年輕人是國家的未來，他們承載著國家的希望與夢想。如何培養(yǎng)創(chuàng)新思維，不斷適應(yīng)社會發(fā)展的需求？接下來是一些環(huán)境保護(hù)方面的范文，供大家參考學(xué)習(xí)。
風(fēng)險控制心得篇一
近年來，風(fēng)險控制在各個領(lǐng)域中越來越受到重視。然而，如何有效地進(jìn)行風(fēng)險控制一直是一個值得深思熟慮的問題。在實踐中，我們常常會遇到各種各樣的風(fēng)險控制案例，通過對這些案例的分析和總結(jié)，我們可以得出一些寶貴的體會和經(jīng)驗，幫助我們更好地進(jìn)行風(fēng)險控制。
首先，風(fēng)險控制案例讓我認(rèn)識到風(fēng)險是無處不在的。不論是企業(yè)經(jīng)營還是個人生活，都存在著各種各樣的風(fēng)險，如市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、自然災(zāi)害等等。這些風(fēng)險無法完全避免，我們不能因為害怕風(fēng)險而束手束腳。相反，我們要學(xué)會識別風(fēng)險、量化風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險控制。只有深入了解風(fēng)險的本質(zhì)，我們才能更好地應(yīng)對風(fēng)險，最小化其對我們造成的影響。
其次，風(fēng)險控制案例讓我明白了風(fēng)險控制需要全員參與。在一個組織或團(tuán)隊中，風(fēng)險控制不是某個人或某個部門的責(zé)任，而是每個人的責(zé)任。一個人或一個部門的疏忽很可能導(dǎo)致整個組織遭受損失。因此，我們要樹立全員參與的意識，將風(fēng)險控制貫徹到組織的每個環(huán)節(jié)。只有每個人都充分認(rèn)識到風(fēng)險的重要性，并且主動參與到風(fēng)險控制中去，才能使風(fēng)險控制工作取得更好的效果。
另外，風(fēng)險控制案例讓我意識到風(fēng)險控制需要有計劃性和系統(tǒng)性。風(fēng)險控制不是一時的臨時行動，而是一個長期的過程。我們要建立系統(tǒng)的風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險控制的目標(biāo)、方法和步驟，并制定相應(yīng)的計劃和措施。在實施過程中，我們要及時跟蹤和評估風(fēng)險控制的效果，并根據(jù)需要進(jìn)行修訂和改進(jìn)。只有建立起科學(xué)的風(fēng)險控制機(jī)制，才能更好地應(yīng)對各種風(fēng)險，并且在風(fēng)險面前保持相對穩(wěn)定的狀態(tài)。
最后，風(fēng)險控制案例讓我懂得風(fēng)險控制需要綜合運(yùn)用各種手段。在實踐中，單一的手段是無法應(yīng)對多樣化的風(fēng)險的。我們需要根據(jù)不同的風(fēng)險特點，采取不同的手段進(jìn)行風(fēng)險控制。例如，對于市場風(fēng)險，我們可以采取多元化投資的策略，以分散風(fēng)險；對于操作風(fēng)險，我們可以加強(qiáng)員工培訓(xùn)和管理，提高員工的操作技能和責(zé)任意識。只有全面運(yùn)用各種風(fēng)險控制手段，我們才能更好地預(yù)測和應(yīng)對風(fēng)險，保護(hù)我們的利益。
綜上所述，風(fēng)險控制案例對于我們進(jìn)行風(fēng)險控制工作具有重要的指導(dǎo)意義。通過對這些案例的分析和總結(jié)，我們能夠更深入地認(rèn)識到風(fēng)險的本質(zhì)，樹立全員參與的意識，建立計劃性和系統(tǒng)性的風(fēng)險管理體系，并綜合運(yùn)用各種手段進(jìn)行風(fēng)險控制。只有這樣，我們才能更好地應(yīng)對風(fēng)險，確保我們的利益和安全。同時，我們也要不斷總結(jié)和分享風(fēng)險控制經(jīng)驗，為更多的人提供借鑒和參考，共同推動風(fēng)險控制工作的發(fā)展。
風(fēng)險控制心得篇二
風(fēng)險無處不在，無論是個人生活還是事業(yè)發(fā)展，都充滿著不確定性和風(fēng)險。因此，學(xué)會控制和管理風(fēng)險是每個人都應(yīng)該具備的能力。在我的親身經(jīng)歷中，我深刻認(rèn)識到風(fēng)險控制的重要性，并且總結(jié)出了一些心得體會，希望能夠與大家分享。
首先，了解風(fēng)險是風(fēng)險控制的基礎(chǔ)。風(fēng)險是指潛在的、可能對目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的事件或情況。在實際生活中，我們面臨著許多不同類型的風(fēng)險，如健康風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、職業(yè)風(fēng)險等。了解和認(rèn)知這些風(fēng)險，是我們進(jìn)行風(fēng)險控制的基礎(chǔ)。在這方面，我發(fā)現(xiàn)關(guān)注和學(xué)習(xí)相關(guān)的知識是關(guān)鍵。通過閱讀、咨詢專業(yè)人士、參加培訓(xùn)等途徑，我們能夠獲得更多關(guān)于風(fēng)險的信息，進(jìn)而更好地識別和理解風(fēng)險。
其次，制定風(fēng)險管理策略是有效控制風(fēng)險的關(guān)鍵步驟。風(fēng)險管理策略是指根據(jù)風(fēng)險識別、評估和量化的結(jié)果，制定出相應(yīng)的管理措施和方法，以降低風(fēng)險的發(fā)生和對目標(biāo)的影響。在制定風(fēng)險管理策略時，我們需要考慮不同風(fēng)險之間的相關(guān)性和相互作用，以及目標(biāo)的重要性和優(yōu)先級。同時，制定策略還需要充分考慮相關(guān)的環(huán)境和條件，確保策略的實施可行性和有效性。而在實踐中，我發(fā)現(xiàn)制定風(fēng)險管理策略需要足夠的思考和專業(yè)知識，并且需要定期進(jìn)行評估和調(diào)整，以應(yīng)對風(fēng)險的變化和發(fā)展。
第三，風(fēng)險控制需要積極主動的態(tài)度和行動。在面對風(fēng)險時，消極被動只能讓風(fēng)險變得更大，而積極主動則可以使我們更好地掌控風(fēng)險的發(fā)生和影響。積極主動的態(tài)度意味著主動地識別和分析風(fēng)險，以及采取相應(yīng)的措施來應(yīng)對風(fēng)險。在這方面，我發(fā)現(xiàn)主動的思維和行動是非常關(guān)鍵的。我們可以通過不斷學(xué)習(xí)和思考，培養(yǎng)出主動識別和評估風(fēng)險的能力；同時，我們還可以積極地探尋解決風(fēng)險的方法和策略，并堅持不懈地付諸實踐。
第四，合理使用工具和技術(shù)可以提高風(fēng)險控制的效果。在風(fēng)險控制過程中，我們可以利用現(xiàn)代科技和工具來提高風(fēng)險控制的效果。例如，我們可以使用各種統(tǒng)計和數(shù)據(jù)分析工具來幫助我們更準(zhǔn)確地識別和評估風(fēng)險；我們還可以利用信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)來獲取和傳播風(fēng)險相關(guān)的信息。在我個人的經(jīng)驗中，我發(fā)現(xiàn)合理使用這些工具和技術(shù)可以提高風(fēng)險控制的效果，并且節(jié)省時間和精力。
最后，風(fēng)險控制需要不斷學(xué)習(xí)和反思。風(fēng)險是一個動態(tài)的過程，不斷變化著。為了更好地控制風(fēng)險，我們需要具備持續(xù)學(xué)習(xí)和反思的能力。通過學(xué)習(xí)，我們可以不斷提高自己的知識和技能，從而更好地應(yīng)對各種風(fēng)險；通過反思，我們可以總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，并及時做出調(diào)整和改進(jìn)。在我個人的實踐中，我發(fā)現(xiàn)持續(xù)學(xué)習(xí)和反思是非常重要的，它們可以幫助我在風(fēng)險控制中不斷提升和進(jìn)步。
綜上所述，風(fēng)險控制是一項關(guān)乎個人和事業(yè)發(fā)展的重要能力。通過了解風(fēng)險、制定風(fēng)險管理策略、積極主動行動、合理使用工具和技術(shù)，以及持續(xù)學(xué)習(xí)和反思，我們可以更好地控制和管理風(fēng)險，從而獲得更好的生活和事業(yè)發(fā)展。希望這些心得體會對大家有所啟發(fā)和幫助。
風(fēng)險控制心得篇三
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好！
我是來自運(yùn)行控制中心團(tuán)支部的湯舟，今天很榮幸有機(jī)會與大家分享一些運(yùn)行風(fēng)險管控的心得與看法。
在遠(yuǎn)古時期，漁民們每次出海前都要祈禱神靈保佑自己出海時能夠風(fēng)平浪靜、滿載而歸。他們在長期的實踐中，深深的體會到，“風(fēng)”給他們帶來的無法預(yù)測的危險，對于漁民來說，“風(fēng)”即意味著“險”，這就是風(fēng)險一詞的由來。
這個故事雖然簡短，但顯現(xiàn)的道理卻異常深刻，可以總結(jié)出：風(fēng)險，無處不在卻又不可預(yù)測。類比我們的運(yùn)行工作，假如漁民們每次出海前，都能對天氣進(jìn)行評估，制定科學(xué)的出海時間和海上路線，回來以后繼續(xù)總結(jié)經(jīng)驗，再對后來出海的漁民進(jìn)行提醒，這樣風(fēng)險就能得到一定的控制。然而古人靠迷信規(guī)避風(fēng)險，但我們現(xiàn)代人得靠科技保障安全。古人生逢危難方知曉，我們是管控風(fēng)險保安全。
安全是民航的第一生產(chǎn)力，進(jìn)一步說，風(fēng)險管控則是保證安全運(yùn)行的第一要務(wù)。前段時間，某航空公司執(zhí)行的航班在起飛滑跑初始階段，機(jī)頭非指令上仰，最后導(dǎo)致尾撬磨損、機(jī)身蒙皮有多處擦傷。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在該事件當(dāng)中，一線值班人員工作作風(fēng)不嚴(yán)謹(jǐn)，規(guī)章制度未嚴(yán)格落實，相關(guān)部門風(fēng)險管控不到位。正是由于這一系列事故鏈，最后釀成安全問題。眾所周知，事故不會因為一個單一的錯誤而引發(fā)，事故是由多個錯誤串聯(lián)在一起才會發(fā)生。也就是說，該事件當(dāng)中的.只要有某一環(huán)節(jié)按要求做到了風(fēng)險管控，這次不安全事件就可以避免。
事實上，運(yùn)行風(fēng)險管控的核心，就是識別、分析、處置風(fēng)險的過程，公司aoc是實施運(yùn)行風(fēng)險控制的職能部門，各席位就是運(yùn)行風(fēng)險管控的層層關(guān)口。但凡某一道關(guān)口被突破，那么風(fēng)險就將伴隨而來。作為aoc的區(qū)域經(jīng)理，我也是風(fēng)險管控中重要的一環(huán)。因此，每次接班以后，我會嚴(yán)格按照工作程序召集各席位進(jìn)行集體交接班，對當(dāng)日的天氣、飛機(jī)、人員等情況存在的風(fēng)險點進(jìn)行識別、分析，對需要重點關(guān)注的工作進(jìn)行布置，通過這樣來整合各類運(yùn)行信息，對運(yùn)行風(fēng)險做到“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”，切實提升aoc的運(yùn)行風(fēng)險管控能力。
然而，aoc各席位是來自各個部門的一線值班力量，工作業(yè)務(wù)范圍廣，專業(yè)知識跨度大，共同保障航班運(yùn)行會有很多潛在風(fēng)險。在平時的值班過程中，aoc作為公司運(yùn)行風(fēng)險管控的核心，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮風(fēng)險管控職能，對潛在風(fēng)險做到及時傳遞，通過運(yùn)行決策給出預(yù)先解決方案，再配合不定時抽查確保安全措施落地。
隨著民航業(yè)的發(fā)展，局方也在逐步加強(qiáng)航空公司運(yùn)行風(fēng)險控制能力的建設(shè)，李健副局長在運(yùn)行風(fēng)險管控研討會上對公司的運(yùn)行風(fēng)險管控建設(shè)提出了新的要求。隨著運(yùn)行風(fēng)險管控系統(tǒng)越來越成熟，aoc系統(tǒng)建設(shè)也日趨完善，班組、三基建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，公司順利完成“上山下海”發(fā)展戰(zhàn)略，公司的運(yùn)行控制環(huán)境也邁向了新的篇章。
我相信，通過不斷推進(jìn)的班組建設(shè)，aoc規(guī)章標(biāo)準(zhǔn)、新系統(tǒng)應(yīng)用等方面，筑牢民航生產(chǎn)“安全網(wǎng)”，加固運(yùn)控風(fēng)險“防護(hù)欄”，穩(wěn)步提升公司安全水平和運(yùn)行品質(zhì)這一構(gòu)想正在一步步實現(xiàn)。
風(fēng)險控制心得篇四
第一段：簡介鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險控制重要性（200字）。
鋼鐵行業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，在國內(nèi)外市場中占有重要地位，但其經(jīng)營面臨諸多風(fēng)險。風(fēng)險控制對于鋼鐵企業(yè)來說至關(guān)重要，影響著企業(yè)的生存和發(fā)展。在過去的幾十年中，我從事鋼鐵行業(yè)風(fēng)險控制工作，并積累了一些心得和體會。
第二段：認(rèn)識風(fēng)險、分析風(fēng)險產(chǎn)生原因（200字）。
首先，了解鋼鐵行業(yè)風(fēng)險的種類和特點是風(fēng)險控制的基礎(chǔ)。這些風(fēng)險主要包括原材料價格波動、市場需求下滑、技術(shù)創(chuàng)新不足、安全事故和環(huán)境污染等。其次，分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因是必不可少的一步。例如，原材料價格波動可能受到國際市場的不穩(wěn)定因素等多方面因素的影響。通過深入分析風(fēng)險的來源，我們能夠更好地制定風(fēng)險控制策略。
第三段：建立科學(xué)的風(fēng)險評估和監(jiān)測機(jī)制（300字）。
在鋼鐵行業(yè)中，建立科學(xué)的風(fēng)險評估和監(jiān)測機(jī)制非常重要。通過不斷收集和分析市場、經(jīng)濟(jì)、政策等信息，我們能夠及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)測潛在的風(fēng)險。同時，也需要制定相應(yīng)的風(fēng)險評估指標(biāo)和模型，根據(jù)實際情況進(jìn)行綜合分析。監(jiān)測風(fēng)險的變化是有效控制風(fēng)險的前提，只有全面了解風(fēng)險的變化趨勢，我們才能在最短的時間內(nèi)采取應(yīng)對措施。
第四段：制定靈活的風(fēng)險防范策略（300字）。
面對風(fēng)險，我們不能采取一成不變的防范策略。應(yīng)根據(jù)風(fēng)險的類型和程度，制定靈活的防范策略。例如，在原材料價格波動風(fēng)險面前，可以采取期貨合約鎖定價格；在市場需求下滑風(fēng)險中，可以推行產(chǎn)品創(chuàng)新，尋找新的需求點。同時，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高生產(chǎn)效率，也是有效的風(fēng)險防范措施之一。最重要的是，要不斷學(xué)習(xí)和借鑒他人的經(jīng)驗，保持與時間的同步。
第五段：總結(jié)體會，加強(qiáng)風(fēng)險意識培養(yǎng)（200字）。
鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險控制工作不僅需要全面了解風(fēng)險和制定防范策略，還需要培養(yǎng)全員的風(fēng)險意識。只有每個員工都清楚自己的職責(zé)和所面臨的風(fēng)險，才能有效地預(yù)防和控制風(fēng)險的發(fā)生。同時，要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高自身素質(zhì)，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境和風(fēng)險形勢。通過持續(xù)地改善和優(yōu)化風(fēng)險控制工作，鋼鐵企業(yè)才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
總結(jié)：鋼鐵行業(yè)的風(fēng)險控制工作需要從了解風(fēng)險、分析原因、建立評估和監(jiān)測機(jī)制、制定防范策略和加強(qiáng)風(fēng)險意識等方面入手。只有通過科學(xué)的方法和綜合的手段來處理和控制風(fēng)險，鋼鐵企業(yè)才能在市場風(fēng)云變幻中始終保持競爭優(yōu)勢。
風(fēng)險控制心得篇五
第一段：引入風(fēng)險控制的重要性和案例實踐的背景（150字）。
風(fēng)險是企業(yè)發(fā)展過程中無法避免的因素，有效的風(fēng)險控制對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在實踐中，各種與風(fēng)險控制相關(guān)的案例屢見不鮮，通過深入研究這些案例，我們可以從中獲取寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)，有效提升自身的風(fēng)險控制能力。本文將結(jié)合一個實際案例，探討風(fēng)險控制案例的心得體會。
第二段：案例分析和風(fēng)險控制措施（300字）。
在我們的案例中，一家制造業(yè)企業(yè)面臨了原材料價格上漲和外部市場需求下滑的雙重風(fēng)險。針對這一情況，企業(yè)首先進(jìn)行了詳細(xì)的風(fēng)險分析，確定了可能帶來負(fù)面影響的因素。隨后，企業(yè)采取了一系列風(fēng)險控制措施，如加大產(chǎn)品研發(fā)力度，降低生產(chǎn)成本，拓展市場渠道等。這些措施有效地降低了企業(yè)面臨的風(fēng)險，并取得了良好的效果。
第三段：案例實踐中的經(jīng)驗（300字）。
通過對案例的分析，我們發(fā)現(xiàn)風(fēng)險控制的關(guān)鍵在于及時有效的應(yīng)對和全面的準(zhǔn)備。首先，企業(yè)應(yīng)該高度關(guān)注外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整和優(yōu)化自身的發(fā)展策略。其次，企業(yè)需要具備強(qiáng)大的研發(fā)能力和市場洞察力，通過創(chuàng)新和拓展市場渠道來應(yīng)對風(fēng)險。同時，企業(yè)還需要保持財務(wù)穩(wěn)定性和靈活度，以便能夠隨時應(yīng)對不確定的風(fēng)險事件。最后，企業(yè)需要建立健全的內(nèi)部風(fēng)險管理體系，明確責(zé)任分工和風(fēng)險防控措施。
第四段：案例中的錯誤和教訓(xùn)（300字）。
然而，案例中也存在一些錯誤和教訓(xùn)。首先，企業(yè)在做出決策時，沒有充分考慮到風(fēng)險的全面性和長期性。過度依賴某一種風(fēng)險控制措施可能會導(dǎo)致新的風(fēng)險產(chǎn)生。其次，企業(yè)在應(yīng)對外部風(fēng)險時，沒有與供應(yīng)商和客戶建立良好的合作關(guān)系，缺乏主動應(yīng)對的能力。最后，企業(yè)在內(nèi)部風(fēng)險管理中，沒有做到事前預(yù)防和事后追責(zé)，監(jiān)管機(jī)制不健全。
第五段：總結(jié)和反思（150字）。
綜合來看，風(fēng)險控制案例在一定程度上反映了企業(yè)的戰(zhàn)略決策和執(zhí)行能力。通過深入研究和分析這些案例，我們可以從中獲得寶貴的經(jīng)驗和教訓(xùn)，提升自身的風(fēng)險控制能力。在未來的實踐中，我們應(yīng)該重視風(fēng)險控制的重要性，加強(qiáng)風(fēng)險分析和降低控制措施的實施風(fēng)險，始終保持高度警惕和應(yīng)變能力，以應(yīng)對風(fēng)險對企業(yè)發(fā)展的挑戰(zhàn)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
（注：以上文字為模型生成的示例結(jié)果，非人類寫作所得）。
風(fēng)險控制心得篇六
整村授信是農(nóng)村金融的一種新模式，旨在通過將信貸資金集中投入整個村莊，提高貸款使用效率，促進(jìn)村莊經(jīng)濟(jì)發(fā)展。然而，整村授信風(fēng)險卻是無法避免的問題，因此風(fēng)險控制至關(guān)重要。在我的工作過程中，我總結(jié)了一些心得體會，以幫助更好地掌控整村授信風(fēng)險。
第一段：了解村莊狀況，為授信做好規(guī)劃。
在實施整村授信前，我們需要了解村莊的整體情況，包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、居民收入水平、社會穩(wěn)定程度等方面。這些信息可以幫助我們定制風(fēng)險控制的策略。例如，如果村民生活水平較低，那么對于在村莊內(nèi)設(shè)立的工廠或企業(yè)，我們需要進(jìn)行更嚴(yán)格的審查和規(guī)劃，以防止過度信貸和貸款風(fēng)險的出現(xiàn)。
第二段：建立風(fēng)險管理團(tuán)隊，分工明確。
建立風(fēng)險管理團(tuán)隊是整村授信風(fēng)險控制的重要步驟。每一個團(tuán)隊成員應(yīng)該有不同的職責(zé)和分工，以確保風(fēng)險控制的全面性和有效性。比如，團(tuán)隊負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)資金的清算和處理，風(fēng)險控制專家應(yīng)該負(fù)責(zé)評估和控制貸款風(fēng)險，貸款風(fēng)險調(diào)查員應(yīng)該負(fù)責(zé)開展實地調(diào)查和風(fēng)險評估。
第三段：建立風(fēng)險評估模型，制定風(fēng)險管理策略。
風(fēng)險評估是整村授信風(fēng)險控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。風(fēng)險評估模型可以使用各種方法建立，以幫助我們更好地了解風(fēng)險因素和風(fēng)險大小。采取客觀、科學(xué)、全面的風(fēng)險評估方法，可以制定出更為合理的風(fēng)險管理策略，并且能夠充分預(yù)防違約和貸款風(fēng)險的出現(xiàn)。
第四段：嚴(yán)格落實風(fēng)險管理措施，防患于未然。
在整村授信過程中，我們必須堅定落實風(fēng)險控制措施。盡管有風(fēng)險管理策略存在，但在落實過程中仍需嚴(yán)格控制貸款的規(guī)模和范圍，確保銀行貸款和借款人的合法合規(guī)性，杜絕貸款兌付風(fēng)險和大額壞賬出現(xiàn)。同時，及時發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)格控制潛在的信貸風(fēng)險，是防范爛賬和風(fēng)險的手段。
最后，建立完備的風(fēng)險管理制度和追溯體系是整村授信風(fēng)險控制的重要保障。只有在建立完備的風(fēng)險管理制度和追溯體系后，才能夠及時、有效地掌握貸款風(fēng)險情況和大額壞賬流向，并采取相應(yīng)措施，加強(qiáng)風(fēng)險防范和解決問題，推動整村授信發(fā)展的健康、穩(wěn)定發(fā)展。
總之，整村授信是鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)的一種新模式，風(fēng)險控制是其必不可少的組成部分。在工作實踐中，我通過吸取前人的經(jīng)驗教訓(xùn)和我的工作實踐，總結(jié)出了以上的五條心得體會。借助這些措施，我們可以更好地掌控整村授信風(fēng)險，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展提供堅實的保障。
風(fēng)險控制心得篇七
鋼鐵行業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，在我國擁有著重要地位。然而，鋼鐵生產(chǎn)過程中伴隨著眾多的風(fēng)險，如環(huán)境風(fēng)險、安全風(fēng)險以及經(jīng)營風(fēng)險等。為了更好地控制這些風(fēng)險，保障生產(chǎn)安全和持續(xù)發(fā)展，鋼鐵企業(yè)需要時刻保持警惕，采取一系列有效的風(fēng)險控制措施。在長期從事鋼鐵風(fēng)險控制工作中，我積累了一些心得體會，現(xiàn)將其總結(jié)如下。
首先，鋼鐵企業(yè)應(yīng)高度重視環(huán)境風(fēng)險的控制。鋼鐵生產(chǎn)過程中會產(chǎn)生大量廢氣、廢水和廢渣等污染物，如果不加以控制和處理，就會嚴(yán)重破壞環(huán)境，污染空氣、土壤以及水源。為此，鋼鐵企業(yè)需要建立并嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)境污染防治制度，加強(qiáng)污染物排放的監(jiān)測和治理工作。同時，要積極推廣清潔生產(chǎn)技術(shù)，減少環(huán)境風(fēng)險的產(chǎn)生。此外，加強(qiáng)環(huán)境意識培養(yǎng)，提高員工的環(huán)境保護(hù)意識，也是環(huán)境風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)。
其次，鋼鐵企業(yè)要重視安全風(fēng)險的防范。鋼鐵生產(chǎn)過程中存在著高溫、高壓、易爆等危險因素，一旦發(fā)生事故，將導(dǎo)致人員傷亡和財產(chǎn)損失。因此，鋼鐵企業(yè)應(yīng)制定完善的安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)對員工的安全教育培訓(xùn)，確保員工熟悉安全操作規(guī)程，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。此外，要加強(qiáng)對設(shè)備設(shè)施的安全檢查和維護(hù)，確保設(shè)備的正常運(yùn)行，減少安全事故的發(fā)生。只有重視安全風(fēng)險，加強(qiáng)防范措施，才能保障員工的生命安全和企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
再次，了解經(jīng)營風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行控制也是鋼鐵企業(yè)保持競爭力的重要方面。鋼鐵行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險以及信用風(fēng)險等。鋼鐵企業(yè)要密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整生產(chǎn)經(jīng)營策略，適應(yīng)市場的變化。同時，要精確把握國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，避免經(jīng)濟(jì)周期波動對企業(yè)造成的不利影響。此外，要加強(qiáng)與供應(yīng)商和客戶的溝通合作，建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，降低信用風(fēng)險的發(fā)生概率。通過科學(xué)的經(jīng)營風(fēng)險控制，鋼鐵企業(yè)能夠更好地應(yīng)對市場競爭，提高企業(yè)的盈利能力。
最后，鋼鐵企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。內(nèi)部控制是指企業(yè)通過建立規(guī)章制度、內(nèi)部審計和風(fēng)險管理等措施，有效控制風(fēng)險，確保企業(yè)的正常運(yùn)行和發(fā)展。鋼鐵企業(yè)要不斷完善內(nèi)部控制制度，規(guī)范員工的行為準(zhǔn)則和工作流程。同時，要加強(qiáng)內(nèi)部審計工作，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的風(fēng)險問題。此外，要加強(qiáng)對企業(yè)風(fēng)險管理人員的培訓(xùn)和引進(jìn)，提升其風(fēng)險管理能力，確保企業(yè)的風(fēng)險管理工作有效進(jìn)行。
綜上所述，鋼鐵風(fēng)險控制是鋼鐵企業(yè)保持安全生產(chǎn)和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。鋼鐵企業(yè)要重視環(huán)境風(fēng)險、安全風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的控制，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和管理，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。只有做好風(fēng)險控制工作，才能確保鋼鐵企業(yè)的長期發(fā)展和社會責(zé)任的履行。
風(fēng)險控制心得篇八
致：×××××有限責(zé)任公司
在進(jìn)行清理清欠業(yè)務(wù)的過程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風(fēng)險。
一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對應(yīng)。
1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
3、對于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒有做到明確記錄，有案可查。
二、合同約定的價款與其他單據(jù)的金額不能一一對應(yīng)。
1、合同約定的價款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
2、開具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對方進(jìn)行最終對帳結(jié)算。
三、經(jīng)辦人員沒有對客戶單位的基礎(chǔ)情況進(jìn)行詳細(xì)的.了解，缺乏風(fēng)險意識，報告制度不夠嚴(yán)密，以致形成呆帳、死帳。
對此，本律師提出如下控制法律風(fēng)險的建議：
1、當(dāng)合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時，應(yīng)當(dāng)及時簽訂補(bǔ)充協(xié)議，經(jīng)辦人員進(jìn)行詳細(xì)記錄。
2、每次業(yè)務(wù)發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報告職責(zé)，報告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營情況。報告方式以書面形式為宜。
3、如各項合同均在短時間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應(yīng)就合同中涉及的產(chǎn)品金額進(jìn)行匯總，并與客戶單位進(jìn)行最終的對帳結(jié)算，由客戶單位具體負(fù)責(zé)人員簽字認(rèn)可。
4、當(dāng)與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時，應(yīng)當(dāng)注意時效問題。
5、財務(wù)人員在出具發(fā)票時，務(wù)必讓經(jīng)辦人員就該項業(yè)務(wù)做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
6、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)隨時注意觀察客戶單位經(jīng)營狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時，出現(xiàn)客戶單位無理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時向公司通報，以便公司能及時采取措施，維護(hù)公司利益。
此致
風(fēng)險控制心得篇九
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)商品線上交易風(fēng)險管理，規(guī)范交易行為，保護(hù)買賣雙方合法權(quán)益和社會公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進(jìn)行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。
第二條 按照公開、公平、公正、公信原則，本中心主要負(fù)責(zé)搭建平臺、提供服務(wù)和見證交易，藏品的鑒定、評估、資金存管等由獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)完成。
第三條 本中心風(fēng)險管理實行風(fēng)險警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會員、第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)參與方充分理解并同意遵守本辦法。
第二章 風(fēng)險警示制度
第五條 本中心實行風(fēng)險警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時，可以分別采取或同時采取要求會員報告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風(fēng)險警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風(fēng)險。
第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會員報告情況，或約見會員談話，提醒風(fēng)險：
（一）交易價格出現(xiàn)異常變動；
（二）會員交易行為異常；
（三）會員訂貨量、資金變化異常；
（四）會員持倉量異常；
（五）會員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
（六）本中心認(rèn)定的其他情形。
第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會員發(fā)出風(fēng)險提示函：
（一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；
（二）會員涉嫌違規(guī)；
（三）會員交易存在較大風(fēng)險；
（四）本中心認(rèn)定的其他異常情形。
第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過相關(guān)途徑對有關(guān)會員限制交易：
（一）不按本中心要求報告情況和談話的；
（二）故意隱瞞事實，瞞報、錯報、漏報重要信息的；
（三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
（四）經(jīng)查實存在欺詐行為的；
（五）經(jīng)查實參與操縱市場行為的；
（六）與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)惡意串通，影響第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)客觀公正的履行職責(zé)的；
（七）本中心認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時開市、提前閉市、特別停牌、暫緩進(jìn)入交收等措施，本中心予以公告，交易時間不作順延。
（四）本中心認(rèn)為其他嚴(yán)重影響正常交易的情況。
第十條 對技術(shù)性停牌或臨時停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關(guān)媒體及時予以公告。技術(shù)性停牌或臨時停市原因消除后：本中心可以決定恢復(fù)交易，并予以公告。
第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認(rèn)定的其他異常情況等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。因異常情況本中心采取相應(yīng)措施造成的損失，本中心不承擔(dān)責(zé)任。
第三章 保證金制度
第十二條 本中心實行交易保證金制度。保證金是指會員按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開始前，會員應(yīng)在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會員在發(fā)出競價指令的同時交易系統(tǒng)即自動鎖定相對應(yīng)數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
第四章 漲跌停板制度
第十五條 本中心實行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設(shè)定，本中心可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個交易日出現(xiàn)同方向漲停或者跌停的，交易所有權(quán)根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
第五章 附則
第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
山東恒利商品交易規(guī)則
第一章 總則
第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為，維護(hù)本中心交易秩序，保護(hù)投資人會員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開、公平、公正的原則。
第五條 會員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠實信用的精神，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及本中心的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 會員 第一節(jié) 會員資格
第六條 自然人。在本中心進(jìn)行商品交易的自然人，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：
1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責(zé)任能力；
2）對商品投資市場有一定的市場認(rèn)知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗；
4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計算機(jī)操作能力，遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，依法從事商品交易活動； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
第七條 機(jī)構(gòu)。在本中心進(jìn)行商品交易的機(jī)構(gòu)，必須按相關(guān)規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：
3）了解商品投資風(fēng)險，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
第八條 機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會員必須遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、本中心的各項管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則；接受有關(guān)行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會公共道德、相互尊重、嚴(yán)格自律、自覺維護(hù)正常的交易和交收秩序，認(rèn)真履行應(yīng)盡職責(zé)；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺維護(hù)會員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽(yù)。
第十條 會員應(yīng)遵循國家相應(yīng)的法律法規(guī)，自行申報和繳納個人應(yīng)承擔(dān)的各項稅收。
第二節(jié) 會員分類
第十一條 本中心會員分為投資人會員和經(jīng)紀(jì)會員。
第十二條 投資人會員是通過本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會員或機(jī)構(gòu)會員。第十三條 經(jīng)紀(jì)會員是通過本中心專業(yè)委員會批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)會員，獲準(zhǔn)從事以下一項或多項業(yè)務(wù)： 1）發(fā)展投資人會員； 2）申請新商品掛牌交易； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十四條 經(jīng)紀(jì)會員在任何情況下不代表本中心。投資人會員與經(jīng)紀(jì)會員間的關(guān)系為相互自愿的合約關(guān)系。
第十五條 針對經(jīng)紀(jì)會員的不專業(yè)行為，投資人會員有權(quán)向本中心投訴。本中心會在5個工作日內(nèi)給予答復(fù)。
第三節(jié) 會員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關(guān)規(guī)定申請成為本中心會員。第十七條 本中心會員實行實名制。
第十八條 投資人按要求提供會員資格申請材料，并對所提交資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性負(fù)法律責(zé)任。
第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會員入市協(xié)議》、《商品風(fēng)險提示書》，即正式取得商品投資人會員資格。
第二十條 投資人會員簽訂《商品投資人會員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會員所持有的、但未實際交收商品的保管、保險、登記等相關(guān)事宜。
第二十一條 投資人會員簽訂《商品風(fēng)險提示書》，即視為已仔細(xì)閱讀風(fēng)險提示書，并自愿承擔(dān)商品交易帶來的風(fēng)險。
第四節(jié) 交易賬戶
第二十二條 會員必須在本中心指定的銀行開設(shè)資金賬戶，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第二十三條 本中心一個會員對應(yīng)一個交易賬戶。
第二十四條 會員同意本中心按照會員的交易申請和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費(fèi)用和調(diào)整交易物的持有量。
第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。
第二十六條 會員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費(fèi)用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責(zé)任和權(quán)利，對于資金監(jiān)管導(dǎo)致的資金劃撥延遲，會員需自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的相關(guān)后果。
第五節(jié) 會員管理 第二十七條 本中心將不定期對會員的基本情況進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關(guān)規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則的會員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度，給予警告、通報批評、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
第二十九條 會員若對本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復(fù)議。對于會員的復(fù)議申請，本中心受理并做出決定。復(fù)議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
第三十條 在本中心進(jìn)行交易的商品僅限于下列六個大類： 1）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的白酒； 4）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的紅酒； 5）有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的中草藥； 6)有相關(guān)檢驗標(biāo)準(zhǔn)的收藏品。
第三十一條 在本中心進(jìn)行交易的六大類商品中會有若干個交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實行掛牌商品準(zhǔn)入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號登記后方可交易。第三十二條 每個商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
第三十三條 本中心是發(fā)布和維護(hù)交易商品目錄的唯一機(jī)構(gòu)。
第二節(jié) 掛牌申請
第三十四條 投資人會員可以委托本中心經(jīng)紀(jì)會員向本中心提出掛牌申請。投資人會員和經(jīng)紀(jì)會員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報告》、《持有人承諾書》等相關(guān)文件。
第三十五條 投資人會員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項交易條款和投資人會員的權(quán)利與義務(wù)。
第三十六條 經(jīng)紀(jì)會員提供的該商品《市場分析可行性研究報告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場規(guī)模、市場趨勢、投資價值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價值評估報告?！妒袌龇治隹尚行匝芯繄蟾妗窇?yīng)當(dāng)對影響商品投資價值因素進(jìn)行全面分析，運(yùn)用行業(yè)公認(rèn)的估值方法對掛牌實物的合理投資價值進(jìn)行預(yù)測。
2）引用的資料真實、準(zhǔn)確、完整并須注明來源； 3）無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第三十八條 《市場分析可行性研究報告》僅供投資人會員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認(rèn)可。
第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達(dá)以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后，于五個工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會評審，評審?fù)ㄟ^后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復(fù)審，復(fù)審?fù)ㄟ^后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復(fù)函。
第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進(jìn)入掛牌托管流程，當(dāng)托管市值達(dá)到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關(guān)部門審核通過后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進(jìn)入商品目錄。
第三節(jié) 入場登記
第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》、《持有人承諾書》、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會員委托他人代為辦理鑒定入庫事項，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認(rèn)閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過郵件、微信提交申請的，須在托管日補(bǔ)交上述書面申請的相關(guān)資料。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進(jìn)入托管流程。
第四十四條 投資人會員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個交易日內(nèi)，須將掛牌費(fèi)通過交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時間內(nèi)未及時支付掛牌費(fèi)的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費(fèi)現(xiàn)場收取，憑交款憑證進(jìn)行商品鑒定。
第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒定合格，進(jìn)入本中心指定倉庫；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品，由鑒定機(jī)構(gòu)退還掛牌申請人。
第四十六條 投資人會員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會員的交易賬戶持倉。投資人會員在交易客戶端支付完掛牌費(fèi)后，本中心將投資人會員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易。
第四十七條 投資人會員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會員交易賬戶中，投資人會員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機(jī)構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。
第四十八條 投資人會員為機(jī)構(gòu)法人的，辦理實物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認(rèn)并加蓋公章；投資人會員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認(rèn)。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時發(fā)布商品托管入庫公告。
第四節(jié) 再托管申請
第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關(guān)商品再托管公告時，申請人可委托本中心經(jīng)紀(jì)會員向本中心提出再托管申請。申請時須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》。
第五十二條 再托管規(guī)則如下：
4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準(zhǔn)； 5）本中心再托管申請原則上只針對該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
第五十三條 當(dāng)某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關(guān)市場情況決定是否針對該商品進(jìn)行再托管。
第五節(jié) 商品退市
第五十四條 本中心對于不活躍的商品，或有較大爭議的商品，將啟動退市流程。
第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則
第五十五條 進(jìn)入本中心商品目錄的新商品，投資人會員可通過系統(tǒng)進(jìn)行申購。第五十六條 申購委托在申購日交易時間內(nèi)可以撤單，其他時間不可以撤單。第五十七條 投資人會員申購前賬戶中需存有足額申購款，以保證申購委托成功。
第五十八條 申購新商品須全額預(yù)繳申購款及申購手續(xù)費(fèi)。申購抽簽結(jié)束后，未中簽申購款及相應(yīng)申購手續(xù)費(fèi)將退還至投資人會員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準(zhǔn)。
第二節(jié) 申購價
第六十條 申購價即為新商品掛牌指導(dǎo)價，是指經(jīng)本中心專家委員會評審?fù)ㄟ^、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價。
第六十一條 參考價定價根據(jù)經(jīng)紀(jì)會員推薦掛牌價、專家委員會綜合評估價、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價綜合考慮制定。
1）經(jīng)紀(jì)會員推薦掛牌價：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀(jì)會員協(xié)商制定；
3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報。新商品現(xiàn)貨市場均價為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價。
第三節(jié) 申購時間
第六十二條 投資人會員可以于申購日（以下簡稱t日）申購發(fā)行的新商品，申購時間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
第四節(jié) 申購流程
第六十三條 投資人會員申購（t日）：投資人會員在申購時間內(nèi)繳足申購款，進(jìn)行申購委托，申購委托提交后，申購資金將被凍結(jié)。
第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進(jìn)行抽簽，對未中簽部分的申購款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（t+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時間
第六十七條 本中心交易時間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時間為：交易日的7:00-16:00，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時間按商品公告為準(zhǔn)。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時間。
第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請，申請當(dāng)日有效。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當(dāng)日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
第七十一條 交易申請應(yīng)視為投資人會員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請人必須履行相應(yīng)的義務(wù)，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結(jié)算。
第七十二條 交易申請應(yīng)包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
第七十三條 購買申請。當(dāng)投資人會員提交購買申請時，應(yīng)保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)的金額。
第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當(dāng)投資人會員提交轉(zhuǎn)讓申請時，應(yīng)保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應(yīng)數(shù)量的交易商品。
第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時調(diào)整單筆申請最大數(shù)量。
第七十六條 本中心對商品交易實行價格波動限制，新商品掛牌交易首日價格波動幅度最大為30%，次日起日價格波動幅度最大為10%。當(dāng)日有效價格范圍的計算方法為：當(dāng)日參照價格×（1±日價格波動幅度）。計算結(jié)果按照四舍五入原則取至價格最小變動單位。根據(jù)市場管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價格波動幅度。
第七十七條 開盤價為當(dāng)日該商品的第一筆成交價格。收盤價為當(dāng)日該商品交易時間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價，最后三分鐘無交易的，其收盤價為當(dāng)日最后一筆成交價。第七十八條 當(dāng)日參照價格為該商品前一交易日的收盤價。
第七十九條 在接受交易申請的時間內(nèi)，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認(rèn)后方為有效。被撤銷和失效的申請，本中心應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)后及時解除對投資人會員相應(yīng)的款項或?qū)嵨锏逆i定。
第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價格達(dá)成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會在第一時間尋找符合相應(yīng)條件的交易方。無論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會生成相應(yīng)的電子合同。
第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號、交易品種名稱、商品代碼、成交價格、成交數(shù)量、計價單位、交易時間、交易手續(xù)費(fèi)等。第八十三條 電子合同以人民幣計價，計價單位為元。
第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關(guān)交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應(yīng)的資金。
第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴(yán)重后果的交易，本中心可以采取適當(dāng)措施或認(rèn)定無效。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認(rèn)定后，可以采取適當(dāng)措施進(jìn)行處理。違反本規(guī)定相關(guān)條款，嚴(yán)重破壞市場正常運(yùn)行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔(dān)。
第四節(jié) 實物交收
第八十六條 實物交收須由本中心投資人會員或其委托代理人在本中心指定地點辦理。第八十七條 商品實物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會員通過交易客戶端提出實物交收申請：
1）投資人會員在每個交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單，生成提貨單后，投資人會員所提貨商品及其對應(yīng)數(shù)量被鎖定進(jìn)入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會員的提貨單，審核并確認(rèn)后，安排進(jìn)入提貨流程； 3）投資人會員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫。
第八十九條 投資人會員（自然人）辦理實物交收時所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會員身份證原件與復(fù)印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復(fù)印件、經(jīng)公證處公證的投資人會員簽字的代理交收聲明。投資人會員（機(jī)構(gòu)）辦理實物交收時所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋章）、機(jī)構(gòu)實物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復(fù)印件。第九十條 倉庫辦理交收的工作時間：指定交收日的09:45-16:00。
第九十一條 本中心不承擔(dān)商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務(wù)，會員應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)自行申報和繳納。
第九十二條 投資人會員提出交收申請后，進(jìn)入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實物將被鎖定，投資人會員有權(quán)在交易客戶端對該提貨單進(jìn)行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應(yīng)的商品實物將被解除鎖定。
第九十三條 投資人會員提出交收申請后，若在指定的交收時間內(nèi)未辦理實物交收業(yè)務(wù)，該“商品提貨單”將作廢。
第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對應(yīng)的商品實物仍被鎖定，需要投資人會員在交易客戶端進(jìn)行注銷提貨單以解除鎖定。
第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達(dá)到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時，本中心將及時發(fā)布商品出庫公告。
第五節(jié) 市場管理
第九十六條 為了維護(hù)市場的穩(wěn)定，保護(hù)投資人會員的利益，本中心可以對特定交易商品臨時停牌。對于停牌原因和恢復(fù)交易的時間，本中心將予以公告。
第九十七條 本中心在交易時間內(nèi)發(fā)布交易即時行情和相關(guān)的行業(yè)新聞等輔助信息。
第九十八條 本中心實行市場信息員信息采集制度，實現(xiàn)商品交易中心平臺與全國各大商品專業(yè)市場價格聯(lián)動。
第九十九條 本中心實行風(fēng)險警示制度。當(dāng)本中心認(rèn)為必要時，可以分別采取或同時采取要求投資人會員報告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險警示公告、暫停或限制交易、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風(fēng)險。
第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機(jī)構(gòu)和個人不得使用和傳播。
第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機(jī)構(gòu)和個人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機(jī)構(gòu)和個人使用或予以傳播。
第一百零二條 當(dāng)出現(xiàn)由于不可抗力或計算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等異常時，交易市場進(jìn)入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個交易日。
第一百零三條 本中心宣布交易市場進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應(yīng)措施所造成的損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。
第六章 其他
第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會員配合本中心采取相應(yīng)措施。因投資人會員不配合造成的自身損失，本中心不承擔(dān)任何責(zé)任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會及時進(jìn)行公告。
第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時間為準(zhǔn)。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂，自發(fā)布之日起開始實施。
山東恒利登記結(jié)算實施細(xì)則（暫行）
第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，維護(hù)登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風(fēng)險，保障商品交易市場安全高效運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本中心的有關(guān)規(guī)定，制定本實施細(xì)則。
第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實施細(xì)則。本實施細(xì)則沒有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關(guān)規(guī)定。
第三條 登記結(jié)算活動必須遵循公開、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務(wù)采取集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務(wù)。
第五條 登記結(jié)算活動必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關(guān)管理制度。
第二章 登記結(jié)算部門
第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。
第七條 登記結(jié)算部門設(shè)立電子化實物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計量單位，商品實物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。
第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會員名稱、會員賬戶號碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：
1、商品實物賬戶、資金賬戶的設(shè)立和管理；
2、商品實物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
3、依法提供與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、資訊、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；
5、其他與商品登記結(jié)算相關(guān)的業(yè)務(wù)。
第十一條 登記結(jié)算部門負(fù)責(zé)制定下列事項和文件：
1、業(yè)務(wù)實施細(xì)則；
2、制訂或修改業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)開展計劃、緊急應(yīng)對程序；
3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務(wù)，變更登記業(yè)務(wù)模式；
4、投資人會員資格的取得和喪失等變動情況；
5、合作銀行資格的取得和喪失等變動情況；
6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
7、與商品經(jīng)紀(jì)會員、商品投資人會員和合作銀行簽訂的各項業(yè)務(wù)協(xié)定的樣本格式。
第十二條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存登記原始憑證及有關(guān)檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
第十三條 登記結(jié)算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料進(jìn)行專屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。
第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料負(fù)有保密義務(wù)。對與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)依法辦理：
1、投資人會員查詢其本人的有關(guān)商品資料；
2、交易所履行職責(zé)要求登記結(jié)算部門提供相關(guān)資料；
3、相關(guān)部門依照法定的條件和程序進(jìn)行查詢和取證。
第十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)公開業(yè)務(wù)規(guī)則以及與商品登記業(yè)務(wù)有關(guān)的主要收費(fèi)專案和標(biāo)準(zhǔn)。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務(wù)規(guī)則、調(diào)整商品實物登記主要收費(fèi)項目和標(biāo)準(zhǔn)等，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)市場參與人。
第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的有關(guān)人員的商業(yè)秘密。
第三章 交易賬戶的管理
第十七條 一個投資人會員只能開立一個交易賬戶，交易賬戶包含：實物賬戶和資金賬戶。
投資人會員通過實物賬戶持有對應(yīng)的實物，實物賬戶用于記錄投資人會員持有實物的數(shù)量及其變動情況。資金賬戶用于記錄投資人會員交易資金狀況及其變動情況。
第十八條 投資人會員所持有的實物應(yīng)當(dāng)記錄在投資人會員本人的實物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實物賬戶的記載認(rèn)定投資人會員為所對應(yīng)的實物持有人。
第十九條 投資人會員開立商品交易賬戶應(yīng)當(dāng)通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀(jì)會員向登記結(jié)算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料完整、真實、合法。
第二十條 除交易所認(rèn)定的特殊情況外，投資人會員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門對商品交易賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)督。投資人會員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。
第二十一條 投資人會員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實物，投資人會員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動情況均應(yīng)當(dāng)記錄在該投資人會員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會員一致認(rèn)可商品交易賬戶的登記效力，并認(rèn)可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會員于該查詢結(jié)果出具時在本中心托管的商品實物權(quán)屬情況的合法證明。
第四章 商品登記和存管
第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀(jì)會員應(yīng)向登記結(jié)算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務(wù)。
第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購結(jié)果辦理投資人會員名冊和商品數(shù)量的變更登記。
第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會員名冊的變更登記。當(dāng)事人因繼承或依法進(jìn)行財產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時，應(yīng)憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關(guān)商品實物的變更登記；過戶完畢后，登記結(jié)算部門向申請人出具過戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會員標(biāo)準(zhǔn)，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過戶申請以及交易申請，但賬戶內(nèi)應(yīng)由其合法承繼的實物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)在商品投資人會員名冊上加以鎖定。
第二十五條 登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)保證商品投資人會員名冊和登記過戶記錄真實、完整、合法。
第二十六條 投資人會員在登記結(jié)算部門開立商品交易賬戶，需嚴(yán)格遵守登記結(jié)算部門相關(guān)制度。
第二十七條 投資人會員應(yīng)當(dāng)委托本中心交收托管機(jī)構(gòu)存管其持有的商品實物，但法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門另有規(guī)定的除外。
第二十八條 投資人會員買賣商品實物，應(yīng)當(dāng)遵守本中心制定的相關(guān)交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實物和資金的交收與劃撥。
第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證投資人會員存管的實物的安全，禁止挪用、盜賣。
第五章 資金結(jié)算及實物結(jié)算
第三十條 本中心實行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負(fù)責(zé)每個交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門。
第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計算資金軋差，對投資人當(dāng)日交易資金及所交易實物進(jìn)行匯劃。
第六章 風(fēng)險防范和控制
第三十三條
登記結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施，加強(qiáng)商品實物登記業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和控制：
1、制訂完善的風(fēng)險防范制度和內(nèi)部控制制度；
2、建立完善的技術(shù)系統(tǒng)，制訂由有關(guān)市場參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；
3、建立完善的從業(yè)人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險評估體系；
4、對登記資料和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行備份，制訂業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程式和操作流程。
附則
第三十四條 本實施細(xì)則所稱：
1、市場，是指本中心設(shè)立的商品交易市場。
2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀(jì)會員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時間，申請辦理商品初始登記手續(xù)。
3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認(rèn)商品過戶的行為。
4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會員應(yīng)當(dāng)及時辦理退出登記手續(xù)。
第三十五條 本實施細(xì)則所述的交易時間為北京時間，并以本中心交易系統(tǒng)的時間為準(zhǔn)。
第三十六條 本實施細(xì)則經(jīng)本中心審議通過后實施，由本中心負(fù)責(zé)解釋與修訂。
風(fēng)險控制心得篇十
風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性,或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。
風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。
風(fēng)險回避是投資主體有意識地放棄風(fēng)險行為，完全避免特定的損失風(fēng)險。簡單的風(fēng)險回避是一種最消極的風(fēng)險處理辦法，因為投資者在放棄風(fēng)險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。所以一般只有在以下情況下才會采用這種方法：
（1）投資主體對風(fēng)險極端厭惡。
（2）存在可實現(xiàn)同樣目標(biāo)的其他方案，其風(fēng)險更低。
（3）投資主體無能力消除或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。
（4）投資主體無能力承擔(dān)該風(fēng)險，或承擔(dān)風(fēng)險得不到足夠的補(bǔ)償。
損失控制不是放棄風(fēng)險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。
風(fēng)險轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險程度。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
（1）合同轉(zhuǎn)移。通過簽訂合同，可以將部分或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移給一個或多個其他參與者。
（2）保險轉(zhuǎn)移。保險是使用最為廣泛的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。
4、風(fēng)險保留風(fēng)險保留，即風(fēng)險承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
（1）無計劃自留。指風(fēng)險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識到風(fēng)險并認(rèn)為損失不會發(fā)生時，或?qū)⒁庾R到的與風(fēng)險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險。一般來說，無資金保留應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎使用，因為如果實際總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計損失，將引起資金周轉(zhuǎn)困難。
（2）有計劃自我保險。指可能的損失發(fā)生前，通過做出各種資金安排以確保損失出現(xiàn)后能及時獲得資金以補(bǔ)償損失。有計劃自我保險主要通過建立風(fēng)險預(yù)留基金的方式來實現(xiàn)。
風(fēng)險控制心得篇十一
風(fēng)險控制制度
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者利益，規(guī)范山東至能投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱公司）的擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，制定本制度。
第二條 在控制風(fēng)險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔(dān)保服務(wù)，堅持原則性與靈活性相結(jié)合，根據(jù)《公司章程》，結(jié)合中小企業(yè)現(xiàn)狀及擔(dān)保工作實際需要特制定相關(guān)代償、追償措施。
第二章 擔(dān)?？傄?guī)模實行總量控制，計劃管理 第三條 控制擔(dān)保放大倍數(shù)，一般不超過10倍，特殊情況確需超過上述限額的，實務(wù)操作中，根據(jù)借款企業(yè)預(yù)期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調(diào)研協(xié)商，可適當(dāng)放寬。
第三章 建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度
風(fēng)險控制心得篇十二
本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風(fēng)險的存在問題和在日常工作中 總結(jié)出來的相應(yīng)對策希望能和大家分享下。
內(nèi)部控制的問題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎(chǔ)。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標(biāo)的實現(xiàn)。
1、全員風(fēng)險管理意識不強(qiáng)
由于前中后臺分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風(fēng)險的認(rèn)識往往存在差異和矛盾。部分員工認(rèn)為風(fēng)險管理與自己無關(guān)，把風(fēng)險管理和風(fēng)險控制往往看成是風(fēng)險管理部門或是內(nèi)部審計稽核部門的事情，從而對風(fēng)險的敏感性不強(qiáng)，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制點不清楚。風(fēng)險管理的意識沒有貫穿全行，沒有形成良好的風(fēng)險控制文化氛圍或者風(fēng)險控制制度形同虛設(shè)，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團(tuán)隊的協(xié)調(diào)配合能力。
2、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不完善
由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結(jié)構(gòu)治理不完善，產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰，導(dǎo)致內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)存在明顯機(jī)關(guān)模式，存在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)不科學(xué)，責(zé)權(quán)利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構(gòu)造不合理、監(jiān)督機(jī)制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實的所有者主體；基層分支機(jī)構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機(jī)構(gòu)層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運(yùn)行的風(fēng)險。
（二）內(nèi)控評價制度不完善
第二，在業(yè)務(wù)流程設(shè)計上，許多責(zé)任劃分和程序制約關(guān)系依然有脫節(jié)和不嚴(yán)密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務(wù)流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責(zé)任心都不強(qiáng)，內(nèi)部牽制乏力。
（三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關(guān)鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導(dǎo)致操作風(fēng)險的發(fā)生。
1、業(yè)務(wù)方面
第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務(wù)重要空白憑證管理方面都存在很大的風(fēng)險隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進(jìn)出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設(shè)備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運(yùn)送、憑證請領(lǐng)等方面的問題。
第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務(wù)相關(guān)制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲蓄資金墊付代理業(yè)務(wù)款，例如某行儲蓄會計的保險代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時間，造成代收付分戶出現(xiàn)負(fù)數(shù)余額，原因為代發(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務(wù)的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
2、會計方面
（四）內(nèi)部審計機(jī)制與監(jiān)督機(jī)制有待進(jìn)一步完善
內(nèi)部控制應(yīng)該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應(yīng)該共同組成一個矩陣式的、相互制約的有機(jī)整體。但當(dāng)前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團(tuán)體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財力資源等浪費(fèi)，甚至留下風(fēng)險隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:
1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
目前的稽核類型還是以補(bǔ)救為主的事后稽核，同時稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時的發(fā)現(xiàn)與補(bǔ)救，由小變大，最終造成巨額損失。
2、內(nèi)部稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性較差
雖然中國農(nóng)行江陰支行已設(shè)立了內(nèi)部稽核部門，但相關(guān)人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應(yīng)日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
四、對策研究
（一）深化認(rèn)識，明確目標(biāo)
中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應(yīng)清楚地了解自己授權(quán)和職責(zé)，并對銀行的業(yè)務(wù)政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務(wù)部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺部門，還是提供各種支持功能的后臺部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責(zé)以及彼此之間的關(guān)系。只有這樣，整個銀行才能成為一個有機(jī)整體。商業(yè)銀行應(yīng)該采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式開展學(xué)習(xí)活動。應(yīng)定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)，深化認(rèn)識，明確目標(biāo)，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務(wù)的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項銀行業(yè)務(wù)正在按照既定的方針，有計劃、有秩序地進(jìn)行。
（二）結(jié)合自查自糾，評價完善制度
中國銀行涇縣支行應(yīng)結(jié)合自身實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點地區(qū)、機(jī)構(gòu)、部門和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
同時要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實到位。在自查自糾的基礎(chǔ)上，做好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善及現(xiàn)有制度的落實工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實做好制度的廢、改、立及制度落實。
（三）科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
反饋控制制度。建立內(nèi)部實時監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時控制”。它能隨時隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時將有關(guān)意見和改進(jìn)建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進(jìn)行評估。商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進(jìn)行有效評估，并及時調(diào)整。
（四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
為加強(qiáng)中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風(fēng)險防范機(jī)制，中國銀行涇縣支行應(yīng)重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
首先，我國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設(shè)作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動向。
其次，要充分發(fā)揮社會監(jiān)督體系的作用，即利用會計師、注冊會計師、資信評估師、審計師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔(dān)起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險控制、報表審計等方面的監(jiān)督審計工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當(dāng)?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風(fēng)險。
風(fēng)險控制心得篇十三
我鎮(zhèn)將年以來開展的風(fēng)險管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
對各類風(fēng)險進(jìn)行重新識別、登記和評估，根據(jù)風(fēng)險變化情況，對風(fēng)險系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會商，消除該兩處風(fēng)險。
風(fēng)險控制心得篇十四
一、目的為對倉庫風(fēng)險進(jìn)行識別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風(fēng)險引起的損失降到最低程度，降到風(fēng)險成本，在保證食品存儲安全的原則下，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
二、適用范圍
適用于倉庫食品安全風(fēng)險管理的各項工作范圍。
三、食品安全風(fēng)險管理細(xì)則
3.1員工健康管理
3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖病?、病毒性
肝炎、活動性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
3.1.2食品倉庫工作人員每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時由人事部門建立健康證人員動態(tài)備案管理。
3.1.3倉庫人員體檢合格后應(yīng)隨時攜帶健康證，以備檢查。
3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
3.2防蠅、防鼠害管理
3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負(fù)責(zé)落實。
3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關(guān)閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
3.2.3倉管員上班與下班前期仔細(xì)檢查門窗是否有損，若有應(yīng)及時維修；同時檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實執(zhí)行。
3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
3.3防毒、防盜管理
3.3.1倉庫應(yīng)防衛(wèi)嚴(yán)密慎防投毒、防盜竊。
3.3.2倉庫門口應(yīng)設(shè)立安全警示標(biāo)志，非倉管員不得任意進(jìn)入食品倉儲區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進(jìn)入應(yīng)立即制止，上下班期間應(yīng)仔細(xì)檢查門窗是否關(guān)系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
3.3.4倉庫值班人員應(yīng)認(rèn)真落實執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
3.3.4上班期間，倉管員應(yīng)定時查看昨日各庫區(qū)出入口24小時監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應(yīng)立即關(guān)閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報，情形嚴(yán)重可向當(dāng)?shù)鼐綀蟀?，電?10。每日監(jiān)控記錄如無異常，應(yīng)定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實執(zhí)行。
3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4
防火、防爆管理
3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設(shè)施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時各倉庫門口設(shè)置安全標(biāo)志，動用明火必須倉庫主管授權(quán)批準(zhǔn)，并做好相應(yīng)安全防火措施。
3.4.2庫區(qū)照明防爆應(yīng)配置相應(yīng)數(shù)量防爆燈，防火設(shè)備應(yīng)配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點，周圍1.5米內(nèi)不準(zhǔn)堆放物品和雜物。
3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護(hù)。應(yīng)在庫房外單獨(dú)安裝電源開關(guān)箱，倉管員離開庫區(qū)時應(yīng)拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險裝置。
3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機(jī)、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設(shè)備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時須提前上報部門主管。
3.4.6倉庫主管應(yīng)定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機(jī)制，落實各級人員防火責(zé)任制。
3.4.7行政部隊倉庫員工進(jìn)行消防宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識和消防器材使用技能。
3.4.8定期開展防火檢查、同時滅火器材由倉管員管理，負(fù)責(zé)檢查、維護(hù)、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險隱患。
3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災(zāi)，倉庫人員在火焰的初期階段應(yīng)迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領(lǐng)過報告。部門領(lǐng)導(dǎo)接到火警報告后，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報警（同時講清起火地點、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報警電話119，后再告知公司領(lǐng)導(dǎo)。
3.4.7對火災(zāi)事故的現(xiàn)場應(yīng)由發(fā)生事故部門先行保護(hù)，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關(guān)部門同意后，方可繼續(xù)進(jìn)入和工作。
3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實執(zhí)行。
3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
3.4防潮、防汛管理
3.4.2庫區(qū)保持通風(fēng)、干燥，避免陽光直射。
3.4.3時時收集當(dāng)?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?/p>
3.5防倒塌管理
3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
3.5.2搬動貨物時，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
3.5.3搬運(yùn)貨物時，重物要放在下面，貨物過高時要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時要勻速拉動，不能超高、超快、超載。
3.6防事故管理
3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識和接受過安全培訓(xùn)，3.6.1根據(jù)倉儲九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實執(zhí)行。
3.6.2遵守“三遠(yuǎn)離，一嚴(yán)禁”的原則：遠(yuǎn)離火源、遠(yuǎn)離水源、遠(yuǎn)離電源，嚴(yán)禁混合堆
放，嚴(yán)禁帶火種進(jìn)入倉庫。
3.6.3專人定期檢查消防設(shè)備，加強(qiáng)電線、電器和排水設(shè)施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關(guān)好門窗。
3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲九防管理細(xì)則要求，把工作落實執(zhí)
行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
四、附則
4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4.2本制度最終解釋權(quán)歸
有限公司。
4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
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end
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風(fēng)險控制心得篇十五
（一）查找“五類風(fēng)險”
1．查找思想道德風(fēng)險。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對不注重政治學(xué)習(xí)，導(dǎo)致理想信念動搖、道德水準(zhǔn)滑坡、弄虛作假、以權(quán)謀私，利用手中權(quán)利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進(jìn)行思想道德風(fēng)險的查找。
2．查找職責(zé)風(fēng)險。輕卡銷售部依崗位職責(zé)的特殊性、外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實際風(fēng)險，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責(zé)或不作為，構(gòu)成失職瀆職、“以權(quán)謀私”等嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險為依據(jù)，主要針對不履行“一崗雙責(zé)”、違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定進(jìn)行職責(zé)風(fēng)險的查找。
3．查找業(yè)務(wù)流程風(fēng)險。輕卡銷售部依在業(yè)務(wù)流程節(jié)點控制和銜接控制中，對流程各個節(jié)點存在的風(fēng)險和各個節(jié)點之間銜接的風(fēng)險為依據(jù)，主要針對業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機(jī)制，認(rèn)真對照各項法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風(fēng)險點，達(dá)到在業(yè)務(wù)流程運(yùn)行的每一個環(huán)節(jié)查找工作的準(zhǔn)確性和透徹性。
4．查找制度機(jī)制風(fēng)險。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機(jī)制上可能發(fā)生的風(fēng)險，主要針對輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的需要，查找在制度執(zhí)行過程中，由于制度制定不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時效性，沒有約束力，不能及時對其修正、補(bǔ)充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導(dǎo)致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮應(yīng)有作用的風(fēng)險進(jìn)行查找。
嚴(yán)重后果的廉潔風(fēng)險進(jìn)行查找。
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