方案是指為完成某項(xiàng)任務(wù)或解決某個(gè)問題所設(shè)計(jì)的一系列步驟和措施。我們可以借鑒和學(xué)習(xí)他人的經(jīng)驗(yàn)和成功案例來制定更好的方案。范文中的方案可以幫助我們理解和掌握制定方案的方法和步驟。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇一
現(xiàn)在人們的理財(cái)意識(shí)越來越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見大家問，10萬元如何投資理財(cái)?手頭有10萬元做什么投資好?工薪族怎么理財(cái)?shù)葐栴}，跟大家說說理財(cái)那點(diǎn)事兒，目前大家常用到的比較流行的理財(cái)方式，和投資理財(cái)需要注意的一些事項(xiàng)。
首先要學(xué)會(huì)記賬，了解自己的收入和支出情況，總結(jié)出合理的花錢計(jì)劃，這是最基本的理財(cái)方式。其次，儲(chǔ)蓄，貯備好應(yīng)對(duì)意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動(dòng)性比較強(qiáng)。最后，剩下余款用作投資理財(cái)，債券基金這是用來保值的，應(yīng)對(duì)銀行越來越低的利息?；鸲ㄍ丁⒐善薄2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標(biāo)，選擇風(fēng)險(xiǎn)種類，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項(xiàng)目，因?yàn)闆]有項(xiàng)目是穩(wěn)賺不賠的)。
普通投資者對(duì)投資理財(cái)專業(yè)知識(shí)了解并不多，不能很專業(yè)的全面分析投資中遇到的問題。隨便搜索一下“理財(cái)產(chǎn)品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
1、要注意合法性，2、要結(jié)合自己的財(cái)務(wù)狀況。
3、要了解自身的抗風(fēng)險(xiǎn)程度。
4、選擇合理的投資期限和收益預(yù)期。
每個(gè)人投資的偏好和目標(biāo)都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場(chǎng)變化總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。不竟是10萬元如何投資理財(cái)?shù)膯栴}，5000、1萬、5萬、20萬或者更多都是能迎刃而解，科學(xué)的理財(cái)方式也是從大家的日常經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)出來的財(cái)富。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇二
1、鞏固及提升中海地產(chǎn)與安信證劵的合作關(guān)系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務(wù)，提高安信證劵vip客戶對(duì)銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟(jì)講師的講解幫助客戶了解市場(chǎng)，增長經(jīng)濟(jì)方面知識(shí)，幫助來賓投資增值，共同贏利。
20xx年7月28日(星期四)。
中山喜來登大酒店。
經(jīng)濟(jì)講座。
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
(一)活動(dòng)公司。
1、活動(dòng)方案制定、溝通、流程制定及活動(dòng)組織執(zhí)行;。
2、活動(dòng)場(chǎng)地租用、現(xiàn)場(chǎng)包裝、下午茶/茶點(diǎn)安排及;。
3、活動(dòng)舞臺(tái)搭建;。
4、提供活動(dòng)主持人及講師準(zhǔn)備;。
5、提供現(xiàn)場(chǎng)相關(guān)物料{背景板(舞臺(tái)、簽到、酒店門前)、抽獎(jiǎng)箱及券等。
(二)安信證券。
1、負(fù)責(zé)邀請(qǐng)中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負(fù)責(zé)參與現(xiàn)場(chǎng)的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟(jì)問答環(huán)節(jié)贈(zèng)送禮品(50份)。
(三)中海地產(chǎn)。
1、活動(dòng)相關(guān)費(fèi)用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(qǐng)(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎(jiǎng)禮品;。
4、中海龍灣國際項(xiàng)目講解及資料準(zhǔn)備。
(見附表1)。
(見附表2)。
中海龍灣國際項(xiàng)目講解及資料準(zhǔn)備。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇三
1、了解對(duì)聯(lián)、窗花的含義。
2、理解對(duì)聯(lián)要點(diǎn)。
活動(dòng)準(zhǔn)備
民間藝術(shù)品、剪紙、花炮、“稿”字、對(duì)聯(lián)。
活動(dòng)過程
1、引導(dǎo)幼兒觀察過年時(shí)各家門前、窗上增添了什么。
2、簡(jiǎn)要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
3、出示剪紙、花炮、“?！弊帧Ｖv解這些民問藝術(shù)品豐富的內(nèi)涵，如在家中懸掛花炮是希望未來的日子紅紅火火，倒貼福”字是期望新的一年里福氣來到，生活富裕。
4、出示對(duì)聯(lián)，講解對(duì)聯(lián)的來歷、含義，重點(diǎn)講解對(duì)聯(lián)的要點(diǎn)（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
5、幼兒試著編對(duì)聯(lián)。教師在鼓勵(lì)、肯定的基礎(chǔ)上幫其整理。
6、分組出對(duì)聯(lián)：小組商量確定后請(qǐng)老師寫出來
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇四
本文所闡述的理財(cái)產(chǎn)品即證券公司開展的集合理財(cái)業(yè)務(wù)，一般是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即受托人通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的形式，募集資金，委托人通過認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品，將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財(cái)服務(wù)的行為。理財(cái)業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù)。國外較為成熟的證券市場(chǎng)中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財(cái)產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過建立附屬機(jī)構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行管理，避免了因?qū)I(yè)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)不足而可能引起的不必要風(fēng)險(xiǎn)。研究證券投資理財(cái)產(chǎn)品，一方面針對(duì)涉及行業(yè)轉(zhuǎn)型問題，經(jīng)歷十幾年的高速發(fā)展，證券公司的規(guī)模和數(shù)量都有了很大的提高，金融危機(jī)過后，證券公司都面臨一個(gè)轉(zhuǎn)型的十字路口，近幾年的“傭金價(jià)格戰(zhàn)”，使得作為券商的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受到嚴(yán)重沖擊，已處于微利，未來的成長受限，而理財(cái)業(yè)務(wù)屬于存量業(yè)務(wù)，是依靠以前規(guī)模的積累帶來的收入，收入更加穩(wěn)定，更加具有可持續(xù)性，未來必將成為券商主營業(yè)務(wù)收入的重要構(gòu)成。
突破1千億大關(guān)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，2010年國內(nèi)人均gdp即將突破4000美元，未來資產(chǎn)管理行業(yè)仍將是高速發(fā)展，也正由此，券商理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展的潛力無限，證券理財(cái)業(yè)務(wù)將是證券公司未來的核心業(yè)務(wù)，其不僅將在證券公司的利潤結(jié)構(gòu)中占據(jù)越來越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，密切證券公司與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升公司形象。所以，大力開展券商理財(cái)業(yè)務(wù)，既是證券公司轉(zhuǎn)型的需要，也是證券公司拓展收入來源，搶占未來市場(chǎng)機(jī)遇的需要。
1、注重投資業(yè)績。集合理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)產(chǎn)品，證券公司除了可以收取管理費(fèi)外，更加注重提取業(yè)績報(bào)酬(有的證券公司甚至只提取業(yè)績報(bào)酬而不提取管理費(fèi))；而公募基金只能收取管理費(fèi)，不能提取業(yè)績報(bào)酬。這樣，集合理財(cái)業(yè)務(wù)更加關(guān)注投資的絕對(duì)正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規(guī)模大小。因而證券公司的理財(cái)產(chǎn)品有理由更加受到投資者歡迎。
2、資源優(yōu)勢(shì)。證券公司本身擁有自己的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和專業(yè)人才，已具備進(jìn)一步拓展理財(cái)業(yè)務(wù)的客觀基礎(chǔ)。而且，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有的自己的客戶源，并通過幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券進(jìn)行融資而與許多企業(yè)和客戶之間建立了廣泛的聯(lián)系和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這些企業(yè)都是理財(cái)業(yè)務(wù)的潛在客戶；其次，許多證券公司在人才儲(chǔ)備上下了功夫，已擁有一批優(yōu)秀的投資理財(cái)專家和高級(jí)研究人員。
3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責(zé)任的保障，如果出現(xiàn)虧損或者達(dá)不到預(yù)定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費(fèi)等進(jìn)行有限補(bǔ)償。基金不能設(shè)置本金和最低收益率保障措施，不能進(jìn)行有限補(bǔ)償。這也是整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產(chǎn)的規(guī)模計(jì)提管理費(fèi)收入，規(guī)模越大，收入越多，只要基金凈值不出現(xiàn)大幅波動(dòng)，對(duì)公司的收入影響有限，比如一個(gè)100億規(guī)模的基金，按照1%的比例計(jì)提管理費(fèi)收入，一年就有一個(gè)億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔(dān)10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補(bǔ)償成為券商理財(cái)產(chǎn)品與基金公司競(jìng)爭(zhēng)的一個(gè)重大優(yōu)勢(shì)。
4、配置靈活。證券公司集合理財(cái)產(chǎn)品并沒有嚴(yán)格規(guī)定投資股票的比例，當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)將要大幅調(diào)整時(shí)證券公司的理財(cái)產(chǎn)品可以大幅減倉，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉比例，當(dāng)面對(duì)2008年這種單邊下跌的行情時(shí)只能被動(dòng)承受虧損，而券商理財(cái)產(chǎn)品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現(xiàn)。
（一）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析。
金公司的“一對(duì)多”產(chǎn)品，私募基金和銀行的高端理財(cái)產(chǎn)品。各有各的優(yōu)勢(shì)和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷渠道和龐大的客戶基礎(chǔ)令其占盡了優(yōu)勢(shì)，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專注于資產(chǎn)管理和服務(wù)，其投資能力不容置疑，總是吸引最優(yōu)秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進(jìn)行公開的宣傳，但其由于欠缺自身的銷售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費(fèi)，而且公募基金由于不能參與業(yè)績提成，從而導(dǎo)致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優(yōu)秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業(yè)績提成，運(yùn)作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應(yīng)的法律監(jiān)管，一直以來私募基金作為一個(gè)“黑戶”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷售渠道狹窄，不能進(jìn)行公開推介，所以也限制了其發(fā)展。
（二）消費(fèi)者分析。
了解消費(fèi)者是企業(yè)制定戰(zhàn)略時(shí)應(yīng)重點(diǎn)考慮的內(nèi)容，為了解和滿足消費(fèi)者，可從三個(gè)戰(zhàn)略問題來進(jìn)行分析：消費(fèi)細(xì)分、消費(fèi)動(dòng)機(jī)、消費(fèi)者未滿足的需求。
1、消費(fèi)細(xì)分。由于證券公司的理財(cái)產(chǎn)品有最低五萬元的門檻限制，所以理財(cái)產(chǎn)品一開始就定位于中高收入群體。
2、消費(fèi)動(dòng)機(jī)。客戶現(xiàn)在理財(cái)產(chǎn)品非?？粗氐囊稽c(diǎn)就是該產(chǎn)品的歷史業(yè)績和投資團(tuán)隊(duì)的歷史業(yè)績，盡管歷史業(yè)績出眾的產(chǎn)品或投資團(tuán)隊(duì)并不能保證未來能取得同樣的表現(xiàn)，但這無疑是一個(gè)非常重要的參考標(biāo)準(zhǔn)。
3、消費(fèi)者未滿足的需求。客戶不滿大多是由于自己所購買的產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，盡管這可能是整個(gè)市場(chǎng)的不景氣所導(dǎo)致，除此之外，自己所購買的產(chǎn)品表現(xiàn)不如同類產(chǎn)品也會(huì)導(dǎo)致客戶不滿，盡管產(chǎn)品本身是盈利的，其他不滿還包括：收費(fèi)過高、投資團(tuán)體報(bào)酬過高等，當(dāng)客戶不滿時(shí)，很可能就會(huì)贖回產(chǎn)品，并且從今以后不會(huì)購買公司的任何產(chǎn)品。
三、證券投資理財(cái)產(chǎn)品營銷現(xiàn)狀及存在的問題。
低2個(gè)百分點(diǎn)。我國集合理財(cái)業(yè)務(wù)開展的時(shí)間不長，隨著國內(nèi)居民收入的增加，未來仍有非常大的發(fā)展空間。
（二）理財(cái)產(chǎn)品存在的問題。
1、產(chǎn)品設(shè)計(jì)存在缺陷。
證券公司很多理財(cái)產(chǎn)品并沒有明確規(guī)定其產(chǎn)品持有股票的最低限額，合同大多規(guī)定在0~95%之間，這也是其相對(duì)于基金的一個(gè)優(yōu)勢(shì)，可以在預(yù)期市場(chǎng)將會(huì)大幅下跌時(shí)果斷減倉甚至空倉，而不會(huì)像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉比例，但反過來說，這種沒有持倉比例限制的理財(cái)產(chǎn)品有可能助長產(chǎn)品的投機(jī)性，導(dǎo)致投研團(tuán)隊(duì)既要關(guān)注于市場(chǎng)擇時(shí)也要注重選股，既不能客觀地評(píng)價(jià)產(chǎn)品的投研能力，也容易導(dǎo)致產(chǎn)品大幅度偏離市場(chǎng)基準(zhǔn)。
2、產(chǎn)品存續(xù)期過短。
以前的產(chǎn)品都設(shè)立了存續(xù)期，有2年期的，3年期的，很少超過5年的，這樣的產(chǎn)品其實(shí)不利于投資者的，而且反正滋長了公司的短期冒險(xiǎn)傾向，對(duì)于只有2年存續(xù)期的產(chǎn)品來說，如果兩年暴漲的話公司可以提取豐厚的業(yè)績報(bào)酬，如果兩年后巨虧的話公司可以終止該產(chǎn)品，另設(shè)立一個(gè)新產(chǎn)品而不必承擔(dān)前期的包袱，盡管公司一般都設(shè)立一些對(duì)投資者提供有限保護(hù)的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費(fèi)提取風(fēng)險(xiǎn)基金，當(dāng)投資者面臨虧損時(shí)可以用這一部分先彌補(bǔ)。但由于其比例過低，當(dāng)投資者面臨巨虧時(shí)也毫無保障可言。
（三）影響證券投資理財(cái)產(chǎn)品營銷的成因分析。
影響證券投資理財(cái)產(chǎn)品營銷的因素有很多，有國家法律、行業(yè)法規(guī)等客觀原因，也有證券公司自身造成的原因，概括來說，主要包括：
1、法律法規(guī)方面。
（1）門檻過高。投資者最少需要5萬元，非限定性的理財(cái)產(chǎn)品最低要10萬元，比起公募基金只需千元的申購門檻，證券投資理財(cái)產(chǎn)品門檻過高，而據(jù)統(tǒng)計(jì)，持有基金凈值在10萬元以下的賬戶占比達(dá)到九成以上。過高的投資門檻限制了券商理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，也不利于整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)進(jìn)行公平競(jìng)爭(zhēng)從而提高管理水平和服務(wù)質(zhì)量。
（2）推廣受限。證券投資理財(cái)產(chǎn)品只能采用私募方式募集，不能通過電視、報(bào)刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財(cái)產(chǎn)品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產(chǎn)品。
（3）監(jiān)管部門支持力度不足。主管部門漫長的審批過程和比較嚴(yán)格的發(fā)行門檻使許多證券公司望而興嘆，導(dǎo)致很多市場(chǎng)機(jī)會(huì)的喪失。監(jiān)管層對(duì)證券公司證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品的支持力度太弱，限制太多，比如發(fā)行產(chǎn)品公司的資格審核制度，使其規(guī)模與基金的規(guī)模越拉越大，雖然發(fā)展空間顯得很大，但缺乏監(jiān)管層的大力支持卻是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，這也是發(fā)展的一個(gè)瓶頸。
（4）法律關(guān)系定位不明確。現(xiàn)行法律沒有明確集合資產(chǎn)管理計(jì)劃為信托法律關(guān)系。集4。
合資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品的法律地位不明晰，嚴(yán)重影響集合理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，一是影響集合資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，不利于投資者權(quán)益的保護(hù)；二是限制了保險(xiǎn)資金、社保基金、企業(yè)年金等機(jī)構(gòu)投資者的參與，直接影響集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品的市場(chǎng)地位與投資者結(jié)構(gòu)；三是導(dǎo)致集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不能在銀行間債券市場(chǎng)開戶并參與交易，無法直接配置銀行間市場(chǎng)的國債、央票、短期融資券、企業(yè)債等品種，影響資產(chǎn)配置和投資策略的有效執(zhí)行。
2、證券公司方面。
（1）內(nèi)部控制不健全。國內(nèi)證券公司由于國有股一股獨(dú)大，導(dǎo)致缺乏有效監(jiān)督機(jī)制，容易導(dǎo)致管理層凌駕于內(nèi)部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長遠(yuǎn)發(fā)展的決策，例如在不適宜的時(shí)期發(fā)行大量理財(cái)產(chǎn)品，甚至從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)。盡管國內(nèi)證券公司都依照國外建立了規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，比如獨(dú)立董事制度，從公司外部聘請(qǐng)專家擔(dān)任獨(dú)立董事監(jiān)督公司董事會(huì)做出的重大決策，但由于其個(gè)人從公司領(lǐng)取報(bào)酬，并不能真正獨(dú)立于公司，當(dāng)公司或管理層迫于業(yè)績或其他壓力做出損害客戶和公司長遠(yuǎn)利益的決策，并且以優(yōu)厚的報(bào)酬許諾獨(dú)立董事時(shí)，獨(dú)立董事往往就不能保持獨(dú)立。
（2）利益沖突。盡管證券公司的理財(cái)產(chǎn)品通過自有資金的參與和業(yè)績提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結(jié)合，但也存在一些問題，證券公司自有資金參與的比例過低（很少超過5%），而且由于受行業(yè)法規(guī)的限制，負(fù)責(zé)管理理財(cái)產(chǎn)品的投資團(tuán)隊(duì)不能將個(gè)人財(cái)產(chǎn)的大部分投資于自己所管理的理財(cái)產(chǎn)品，使得客戶與投資團(tuán)隊(duì)的利益不能趨于一致，容易導(dǎo)致投資團(tuán)隊(duì)傾向于投機(jī)交易，如果投資團(tuán)隊(duì)僥幸投機(jī)成功，便可提取豐厚的業(yè)績報(bào)酬，如果失敗，客戶承擔(dān)最大損失，而對(duì)投資團(tuán)隊(duì)個(gè)人資產(chǎn)的影響有限。
（3）銷售過度，服務(wù)不足。由于規(guī)模導(dǎo)向思維，資產(chǎn)管理行業(yè)容易在不適宜的時(shí)間銷售大量對(duì)投資者長期利益無益的產(chǎn)品，比如在2007年下半年的時(shí)間，盡管很多公司已經(jīng)意識(shí)到市場(chǎng)被嚴(yán)重高估了，但卻新發(fā)行了大量新基金，因?yàn)槟菚r(shí)最容易銷售，投資者也盲目搶購，最終結(jié)局可想而知，投資者承擔(dān)巨大虧損的同時(shí)也令公司聲譽(yù)受損。同時(shí)由于大部分理財(cái)產(chǎn)品都是通過銀行渠道銷售的，既支付了高昂的銷售傭金同時(shí)也為能做好客戶服務(wù)，當(dāng)熊市來臨時(shí)，除了被動(dòng)應(yīng)對(duì)不斷的贖回之外別無選擇。
（4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優(yōu)秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門戶，既帶去了投資技能同時(shí)也帶走了一部分客戶，使公司形象和業(yè)績受損，也使公司客戶擔(dān)憂其產(chǎn)品的業(yè)績，當(dāng)然，私募基金由于更好的激勵(lì)機(jī)制和更少的投資約束等原因吸引越來越多優(yōu)秀的人才加入，證券公司也不得不面對(duì)多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經(jīng)理離去，對(duì)公司造成無法估量的損失。
因?yàn)樽C券市場(chǎng)總是起起落落，如果是那種無存續(xù)期的理財(cái)產(chǎn)品將會(huì)給公司帶來很大的負(fù)擔(dān)，而以自有資金彌補(bǔ)虧損的做法只能說是一種促銷手段，并不能持續(xù)。
(一)進(jìn)一步完善法律法規(guī)。
1、如果從整個(gè)行業(yè)的角度來考慮的話，監(jiān)管層沒有必要對(duì)證券投資理財(cái)業(yè)務(wù)設(shè)置這么高的門檻，完全可以與基金公司一樣的起點(diǎn)，讓他們之間相互競(jìng)爭(zhēng)，從而提高整個(gè)行業(yè)的管理水平，監(jiān)管層完全不必?fù)?dān)心會(huì)導(dǎo)致他們之間惡性競(jìng)爭(zhēng)，基金公司從1998年開始，一直到03年，用了短短五年的時(shí)間，就突破了千億大關(guān)。但是從03年到07年這一段發(fā)展階段當(dāng)中，也就五年，基金規(guī)模就突破了3萬億，盡管后來經(jīng)歷了熊市，直到2009年還有2.6萬億，而截止到2009年底，證券公司的理財(cái)業(yè)務(wù)資產(chǎn)才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業(yè)績不佳，服務(wù)質(zhì)量也欠缺，還經(jīng)常出現(xiàn)損害投資者的違規(guī)交易，但其占有牌照資源，還是可以經(jīng)過包裝，發(fā)行新的產(chǎn)品，收取高額的管理費(fèi)。降低準(zhǔn)入門檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)相互競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果的一種方式。
2、盡管近年來“老鼠倉”的問題不斷，監(jiān)管層也非常重視，重拳不斷，嚴(yán)肅查處了一些違規(guī)從業(yè)人員，但這類事件還是層出不窮，“老鼠倉”的原因很復(fù)雜，公司內(nèi)部控制，從業(yè)人員職業(yè)道德，法律法規(guī)的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點(diǎn)建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財(cái)產(chǎn)品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當(dāng)投資者面臨虧損時(shí)用于彌補(bǔ)其損失，而是作為一個(gè)信號(hào)，公司對(duì)其產(chǎn)品很重視，將和投資者承擔(dān)同樣比例的風(fēng)險(xiǎn)，二是投資團(tuán)隊(duì)也必須將其個(gè)人財(cái)產(chǎn)的大部分投入到其所管理的的理財(cái)產(chǎn)品中。這樣證券公司就像一個(gè)控股公司那樣去運(yùn)作，同時(shí)其投資團(tuán)隊(duì)由于有大量個(gè)人資產(chǎn)在理財(cái)產(chǎn)品中，所以證券公司和管理團(tuán)隊(duì)就會(huì)像股東一樣思考，著眼長遠(yuǎn)利益，從而也最大限度避免了出現(xiàn)損害投資者利益的違規(guī)交易。
3、資產(chǎn)管理行業(yè)之所以經(jīng)常爆發(fā)丑聞除了內(nèi)控不嚴(yán)、利益沖突之外，還有更重要的一個(gè)原因就是對(duì)違規(guī)行為的處罰力度不夠,監(jiān)管部門太過關(guān)注于行業(yè)發(fā)展，而對(duì)投資者的保護(hù)做的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，對(duì)上市公司、機(jī)構(gòu)過于呵護(hù)，比如最近幾年經(jīng)常爆出“老鼠倉”監(jiān)管機(jī)構(gòu)大多對(duì)當(dāng)事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責(zé)任，違規(guī)成本低只能讓他們更加肆無忌憚，所以除了加大對(duì)從業(yè)者違規(guī)的懲處力度外更要加大對(duì)所在公司的懲處，公司的投資經(jīng)理一個(gè)個(gè)接連出現(xiàn)問題，公司肯定難辭其咎，甚至監(jiān)管部門自身也接連出現(xiàn)問題，除了內(nèi)部控制不存在或者未得到有效執(zhí)行之外，潛在的巨大利益與較低的違規(guī)成本只會(huì)加重行業(yè)違規(guī)事件的發(fā)生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規(guī)事件的發(fā)生。
（二）進(jìn)一步完善證券公司內(nèi)部治理及組織結(jié)構(gòu)。
1、讓獨(dú)立董事負(fù)起監(jiān)督公司的責(zé)任，獨(dú)立董事之所以不能做到獨(dú)立和客觀，不能起到6。
對(duì)公司重大決策的監(jiān)督作用，除了從公司領(lǐng)取報(bào)酬之外，還有就是沒有在公司中擁有很多股份，如果獨(dú)立董事個(gè)人能在公司中擁有很多股份就會(huì)像所有者那樣思考，對(duì)公司做出的損害長遠(yuǎn)利益的決策投反對(duì)票，從而既維護(hù)了個(gè)人利益也維護(hù)了廣大股東和客戶的利益。除此之外，投資經(jīng)理和研究人員也應(yīng)該在理財(cái)產(chǎn)品中有大量投資，使個(gè)人利益與客戶的利益趨于一致，所以會(huì)更盡心研究所投資的公司，當(dāng)稍縱即逝的機(jī)會(huì)來臨時(shí)他們就可以迅速采取行動(dòng)而不必經(jīng)過層層討論，即使出現(xiàn)決策失誤，投資經(jīng)理和研究員自身也會(huì)遭受很大的損失。
2、而對(duì)于激勵(lì)機(jī)制，個(gè)人認(rèn)為現(xiàn)有的激勵(lì)制度并不合理，資產(chǎn)管理行業(yè)傾向于將個(gè)人報(bào)酬與市場(chǎng)表現(xiàn)牢牢掛鉤，當(dāng)年如果市場(chǎng)表現(xiàn)好就能得到大筆的報(bào)酬，而如果表現(xiàn)差就可能只拿較低的基本工資，當(dāng)然這種激勵(lì)制度無可厚非，而且員工也會(huì)表示支持，也對(duì)吸引優(yōu)秀的人才很有幫助，但這種激勵(lì)制度也有其嚴(yán)重的弊端，如果當(dāng)年市場(chǎng)表現(xiàn)優(yōu)良，大部分員工都能得到較高的報(bào)酬，但各個(gè)部門之間薪酬差距可能會(huì)很大，而當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)糟糕時(shí)，當(dāng)員工的報(bào)酬遭到大幅的削減時(shí)，大部分員工包括以前支持支持這種激勵(lì)安排的員工也會(huì)表示不滿，這種情況極易導(dǎo)致優(yōu)秀的員工離職，尤其是那些做客戶維護(hù)和研究的員工，他們當(dāng)年盡管出色完成了本職工作，但由于糟糕的市場(chǎng)環(huán)境導(dǎo)致他們的工作無法得到公司的肯定，結(jié)果導(dǎo)致了對(duì)公司的不滿。而通過設(shè)計(jì)更加合理的激勵(lì)制度，比如運(yùn)用平衡記分卡，從財(cái)務(wù)、顧客、內(nèi)部流程及創(chuàng)新與學(xué)習(xí)四個(gè)角度來衡量公司的績效，從而也對(duì)員工做出客觀評(píng)價(jià)，具體來說：
（1）財(cái)務(wù)角度。可以用理財(cái)產(chǎn)品的凈值增長率和銷售增長率等指標(biāo)，同時(shí)考慮運(yùn)用移動(dòng)加權(quán)平均法來更加客觀的衡量業(yè)績表現(xiàn)，如按照40-30-20-10移動(dòng)加權(quán)平均，當(dāng)年的業(yè)績占40%，往前遞推，這樣就降低了當(dāng)年業(yè)績的異常變動(dòng)造成的影響，從更長遠(yuǎn)的角度考核員工。（2）客戶角度?？梢詮匿N售額、市場(chǎng)份額、客戶滿意度和客戶保留率等指標(biāo)來衡量，穩(wěn)定的客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的成功至關(guān)重要，尤其是現(xiàn)在銀行的銷售渠道處于相對(duì)壟斷地位的環(huán)境下，開發(fā)新客戶的成本越來越高，留著現(xiàn)有的客戶，提高現(xiàn)有客戶的滿意率，不僅降低了公司的營銷費(fèi)用，同時(shí)由于良好的口碑而帶來更多的客戶。
（3）內(nèi)部流程角度?？梢詮墓ぷ髦信c客戶的溝通次數(shù)和信息披露的及時(shí)性和可理解性來衡量，與客戶保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報(bào)告，以淺顯易懂的方式向傳達(dá)公司的投資理念的同時(shí)，坦誠過去犯下的錯(cuò)誤，目前遭遇的困難，已經(jīng)或?qū)⒉扇〉男袆?dòng)，而不是總是逃避責(zé)任、尋找借口，這樣才能取得客戶的信任，當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)不好時(shí)候，雙方取得互信能降低客戶的流失率，從而為未來的發(fā)展積蓄了充足的能量。
了解員工的興趣，并對(duì)員工提供培訓(xùn)，不斷提高其能力，通過員工的發(fā)展來實(shí)現(xiàn)企業(yè)的不斷發(fā)展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據(jù)當(dāng)年的業(yè)績表現(xiàn)來衡量的不客觀性，讓優(yōu)秀的員工感覺到即使市場(chǎng)不佳其也能有充分的激勵(lì)從而加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的忠誠度。
3、成立理財(cái)業(yè)務(wù)子公司。券商的理財(cái)業(yè)務(wù)大部分都是由其資產(chǎn)管理部門來運(yùn)作的，成立子公司以后，人事、財(cái)務(wù)、管理體制和激勵(lì)機(jī)制方面相對(duì)更加獨(dú)立，這有助于券商向著更專業(yè)化的方向發(fā)展，舉例來說，如果資產(chǎn)管理部門設(shè)計(jì)出一款理財(cái)產(chǎn)品，出于部門利益最大化的考慮，產(chǎn)品可能較競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手并無優(yōu)勢(shì)，甚至損害客戶利益，然而公司對(duì)營業(yè)部下達(dá)銷售任務(wù)并制定考核指標(biāo)時(shí)，營業(yè)部客戶經(jīng)理一方面面臨完不成任務(wù)的業(yè)績壓力，又一方面臨向客戶銷售不適產(chǎn)品的道德壓力，而資產(chǎn)管理部門卻可以坐享其成，引起部門間的沖突，設(shè)立資產(chǎn)管理子公司，盡管短期內(nèi)對(duì)證券公司的業(yè)績?cè)斐梢欢ㄓ绊?，比如子公司由于初期?guī)模較小，收入較少，如果發(fā)生虧損只能自己負(fù)責(zé)，不能通過抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財(cái)業(yè)務(wù)獨(dú)立以后公司證券營業(yè)部對(duì)其的銷售支持會(huì)減少，因?yàn)楫吘挂呀?jīng)“分家”，但其未來廣闊的發(fā)展前景必然吸引具有戰(zhàn)略眼光的人才加盟，而前述問題可以通過業(yè)務(wù)的發(fā)展和合理的營銷策略來解決。當(dāng)然，凡事都有例外，如果部門間溝通順暢，設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)能經(jīng)過雙方充分溝通、協(xié)商，尤其是利益分配能做到公平合理的話，不一定通過設(shè)立子公司也能一樣做好。
（三）證券投資理財(cái)產(chǎn)品營銷的渠道策略。
1、重視利用自有渠道。對(duì)于證券公司來說，其理財(cái)產(chǎn)品的銷售應(yīng)該逐漸依靠自有渠道來完成，銀行渠道的依賴度應(yīng)該降低，因?yàn)殂y行傾向銷售傭金高的產(chǎn)品，費(fèi)用高昂，而且由于銀行固有的強(qiáng)勢(shì)地位也很難做好客戶服務(wù)，據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長了10.68%。而60家基金公司的上千萬基民賺取的利潤為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費(fèi)用差不多，銀行渠道成本之高昂可見一斑。這對(duì)缺少營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的基金公司確實(shí)很不利，但證券公司可充分利用自有營業(yè)部的資源，鼓勵(lì)各營業(yè)部優(yōu)先推介本公司的理財(cái)產(chǎn)品，就如前面所述，如果推銷資管部門的不適產(chǎn)品有可能導(dǎo)致部門間沖突，而“分家”以后，權(quán)責(zé)更加明確，更能從市場(chǎng)和客戶需求出發(fā)，提高理財(cái)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力，也避免了部門間相互推卸責(zé)任。當(dāng)然，除了提供富有競(jìng)爭(zhēng)力的銷售傭金外，還可以通過分享管理費(fèi)收入或利潤分成的方式建立長期的合作關(guān)系，因?yàn)闋I業(yè)部向客戶銷售基金也會(huì)失去一部分客戶的交易傭金收入，尤其是當(dāng)自家公司的產(chǎn)品跟競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手差別不大甚至更有優(yōu)勢(shì)時(shí)，營業(yè)部還有什么理由為何不推介自家的產(chǎn)品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶服務(wù)，也降低了渠道過分集中的風(fēng)險(xiǎn)，尤其在熊市期間，當(dāng)慌慌張張的投資者打算贖回時(shí)，營業(yè)部的客戶經(jīng)理可以通過耐心的勸解將其挽留，因?yàn)楫?dāng)投資者最悲觀的時(shí)候也是行情即將反轉(zhuǎn)的時(shí)候，由于贖回率的大大降低，為未來市場(chǎng)的復(fù)蘇積蓄了充足的能量。而嚴(yán)重依賴銀行渠道的基金面對(duì)悲觀絕望的投資者的贖回往往無能為力。
2、努力拓展其他銷售渠道。目前來看，無論是基金公司還是證券公司，網(wǎng)上電子商務(wù)的銷售渠道占比較低。如通過與第三方銷售、第三方支付企業(yè)合作，不僅會(huì)大大降低渠道成本，同時(shí)也會(huì)逐漸擺脫對(duì)銀行的依賴，提高對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)渠道的溢價(jià)能力，如匯付天下開出了僅相當(dāng)于銀行渠道4折的費(fèi)率，如對(duì)于在銀行申購費(fèi)率為1.5%的股票型基金，通過匯付天下支付申購基金的費(fèi)率僅為0.6%，同時(shí)隨著國內(nèi)投資者日益成熟，將會(huì)意識(shí)到購買理財(cái)產(chǎn)品支付過高的費(fèi)用無助與自己長期利益的實(shí)現(xiàn)，將會(huì)更加考慮購買成本，從而促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售的發(fā)展。
（四）證券投資理財(cái)產(chǎn)品營銷的產(chǎn)品策略。
證券公司在設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該從“長期而言，這一產(chǎn)品是否有利于客戶”這一角度出發(fā)，推出實(shí)現(xiàn)投資者長期利益的理財(cái)產(chǎn)品，而不是從“這一產(chǎn)品能否熱賣”出發(fā)，要意識(shí)到很多客戶把自己家中的一切投入到產(chǎn)品中，而且公司的員工也將個(gè)人資產(chǎn)的大部分投入的公司的理財(cái)產(chǎn)品中，如果理財(cái)產(chǎn)品不是從實(shí)現(xiàn)長期利益的考慮設(shè)立的，那么既不會(huì)讓客戶滿意，也不會(huì)讓員工生活幸福，更無法實(shí)現(xiàn)公司的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)。由于證券投資理財(cái)產(chǎn)品受到很多限制，所以主要采用兩種競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略：集中成本領(lǐng)先和集中差異化。
1、集中成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的產(chǎn)品主要包括指數(shù)類、債券類、貨幣類產(chǎn)品，比如華夏上證50etf,主要復(fù)制上證50指數(shù)而來，這些產(chǎn)品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競(jìng)爭(zhēng)手段，誰能把成本降到最低就能占有最大的優(yōu)勢(shì)，當(dāng)然降低成本跟管理資產(chǎn)的規(guī)模有關(guān)，規(guī)模越大，單位產(chǎn)品分?jǐn)偟某杀驹降?，而且?guī)模大了以后，收入越多，越能降低成本，強(qiáng)者恒強(qiáng)局面也就持續(xù)下去，證券公司也可以開發(fā)低成本的指數(shù)型理財(cái)產(chǎn)品，盡管指數(shù)型理財(cái)產(chǎn)品屬于被動(dòng)投資，跟證券公司主動(dòng)投資的風(fēng)格不符，但指數(shù)型產(chǎn)品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場(chǎng)的平均回報(bào)，但其由于費(fèi)用低廉，越來越受到投資者的歡迎，數(shù)據(jù)顯示，目前先鋒集團(tuán)旗下的vanguard500指數(shù)基金總規(guī)模達(dá)到870億美元，而先鋒集團(tuán)正是從低成本的指數(shù)基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國的市場(chǎng)表明，長期而言，大部分股票型基金無法超越大盤表現(xiàn)，所以這類產(chǎn)品越來越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數(shù)類理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模的擴(kuò)大，將對(duì)證券公司貢獻(xiàn)更可觀的收入。
入，但當(dāng)市場(chǎng)真如公司所預(yù)期的那樣，不僅為公司贏得聲譽(yù)，公司的理財(cái)業(yè)務(wù)也會(huì)更上一個(gè)臺(tái)階。
（五）證券投資理財(cái)產(chǎn)品營銷的人才策略。
證券公司的理財(cái)產(chǎn)品營銷屬于服務(wù)營銷的范疇，除了包括一般有形產(chǎn)品的4p外，還包括人、有形展示和服務(wù)過程，而人對(duì)理財(cái)產(chǎn)品營銷始終是最關(guān)鍵的。對(duì)客戶來說，購買券商的理財(cái)產(chǎn)品是一筆大額的支出，所以購買會(huì)非常謹(jǐn)慎，這對(duì)營銷人員的素質(zhì)和專業(yè)能力要求非常高，營銷人員不僅需要對(duì)其所推介的產(chǎn)品非常了解，而且需要具備非常高的職業(yè)道德，當(dāng)遇到利益沖突時(shí)，如何避免損害客戶的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會(huì)利用明星投資經(jīng)理來宣傳其宣傳推廣其產(chǎn)品，這種依靠明星效應(yīng)來推廣其產(chǎn)品即是過去國內(nèi)外資本市場(chǎng)慣用的手段，也是未來營銷的主要手段，當(dāng)然，過度依賴明星投資經(jīng)理來推廣產(chǎn)品也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，如果明星投資經(jīng)理被其他公司高價(jià)挖走或跳槽就可能對(duì)公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業(yè)文化和激勵(lì)制度來留住人才之外，更加注重投研團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和培養(yǎng)，從而降低對(duì)單個(gè)明星投資過度依賴的風(fēng)險(xiǎn)。
結(jié)論。
我國的資本市場(chǎng)盡管經(jīng)過幾十年年的發(fā)展，但仍然是一個(gè)不完善的市場(chǎng)，行業(yè)法規(guī)、公司治理、內(nèi)部控制、投資者保護(hù)方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過分析證券公司的當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，提出大力發(fā)展券商理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性，通過對(duì)法律法規(guī)、公司內(nèi)部治理、產(chǎn)品、渠道、人才等方面提出具體的改進(jìn)建議，來幫助券商未來更好地開展理財(cái)業(yè)務(wù)營銷，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。但根本目的還是出于保護(hù)投資者的利益，因?yàn)椴还茏C券公司、基金公司還是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，他們始終處于強(qiáng)勢(shì)地位，盡管保護(hù)投資者的行業(yè)法規(guī)頒布了很多，但由于信息不對(duì)稱等原因造成投資者的利益得不到有效保護(hù)，損害投資者利益的事件時(shí)有發(fā)生，而證券公司處于“第一現(xiàn)場(chǎng)”，如果從源頭上把關(guān)，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，監(jiān)管層和投資者也會(huì)放心許多，通過在法規(guī)、制度、產(chǎn)品上進(jìn)行合理設(shè)計(jì)，從而使客戶、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內(nèi)幕交易、“老鼠倉”等違規(guī)事件的發(fā)生，也有利于整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)的良性發(fā)展。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇五
無論哪一種投資理財(cái)，其目的是基本一致的，即通過對(duì)所有資產(chǎn)和負(fù)債的有效管理，使其達(dá)到保值、增值的目的。投資理財(cái)是一種生活習(xí)慣和方式。就個(gè)人而言，投資理財(cái)與每個(gè)人的理想、目標(biāo)密不可分，進(jìn)一步說投資理財(cái)是為你的理想和目標(biāo)服務(wù)的。否則，你就成了錢財(cái)?shù)呐`。你的錢財(cái)可能很多，但你存在的社會(huì)意義和價(jià)值卻很小。
一、個(gè)人資產(chǎn)分析。
個(gè)人凈資產(chǎn)=個(gè)人資產(chǎn)總值-個(gè)人負(fù)債總值。
個(gè)人資產(chǎn)總值=流動(dòng)性資產(chǎn)+投資性資產(chǎn)+使用性資產(chǎn)。
個(gè)人負(fù)債總值=短期負(fù)債+長期負(fù)債。
2、流動(dòng)性資產(chǎn)：是指現(xiàn)金、活期儲(chǔ)蓄、短期票據(jù)等能及時(shí)流通使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。
3、投資性資產(chǎn)：是指長期儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)金、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的的投資性貨幣或票據(jù)。
4、使用性資產(chǎn)：是指住宅、家具、交通工具、書籍、衣物、食品等以使用為目的的各類物品。
*以保值、增值投資為目的的房產(chǎn)應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
*以保值、增值投資為目的的收藏品也應(yīng)屬于投資性資產(chǎn)。
5、短期負(fù)債：是指一年內(nèi)應(yīng)償還的債務(wù)。
6、長期負(fù)債：是指一年以上償還的債務(wù)。
7、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率：
個(gè)人負(fù)債總值。
個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率=----------*100%。
個(gè)人資產(chǎn)。
8、如何把握個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債率：
a、根據(jù)自己的收入水平，個(gè)人的收入負(fù)債比有多大，當(dāng)收入與負(fù)債比超過一定范圍時(shí)，應(yīng)該引起注意，適當(dāng)減少一些個(gè)人債務(wù)，以免造成一定的債務(wù)壓力。
b、根據(jù)債務(wù)的償還期限、償還能力，盡量將自己的債務(wù)長中短相結(jié)合，避免將還債期集中在一起，到時(shí)自己無能力償還。
c、根據(jù)債務(wù)的用途、收益，高風(fēng)險(xiǎn)投入的債務(wù)以少為好，有穩(wěn)定收益的可以多借些，沒有收益、是消費(fèi)性借債以長期為好。
二、個(gè)人收支分析。
1、什么是個(gè)人收支分析：個(gè)人收支分析就是弄清楚個(gè)人(家庭)的平時(shí)收入與開支情況。
4、個(gè)人收支損益：個(gè)人收支損益=個(gè)人收入-個(gè)人支出。
損益值零：個(gè)人日常有一定的積累。
損益值=零：個(gè)人日常收入與支出平衡，日常無積累。
損益值。
5、個(gè)人收支損益平衡的控制：
a、增加收入的來源和渠道，即“開源”。
b、減少盲目消費(fèi)和不合理消費(fèi)，即“節(jié)流”。
三、理財(cái)目標(biāo)分析。
1、什么是個(gè)人理財(cái)目標(biāo)：個(gè)人理財(cái)目標(biāo)就是在一定期限內(nèi)，給自己設(shè)定一個(gè)個(gè)人凈資產(chǎn)的增加值，即一定時(shí)期的個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，同時(shí)有計(jì)劃地安排資產(chǎn)種類，以便獲得有序的現(xiàn)金流。
2、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的分類：
a、按時(shí)間長短：短期目標(biāo)(1年左右)、中期目標(biāo)(3-5年)、長期目標(biāo)(5年以上)。
b、按人生過程：
個(gè)人單身期目標(biāo)：開始工作到結(jié)婚之前。
家庭組成期目標(biāo)：結(jié)婚到生育子女之前。
家庭成長期目標(biāo)：子女出生到子女上學(xué)之前。
子女教育期目標(biāo)：子女上學(xué)到子女就業(yè)之前。
家庭成熟期目標(biāo)：子女就業(yè)到子女結(jié)婚之前。
退休前期目標(biāo)：退休以前。
退休以后目標(biāo)：退休以后。
3、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的制定：
a、要適合自身的條件(自己所處的社會(huì)地位、經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭、子女等)。
b、要符合自己人生各個(gè)階段的要求。
c、要長、中、短期目標(biāo)相結(jié)合。
4、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容：時(shí)間明確、數(shù)字具體。
5、個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的修正：個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定好后，不是就一成不變了的，而應(yīng)根據(jù)實(shí)施的情況、具體的環(huán)境背景，適時(shí)地作相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到最切合自身實(shí)際的要求。
最好每隔一段時(shí)間(如一年)，對(duì)自己原來所制定的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行一次修正。
6、如何具體制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)：
根據(jù)每個(gè)人自身?xiàng)l件和不同的人生經(jīng)歷，合理制定短、中、長期理財(cái)目標(biāo)。
四、理財(cái)計(jì)劃分析。
1、什么是個(gè)人理財(cái)計(jì)劃：個(gè)人理財(cái)計(jì)劃就是當(dāng)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定好后，應(yīng)根據(jù)目標(biāo)制定相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃和實(shí)施步驟。個(gè)人理財(cái)計(jì)劃即是理財(cái)目標(biāo)的細(xì)劃、理財(cái)投資步驟的落實(shí)。
2、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的制定：
為達(dá)到個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，在理財(cái)計(jì)劃中，要明確各個(gè)理財(cái)投資步驟和投資工具。
a、在個(gè)人理財(cái)投資計(jì)劃中，可以是只有一個(gè)投資步驟、用一種投資工具：
理財(cái)投資開始(就一種投資工具)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
b、也可以有幾個(gè)投資步驟、用幾種投資工具：
(第3種工具)(第5種工具)(第8種工具)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
(第6種工具)(第9種工具)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
只有準(zhǔn)確地判斷投資理財(cái)環(huán)境，才有可能較好地使用投資理財(cái)工具，投資理財(cái)是一門綜合性較強(qiáng)的實(shí)用科學(xué)。
3、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施：
對(duì)于每一個(gè)理財(cái)投資步驟都去認(rèn)真地實(shí)施，不要輕易地終止或改變。
4、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的修改：
根據(jù)理財(cái)計(jì)劃實(shí)施情況、理財(cái)目標(biāo)的實(shí)際性、自身?xiàng)l件、周圍環(huán)境的變化對(duì)個(gè)人理財(cái)計(jì)劃作相應(yīng)的修正。
5、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的具體制定：
因根據(jù)每個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)和自己操作能力具體制定。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇六
針對(duì)目前市場(chǎng)上投資種類繁多，投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對(duì)廣大投資者選擇一種風(fēng)險(xiǎn)接近于零的理財(cái)產(chǎn)品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉(zhuǎn)變，也使我們需要更負(fù)責(zé)任的.對(duì)廣大投資者建立其黃金理財(cái)?shù)睦砟詈驮鰪?qiáng)黃金理財(cái)?shù)囊庾R(shí)。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財(cái)?shù)搅私恻S金理財(cái)，從而樹立起"藏金與民，富民強(qiáng)國"概念，達(dá)到黃金產(chǎn)品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實(shí)際情況，讓投資者真正了解黃金理財(cái)是我們金融拓展部責(zé)無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計(jì)劃。
1、目的。
讓廣大投資者了解到黃金理財(cái)?shù)谋匾院椭匾?，使天一金行成為溫州投資者做黃金理財(cái)?shù)奈ㄒ贿x擇。并且造最廣泛的對(duì)黃金投資的心理需求和消費(fèi)需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財(cái)知識(shí)講座。
20xx年x月x號(hào)(周x)。
待定。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
1、準(zhǔn)備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內(nèi)容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶的訪問。
邀請(qǐng)函、黃金銷售托管合同、會(huì)議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
第二部分：主持人介紹公司發(fā)展歷程和公司現(xiàn)況等。介紹專家老師，以及老師講演(理財(cái)講座)，黃金的歷史、發(fā)展、黃金基本知識(shí)、今后預(yù)期及與其他投資渠道的比較，優(yōu)勢(shì)所在，預(yù)期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動(dòng)方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務(wù)的開展，彰顯公司品質(zhì)啊，體現(xiàn)公司實(shí)力等。
第四部分：各投資顧問針對(duì)自己客戶進(jìn)行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關(guān)資料。
1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持與重視，相關(guān)部門予以配合。
2、加強(qiáng)分工協(xié)作，緊密配合，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
1、dv費(fèi)用。
2、場(chǎng)地費(fèi)用。
3、老師費(fèi)用。
會(huì)議營銷在市場(chǎng)銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對(duì)我們天一金行的認(rèn)識(shí)。顯示了公司在黃金理財(cái)?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，對(duì)公司產(chǎn)生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達(dá)到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉(zhuǎn)變成公司的忠實(shí)客戶。
1、前期物料準(zhǔn)備、制作及協(xié)調(diào)。
2、客戶邀請(qǐng)(金融拓展部團(tuán)隊(duì))。
3、黃金分析師邀請(qǐng)。
4、商定主持人。
3、活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇七
2月28日下午在潤華國際大廈主辦的“財(cái)富之約”投資理財(cái)講座上，來自中國銀行的投資理財(cái)分析師顧海華先生詳細(xì)的講解了xx如何理財(cái)，讓現(xiàn)場(chǎng)來賓在金融危機(jī)下更好的理財(cái)。
顧海華先生指出理財(cái)是整個(gè)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產(chǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在家庭理財(cái)比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無錫xx年大眾投資收益時(shí)顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負(fù)收益理財(cái)產(chǎn)品中損失最小的一種產(chǎn)品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財(cái)、黃金寶、儲(chǔ)蓄。同時(shí)顧海華強(qiáng)調(diào)無錫市區(qū)房價(jià)xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應(yīng)該會(huì)有很大的上升空間。
在中國銀行理財(cái)中心分析師顧海華的講解之后，潤華國際大廈營銷總監(jiān)方世杰對(duì)商品房投資進(jìn)行了詳細(xì)的分析，認(rèn)為xx年寫字樓市場(chǎng)是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細(xì)的介紹。
當(dāng)有嘉賓問道潤華國際大廈收益的時(shí)候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來潤華國際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報(bào)方案：
收益。
一、開發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房價(jià)的8%，5年共計(jì)40%；
收益。
二、客戶租賃，按照無錫辦公樓市場(chǎng)租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
回報(bào)估約6%，5年共計(jì)約30%；
收益。
三、房屋增值，無錫市每年市區(qū)辦公樓均價(jià)上漲15%以上。扣除房屋折舊等因素，預(yù)計(jì)房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
不僅如此，潤華國際大廈現(xiàn)在已進(jìn)入準(zhǔn)現(xiàn)房銷售階段，項(xiàng)目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開業(yè)。
據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費(fèi)者的認(rèn)可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷售過半。潤華國際大廈以符合商業(yè)地產(chǎn)安全投資標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)勢(shì)，成為xx年無錫最可靠的安全投資產(chǎn)品，領(lǐng)航安全投資方向，風(fēng)險(xiǎn)最低、未來無限、收益最大，以一言九鼎之信譽(yù)打造掘金財(cái)富王座。
項(xiàng)目介紹：潤華國際大廈，矗立于無錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬平。
米建筑綜合體，以258米的高度傲視無錫，獨(dú)享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說著關(guān)于絕版商務(wù)的尊崇與品質(zhì)，以全球頂級(jí)cbd中央商務(wù)區(qū)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)駐長三角。258米高度開創(chuàng)無錫第一高，擁有比肩國際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級(jí)商務(wù)寫字樓、美國豪生超五星級(jí)酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國農(nóng)心集團(tuán)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國際時(shí)尚品牌熱切待入，無錫高端國際化商業(yè)核心在此誕生。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)你好：
我是業(yè)務(wù)部的員工徐然，我對(duì)公司海南項(xiàng)目做如下分析與自薦：
一、現(xiàn)狀分析。
根據(jù)近幾年太原業(yè)務(wù)開展情況分析中國居民的資產(chǎn)總量和結(jié)構(gòu)都發(fā)生了較大的變化，個(gè)人財(cái)產(chǎn)成倍增加，普通家庭有了更多的可支配收入。隨著近年來存款收益不斷降低，居民都希望通過最優(yōu)的儲(chǔ)蓄和投資組合使日后生活有所保障。因此，慈航理財(cái)養(yǎng)老項(xiàng)目的需求開始升溫。
大眾選擇慈航的原因主要是第一投資收益可觀，第二投資風(fēng)險(xiǎn)小，第三投資附加匯報(bào)比較吸引給自己以后做明確的安排。
那么先從投資理財(cái)說起最普遍的投資理財(cái)渠道不外乎有銀行存款、基金、股票等。
盡管儲(chǔ)蓄收益少，但風(fēng)險(xiǎn)小的特性依然使得儲(chǔ)蓄成為居民最傾向的投資理財(cái)方式；其次便是基金，隨著居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)知度的加深，基金投資越來越受到居民的青睞，基金由于其特有的屬性已經(jīng)有和儲(chǔ)蓄分庭抗禮之勢(shì)，和儲(chǔ)蓄相比，它的收益更大，和股票相比，它的風(fēng)險(xiǎn)較小，而如今的股票市場(chǎng)狀況十分慘淡，導(dǎo)致居民對(duì)股票的投資意愿并不是很高。而慈航投資項(xiàng)目恰恰綜合了以上理財(cái)方式的優(yōu)點(diǎn)，在低風(fēng)險(xiǎn)的前提下能夠獲得最大的收益，就太原市場(chǎng)而言投資公司也比較多，但對(duì)于有后期服務(wù)保障，并且獲得政府支持的僅僅就咱們慈航一家，就太原的成功模板而言我認(rèn)為在海南地區(qū)的項(xiàng)目推廣應(yīng)該不存在很大問題，繼續(xù)采用太原的營銷思路在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的海南地區(qū)一定能起到更加優(yōu)良的效益。
在對(duì)居民是否進(jìn)行理財(cái)?shù)恼{(diào)查中，六成左右的居民在進(jìn)行理財(cái)活動(dòng)，38%的居民會(huì)考慮進(jìn)行投資理財(cái)，僅有1%的居民表示今后也不會(huì)考慮投資理財(cái)。與此同時(shí)，隨著居民年齡的增加，正在進(jìn)行理財(cái)活動(dòng)的比例也隨之增加。另外，40歲以上的被訪者正在進(jìn)行投資理財(cái)?shù)谋壤堰_(dá)48%，如今，人們對(duì)投資理財(cái)觀的培養(yǎng)日趨增長。
3、個(gè)人對(duì)慈航產(chǎn)品認(rèn)知渠道的分析。
居民在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更信賴親戚和朋友的推薦，從年齡上看，40歲以上的被訪者在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更信賴政府單位以及權(quán)威部門的宣傳，20歲以下的被訪者更相信報(bào)紙、雜志廣告。
二、慈航業(yè)務(wù)宣傳現(xiàn)狀目前基層行的實(shí)際情況看，客戶最多的是對(duì)產(chǎn)品的不信任，以及對(duì)投資的恐懼，這個(gè)原因主要是業(yè)務(wù)員對(duì)客戶的講解不夠系統(tǒng)，沒有真正讓客戶感受到慈航產(chǎn)品帶來的切身利益，就經(jīng)濟(jì)利益來說慈航的返點(diǎn)并不是產(chǎn)品最大的賣點(diǎn)，我們要很好的利用好老年公寓的頭銜，讓消費(fèi)者知道不但是有收益，而且對(duì)消費(fèi)者能夠終身收益的。這就要求我們要做到更加系統(tǒng)化、深層次的宣傳，讓客戶能清楚的明白投資慈航風(fēng)險(xiǎn)很低，而且還能夠享受慈航老年公寓帶給大家一系列的高端待遇。
三、拓展方式。
對(duì)于公司即將開發(fā)的海南項(xiàng)目，根據(jù)我個(gè)人在太原的經(jīng)驗(yàn)做如下推廣陳述。
1、客戶群體依然先從年齡比較大的人群著手，選擇企事業(yè)單位小區(qū)，或者高檔小區(qū)作為長期駐點(diǎn)。（醫(yī)院，老年干部退休中心，干休所等）。
2、業(yè)務(wù)推廣方法建議兩人一小組，分工為一個(gè)為內(nèi)勤整理客戶資料以及長期蹲點(diǎn)進(jìn)行咨詢服務(wù)，一個(gè)為拓展，對(duì)有經(jīng)驗(yàn)的客戶進(jìn)行深入挖掘。對(duì)于蹲點(diǎn)地方經(jīng)行階段化管理，最好能跟附近營業(yè)廳或者高檔場(chǎng)所進(jìn)行合作模式推廣。
3、階段性的開展產(chǎn)品說明會(huì)，具體操作辦法由公司統(tǒng)一組織，各個(gè)業(yè)務(wù)小組邀請(qǐng)意向客戶參會(huì)，由公司統(tǒng)一給客戶講解投資理財(cái)、養(yǎng)老中心、公司情況、收益分析等一系列的專題講座，從而能夠讓客戶對(duì)公司放心增加成交砝碼，建議一個(gè)月進(jìn)行一次，這樣使業(yè)務(wù)小組有明確的跟單方向。
4、做好后期服務(wù)工作，尤其在客戶生日或者重要節(jié)日做好關(guān)心問候，采取禮物贈(zèng)送或者聚會(huì)邀請(qǐng)，然客戶切身感觸到選擇慈航的溫馨。
5、對(duì)于轉(zhuǎn)介紹客戶個(gè)人要做好合理的激勵(lì)政策，對(duì)于老帶新單產(chǎn)生的同時(shí)給老客戶相應(yīng)的物質(zhì)或者精神的回贈(zèng)。
四、個(gè)人意向。
做為公司的老員工我希望公司能夠派我去海南進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，我本人對(duì)公司的發(fā)展模式以及產(chǎn)品已經(jīng)做到了非常了解，而且我個(gè)人認(rèn)為我非常適合產(chǎn)品前期的推廣工作，到崗后我能夠根據(jù)太原的經(jīng)驗(yàn)很快的適應(yīng)新的市場(chǎng)，而且有非常強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神。我相信公司給我這次機(jī)會(huì)我一定能夠還公司一個(gè)奇跡。
此致
敬禮
徐然。
2013.11.25。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇九
理財(cái)是什么？理財(cái)就是合理的打理自己已有的財(cái)富，并使財(cái)富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個(gè)領(lǐng)域使得財(cái)富不斷增長。其實(shí)從某種程度來講，理財(cái)就是投資的一種，但是投資從領(lǐng)域及涉及的面來講更加廣泛。
在今天的中國，隨著國家的逐漸強(qiáng)盛，中國也出現(xiàn)了越來越多的有錢人。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟(jì)。但是卻越來越多的人過于局限自己的領(lǐng)域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產(chǎn)，以至于跟不上社會(huì)發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產(chǎn)隱性縮減。現(xiàn)有的理財(cái)方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產(chǎn)投資，古董玉器投資，民間放款，信托產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財(cái)富不但沒有增長反而有所下降。當(dāng)一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)和收益成正比并且對(duì)于這個(gè)領(lǐng)域卻又不太專業(yè)的時(shí)候，就會(huì)使得此次投資風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)數(shù)倍增長，這樣就沒有達(dá)到理財(cái)?shù)淖钍寄康?，反而?huì)使客戶對(duì)于理財(cái)?shù)男判募芭d趣下滑。
理財(cái)這個(gè)行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對(duì)于理財(cái)沒有一個(gè)明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯(cuò)就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，就隨風(fēng)而動(dòng)了。沒有結(jié)合自身的情況來理財(cái)，這是最大的一個(gè)誤區(qū)，如果客戶對(duì)自己的理財(cái)產(chǎn)品根本都不太了解，只是聽說收益會(huì)不錯(cuò)就跟風(fēng)。如果有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產(chǎn)，那么客戶會(huì)很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對(duì)我們所做的理財(cái)規(guī)劃認(rèn)可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會(huì)發(fā)展迅速的同時(shí)，人與人的競(jìng)爭(zhēng)也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財(cái)富管理的初期，如何取得客戶對(duì)我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對(duì)各大全國有名的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨(dú)特的經(jīng)營理念和市場(chǎng)開拓方式。
第一，就是他們的理財(cái)產(chǎn)品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產(chǎn)品，銀。
行理財(cái)產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，保險(xiǎn)產(chǎn)品以及一些創(chuàng)新類產(chǎn)品。并且每一個(gè)種產(chǎn)。
品都會(huì)發(fā)展出多樣化理財(cái)產(chǎn)品，并與同一種產(chǎn)品的多個(gè)機(jī)構(gòu)展開合作。
能力等等方面來為客戶制定和設(shè)計(jì)出一套或者幾套理財(cái)方案供客戶選擇。
從而把客戶理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對(duì)于理財(cái)?shù)膶I(yè)程度得到了認(rèn)可。
第三，在客戶已經(jīng)正式合作了過后，也有一個(gè)健全的團(tuán)隊(duì)和跟蹤性的理財(cái)服務(wù)。
這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財(cái)，因?yàn)橛幸粋€(gè)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)在幫助他打理他的資產(chǎn)，從而得到客戶的信任。
第四，最后就是理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。擁有自己的傭金收費(fèi)體系使得將更多的產(chǎn)品收益。
留給客戶，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶的投資成本。
幫助客戶理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)是都會(huì)他們?cè)趺蠢碡?cái)，怎么正確地理財(cái)，最后達(dá)到客戶擁有理財(cái)?shù)牧?xí)慣，理財(cái)?shù)乃季S方式，理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，只有這樣理財(cái)才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時(shí)，讓他們明白：管理金錢的習(xí)慣與能力比擁有金錢的數(shù)量更重要。
范歡2012/5/9。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十
本學(xué)期，繼續(xù)在學(xué)校的“高質(zhì)量，輕負(fù)擔(dān)”的精神指引下，著重各項(xiàng)實(shí)驗(yàn)工作的落實(shí)。在實(shí)現(xiàn)全科推進(jìn)時(shí)，利用學(xué)科的特點(diǎn)及其在實(shí)驗(yàn)中呈現(xiàn)的優(yōu)勢(shì)，注重學(xué)科資源的有效整合。并將“讀吃睡煉”課題深入有效地開展下去，力求每位孩子的健康全面發(fā)展。本期本課題將針對(duì)本校區(qū)實(shí)際情況，結(jié)合大隊(duì)計(jì)劃，以三月體育節(jié)、四月讀書節(jié)活動(dòng)為抓手，從基礎(chǔ)做起，進(jìn)一步普及這項(xiàng)實(shí)驗(yàn)。
我們將以《從教育原點(diǎn)出發(fā)》為理論指導(dǎo)，重視對(duì)何炳章教育文選的理論學(xué)習(xí)，并用理論指導(dǎo)實(shí)踐，在實(shí)踐中反思，在反思中進(jìn)步。課題研究分平時(shí)過程性的常規(guī)研究和集中學(xué)習(xí)活動(dòng)兩種形式，其中5次現(xiàn)場(chǎng)全體核心組老師的集中研討活動(dòng)，積極在一種輕松地氛圍中嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪M(jìn)行，參與課題的老師要多些思考，多些探討，實(shí)現(xiàn)更多更優(yōu)的資源共享。
1、課題組的老師要細(xì)讀《從教育原點(diǎn)出發(fā)》，并在書上做適當(dāng)?shù)墓P記，每次課題集中學(xué)習(xí)時(shí)帶上《原點(diǎn)》以備交流。
2、制定班級(jí)課外閱讀計(jì)劃，結(jié)合“體育鍛煉套餐”確定本期班級(jí)每日鍛煉的必選項(xiàng)目。要帶領(lǐng)班級(jí)學(xué)生開展相關(guān)的特色教學(xué)研究活動(dòng)，并歡迎將活動(dòng)的資料上傳至學(xué)校網(wǎng)站以供大家學(xué)習(xí)。
3、研討示范課的時(shí)間按計(jì)劃進(jìn)行，課題組老師必聽必評(píng)，有課的老師提前調(diào)好課，按時(shí)到場(chǎng)。看課時(shí)按要求記錄，評(píng)課前要有準(zhǔn)備。
4、每個(gè)年級(jí)段任教老師老師根據(jù)所教年級(jí)段從“圖畫書教學(xué)”“班級(jí)讀書會(huì)”選出一主題教學(xué)，并將教案與5月31日前將紙質(zhì)和電子稿同時(shí)交到課題組長處并歡迎上傳至屯小博客。
5、確定本班“吃睡”個(gè)案分析對(duì)象，擬定措施，持續(xù)關(guān)注個(gè)案成長，不斷總結(jié)反思，6月10日前上交個(gè)案分析表至課題組長處。
6、堅(jiān)持填寫“四練表”， 要求學(xué)生每天個(gè)人自評(píng)一次，利用思品或晨檢互評(píng)一次，班級(jí)每周表彰一次。每周評(píng)選出班級(jí)的“閱讀之星”、“鍛煉之星”、并做好材料的收集整理歸檔，期末收入學(xué)生的成長檔案袋。
7、每位課題組教師應(yīng)對(duì)本學(xué)期自己參與的課題進(jìn)行詳實(shí)的記錄與反思，及時(shí)整理并上傳資料，期末撰寫課題小結(jié)。并與6月21日前發(fā)至z、抄送到z。
月份 次數(shù) 時(shí)間 主題 主要內(nèi)容 （要求）負(fù)責(zé)人 （主講）活動(dòng)記錄人 目標(biāo)
二 月12月21日下午 4:20-5：00針對(duì)本校區(qū)課題開展，進(jìn)行反思和改進(jìn)。提出新階段計(jì)劃。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》 2、確定各事項(xiàng)負(fù)責(zé)人。 3、結(jié)合三月體育節(jié)開展活動(dòng)。 指導(dǎo)學(xué)生家庭體育活動(dòng)。z 明確本期課題實(shí)驗(yàn)?zāi)繕?biāo)。
33月20日下午 4:20-5：00結(jié)合四月讀書節(jié)，研討如何做好童書閱讀指導(dǎo)工作。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》（五年級(jí)） 2、研討課聽評(píng)。 3、結(jié)合四月讀書節(jié)，研討如何做好童書閱讀指導(dǎo)工作。z 進(jìn)一步提高學(xué)生閱讀興趣。
五 月45月15日下午 4:20-5：00交流如何做好親子共讀指導(dǎo)工作。。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》 2、研討課聽評(píng)。 3、交流如何做好親子共讀指導(dǎo)工作。。z 家校合力，指導(dǎo)促進(jìn)每日閱讀，每日鍛煉。
六 月56月12日下午 4:20-5：00本學(xué)期課題活動(dòng)情況總結(jié)匯報(bào)。1、細(xì)讀《原點(diǎn)》（四年級(jí)） 2、 交流一學(xué)期工作得與失 z 關(guān)注每個(gè)學(xué)生的全面發(fā)展， 成果展示、經(jīng)驗(yàn)分享、下學(xué)期展望。
溫馨提示
1、請(qǐng)大家每次集中學(xué)習(xí)時(shí)帶好《原點(diǎn)》和《班主任日志》。 2、集中研究的時(shí)間為周二下午，地點(diǎn)是二（14）班教室，與會(huì)老師采用簽到制，集中活動(dòng)時(shí)間地點(diǎn)不作另行通知。 3、六月的課題小結(jié)歡迎大家結(jié)合案例和班級(jí)實(shí)際以ppt的形式呈現(xiàn)。
三節(jié)研討課具體安排
時(shí)間課次執(zhí)教主題地點(diǎn)
3月6日下午第 1節(jié)z圖畫書教學(xué)二（13）班
3月20日下午第 1節(jié)z班級(jí)讀書會(huì)四（11）班
5月15日下午第1節(jié)z班級(jí)讀書會(huì)六（9）班
事宜 負(fù)責(zé)人 職責(zé)
黑板布置 z 每次集中學(xué)習(xí)前布置好黑板。
桌椅擺放 z 集中學(xué)習(xí)、公開課桌椅協(xié)調(diào)、擺放。
圖像采集整理 z 集中學(xué)習(xí)、公開課、研討時(shí)采集圖像，并分類整理。
會(huì)議記錄整理 z 每次活動(dòng)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)記錄
一年級(jí)：z
二年級(jí)：z
三年級(jí)：z
四年級(jí)：z
五年級(jí)：z
六年級(jí)：z
合計(jì)：15人
月份 內(nèi)容 主講人
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十一
中國近現(xiàn)代史綱要、英語。
畢業(yè)后適合在社會(huì)保障部門、各類投資理財(cái)公司、證券交易部門、各類基金管理及經(jīng)營機(jī)構(gòu)、投資信息咨詢機(jī)構(gòu)、信托投資公司及企、事業(yè)單位，從事投資、理財(cái)、核算以及財(cái)務(wù)等工作。
主考院校。
東北師范大學(xué)。
學(xué)士學(xué)位。
東北師范大學(xué)畢業(yè)證。
經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十二
活動(dòng)目的
1. 讓員工充分的展現(xiàn)自我，在活動(dòng)的過程中認(rèn)知自我及企業(yè)大家庭的氛圍。
2. 實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)和員工的互動(dòng)，讓企業(yè)的各層工作者在共同的平臺(tái)下交流。
3. 有效的利用活動(dòng)的過程及其宣傳策略，以別于以往的操作，讓大家感受到xx公司的發(fā)展和進(jìn)步。同時(shí)包裝xx公司，促進(jìn)其外部形象和內(nèi)部文化的形成策劃方案。
4. 通過xx公司生活秀使xx公司人認(rèn)知及發(fā)現(xiàn)自我，為未來的bi行為識(shí)別系統(tǒng)改善進(jìn)行一定的鋪墊。
xx公司總部及xxx公司員工
活動(dòng)時(shí)間:20xx年 月 日 晚
活動(dòng)地點(diǎn):xxx公司總部食堂
主辦單位 xxx公司
承辦單位 x策劃公司
活動(dòng)內(nèi)容
一.節(jié)目征集：
1、 總部各部門，每一部門至少表演一個(gè)節(jié)目;x公司不少于3個(gè)節(jié)目
2、 本周四11點(diǎn)前完成節(jié)目申報(bào)工作
3、 本周五進(jìn)行排練
4、 節(jié)目申報(bào)者請(qǐng)自備伴奏樂器或音帶cd
二.20**年中秋晚會(huì)現(xiàn)場(chǎng)
主干時(shí)間分配：1民樂中秋宣傳片
又一段短小的宣傳片作為晚會(huì)的開端
2 領(lǐng)導(dǎo)致辭
由現(xiàn)場(chǎng)主持人介紹嘉賓邀請(qǐng)xx先生給xx公司員工致辭，并邀請(qǐng)大家共同舉杯
3 演出由各個(gè)部門選報(bào)的活動(dòng)(具體編排待訂)
4 xx公司生活秀
說明：此項(xiàng)活動(dòng)旨在讓xx公司人認(rèn)識(shí)自我，在表演的過程中認(rèn)識(shí)注意儀表儀態(tài)的重要性。今天員工們代表一個(gè)部門，未來代表的是整個(gè)xx公司的形象，從而使觀看者也從中受益?；顒?dòng)的參與性和觀賞性很高。
有每個(gè)部門推選出兩名員工作為自己部門的形象代表，由個(gè)人準(zhǔn)備3-4套生活服裝，一套夏季服裝，一套休閑服裝，一套工作服裝，一套由本部門設(shè)計(jì)搭配的服裝。來參加這場(chǎng)xx公司人的生活秀。在秀結(jié)束后，我們將邀請(qǐng)觀眾上臺(tái)來評(píng)述。
5 游戲
同一首歌
邀請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和員工共同合作一首歌曲，邀請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)人數(shù)三，員工人數(shù)三
我猜，我猜，我猜猜猜
邀請(qǐng)舞臺(tái)下的員工上臺(tái)來用五個(gè)問題猜出一件物品，猜出的即可以拿走獎(jiǎng)品
獎(jiǎng)品設(shè)置可以是(cd 小家電，日常用品 可以是小動(dòng)物也可以是人，主要增強(qiáng)娛樂效果)
游戲有兩人完成，一人將眼睛蒙住，一人在終點(diǎn)指導(dǎo)他完成路程，在t臺(tái)上設(shè)置障礙若干，時(shí)間最短的小組獲得勝利。
6 抽獎(jiǎng)與禮品的頒發(fā)
效果預(yù)測(cè)
鑒于本活動(dòng)是傳統(tǒng)佳節(jié)xx公司內(nèi)部組織的活動(dòng)，富有創(chuàng)意和互動(dòng)，只要實(shí)施得法，實(shí)施落實(shí)，可以引起內(nèi)部員工積極參與和外部企業(yè)一定的關(guān)注，預(yù)計(jì)活動(dòng)的實(shí) 際參人數(shù)可達(dá)600以上，網(wǎng)絡(luò)報(bào)道5篇。對(duì)xx公司員工覆蓋面有望達(dá)到1/2以上。同時(shí)，這次活動(dòng)將有利的推動(dòng)企業(yè)新文化的形成，增進(jìn)員工信心，對(duì)外展示親切 團(tuán)結(jié)高效的形象，有效提升自身的知名度和美譽(yù)度。
媒介傳播策略
1、 鑒于《xx公司天地》9月號(hào)已交付印刷，先期報(bào)道將利用網(wǎng)絡(luò)媒介，即在xx公司主頁新聞中心發(fā)表通訊一篇。
2、 活動(dòng)執(zhí)行后跟蹤報(bào)道，有效運(yùn)用《xx公司天地》和xx公司主頁的優(yōu)勢(shì)。
3、 活動(dòng)執(zhí)行后在相關(guān)的物流行業(yè)網(wǎng)站進(jìn)行新聞通訊類投稿。
4、 活動(dòng)后在食堂里公布圖片資料和相關(guān)報(bào)道?？梢圆扇⌒麄靼搴秃?bào)的形式，將實(shí)況刻成盤作為以后企業(yè)形象的宣傳資料。也可以上傳網(wǎng)頁慶典活動(dòng)方案。
廣告媒介傳播策略
1、 既定演出部分事先發(fā)函至各部門(文件通知)。
2、 活動(dòng)前的海報(bào)宣傳(可以作為海報(bào)文化普及的前期引導(dǎo))。
3、 一句話表述“中秋您想看什么，意外驚喜等著您”設(shè)立留言點(diǎn)，節(jié)目及電影放映確定前作為參照，使企業(yè)文化對(duì)內(nèi)拓展合理化。
一 活動(dòng)背景
中秋節(jié)是我國僅次于春節(jié)的第二大傳統(tǒng)節(jié)日，這一天家家吃團(tuán)圓飯，品月餅，賞明月，到處洋溢歡樂喜慶氣氛。今年中秋正好的十一黃金周，也是舉辦活動(dòng)的黃金時(shí)機(jī)。
中秋之夜，明月當(dāng)空，清輝灑滿大地，業(yè)主集聚的情形，不僅體現(xiàn)出小區(qū)大家庭般的和諧氛圍，進(jìn)一步提升物業(yè)公司形象。
二 活動(dòng)籌備
(一)活動(dòng)主題
中秋佳節(jié)，團(tuán)圓新居
——“新居”二字也可由開盤小區(qū)的名稱替代
(二)活動(dòng)目的
1、 以“中秋”這個(gè)眾所周知的傳統(tǒng)節(jié)日為由頭，讓業(yè)主每逢中秋便會(huì)回憶起這次中秋活動(dòng)的歡樂景象，印象良好。
2、通過這次文娛活動(dòng)，增進(jìn)物業(yè)與業(yè)主之間的和諧溝通與合作，留下美好的第一印象，保持了兩者之間友好和諧的關(guān)系。
3、提升小區(qū)物業(yè)的影響力和吸引力，樹立良好形象。
(三)活動(dòng)形式
以“中秋”為主題的文娛活動(dòng)，形式豐富多彩
(四)活動(dòng)對(duì)象
入住小區(qū)的業(yè)主
中秋節(jié)活動(dòng)專用節(jié)目
(五)活動(dòng)時(shí)間
xx年xx月xx日晚(由貴公司自行決定)
(六)活動(dòng)地點(diǎn)
可選擇小區(qū)里寬闊的場(chǎng)地
三 前期準(zhǔn)備
(一)前期造勢(shì)
1、交房時(shí)主動(dòng)向業(yè)主提起此項(xiàng)活動(dòng)，并熱情邀請(qǐng)業(yè)主的參加。
2、海報(bào)形式的宣傳
3、宣傳單形式(選用)
(二)活動(dòng)的前期準(zhǔn)備
1、活動(dòng)前10天，宣傳動(dòng)員會(huì)，確定活動(dòng)主題、活動(dòng)方式、娛樂節(jié)目、活動(dòng)流程發(fā)到每名員工手中，這樣讓員工知道自己的任務(wù)，同時(shí)也可以明確告訴業(yè)主有什么亮點(diǎn)及娛樂項(xiàng)目，吸引業(yè)主的積極參與。
2、通過預(yù)熱把臺(tái)詞及文藝節(jié)目進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，并總結(jié)問題再熟練、自然地運(yùn)用。針對(duì)不同的工作設(shè)置專職主持人和會(huì)務(wù)人員負(fù)責(zé)。
3、活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的彩排及音響調(diào)試及布置
4、安排專任布置場(chǎng)地
5、活動(dòng)前一天晚上，召開活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，總結(jié)宣傳活動(dòng)，明確活動(dòng)現(xiàn)在的分工及出現(xiàn)意外情況的應(yīng)急預(yù)案。
6、活動(dòng)當(dāng)中用到的禮品要在活動(dòng)前3天到位，不要到活動(dòng)開始那天，出現(xiàn)禮品不足或者不到位的問題。
7、尋找小區(qū)中有藝術(shù)特長的兒童，并進(jìn)行邀請(qǐng)。
8、了解業(yè)主中是否有新婚夫婦，進(jìn)行邀請(qǐng)，并可事先跟他們說好活動(dòng)規(guī)則和安排。
(三) 企劃準(zhǔn)備
1、現(xiàn)場(chǎng)布置所需物品：橫幅、氣球等營造節(jié)日氣氛
2、制作禮包，準(zhǔn)備禮品
3、畫出活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)平面布置圖，事先演練
四 活動(dòng)設(shè)計(jì)
1、賞月，分發(fā)月餅，同時(shí)用心體會(huì)中秋主題意義，如有可能建議業(yè)主給家里的父母或者親人打電話，捎去對(duì)遠(yuǎn)方親友的思念之情。
2、簡(jiǎn)單介紹關(guān)于中秋的來歷、意義等相關(guān)信息，可以讓業(yè)主們說出以前或者最難忘的一次過中秋的情形，與大家一起分享幸福和樂趣。
3、互動(dòng)游戲：
(1)吟對(duì)與中秋有關(guān)的詩句。誰吟對(duì)的多，就贈(zèng)送精美小禮品
(2)吟唱歌曲，歌曲里帶“月”字，誰唱得好唱得多，贈(zèng)送小禮品。
4、中秋“最棒家庭”競(jìng)賽
可以進(jìn)行拉唱節(jié)目，即歌唱帶“月”字的歌曲(或吟對(duì)與月有關(guān)的詩句或成語)，邀請(qǐng)幾戶業(yè)主進(jìn)行對(duì)抗，以所唱歌曲的多為勝，贈(zèng)送禮品，其他參加的家庭也贈(zèng)送小禮品。每組家庭只需贈(zèng)送一份禮品。
5、最好安排小區(qū)中兒童的才藝表演，兒童表演一般都是觀眾愿意看到的節(jié)目。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十三
5、指定地點(diǎn)報(bào)名在海報(bào)有，趣味游戲可于活動(dòng)當(dāng)天在現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。
6、各球隊(duì)要安排人員維護(hù)比賽現(xiàn)場(chǎng)次序，參賽隊(duì)員要堅(jiān)守裁判判決。
8、比賽友誼第一，比賽第二為原則。
9、各比賽項(xiàng)目的要求和標(biāo)準(zhǔn)以各相關(guān)細(xì)則為準(zhǔn)。
10、活動(dòng)項(xiàng)目若有變化或未盡事宜，將另行通知。
11、活動(dòng)的最終解釋權(quán)歸聚可達(dá)男子籃球隊(duì)所有。
十二、活動(dòng)材料：
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十四
本方案是根據(jù)xx軟件公司對(duì)興隆貿(mào)易的需求，結(jié)合xx軟件公司自身近十年的企業(yè)erp管理經(jīng)驗(yàn)，所提出的針對(duì)興隆貿(mào)易實(shí)施速達(dá)軟件管理系統(tǒng)的初步建議草案，具體涉及采購管理、銷售管理、倉庫管理、價(jià)格管理、帳務(wù)系統(tǒng)、經(jīng)營分析等領(lǐng)域，今后通過雙方的進(jìn)一步互動(dòng)交流，xx軟件將提供更為詳細(xì)的方案建議書。
我們有信心、有能力提出令興隆貿(mào)易滿意的項(xiàng)目解決方案，并提供優(yōu)質(zhì)完善的培訓(xùn)和服務(wù)。xx軟件公司愿意與興隆貿(mào)易結(jié)成信息化建設(shè)領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作伙伴，通過我們的技術(shù)、產(chǎn)品和努力，將興隆貿(mào)易成功的企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)和要求，變成科學(xué)先進(jìn)的信息化管理手段，為興隆貿(mào)易不斷發(fā)展壯大貢獻(xiàn)出我們的力量。
一、項(xiàng)目名稱。
二、項(xiàng)目背景。
泉州市豐澤興隆貿(mào)易有限公司是一家集空調(diào)銷售、維護(hù)、家用電器批發(fā)、零售、售后維護(hù)為一體的綜合性公司。公司下設(shè)倉儲(chǔ)部、批發(fā)部、業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、售后部、內(nèi)勤部等部門，主要經(jīng)營特靈、開利、格力、大金、進(jìn)口三菱重工、奧克斯等國際、國內(nèi)名牌產(chǎn)品的中央空調(diào)以及格力、奧克斯家用空調(diào)，威力、三金洗衣機(jī)的批發(fā)、零售.現(xiàn)及時(shí)的引進(jìn)企業(yè)erp管理軟件系統(tǒng)，在興隆貿(mào)易領(lǐng)導(dǎo)層軟硬兼施的決策下，企業(yè)的管理組織將及時(shí)轉(zhuǎn)型，建立一套實(shí)用的信息管理系統(tǒng)，將為企業(yè)的生存與發(fā)展帶來不可估量的價(jià)值，這樣企業(yè)可以利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)手段來提升企業(yè)管理水平，降低各項(xiàng)成本、時(shí)時(shí)了解經(jīng)營狀況、庫存等以適應(yīng)全球一體化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
三、應(yīng)用目標(biāo)。
興隆貿(mào)易本著增強(qiáng)企業(yè)管理現(xiàn)代化，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的原則和“建設(shè)現(xiàn)代化的企業(yè)管理系統(tǒng)”的先進(jìn)理念，將在企業(yè)應(yīng)用速達(dá)管理系統(tǒng)，以達(dá)到輕松控制庫存，簡(jiǎn)化往來業(yè)務(wù)日常工作，規(guī)范企業(yè)管理流程的目的。按照上述總體要求，xx軟件公司為興隆貿(mào)易量身推薦了目前主流企業(yè)管理軟件之一——“速達(dá)3000pro”此系統(tǒng)使用后的效果具體表現(xiàn)在：
1.可精確控制貨品庫存，并可隨時(shí)查詢?nèi)我庖环N貨品的來龍去脈。
2.方便對(duì)客戶銷售的貨品、價(jià)格、數(shù)量進(jìn)行查詢。
2.可以在開銷售單時(shí)，自動(dòng)跳出相應(yīng)的價(jià)格，無需人工記憶。
3.產(chǎn)品高度集成的特點(diǎn)使得本系統(tǒng)可最大限度提高企業(yè)的工作效率。
5.可對(duì)貨品的銷售價(jià)格、采購價(jià)格、庫存比例進(jìn)行自動(dòng)分析。
6.針對(duì)性強(qiáng)、商貿(mào)行業(yè)所需要各類報(bào)表，一應(yīng)俱全。
四、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及需求分析。
興隆貿(mào)易目前的企業(yè)需求：整合興隆貿(mào)易的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)，提高整個(gè)公司的信息化水平，同時(shí)提高數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、可查詢性。為以后更快的發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。
五、項(xiàng)目設(shè)計(jì)。
為了全面高效地滿足興隆貿(mào)易遠(yuǎn)程管理信息化的需求，使整個(gè)企業(yè)的物流，資金流，業(yè)務(wù)流，信息流在企業(yè)經(jīng)營管理中達(dá)到完美的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，xx軟件公司結(jié)合近十年開發(fā)實(shí)施企業(yè)全面管理系統(tǒng)的成功經(jīng)驗(yàn)，推薦以貨品的銷售采購為核心、倉庫管理系統(tǒng)為重點(diǎn)、供應(yīng)鏈系統(tǒng)及其它相關(guān)系統(tǒng)為補(bǔ)充的全面erp解決方案。整體操作流程如下：
六、速達(dá)3000pro系統(tǒng)介紹。
《速達(dá)3000pro》融入了先進(jìn)的數(shù)據(jù)中心和客戶關(guān)系管理，增加了強(qiáng)大的決策支持功能，在完整的進(jìn)銷存、財(cái)務(wù)、一體化的平臺(tái)上，各類焦點(diǎn)數(shù)據(jù)相互關(guān)聯(lián)，依靠建立良好的客戶關(guān)系，快速把握經(jīng)營決策。其主要功能模塊有：會(huì)計(jì)科目、幣種資料、出納帳戶、往來單位、地區(qū)資料、部門、員工資料、員工類別、貨品資料、貨品類別、計(jì)量單位、憑證錄入、憑證查詢、憑證審核、登帳、期末調(diào)匯、結(jié)轉(zhuǎn)損益、期末結(jié)帳、自動(dòng)轉(zhuǎn)帳、支票管理、出納銀行對(duì)賬、現(xiàn)金銀行、票據(jù)管理、計(jì)件工種、計(jì)件程序、工資審核、支付工資、出納會(huì)計(jì)對(duì)帳、固定資產(chǎn)增加、減少、計(jì)提折舊、報(bào)表中心、數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)、引入、修復(fù)、數(shù)據(jù)導(dǎo)出、用戶授權(quán)、帳套管理、生成套打紙張等。
貳
現(xiàn)根據(jù)興隆貿(mào)易現(xiàn)有的經(jīng)營方式，結(jié)合本軟件制訂出以下運(yùn)作流程：
叁
4．客戶付款時(shí)，我們可開具【銷售收款】單：
肆
七．以上為本系統(tǒng)部分功能，鑒于您的時(shí)間有限，其他功能就不再細(xì)解，下面只抽取系統(tǒng)中數(shù)張單據(jù)供您觀鑒：
1．實(shí)際庫存數(shù)量匯總表：可以隨時(shí)查詢到倉庫庫存貨品的入、出、結(jié)存等信息，雙擊貨品既可查看出入明細(xì)。
2．客戶銷售明細(xì)表：可隨時(shí)查詢客戶的銷售信息。
3．貨品采購明細(xì)表：可查詢貨品的采購情況。
伍
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十五
1、情境講述，導(dǎo)入活動(dòng)。
師：小朋友們，秋天到了，熊伯伯果園里的果子成熟了，我一起到熊伯伯的果園參觀一下吧。
2、參觀果園，觀察蘋果樹并說說自己的發(fā)現(xiàn)。
教師小結(jié)：蘋果吃起來甜甜的，而且它非常有營養(yǎng)，多吃蘋果，我們的身體就很健康，不容易生病。
1、觀看圖譜。
教師：老師把剛才怎樣摘蘋果、吃蘋果的經(jīng)過都畫了下來，我們來看一看。-----出示圖譜，教師帶幼兒認(rèn)識(shí)圖譜。
2、學(xué)習(xí)歌詞。
師：老師把它編成了一首兒歌，我來念一念。（按歌曲節(jié)奏朗誦歌詞）好聽嗎？我們一起學(xué)一學(xué)。
--幼兒跟老師按歌曲節(jié)奏朗誦歌詞。
3、學(xué)唱新歌。
師：小朋友念得真好聽。老師還能把它唱出來呢，你們想聽嗎？（教師邊做動(dòng)作邊范唱）--我們一起唱唱吧。（教師和幼兒學(xué)唱歌曲）。
1、出示梨子、桃子等水果的黑板畫，引導(dǎo)幼兒創(chuàng)編歌曲。
2、學(xué)習(xí)歌詞，把水果替換進(jìn)去，和幼兒說一說。
3、嘗試把創(chuàng)編的歌曲唱出來。
師：今天小朋友真棒，我們唱了蘋果歌，還編了梨子歌、桃子歌?，F(xiàn)在我們幫熊伯伯把這些果子都摘回家吧?。▊€(gè)別幼兒摘果子其他幼兒唱歌曲。）。
寶寶們，我們幫熊伯伯把果子運(yùn)回去吃水果嘍！開上小火車車，我們回去嘍！
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十六
以“消防365平安伴你行――橙色祝福”為主題，以“切實(shí)提高全民消防安全意識(shí)，增強(qiáng)全社會(huì)抗御火災(zāi)能力，創(chuàng)建平安、和諧的消防安全環(huán)境”為目標(biāo)，立足實(shí)際，突出主題，創(chuàng)新思維，組織開展內(nèi)容豐富、形式新穎、覆蓋面廣、富有實(shí)效的系列消防宣傳教育活動(dòng)，努力使今年 “119”消防宣傳活動(dòng)更具規(guī)模，更具聲勢(shì)，更具特點(diǎn)。
成立以市委常委、常務(wù)副市長吳家祥為組長，廣電局副局長李捷、公安局副局長姜正平、消防大隊(duì)教導(dǎo)員許金彪為副組長,各行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)人為成員的“119消防日”宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組在市消防大隊(duì)設(shè)立辦公室，由王玉軍大隊(duì)長任辦公室主任，負(fù)責(zé)部署、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和檢查全市“119”消防宣傳活動(dòng)各項(xiàng)措施的貫徹和落實(shí)情況。各鎮(zhèn)、兩區(qū)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定活動(dòng)方案，確保各項(xiàng)措施落到實(shí)處。
緊緊圍繞活動(dòng)主題，組織策劃一些群眾喜聞樂見、雙向互動(dòng)、有特色的消防宣傳活動(dòng)，引導(dǎo)廣大人民群眾關(guān)注消防安全，支持消防工作，改善社會(huì)消防安全環(huán)境，關(guān)愛消防隊(duì)伍建設(shè)。
(一)組織發(fā)動(dòng)
11月3日下午，市消防大隊(duì)召開動(dòng)員部署會(huì)議，通報(bào)今年以來的火災(zāi)形勢(shì)，部署“119”消防宣傳活動(dòng)有關(guān)工作，全面拉開了“119”消防宣傳的序幕。各鎮(zhèn)、各部門應(yīng)結(jié)合實(shí)際，采取切實(shí)可行的措施，做好“119”消防宣傳的組織發(fā)動(dòng)工作。
(二)開展“消防365平安伴你行――橙色祝?！毕盗行麄骰顒?dòng);
市消防大隊(duì)要從實(shí)際出發(fā)，充分運(yùn)用“橙色”這一元素，宣傳消防先進(jìn)事跡，弘揚(yáng)消防英雄精神，打造消防部隊(duì)鐵軍。要通過在“平安樹”上懸掛橙色祝福絲帶、發(fā)放橙色祝福消防套卡、舉行萬人簽名、消防戰(zhàn)斗服展示和介紹、消防警營文化建設(shè)成果展等活動(dòng)，最大限度地傳播來自消防部隊(duì)的祝福。
1、11月4日開展“橙色祝福――鐵軍風(fēng)采展示”活動(dòng)。4日下午，市消防大隊(duì)舉辦“體驗(yàn)一日警營生活”活動(dòng)，組織消防站對(duì)外開放，邀請(qǐng)廣大市民參觀中隊(duì)官兵宿舍、榮譽(yù)室、消防宣傳展覽室等內(nèi)務(wù)設(shè)置情況，觀看官兵業(yè)務(wù)訓(xùn)練，組織人員進(jìn)行疊軍被、拋水帶、爬梯子等趣味比賽，通過親身體驗(yàn)，在娛樂中感受官兵的日常生活和部隊(duì)管理的要求，進(jìn)一步加深對(duì)消防官兵的認(rèn)識(shí)、對(duì)消防部隊(duì)的了解以及明白消防官兵為社會(huì)平安所做的特殊貢獻(xiàn)。
2、11月5日開展“橙色祝福――疏散逃生演練”活動(dòng)。11月5日，市消防大隊(duì)組織學(xué)校師生、企業(yè)職工、外來務(wù)工人員等群體開展滅火逃生疏散演練，幫助廣大群眾掌握“兩知三會(huì)”(知道所在場(chǎng)所或單位的火災(zāi)危險(xiǎn)性、知道火災(zāi)預(yù)防基本常識(shí)，會(huì)報(bào)火警、會(huì)撲救初起火災(zāi)、會(huì)自救互救)。
3、11月9日上午，開展“橙色祝福――查找身邊的火災(zāi)隱患”活動(dòng)。市消防大隊(duì)將在施耐庵公園門口舉行“關(guān)注消防安全，共筑平安大豐”萬人簽名和全民宣誓活動(dòng)，設(shè)置火災(zāi)隱患舉報(bào)點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)接受社會(huì)各界和人民群眾的舉報(bào)，發(fā)放《消防法》、印有消防知識(shí)的有獎(jiǎng)明信片及商場(chǎng)市場(chǎng)、賓館飯店、家庭、學(xué)校的防火宣傳資料，號(hào)召廣大市民積極參與消防，主動(dòng)查找身邊的火災(zāi)隱患，為社會(huì)消防安全做貢獻(xiàn)。通過聲勢(shì)浩大的簽名和宣誓活動(dòng)，擴(kuò)大消防影響，增強(qiáng)廣大市民的消防安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。
(三)舉行大型聯(lián)合滅火演練
8日下午，市消防大隊(duì)將舉辦大型滅火演練，組織重點(diǎn)單位、派出所負(fù)責(zé)人參加觀摩。通過實(shí)地演練，檢驗(yàn)大豐市應(yīng)對(duì)突發(fā)災(zāi)害處置水平，進(jìn)一步提高多部門聯(lián)合作戰(zhàn)能力，增強(qiáng)企事業(yè)單位的自防自救消防安全意識(shí)。
(四)組織消防志愿者走街串巷宣傳活動(dòng)
9日上午，市消防大隊(duì)組織衛(wèi)生、電信、學(xué)校等10支消防志愿者服務(wù)隊(duì)上街開展消防知識(shí)宣傳普及活動(dòng)。通過發(fā)放防火宣傳資料、解答消防方面的咨詢，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大市民消防安全意識(shí)，提高他們的預(yù)防火災(zāi)能力。
(五)組織重點(diǎn)單位開展“十個(gè)一”消防宣傳專項(xiàng)活動(dòng)和戶外視頻“119”專題宣傳活動(dòng)
119消防宣傳日活動(dòng)期間，市消防大隊(duì)要認(rèn)真組織轄區(qū)重點(diǎn)單位，在沿街建筑懸掛橫幅、張貼標(biāo)語，利用視頻進(jìn)行宣傳，全力營造“119”消防宣傳的氛圍。要結(jié)合實(shí)際，組織重點(diǎn)單位開展“十個(gè)一”消防宣傳專項(xiàng)行動(dòng)，即：進(jìn)行一次消防安全教育培訓(xùn)，召開一次消防安全專題會(huì)議，設(shè)置一塊消防板報(bào)，張貼一批消防標(biāo)語，懸掛一條宣傳橫幅，組織一次滅火逃生演練，播放一部消防宣傳片，開展一次消防知識(shí)競(jìng)賽，組織一次火災(zāi)隱患普查，解決一批消防疑難問題等。通過開展“十個(gè)一”專項(xiàng)行動(dòng)，確保重點(diǎn)單位單位所有人員均接受一次消防安全教育。要充分利用商場(chǎng)、市場(chǎng)、賓館、飯店、公共娛樂場(chǎng)所、客運(yùn)站候車大廳等公眾聚集場(chǎng)所以及銀行、電信行業(yè)的營業(yè)廳普遍安裝的戶外視頻及居住建筑樓宇視頻，開展“119”專題宣傳活動(dòng)，確保每天播放消防公益廣告和消防知識(shí)短片不少于6小時(shí)。
(六)開展冬季家庭防火宣傳
結(jié)合冬季村(居)民家庭火災(zāi)多發(fā)的情況，依托公安機(jī)關(guān)實(shí)施的“祝福平安千萬家”宣傳工程，深入開展消防宣傳“進(jìn)家庭”活動(dòng)，廣泛發(fā)動(dòng)街道、社區(qū)、居(村)委會(huì)，利用墻報(bào)板報(bào)，深入開展發(fā)放防火須知、給居(村)民的一封信等活動(dòng)開展宣傳，將各類防火宣傳資料發(fā)放到群眾手中。特別要關(guān)注冬季老年人亡人火災(zāi)多發(fā)、出租屋亡人火災(zāi)多發(fā)、兒童玩火引發(fā)火災(zāi)以及火災(zāi)發(fā)生后救人不當(dāng)導(dǎo)致死亡等問題，做好有針對(duì)性的宣傳教育活動(dòng)。要利用各類媒體，圍繞冬季火災(zāi)發(fā)生的規(guī)律及預(yù)防方法、初期火災(zāi)的撲救知識(shí)及逃生常識(shí)、具有警示性的典型火災(zāi)案例等大力開展宣傳報(bào)道，拓寬宣傳教育覆蓋面，使“119”消防日宣傳活動(dòng)深入到社會(huì)最基層?！?19”消防日宣傳活動(dòng)期間，大豐市電視臺(tái)將通過滾動(dòng)字幕和公告的形式開展消防常識(shí)宣傳。
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門、各消防安全重點(diǎn)單位要明確分工，責(zé)任到人，措施到位。創(chuàng)新形式、豐富內(nèi)容、開展有規(guī)模、有聲勢(shì)、有特點(diǎn)的宣傳活動(dòng)。
(二)推動(dòng)“六進(jìn)”工作。各鎮(zhèn)、各有關(guān)部門、各消防安全重點(diǎn)單位要緊緊圍繞此次宣傳活動(dòng)主題策劃宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步做好消防安全進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村的宣傳工作。要在各個(gè)主要街道懸掛宣傳標(biāo)語、設(shè)立咨詢點(diǎn)。各消防安全重點(diǎn)單位要在本單位內(nèi)廣泛宣傳新《消防法》和防火滅火知識(shí)，組織干部、職工開展滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案演練，形成濃厚消防宣傳氛圍。市消防大隊(duì)要加強(qiáng)對(duì)消防宣傳活動(dòng)的檢查指導(dǎo)，督促各項(xiàng)宣傳措施的落實(shí)。
(三)為冬季防火工作奠定基礎(chǔ)。要以“119”消防日為契機(jī)，在本轄區(qū)、本單位拉開冬季防火序幕，為服務(wù)大豐經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供良好的消防安全環(huán)境。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十七
20xx年5月12日，一場(chǎng)突如其來的大地震，震驚了中國，震驚了世界！面對(duì)這場(chǎng)舉世震驚的災(zāi)難，怡園小學(xué)的全體師生本著“一方有難、八方有難”的精神，慷慨解囊共捐款12萬元。一年后的今天，災(zāi)區(qū)的小伙伴在各方的支援下已走出地震的心理陰影，但是我們要讓愛在我們手中繼續(xù)傳遞，讓災(zāi)區(qū)的小伙伴在我們的幫助下生活得更快樂！
2xxx年5月。
學(xué)校操場(chǎng)。
徐飛飛老師。
廖陳校老師。
（一）、捐款活動(dòng)：
1、各中隊(duì)積極發(fā)動(dòng)少先隊(duì)員為災(zāi)區(qū)的小伙伴獻(xiàn)出愛心之手，捐款以自愿為原則，凡是捐款10元（包括10元）以上的學(xué)生可以獲得四（4）班唐子淇同學(xué)錄制的光盤一張。
2、各班于周五上午下班前各班學(xué)生捐款數(shù)額用a4紙名單表格的形式匯總后交到教導(dǎo)處（負(fù)責(zé)人：各中隊(duì)輔導(dǎo)員）。
3、5月11日升旗儀式結(jié)束后，各班派一名同學(xué)把捐款交到捐款箱。
4、捐款所得的款項(xiàng)將由共青團(tuán)xx省委員會(huì)直接交由災(zāi)區(qū)少工委用于災(zāi)區(qū)學(xué)校少先隊(duì)建設(shè)。（如：購買大隊(duì)旗、中隊(duì)旗、紅領(lǐng)巾等少先隊(duì)物品）。
（二）、各中隊(duì)在5月12日前出一期以紀(jì)念5.12為主題的墻報(bào)。（負(fù)責(zé)人：各中隊(duì)輔導(dǎo)員）。
（三）、“小春芽”廣播站播放有關(guān)紀(jì)念5.12一周年活動(dòng)的歌曲和稿件。（負(fù)責(zé)人：賴新西老師）。
（四）、5月12日下午14：28全校師生起立為災(zāi)區(qū)的死難者默哀三分鐘。（負(fù)責(zé)人：黃靜嫻）。
（五）、５月１５日進(jìn)行一次逃生演習(xí)。（負(fù)責(zé)人：黃靜嫻、賴新西）。
xx市xx區(qū)怡園小學(xué)德育處、少先隊(duì)。
二0xx年五月五日。
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十八
為倡導(dǎo)文明新風(fēng)，營造和諧環(huán)境，充分體現(xiàn)各級(jí)組織的人文關(guān)懷，湖北廉熙旅游開發(fā)有限公司和新洲各婚姻職介所、婚紗攝影、鮮花店共同策劃組織黃家龍“迎新年、鬧新春”相親交友活動(dòng)。此次活動(dòng)是為了方便出外打工回來的單身男女一個(gè)方便，通過系列戶外拓展游戲活動(dòng)中給大家提供一個(gè)相互了解的平臺(tái)，相親交友活動(dòng)會(huì)在城區(qū)各職介所設(shè)報(bào)名點(diǎn)。為了把這次有益于社會(huì)的公益性活動(dòng)辦好，為未婚人士搭建一個(gè)良好的交友平臺(tái)營造一個(gè)良好的氛圍，著力解決社會(huì)各界普通關(guān)注的單身男女婚戀難問題，過一個(gè)祥和溫馨的歡樂春節(jié)，因此我們將不懈努力，為大家提供更多更好的服務(wù)!歡迎社會(huì)各界的單身男女踴躍報(bào)名。
活動(dòng)地點(diǎn)：xx道觀河鄂東xx戶外野戰(zhàn)拓展基地。
主辦單位：_____。
活動(dòng)時(shí)間：201x年正月初三--初十日。
報(bào)名地點(diǎn)：_____。
網(wǎng)站支持：陽邏信息港、陽邏在線、新洲人論壇、豹行戶外。
活動(dòng)行程：
8：00時(shí)新洲車站集合出發(fā)，前往鄂東黃家龍戶外野戰(zhàn)拓展基地;。
8:30時(shí)進(jìn)入黃家龍進(jìn)行破冰游戲;。
9:00時(shí)進(jìn)行信任背摔活動(dòng);。
10：00時(shí)進(jìn)行穿越生死電網(wǎng)活動(dòng);。
11:30時(shí)農(nóng)家中餐;。
12:30時(shí)進(jìn)行真人cs野戰(zhàn)活動(dòng);。
14:30時(shí)進(jìn)行自由活動(dòng)(登山、穿越);。
17:00時(shí)結(jié)束活動(dòng)，返回新洲。
費(fèi)用：180元每人。
交通：武漢-新洲黃家龍往返。
拓展野戰(zhàn)：教練、裝備費(fèi)用。
用餐：一中餐(農(nóng)家樂餐)。
要求：1、每次活動(dòng)人數(shù)不能低于30人;。
2、相互尊重、團(tuán)結(jié)友愛;。
3、服從組織安排;。
4、不帶火種上山，注意環(huán)保，不丟拋垃圾，所有垃圾必須帶走;。
5、自備1-2個(gè)節(jié)目，主動(dòng)展示你的優(yōu)點(diǎn);。
6、帶好開心快樂，找好你的另一半!
篇二：
投資理財(cái)活動(dòng)方案策劃篇十九
為深入貫徹落實(shí)黨的十七大和十七界三中、四中全會(huì)精神，進(jìn)一步深化拓展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)成果，圍繞推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，全面加強(qiáng)黨的基層組織建設(shè)和黨員隊(duì)伍建設(shè)，按照鄉(xiāng)黨委、縣衛(wèi)生局黨委關(guān)于在基層黨組織和黨員中深入開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的要求，結(jié)合我院實(shí)際情況，按照上級(jí)黨組織的要求在我院黨員中開展以創(chuàng)建“五個(gè)好”先進(jìn)黨組織、爭(zhēng)做“五個(gè)表率”優(yōu)秀***員為主要內(nèi)容的創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，方城縣楊集鄉(xiāng)衛(wèi)生院創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)實(shí)施方案。特制定本實(shí)施方案。
一、重要意義。
（一）開展創(chuàng)優(yōu)爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)有利于進(jìn)一步鞏固擴(kuò)大學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)成果。在鄉(xiāng)黨委和縣衛(wèi)生局黨委及黨支部的領(lǐng)導(dǎo)下，在我院全院職工的共同努力下，我院深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)取得了豐碩的認(rèn)識(shí)成果、實(shí)踐成果、制度成果。扎實(shí)開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，有利于充分發(fā)揮各個(gè)黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和優(yōu)秀***員的先鋒模范作用，把學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)成果運(yùn)用到解決人民群眾最關(guān)心最直接最現(xiàn)實(shí)的利益問題上，要通過對(duì)這些矛盾和問題的解決，讓廣大人民群眾真切地感受到學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀帶來的新變化新成效。
（二）開展創(chuàng)優(yōu)爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)有利于進(jìn)一步促進(jìn)全鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)的科學(xué)。
發(fā)展。當(dāng)前，我們正處于加快深化醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的路程中，保持醫(yī)療衛(wèi)生體制的改革，扎實(shí)開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，有利于充分發(fā)揮每個(gè)黨員推動(dòng)發(fā)展、服務(wù)群眾、凝聚人心促進(jìn)***的作用，把黨支部建設(shè)成為加快我鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)變者、組織者、推動(dòng)者和實(shí)踐者，為楊集鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)的組織保障。
（三）開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)有利于進(jìn)一步加強(qiáng)黨的先進(jìn)性建設(shè)和執(zhí)政能力建設(shè)。黨的基層黨組織是我黨全部工作和戰(zhàn)斗力的基礎(chǔ)，承擔(dān)著把科學(xué)發(fā)展觀貫徹落實(shí)到基層的重要責(zé)任，扎實(shí)開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，有利于進(jìn)一步解決農(nóng)村黨建方面的突出問題，切實(shí)增強(qiáng)基層黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，促進(jìn)各級(jí)黨組織和廣大黨員更好地聯(lián)系群眾和服務(wù)群眾，始終保持黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。
（四）開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)有利于針對(duì)黨建工作的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行整改提高。目前，我鄉(xiāng)黨支部和黨員隊(duì)伍仍存在著形式、任務(wù)和要求不相適應(yīng)的諸多問題與不足。有的.黨員工作責(zé)任心不強(qiáng)，在完成上級(jí)黨組織及黨支部下達(dá)的任務(wù)中工作浮漂，不能艱苦奮斗、艱苦創(chuàng)業(yè)，沒有迎難而上，破解難題的能力和雷厲風(fēng)行、真抓實(shí)干的干勁等。這些問題，要在這次創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)中加以徹底克服和解決。要用創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)來提升各黨員的先鋒模范作用的充分發(fā)揮，使各黨員勇于創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，真正成為建設(shè)楊集鄉(xiāng)的戰(zhàn)斗堡壘和主力軍、先鋒隊(duì)。
（五）開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)有利于進(jìn)一步調(diào)動(dòng)和激發(fā)廣大黨員的積極。
性、創(chuàng)造性。學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)激發(fā)了廣大黨員投身科學(xué)發(fā)展、推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、服務(wù)科學(xué)發(fā)展的積極性、創(chuàng)造性，要把這種積極性、創(chuàng)造性保護(hù)好、引導(dǎo)好，需要行之有效的實(shí)踐載體和動(dòng)力機(jī)制，扎實(shí)開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，有利于組織黨員在日常工作中發(fā)揮先鋒模范作用，更好樹立先進(jìn)形象，不斷激發(fā)黨員隊(duì)伍的內(nèi)在活力，持續(xù)深入推動(dòng)科學(xué)發(fā)展觀。
二、總體目標(biāo)。
通過開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，著力解決我院干部職工在思想作風(fēng)、服務(wù)質(zhì)量、自身建設(shè)方面存在的突出問題，通過培植爭(zhēng)創(chuàng)一流服務(wù)和文明窗口等先進(jìn)典型，全員上下以嶄新的形象、一流的服務(wù)投身于我鄉(xiāng)的衛(wèi)生事業(yè)建設(shè)之中。
三、主要內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)要求。
中央要求，創(chuàng)建先進(jìn)基層黨組織要努力做到“五個(gè)好”，即領(lǐng)導(dǎo)班子好、黨員隊(duì)伍好、工作機(jī)制好、工作業(yè)績好、群眾反映好；爭(zhēng)做優(yōu)秀***員要努力做到：“五個(gè)帶頭”，即帶頭學(xué)習(xí)提高、帶頭爭(zhēng)創(chuàng)佳績、帶頭服務(wù)群眾、帶頭遵紀(jì)守法、帶頭弘揚(yáng)正氣，規(guī)劃方案《方城縣楊集鄉(xiāng)衛(wèi)生院創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)實(shí)施方案》。我鄉(xiāng)的創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)著重以創(chuàng)建“五個(gè)好”先進(jìn)基層黨組織、爭(zhēng)做“五個(gè)表率”優(yōu)秀***為主要內(nèi)容。
（一）“五個(gè)好”先進(jìn)基層黨組織標(biāo)準(zhǔn)。
全院黨員干部要做到：一是領(lǐng)導(dǎo)班子要好。班子健全，結(jié)構(gòu)合理，成員綜合素質(zhì)較高；堅(jiān)持***集中制，認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)黨委決議決定，自覺為群眾服務(wù)，班子團(tuán)結(jié)有凝聚力，作風(fēng)扎實(shí)，在黨員、群眾中間有較高威信，善于領(lǐng)導(dǎo)村級(jí)組織發(fā)揮整體作用。二是黨員隊(duì)伍好。黨員、干部顧大局，講原則，政治素質(zhì)高；積極參加科技致富活動(dòng)，能夠帶領(lǐng)群眾遵紀(jì)守法，帶頭完成組織交給的各項(xiàng)任務(wù)，自覺抵制宗派、迷信活動(dòng)，黨員隊(duì)伍能充分發(fā)揮先鋒模范帶頭作用。三是工作機(jī)制好。規(guī)章制度完善，管理措施到位，工作運(yùn)行順暢有序。四是工作業(yè)績好。要圍繞中心、服務(wù)大局，單項(xiàng)工作爭(zhēng)第一，整體工作創(chuàng)一流。認(rèn)真履行職責(zé)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)黨員干部群眾在完成本職工作中做出顯著成績。五是群眾反映好?；鶎狱h組織在群眾中有較高的威信。黨員在群眾中有良好的形象，黨群干部關(guān)系密切。
（二）“五個(gè)表率”優(yōu)秀***員標(biāo)準(zhǔn)。
始終保持***員先進(jìn)性，模范履行黨章規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)，努力做到“五個(gè)表率”。一是自覺學(xué)習(xí)的表率。努力學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)定理想信念，認(rèn)真學(xué)習(xí)科學(xué)文化知識(shí)，成為本職工作的行家里手。二是爭(zhēng)創(chuàng)佳績的表率。具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，埋頭苦干、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)有為，在本職崗位上做出顯著成績。三是服務(wù)群眾的表率。積極主動(dòng)為群眾辦實(shí)事、辦好事，無私奉獻(xiàn)、排憂解難，自覺維護(hù)群眾的正當(dāng)權(quán)益。四是遵紀(jì)守法的表率。自覺遵守黨的紀(jì)律，模范遵守國家法律法規(guī)，敢于同違紀(jì)違法行為作斗爭(zhēng)。五是弘揚(yáng)正氣的表率。帶頭實(shí)踐社會(huì)主義榮辱觀，發(fā)揚(yáng)社會(huì)主義新風(fēng)尚，以實(shí)際行動(dòng)弘揚(yáng)正氣。
四、具體要求。
全院黨員干部要緊密地結(jié)合我院實(shí)際工作來謀劃和推動(dòng)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，根據(jù)我院的實(shí)際情況和黨員崗位特點(diǎn)，明確活動(dòng)目標(biāo)任務(wù)，確定各具特色的爭(zhēng)創(chuàng)載體。力爭(zhēng)在以下三點(diǎn)求的新的突破。
（一）、堅(jiān)持分類指導(dǎo)。
針對(duì)基層生產(chǎn)一線黨員的文化水平和崗位特點(diǎn)，在教育內(nèi)容安排上，突出實(shí)用管用。要求單位必須結(jié)合本單位工作、本崗位實(shí)際，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，創(chuàng)造性地做好本職工作。開展分類分層、因材因需施教，提高教育活動(dòng)質(zhì)量。要求事業(yè)單位以集中學(xué)習(xí)為主，嚴(yán)格按照要求，先學(xué)一步，學(xué)深一點(diǎn)；對(duì)工學(xué)矛盾突出的單位，要求組織黨員以不定期或短期集中學(xué)習(xí)的方式靈活開展學(xué)習(xí)。
臨床醫(yī)療是醫(yī)院的一線工作，在一線黨員中開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，鼓勵(lì)醫(yī)務(wù)人員勤于鉆研，勇于實(shí)踐，服務(wù)群眾，使廣大醫(yī)務(wù)人員努力爭(zhēng)做當(dāng)代前沿醫(yī)學(xué)知識(shí)的“領(lǐng)頭雁”；臨床一線的“頂梁柱”；患者床邊的“守護(hù)神”；百姓滿意的“貼心人”。
護(hù)理工作是醫(yī)療工作的重要組成部分，是醫(yī)療服務(wù)水平的直接體現(xiàn)，在護(hù)理隊(duì)伍中開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，不斷增強(qiáng)護(hù)理人員的責(zé)任意識(shí)，服務(wù)意識(shí)。通過爭(zhēng)創(chuàng)“護(hù)理技術(shù)能手”活動(dòng)，把培養(yǎng)護(hù)理人員良好的溝通技巧，過硬的心理素質(zhì)，精湛的業(yè)務(wù)技能貫徹活動(dòng)始終。
（二）、做到“四個(gè)結(jié)合”
創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)要與學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)“回頭看”，建立長效機(jī)制相結(jié)合。我院要結(jié)合“回頭看”活動(dòng)中查擺的問題進(jìn)行剖析，找出癥結(jié)所在，有針對(duì)性地制定整改措施，務(wù)必使影響和制約衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的問題得到解決。
創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)要與加強(qiáng)黨員干部教育管理相結(jié)合。對(duì)個(gè)別黨員組織觀念淡薄、黨員先進(jìn)性意識(shí)缺失等現(xiàn)象，有針對(duì)性地進(jìn)行教育管理，作到教育到位、管理到位、監(jiān)督到位，真正達(dá)到治庸治懶的目的。
創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)要與在全縣開展的“爭(zhēng)創(chuàng)學(xué)習(xí)型黨組織、爭(zhēng)當(dāng)學(xué)習(xí)型干部”活動(dòng)相結(jié)合。要在黨員干部中牢固樹立學(xué)習(xí)理念，通過學(xué)習(xí)提高素質(zhì)，營造比學(xué)習(xí)、比奉獻(xiàn)的良好氛圍，達(dá)到以活動(dòng)促學(xué)習(xí)，以學(xué)習(xí)增成效的目的。
創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)要與衛(wèi)生文化建設(shè)相結(jié)合，認(rèn)真踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，圍繞發(fā)展衛(wèi)生事業(yè)、保障人民健康的中心，提高職工隊(duì)伍整體素質(zhì)，打造良好衛(wèi)生文化。
（三）、落實(shí)“四個(gè)貫徹始終”
一是堅(jiān)持把領(lǐng)導(dǎo)帶頭貫徹始終。黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)，要充分認(rèn)識(shí)到創(chuàng)先就是創(chuàng)新，創(chuàng)先就是責(zé)任，創(chuàng)先就是發(fā)展，做創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的模范。二是堅(jiān)持把領(lǐng)導(dǎo)干部包聯(lián)制度貫徹始終。院領(lǐng)導(dǎo)干部要多到聯(lián)系點(diǎn)上調(diào)研指導(dǎo)，一定要包聯(lián)出新成效新變化。三是堅(jiān)持督查指導(dǎo)貫徹始終。四是堅(jiān)持載體深化貫徹始終。
五、方法步驟。
創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)要有計(jì)劃、分步驟地持續(xù)推進(jìn)。從2010年5月開始，著重圍繞迎接建黨90周年開展活動(dòng)，引導(dǎo)基層黨組織切實(shí)履行職責(zé)，***員立足本職崗位爭(zhēng)創(chuàng)一流業(yè)績，掀起創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)***。從2011年7月開始，著重圍繞迎接黨的十八大開展活動(dòng)，引導(dǎo)基層黨組織和廣大黨員以昂揚(yáng)向上的精神風(fēng)貌，更加也色的工作業(yè)績，向黨建90周年獻(xiàn)禮。
（一）、動(dòng)員部署。
制定方案。我院要根據(jù)此方案，結(jié)合實(shí)際，制定出我院的實(shí)施方案，對(duì)黨組織開展活動(dòng)和黨員參加活動(dòng)提前明確目標(biāo)和要求，使全體黨員干部參加到“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)中來。
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