì)方的態(tài)度比較惡劣,我想,應(yīng)該是經(jīng)常接這樣的銷(xiāo)售電話,可是也不能用這種不好的態(tài)度對(duì)待我們呀!但是也會(huì)遇到一些很有素質(zhì)的,他們會(huì)比較友好的拒絕你,或者說(shuō)暫時(shí)還不想做,以后想做的話再聯(lián)系。
我的組長(zhǎng)經(jīng)常對(duì)我說(shuō):“每天要盡可能多打電話,這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來(lái),就會(huì)有收益了”。同時(shí),她還讓我把那些對(duì)產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨(dú)列出來(lái),然后隔兩天在給對(duì)方回電話,進(jìn)行溝通,這樣會(huì)好一點(diǎn)。因?yàn)殡娫掍N(xiāo)售這個(gè)工作,有點(diǎn)像守株待兔,或者通俗的說(shuō)就是碰死耗子,我們除了要有良好的口才與溝通能力外,自身的運(yùn)氣成份也很重要,因?yàn)橛锌赡軐?duì)方就急需你的產(chǎn)品服務(wù),可就是找不到,這個(gè)時(shí)候,你一個(gè)電話打過(guò)去了,對(duì)方會(huì)十分興奮的和你合作,并且把錢(qián)開(kāi)戶并激活真?zhèn)}賬戶,而對(duì)那些感興趣的客戶進(jìn)行反復(fù)溝通,他極有可能就心動(dòng)了,并且最終決定和你合作,當(dāng)然,電話銷(xiāo)售工作對(duì)于男孩子來(lái)說(shuō)優(yōu)勢(shì)很大,因?yàn)槟泻⒆涌赡芨朴诤腿藴贤?,由其是男老板,?duì)方及時(shí)不做,也會(huì)很耐心的和你聊幾分鐘,說(shuō)不定在這幾分鐘里,機(jī)會(huì)就來(lái)了。同時(shí),當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多,潛在的機(jī)會(huì)也就越多,因?yàn)樵谏鐣?huì)上,有了一種產(chǎn)品,肯定就會(huì)有需要的人,只不過(guò),你要把消息告訴他,這樣他才會(huì)決定是否購(gòu)買(mǎi)你的產(chǎn)品或者服務(wù)。
三、
工作中出現(xiàn)的問(wèn)題。
在進(jìn)行一段時(shí)間的電話銷(xiāo)售工作后,我發(fā)現(xiàn)自己遇到了一些小問(wèn)題,比如,打電話的效率不高,不能按期完成要打的電話目標(biāo),還有就是,有時(shí)連續(xù)打了好幾個(gè)電話,對(duì)方不是空號(hào),就是直接拒絕你,要是碰上一個(gè)態(tài)度比較惡劣的人,可能還沒(méi)說(shuō)上一句話,就被對(duì)方給罵回來(lái)了,那個(gè)時(shí)候我的心情會(huì)是非常糟糕的,情緒也很低落,這樣的情況,很多同事都碰到過(guò)。
后來(lái),我想出了解決問(wèn)題的辦法,每天在打電話前,會(huì)先列出一個(gè)計(jì)劃表,比如,今天打多少電話,上午打多少,下午打多少,都詳細(xì)的列出來(lái),這樣在心里很清楚今天要干多少活了,其次,每打十個(gè)電話后,我都要停下來(lái),調(diào)整一下自己的心情,如果碰上情緒低落的時(shí)候,會(huì)盡量激勵(lì)自己,這樣才能繼續(xù)以激昂的心情進(jìn)行工作。
四、工作心得。
每天來(lái)到公司后,我們都要從組長(zhǎng)手里拿最新的電話單,在全天打超過(guò)100個(gè)電話,有時(shí)候會(huì)突然覺(jué)的好無(wú)聊,因?yàn)楦杏X(jué)電話單上的東西,很有點(diǎn)虛無(wú)縹緲的感覺(jué),你不知道什么時(shí)候才能有客戶會(huì)與你合作,而這個(gè)時(shí)期也是最難渡過(guò)的時(shí)期,組長(zhǎng)對(duì)我說(shuō),“今天工作不努力,明天努力找工作”,只有拼明的工作,才能在公司生存下來(lái),并且為公司創(chuàng)造的利益,是啊,我想了想,組長(zhǎng)說(shuō)的很對(duì),于是我就重新鼓舞起斗志來(lái)了,和客戶聊天、嘮家常,總之讓客戶對(duì)你有一種認(rèn)同感,放心感,安全感,只有這樣他才能相信你不是騙子,不是壞人,你只是一個(gè)和他合作的生意伙伴,一個(gè)值的信賴(lài)的好朋友,只有這樣才能得到出單,為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí),也為自己增加了收入。
通過(guò)一段時(shí)期的電話銷(xiāo)售工作,我的口才能力得到了極大鍛煉,和陌生人聊天的時(shí)候也不會(huì)感到害怕了,和人溝通上的能力得到了極大提高,我會(huì)好好努力下去的。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇七
這個(gè)學(xué)期,老師給我們上了《公司理財(cái)》這門(mén)課,讓我對(duì)公司的基本形式和組織結(jié)構(gòu)都有了一定的了解,對(duì)公司的理財(cái)環(huán)境也有了初步的認(rèn)識(shí)。
公司理財(cái)是公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,而股份公司是現(xiàn)代企業(yè)制度最典型的組織形式,為了更好地理解公司理財(cái)?shù)膬?nèi)容和特點(diǎn),以股份公司為背景學(xué)習(xí)公司理財(cái)理論與實(shí)務(wù)知識(shí),可以提高對(duì)股份有限公司的認(rèn)識(shí)和把握公司理財(cái)?shù)囊话阋?guī)律。
公司理財(cái)是指根據(jù)資金運(yùn)動(dòng)規(guī)律,遵照國(guó)家法律政策,對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金籌集、使用和分配,進(jìn)行預(yù)測(cè)決策、計(jì)劃控制、核算分析,處理公司同有關(guān)個(gè)方面經(jīng)濟(jì)關(guān)系的一系列經(jīng)營(yíng)管理工作。它是公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分。
公司理財(cái)?shù)膶?shí)質(zhì)是利用價(jià)值形式對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行的綜合性管理。公司理財(cái)?shù)闹饕罁?jù)是資金運(yùn)動(dòng)的規(guī)律和國(guó)家的法規(guī)政策。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,隨著理財(cái)環(huán)境的變化,資金運(yùn)動(dòng)的形式和狀況也隨之變化。因此,不斷地調(diào)整理財(cái)目標(biāo),改進(jìn)理財(cái)方法,已盡可能少的代價(jià)取得資金,合理的運(yùn)用和分配資金,協(xié)調(diào)公司相關(guān)者的經(jīng)濟(jì)利益,對(duì)資金的運(yùn)動(dòng)過(guò)程進(jìn)行全面、系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)的管理。以提高資金的運(yùn)用效果,實(shí)現(xiàn)公司資本增值的最大化。
生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)要素價(jià)值形態(tài)的運(yùn)動(dòng),也就是資金的運(yùn)動(dòng)過(guò)程,主要包括資金的籌集、運(yùn)用和分配。
公司理財(cái)是圍繞資金的運(yùn)動(dòng)過(guò)程進(jìn)行的,所以理財(cái)?shù)氖滓蝿?wù)是取得公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要的資金,其次是有效地運(yùn)用資金,取得盡可能多的收益,并將所有取得的收益在相關(guān)利益主體之間進(jìn)行合理的分配。因此,公司理財(cái)活動(dòng)的主要內(nèi)容就是資金的籌集、運(yùn)用和分配。
公司理財(cái)具有三大特點(diǎn):開(kāi)放性、動(dòng)態(tài)性、綜合性。
《公司理財(cái)》心得。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇八
一、熱愛(ài)本職工作,進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作,首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái),我從陌生到熟悉,慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,在工作中,愛(ài)崗敬業(yè),有效利用工作時(shí)間,以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ),深入挖掘客戶,理解客戶需求,為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,細(xì)心做好拜訪記錄,及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議,以此不斷豐富自我,提高自己,綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案,為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平作為基層服務(wù)人員,我們直接面對(duì)客戶,我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),而且是一種責(zé)任,更是一種境界。在工作中,除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,我克服自身惰性,堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,在實(shí)踐中摸索、總結(jié),進(jìn)一步熟悉工作流程,不斷提高自身的工作能力,在具體的工作中,慢慢的形成了清晰的工作思路,確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ),進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,所以在日常的工作中,我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,堅(jiān)持微笑服務(wù),做到“來(lái)有迎聲,問(wèn)有答聲,去有送聲”,為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。
正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,全身心的投入到工作之中,熱心為大家服務(wù),從小事學(xué)起,從點(diǎn)滴做起,不斷提高自身的服務(wù)水平,做到面帶微笑,語(yǔ)氣平和,語(yǔ)調(diào)輕松,用詞規(guī)范,為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo),進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶要什么,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),精心為客戶制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,想客戶之所想,及客戶之所及,做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,努力贏得客戶的信賴(lài)和支持。截至今年6月底,維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共保險(xiǎn)萬(wàn)、。
在今后的工作中,我將繼續(xù)做好本職工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短,不斷完善自己,提高自己,同時(shí),堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,用熱情感染客戶,用友情聯(lián)系客戶,積極化解客戶的埋怨,取得客戶的信任,與客戶建立深厚感情,為客戶提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇九
回首20xx年工總行制定的.“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī):在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū),目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí),鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),懂得了很多理財(cái)知識(shí),對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念:我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻糍I(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō):我不是賣(mài)產(chǎn)品,而是幫助客戶買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn),工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇十
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè),一年就這樣不知不覺(jué),悄無(wú)聲息地度過(guò)。回首這一年,為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
1、任務(wù)指標(biāo):。
a.基金。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。
新增戶,完成111%。
d.貴金屬。
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷(xiāo)售萬(wàn),完成率115%。
e.白金卡。
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。
f.貸記卡。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xx、xx、xx和xx單位的'的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨,我將倍加努力,爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下。
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇十一
回憶即將過(guò)去的一年,我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),對(duì)我來(lái)說(shuō),這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,時(shí)而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,同時(shí)也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月,對(duì)于理財(cái)參謀這個(gè)崗位,沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單,即需要對(duì)行情的了解,也需要對(duì)客戶有耐心,同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識(shí),更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,工作的態(tài)度,對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的.支持與關(guān)愛(ài),令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因?yàn)橛心銈?,才能令到公司的開(kāi)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這兩個(gè)月的時(shí)間里,我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正確的時(shí)間觀,總以為時(shí)間還有很多,
第二、工作還不夠積極主動(dòng),可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng),只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)參謀,我需要自己去開(kāi)拓客戶,需要自己更加積極主動(dòng)。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無(wú)論是客戶溝通能力,還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下來(lái)的時(shí)間里,我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手:
第一、但凡預(yù)那么立,不預(yù)那么廢,合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi),因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的方案,并按方案實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。作為一個(gè)新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書(shū)本、向?qū)W習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長(zhǎng),補(bǔ)己之短,夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)參謀,客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心,在接下的時(shí)間,我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的開(kāi)掘客戶有用的信息,加以整理歸類(lèi)。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,或年底事情忙,暫時(shí)不需要,但不代表他們以后也就不需要理財(cái)效勞,因此對(duì)于有潛力的客戶,我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí),首先先要認(rèn)清銀行的需求,同時(shí)注重技巧。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái)??墒强蛻羰亲约旱?,不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù),對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始,更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時(shí)間,平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。
在接下來(lái)的20xx年,我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的根底上,不斷完善和充實(shí)自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇十二
近年來(lái),隨著人們財(cái)富的不斷增長(zhǎng),理財(cái)意識(shí)逐漸深入人心。越來(lái)越多的人開(kāi)始將閑置資金投入到理財(cái)產(chǎn)品中,以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值。因此,理財(cái)公司也應(yīng)運(yùn)而生,成為人們投資理財(cái)?shù)闹匾脚_(tái)。
目前,市場(chǎng)上的理財(cái)公司眾多,各自推出了不同類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于股票、基金、債券、房地產(chǎn)等。這些產(chǎn)品通常具有不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn),投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求選擇適合自己的產(chǎn)品。
在選擇理財(cái)公司時(shí),投資者應(yīng)該注意以下幾點(diǎn):首先,公司是否具有正規(guī)資質(zhì),是否合法經(jīng)營(yíng);其次,公司的信譽(yù)度和客戶評(píng)價(jià)如何;第三,產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益是否合理,是否符合自己的投資需求;最后,公司的服務(wù)和售后保障是否滿意。
針對(duì)以上幾點(diǎn),投資者可以采取以下策略:首先,仔細(xì)核實(shí)理財(cái)公司的資質(zhì)證明,確保其合法經(jīng)營(yíng);其次,關(guān)注公司的客戶評(píng)價(jià)和媒體報(bào)道,了解其信譽(yù)度和口碑;第三,了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn),評(píng)估是否符合自己的投資需求;最后,認(rèn)真閱讀合同條款,了解公司的服務(wù)和售后保障政策。
總之,理財(cái)公司作為人們投資理財(cái)?shù)闹匾脚_(tái),其合規(guī)性、信譽(yù)度、產(chǎn)品選擇、服務(wù)和售后保障等方面都關(guān)系到投資者的利益。投資者在選擇理財(cái)公司時(shí),應(yīng)該謹(jǐn)慎核實(shí)相關(guān)信息,選擇合法合規(guī)、信譽(yù)度高的公司,并認(rèn)真了解產(chǎn)品特點(diǎn)、服務(wù)保障政策,以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值。
理財(cái)公司工作總結(jié)篇十三
截至2022年底,我司資產(chǎn)總額達(dá)到30億元,較去年同期增長(zhǎng)15%。其中,貸款總額為20億元,同比增長(zhǎng)10%。利潤(rùn)總額達(dá)到5000萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)15%。
二、客戶結(jié)構(gòu)分析。
我司客戶群體主要以小微企業(yè)和個(gè)人為主,占比超過(guò)80%。其中,小微企業(yè)客戶數(shù)達(dá)到1000家,個(gè)人客戶數(shù)達(dá)到30000戶。此外,我司還與多家銀行合作,共同服務(wù)客戶,銀行合作數(shù)量達(dá)到50家,合作銀行貸款總額占比達(dá)到60%。
三、產(chǎn)品與服務(wù)。
我司擁有多種產(chǎn)品和服務(wù),包括貸款、理財(cái)、保險(xiǎn)等。截至2022年底,我司已發(fā)行貸款產(chǎn)品3000億元,其中,個(gè)人消費(fèi)貸款占比為50%,小微企業(yè)貸款占比為30%,其他貸款產(chǎn)品主要面向大型企業(yè)。此外,我司還提供理財(cái)產(chǎn)品,總規(guī)模達(dá)到5億元,投資期限涵蓋短期、中期和長(zhǎng)期,滿足不同客戶的需求。
四、市場(chǎng)環(huán)境分析。
當(dāng)前,我司所處市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)都在積極布局理財(cái)市場(chǎng)。同時(shí),國(guó)家出臺(tái)了一系列金融政策,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新業(yè)務(wù),提高服務(wù)質(zhì)量和效率。我司將繼續(xù)關(guān)注政策動(dòng)態(tài),加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提高服務(wù)水平。
五、未來(lái)展望。
我司將繼續(xù)深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,提高業(yè)務(wù)質(zhì)量和效益。同時(shí),我司將加強(qiáng)與銀行的合作,共同推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。在投資方面,我司將積極尋找優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),合理配置資產(chǎn)組合,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡。
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